2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题及下载答案(海南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCP4G9F8B7V6Q8X9HP6G9Y3F1X7C2J3ZN7N8Q3Q2P5Q10M52、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACR4U2T10S4M10H9G7HV10G5K10T7G3H3D4ZT8E3G1B3K7X3B83、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2

2、亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCU7W7N7A9B10S8H6HZ6H4H10T4Z8S8G3ZE2E5P10L6C9S2E14、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCT8P8P9C7U3O1J1HX5Q2H9B2J4I3K2ZT3C1Q2P1I10J8L25、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCA9L3

3、U8S10N3Q10W9HD5M7C6B1M8M7T9ZI6A8Q9P2L5L10C96、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCM3K5O10J3W10T8J3HE2G3E7B1R1U4J2ZH2I4F8A8Q9O8F37、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCG9T1V3X10O9F9O7HH4C4A3T8A8J8E4ZQ1B2U8J6Z2C4Z18、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口

4、分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCJ2G2B5T4K6T10L1HL4M9P4P1F2A9D1ZX6R1T3M4Y2N2N49、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCB7I3O6B5E4S5A10HK6O3J9Y10K1R2Y6ZB3E5M7E2K6T10N510、下列关于“供给侧结构性改革”说法错误的是（ ）。A.主攻方向是提高供给质量B.根本途径是深化改革C.最终目的是满足需求D.唯一任务是化解产能过剩【答案】 DCD10U8H9N2H6B2A8H

5、T3M2S9C1V2F6P4ZK8C1C6K6P10P4W311、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCI1I7W5L8U9I7F9HS3G10S4H4Q6D5J9ZF6K10B4D5N3L1N812、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCX3U2P4P10U6V10T2HO4X2W8H

6、8H3F1W5ZC3F10G6D4Z1X8K613、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCA6B3B3M10Y9P9K1HF9R9H9D7L4R3A10ZV6Q9W9L3J1R2B114、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCB4O1J7V10Q5M2P3HO2N3D5H7X1Y7U10ZR5F10H4Q4T2F3J415、商业银行利率定价的基本目标

7、是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCB1W9T5Q6I3G3Y1HM3P10I6L7D7T2W3ZO3Z7N5D8W4C9P116、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专

8、门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCZ10G9R4S9B6Q1K9HB5W5X7O5E4O8R7ZN3Y3D1O2B10Y8L417、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCX3C3I10D8X3P5F8HQ5F7T9V8G5E1E3ZL9N9H1B10H4A2A718、下列关于集中度的相关监管标准说法不正确的是（）。A.对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50B.对单一客户的贷款总额

9、不得高于银行资本净额的10C.对单一集团客户的授信总额不得高于银行资本净额的15D.对一个关联方的授信余额不得超过银行资本净额的10【答案】 DCP2M10V8D1G2I7A1HC4K4M3K9B5M9B5ZH1A4A2Z6Q4Y8H919、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCW3T9Q4D5S4L9Z2HS4V3T10A5U2C3X7ZT2C9G3D9G10S7X620、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损

10、伤因素【答案】 BCH8X8O5B10O7T10L9HS8L8V4E8B9U9P6ZM8J6G7N5X10U9H421、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACU1C6W9V1H7Z6P3HL6M6P2Z4A4Q7M8ZR8M1Z5Y3P6L5T122、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCQ7B10Y3M5V2Q9I7HS3X3M7H9Q3L8G2ZM1

11、Y2V3C1J9R8N1023、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCT3Y7B9N7G2N2N3HF7S8C9A1W10Z7E10ZB8M2J7T3G2B6F224、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCK2Z7W3V3E5B1K4HK3O9Q1J2J6W3F5ZR6R1D5I8D7J2W925、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由

12、于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCN8C9F6Y2A1W10L9HH10I4Y4C4P7E6X10ZE7D10P2K10G9M8O626、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法

13、、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCM3C5O3M4V2I5U5HU9S2L5P10B2R7E5ZF4D10P7Y2A9B3R127、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCY8Z1F9F10O6P9J6HM3A8V5X7F10O6T7ZG3K2G7B

14、6F10I3Z1028、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCY8Y6X2Z7I1A10D8HK2C6Z4K3L6Z7F7ZW9U7L2I2D10R2K429、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU6L5N3X

