2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分300题精选答案(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACQ9O10D9K2V8M4D6HK5O10K6M8P2C1G6ZX9Y1S3U1T5K6Q102、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCH10O1S1

2、B9V7W7B9HU9F4J10Q2T1Z8G2ZO5X6L10F4H10N6X63、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCA3M5V4A10U8X10S7HR5J6G2Y6G10E7U9ZG8R4A4T5F10P1T104、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责

3、令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC5G6V10V4B10S5V9HT8S2K8X2A2Z9E9ZT8E8L8J5A6I2D45、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACC4K1P4P10N6J6R6HY5W7Y10B8L4W6P7ZQ10Y1A8H7B10I6Z96、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连

4、选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCI2U5X3U8J9S6E8HQ6Z7X9N3C10A7X9ZB2H4F4Q7Q2C6A27、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACE9R2D8I10J2G6M5HM4Z6

5、R4N4J1M8U3ZC7B8Z9X8A5S2T68、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACR9U2I4M8Y6Y4T1HY9Q10E10U3N5W7G5ZL5X10W8K8F2A4Z19、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业

6、银行D.所有商业银行【答案】 CCV6U4T4F1A6I4V6HO5R5X8C3N2U6B2ZI4V1V10E10O3X9V410、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACZ4F9I6H9N6M6I5HJ6L1B6J4Y2Q5P5ZG8A1M3D8O8W3H311、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类

7、，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCZ4U7B2Q10X3Q10C8HZ6S4K8T4V1I6D3ZQ3L6O2O5F1D7N712、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCO9F6O3F2C9H5T9HV9O8T3K10J3T10O10ZK2J6B5A9S8T1P1013、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCR2G2T7U3X5B3T9HP9L8F6S4T9G7P4ZG4J7D5K1W2E6

8、V614、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCM1U10H4B10H8Y3G4HC8C2C6Z1N3J9Z8ZA3A9B3K4K3Q4C315、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCT9T2I10U8F3J10G7HX10Y6R5S5U4I9V10ZJ7K7I4O8N6M2T1016、（ ）适用于一日、一周或一个月等一段时间内的累计损失。A.总头寸限额B.止损限额C.交易限额D.风险限额【答案】 BCK9K4K9N1H1W7E7HJ6R2A

9、10R8E8B5A5ZR10V4Y7Q10Z1U9H517、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCO3C9V4V2Q1M5E7HP6T7Q3W5Y6W8D2ZO9C6H4Z5L5H5P618、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACC2H7T8C4J8H5J3HK3E10Z4U7V8I3A10ZK2Z10F3P1Z3G2O219、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业

10、银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACF10X1Y8A2A9J2O10HZ6F4M9D10U10T7F9ZX2V2K1D1I8O1D420、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCZ7I7F2S7A4W5V1HW4I4S5W10V6N8H8ZN5G9N2E9L10B8S921、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（

11、 ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACZ8K6U10S3W2E4Q8HM2N1L8E3W3O4G8ZD7M10J8D9O7F5E922、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCE6P10U2B4T4Z6Z3HR4W1M1O5K4E7Y2ZB9V10W4X1Q7V2P323、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原

12、则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCE9B2N3Q9S5L5R5HW4Q10B4R8J10U9W7ZM9B4X1D2A1Y4Z424、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCR7C2S1Y6U5F8P5HQ6E10Z4L2O10M4J9ZB6K4P5F3M3E8I1025、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会

13、和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCY9N3U3V3T8D9O10HC4W5S10O2R10A10P9ZS5H8M7L6D5Q2T926、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACX1K1U4Z10Q4W7V2HS5J2U5B7N2H7Y3ZD4Z6C3A6M10J2J527、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管

14、理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCI8R4A9B8E4F10H10HE8J7T8M5G3V6N6ZV6A3B5V8H1R7M328、麦氏点是指（）A.左髂前上棘与脐连线中外1/3交界处B.右髂前上棘与脐连线中外1/3交界处C.右髂部与脐连线中外1/3交界处D.左髂部与脐连线中外1/3交界处E.左髂前下棘与脐连线中外1/3交界处【答案】 BCO2F10W2E8H4B9Z9HL7Q6E3W3Q6U9L10ZQ4I5H7J2N8E6Y629、商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【

15、答案】 BCR5A4F1S10Z1B3J7HL5U2A7P10K1C10K2ZR2S3J6D4P4A1F830、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCS7A4N1E1V8D6Q5HA5L8A3E3R2A3D2ZS5V8S5E1F2J10S931、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCS9H1K10Z3O5N4K2HL9G10O7O3D3E10Y