15、6O9J6R9HT2R5F9B7J4D5Q6ZW10S10X5D3Q7D5O830、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCP1A4T1G9X4L9Q4HF2L10J10T4S10J10A8ZM6R4U3X1U7L8U531、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCY6V3V9R7B8X6W1HF10V9Z1I9L5U1F8ZJ3M1M5D5B3P10L932、根据商业银行内部控制指引

16、，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 C

17、CA8I5I5L6R4X10Q4HX7R3E5D8A6G6R3ZW5L4S9E2V10Y6M433、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCX6B4C4D2X8T6D6HZ2H3D5B3Q7U3O1ZH2V9J7M7M8P4S534、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCR5S4A10D10E7G1U6HY7L3W2Y10W5P1D9ZS8H7A2Q2F7F2F835、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规

18、章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCZ3Y5H4Z5S5W3A2HE9H10D4E4V1Y2H4ZH9E6O1W4J5X4I636、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACJ3P9X4N7R7N9I6HZ7E5S2O6Y3S10Y10ZD1L8H5M2L5S9S937、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加

19、总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCC8I9Z2O6L6W6Q7HM7Q1K5B2S2I10T10ZK6Z3Y8C5O3I9X738、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCB8M5N6V4I10A5V3HR6W4C2P2V7Q5Y8ZK10M5R8L4H10K7W239、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.

20、公司债券D.股票【答案】 DCR4D4G10X1V1Q10Z5HZ8S2E7J2O6Q2H7ZK2C7W1J8H5R4Q940、中国首家货币经纪公司是（ ）。A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 ACG5N9M6B5P3J4Q7HH8V6C4F5S7C2O7ZG7M9Z3C4L5Q1F541、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACU3Q9L9P4D3V6U9HF5E7L

21、2U7C4O3E1ZX4S3F4T4P10L6R942、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCZ1J5G10Y10V2U4E2HG3F3I1H6C6K7U2ZS9W8J8R5O10I7J243、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCO3T3L7G2L6H2B7HQ8B2E1T8M5I3E3ZB2I7A9W1T7R6H544、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委

22、员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCN7F8G6P6Z2Q10K9HO9L3H7H8X5U4T2ZB4C2T7Y6M1Y6K845、商业银行下列变更事项不需要审批的是（ ）。A.变更名称B.开办除结售汇以外的外汇业务C.修改章程D.变更持有股份总额百分之三的股东【答案】 DCJ4C

23、10O6H5D8E5I8HC10Q5C5J7O2W8S1ZG5G10X1L6O5V4K646、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACO10T9E5R8S1N9W10HL6S2T7V2Z5F6A3ZT6F6W9A4Z4Z3C447、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，

24、说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCJ6K10H3W9B10Q5O6HU4T10Z5N1D6E7B2ZY1B5E10K6T2R7H648、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCA7K5C10J6J4O10E10HB5C9X7J2V8I4B7ZN6S6D7Z4V9H6B449、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、

25、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCP10D6D5D3N6P9N4HH10K5B3D8C7Z8Y6ZU7U7Z6W5M5G10L1050、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACR6A4I6M9T9O2K7HR2A4S9P8B9Q9D10ZY4L10M6Y6Q2O8T1051、根据项目融资业务指引，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位

26、B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACV4C9I8J1D5S3D4HY2H2T5H4Q8I10A6ZU10X4C3G4M5U8T152、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCJ8D9A10A5Y5X5U1HK9T1F6C4B3F2L8ZA10Y10R7Z5A1F8A553、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过

27、程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACR7B3S5Q3M3M10K4HV1H9X5R7N1T3Q7ZF7L7U3X9W2M2T354、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCT1J6Z10H7J10N10O2HC3K7S4G5P1N4S4ZV4C1W3U10E4N2R255、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、

28、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCX4C9R6E1K8D2M4HJ5U10F4Z3X4A7T1ZT2Q10X3U6V5S3O556、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，

29、履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCE3Y8K5I7V1N6U2HW6G1B4C8S6C7V5ZZ5H4R8Z1N2H10V1057、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACU5J1J2M3F5L8P9HN10W4S8A9Z10W4G5ZI1C9D8Z4R2O8Y758、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性

30、考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCF3N3O2H2S5O6A1HZ8M9F1E3G3M8C2ZA7L7B8C7E3Q3S459、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACI8Q4R9Z10Z4B8I6HY9N8Q5X3F5K4V4ZV8O9F4Y2Z3M7Z560、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业

31、银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACS3I7S1M7R8N2A10HS1X2N8V1U2U1K7ZZ5W1G2J2R7B3E461、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH2C10K10H4T9F10F5HI9Z10O4U7G8N9Y10ZO4Z3S10S7H1O8T262、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大

32、框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACP10H4G8E10U1X7V9HJ1Y9K9B10Z7I8R5ZF3P6Z9S4X8S10N163、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCJ5K5Q10D2R3V4F8HH4H8B3C9B2X7P3ZA4Z5M3W1N2F6L764、倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其（ ）。A.一致性B.全面性C.独立性D.平衡性【答案】

33、 CCF5L2Q8Q6K6J1H9HS3A4S8C10W1T7H9ZZ4W3A5T8D2S10L665、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCA2W7M4R1U5Z2U6HO2X2Q5D1N7D5I3ZQ6U5O3E2H7V7I166、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCG6N5E1O1D8M6N4HO2G7U5F1N1N7O2ZV3U9B7L2U6Y3F967、根据商业银行压力测试指引，

34、商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCY1E10R2L3O5N10Y1HE4A6M9L9V4Y7P2ZU4D5Q10M5K2K1M268、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCW6O8X7M6H10B8D9HX1S8Q4A6X9S6I10ZK4W2K8Z6I6Z1I469、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资

35、本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCK6W7X9L8J7P6O4HT8X4U3X5H8Y9M5ZS10M8R2B2S2N3F1070、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCP6K5N3L4D3P6I6HS6R7V1G7U10P7A9ZJ6R4X7Q8O7C8H571、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信

36、托【答案】 ACL6F4A6J2Y1A4B3HW3L10D8A10A5C6J2ZX2F7V2J9N2C7S272、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCE4A9F8J9J8Q10L3HY7W4R10U10P3B8F1ZR10I6O3N4P7Q2K673、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCA7E2A10O2Q8Y7B4HO5E5V2I9D6O5A1ZE6I4Q3D5N10I10R274、（ ）是巴塞尔协

37、议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCU9A3K9G3Y5C4A7HX2Q10U3A10O9P10K5ZY4I4N2O5R4Z6I975、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCU5A5H6W6A5B1W2HW3J8V8M4K10J7Z10ZB1D6I9K9J3F1H476、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行

38、向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCS10O6D8P2G7G5Z6HE8T8C10U2E7R9J6ZH5C1I4L4G2S8T177、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究

39、相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACI9W1D7G9C1T10O10HR8L10Z7S1F8D8U9ZO2C5X8O4U10Q2A978、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACI10J3B8J9L5L2C4HW2I8K6Z2S2T6L10ZV5Z8P7T7B1D4L179、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率执行结息、计息。A.对公存

40、款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCR7X1N1S7A3U2Z9HY9S4X10X3V8K7Y8ZJ1P3M3P4D2V5Q880、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY7U7P10N9I5I2Y1HM2G9J1S9V2Y9J7ZL3Q1P8C2E8C4A1081、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行

41、股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】 ACH2G10D2L3J10T1C1HZ8Y2C4B2Y7W9S2ZL10R7E2T1F3V5Q882、董事会提名委员会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACP2T1V10U6I4Q4E5HB9G5V7F5G4S1Q7ZV9W6F4W6T6L9E183、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资

42、本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACT1A8A4B4A8I5D6HR1B8K1T5Y2H3B4ZZ9H5H1S9T8A4A284、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACP2V5L3T3M3T5U4HU6V5A6C2Z9Z3U1ZZ10U7U10H10H6F5Y585、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体

43、系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCK8X7W3C9M2U10D2HQ7Q8P2C1I10K8E4ZT6S1W9N7M5U1M486、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCJ1I8F6I5L9B10J5HA3O8R1H8C6N8Z10ZP10A5R9Q8R5O3F587、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板

44、披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACW8H8Y9E1Y3Q4S2HQ1H3E1X4R6G10X9ZF7V2Y6D7I2O4O1088、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCW4E5J4O4M3T4D5HD6X7F3M3S6P5A5ZS2X6V10R6K7I5L789、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCE2B8

45、L6O5Z7K2G3HS3X9R7L5L1G10Q10ZA5Z2Z3X6I4Y1C690、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACY5P2Z10S6V1G4W6HJ10R8E3M5C3H9N1ZE4Y5B1R1C2C10R191、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACZ1H6K7Y10C3T6S7HI4I5B