16、2ZJ5L7P7O3E6Y1P932、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCC7D2U9D3H8N10N2HK5S3U2P6A5G8E3ZG5O1W5C9P4R6V233、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCU4D5X1M8V10W6Z6HO6P8E6J6L8U8S8ZC4C3F2R1V5J2B434、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCB7H3I1

17、Q10D7B9E3HX7W2Q2G2C8C6S5ZU2N1D5Q6A1C2A1035、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCB3P6J6M2X5W7L2HQ2Y6P10N5D3K3C6ZM1H4Q3P7C10A2L836、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACR4O2Z6T3I3D3W7HQ3E4Y4U6F4P4Z5ZT2Z10F9I4T8J3R637、不属于普惠金融的发展目标的是( )。

18、A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCG7B3Z10T7P9E2I5HN9H8U9H2C1J3Q5ZM4O4L1V9V8K9R938、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACB3Y2V2Z1A8T7N1HU7J8J2M4H5N7P9ZD4J2A10J7R1M10U939、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银

19、行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL9N5Z4E1C3N7E10HC8B1B6A3F10X9A2ZH9Q4L2O8E4X2Y740、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCM5J6N1V1B8X8F4HY6J9J6L9C2Q8F5ZP3K10P8G3A3O6J941、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集

20、中度风险【答案】 DCP2N1M9T6C4Y10Y2HU9K4K2Q5N8U6A8ZB7Y2H9R9N10F3Z942、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACE9Z10K5L5Z1L9T8HB2W9B10B7Z10R3T10ZP4L6H6L4U7M9G443、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCE1U1O4B1A4O2U4HY10D6O8R9A3E4S2ZE2R9U10D5V2H8A144、关于信托财产管

21、理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCS4X5S7Z7T5U3G5HN1X8V8C7Q8F8X6ZI10V2F3F8X5E10H645、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属

22、于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCH4M8I7G4V6I7G1HO5P5J5H4E8Z3L5ZK10T3O7Z9H2Z2V646、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCM10O7V4W2Z7A2S6HM2H1M4Q10M1L9U6ZK10N10M4O8E1Q8O647、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCB8X4A10G9O4N9A5HN2G2

23、B8J5F7V9S7ZQ4M10R1O8G9Q1Z1048、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCL2K7Q5D6O3S2A4HU8N9U7C1U8A9G9ZO10X10U3A7C10K2I749、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACX7Q10S4M10H2O3T3HO5B

24、2K4N7Q9J6W9ZH8S8O6Z5D7L2E950、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCN4C9B2X6F1I8O4HG10P7T9Q4L9O9K6ZZ4M8Y8A8V2M3E351、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算

25、、分析、评价、报告、应用【答案】 CCH5O4K1G5I4Z1B2HM5X5F2Z4K3Z6A3ZR9S7I10F1P1E8X252、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCT4E8Z5K10T8J1V9HL3O1L2H3P4O4D9ZV6M3U3P1O5I5O953、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCE8S6I2R9J6R7F7HV7N9I8A8F9E9D4ZF9F8V6W9U9H9O954、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率

26、不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCS10S4A2Q9O6C10V5HX5H1D8R8D6R9U10ZQ3T4R7O1B2Y9K755、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资本回报D.风险溢价【答案】 CCK5X3N10B7E7T9Y1HW3X6F9R8X7E1A7ZL2Y8C9M9U10L3J756、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%

27、；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACP10H1J10I2I3X5W2HQ5Z9H6U3J6X7S10ZM10E5M9F3K5B1T757、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCP9S1H5Z2C6D4Y8HH5E5L2D10V8D4L5ZR8X8B3Y9G5E3Y358、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策

28、，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCD4Y5K2V9O9Q6K5HW8G7Z1L1R7J2X7ZY6C8P7Z4M4G2C459、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.5B.3C.1D.10【答案】 ACA1H1J2T4O7F1O7HH5U8Y5Z1T1E7W10ZV

29、1P8O10P3V6X3A760、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACC1F6O1D7S9K4D4HY8H10E3A7J6X4F2ZV1V3O5C1Z8F3W461、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告【答案】 ACF9E9R9D6X10E5O2HZ1K10I9M2N2T8V8ZT9O7A9E2M9I10T662、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACF5H3L5Q3X8Q6C3HL

30、3X1D6U8E7O7A2ZZ4R4K8H8E3T4Y1063、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACX8U1R9Y2Y4Z1W2HE4X5S3Z10Q4C1G9ZG9K4O9R5Z4G9O964、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCS1J10U3H8B3V6U2HS2H1S3S3R8P5Q9ZE9C1B10T10P6L8D665、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业

31、存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACA5W2V9R8V8V10S2HV9F1U5F3P7Q4O2ZQ5O10A6H8X9C6L766、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCO6G8Y1M10G5L6M2HX9M8E7T3L7I7O5ZT10N5M10I1E1B2L267、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCI10F4A1V3F

32、2J3R10HO9M4Q3O5S3L8R9ZX8S1Y2J2E8Y2J368、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCG6Q5R4Q2Z9D3M9HE8O3Q9X1S7A10O8ZZ4E8Z8G9J10B7A869、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCA3F2X9C1F2O2S9

33、HE1V2I9F6Z9J1S4ZQ6W4S7D4E7R3L770、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACM3B3G8D6U8B1Y4HX5G3S10E9S9R7N4ZV6X7N7T5Z8E1E171、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授

34、权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI8W4V3G5R3A1Z9HI4L7J10P7P3X5G8ZR6U9G9K3K1J3I1072、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCD3W6O6R4X4T7B1HM5E8R8K5C10P10T10ZY8Z8T8N7M6G3X273、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定

35、。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCT7B8U8I6C8D7C5HC7X1N7Z4Y3S5Y3ZI5B5I10U4J6W4C574、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCG1E8H6Q10D8T4X7HW5N4S3Z8Y4Q6H2ZI9C6M9Q2M8J2O775、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构

36、的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACI7R7S3C1I8Z4F10HL2B5N3I8Y3Q2X6ZR2L6L1R2X5Z4U276、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCC5C1R7N9M4A6C4HL4J8V6O3H1T5M8ZL8S6S5I9K2B2Z677、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCX3G6U9K5A8W4

37、M8HF8T9D5N5S7U5L5ZA10A10V10G8O2G2F578、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCW6G6V8G1V7P9Y1HA1S4Z5X4Y2Q6E6ZG4B8A2Y10D4Q10U479、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCH7G9A4G1Z10U2F8HO3U3P6O6M1C9H9ZK10Q1W8M2C1G4N480、银行业金融机构不按照

38、规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACG4M5N5Y4R2M7W9HV9I10F10H10B2G7T3ZN2C8O5K10U4Z9N881、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCE10C10O1H2M7T10T9HT3O5O2X7V5O1J7ZJ6X3Z2K4N8N8Y982、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企

39、业【答案】 ACR6K10V10P1F7F6J7HB9H8B4G5R9J8X3ZQ6B5K1X7M6V10L483、下列关于流动性风险的特征，说法正确的是（ ）。A.流动性风险不可以由流动性冲击直接导致B.流动性风险具有隐蔽性和爆发性C.流动性风险的隐蔽性体现在流动性风险具有高冲击和快蔓延的特性，受市场参与群体的情绪影响较大D.流动性风险属于低频低损事件，容易找出损失分布并刻画置信区间【答案】 BCY7I8T10V6F2Q1G7HZ6A6G5P1J4W9U1ZK6R1Q7D8X7X7O784、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构

40、社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCH6Q4X5S9J4K9C10HX6X4E2E3C7G8V3ZW4I1B4U3E3B2X185、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应

41、了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCG3B5I7B10C10H10F7HF1L3A10A6C4R9A1ZT1Y9Z1X1O10P4O486、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCT4X6Z2K3C4M8M4HJ8O4X7Q4D2W7T7ZD2T7U9J6U10A8B887、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCY2F7R6W8W8I10X6HT8A1X2J10V1H6Z4ZS8B4X1Z8R7P7J388、 按照收益表现方式的不

42、同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCW8H4O5Y9Z7R10P10HV3R5F2D8P6F8R7ZI9S8A5M10R5B5A989、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCD1A8G2W7A8J4Z3HV7J9N2U5K3J4D10ZQ9W10Y3W1M8U7C590、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用

43、的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCG5P10H7T10V8I2N8HP2F3N7L5I1G7Q10ZK8J4D2B4W10C8P491、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCB1V8V3O2G4U4S4HL8F7B4O6C6L9D3ZB4Q9C8H5X3B6H492、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好

44、C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACX4B4J3M2Y6J9Y7HU1J5N9W6W10U9R10ZK4I9J10O7B5K9W493、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCJ5G9J9F7R1Y10Q5HL10G8J3Q2H7H1Z4ZV3W1E8Q7O2G4Y594、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCO1Z10W4K6K6N8M2HY6B5N8B8I5Z1Y10ZT4G10I3W4H1N9R295、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCI5Q2P1C5R2T5F2HD6O6S4V10K4D1T6ZP10D3M2S5E6K4C696、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三