2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题含答案下载(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCO3U4M1D1O3S2W6HL10K10Q1G10B3F3W8ZI5T3K3S6V3E4U52、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCU6J4X8Z9N2U3G6HV10A9M8A10W6X4R8ZS5W10J7

2、Z2L8B8O83、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCM5M1O10A3I5Y5U4HM1G9T6B9U6B10T4ZN2U7E7F2V5B3S84、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACF8O8M3U5R9X7E9HE5R8D4X5X1L7I1ZG1S9H2J9E5L9G45、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公

3、司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACO6M7M10W4B10M2Z6HR7C6B7Q2E2E3J2ZG10D1J10K2A7V9S66、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCZ4U5G7H4E5V5S9HG8H10R5V6U8W9R3ZQ8P4H4C2A1P2Y47、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于

4、契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACA8S10B5H1T10P6D5HU1T8N8U10M6F10T5ZU9G9D3O4N5J2Z88、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCP9L4B3R5M10I7I3HL10P5S4F10F3L1S5ZN4C3H3F10P1M4S79、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCO4D1X5F4H1

5、G6V10HM4J3T7N9D3W7I2ZS3Q5Z3O7G6M3T410、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACW5W6U2X10D5Y3Z6HK10L1W7Y3I5Z5F7ZX2G3G10E5F3Z8S1011、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCV10K7M9L6N5T3O5HW5N5O8H1M5Y9A7ZS4Y5P5S6F2I6Y312、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费

6、应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCI10K5W2G9E1O8J6HX4Y6V6L9O3C5K6ZZ10A1B2V2Y4Z1T213、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACY4B3A8D9J10J4N9HK4F2U2Z5U3V6R1ZB4R2V2Z9I1D4K914、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警

7、监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCM5D2S7L8N7V7Y8HY3M7K8R4P5V6C1ZC2L10C7S10B4G10P1015、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACM4K5H7N8A3C4X6HM2B3U4C10R3P5I8ZU4D7I2L1

8、O6A3Y716、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCT9A3J10J6I5Z7K10HT10Q2F3E7P9G7J2ZX8N7O6S3C3R3J417、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACT9Z1E4S4A4W10V8HN2X4E8Q6W6X2K9ZR4W8B3V7I9I9H618、根据网络借贷信息中介机

9、构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACK8P3Y6M5J5T3Q6HE10J8H3R2D4M2N7ZE9T6N8Y2E10B1A219、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于

10、（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACP6I5C7J7E5K8R9HZ8F3C1S3U3K3K5ZB8L2S1Q6M1A4C1020、银行业监督管理法、公司法和证券法分别强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCG6T10V5M3N3S6M7HY2M1Z9S9I4M10F7ZH2A8U1L10C5D9L321、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制

11、有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCE4T6Y9M1Y1W9B6HL9V8I10F10Z4B2W1ZX2X3W9M1X7H6R122、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACR6S2T9W4H6D4Z2HQ6I7U8T8H3L3Q1ZY8H3F4H2S6Z6C223、责令停业整顿属于（）。A.人身罚B.财产罚C.行为罚D.申诫罚【答案】 CCQ1B9J6U1J3I6K1HK8P7H5V4D6H10W7ZI3Q1B8L9V6H6G824、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长

12、期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCQ3V5W9A1D9W3R1HI4X4C4R8S7I9S9ZS6Z9A7W5W9D1Y725、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCS7L6G2B4V7X5T6HN9E2A9E4Z2E10T3ZJ8D9U2G2S3H3X426、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACT4

13、G5E4V6S6K2X5HH6K1T8L9J4V8B4ZJ8P4L3D3F7Y3M527、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACJ9R3U8O10K5C10Y8HK3E4O7O7J2E4D10ZS1V2X3M5P4Q10H428、根据商业银行贷款损失准备管理办法，设立了（）指标来考核商业银行贷款损失准备的充足性。A.不良贷款率和拨备覆盖率B.拨备覆盖率和贷款拨备率C.不良贷款率和集中度D.集中度和全部关联度【答案】 BCL7A2R2Q3A6I5G10HS6M1E9T2O2S2U5ZK10P8P6S6A5T9J229、（ ）不属

14、于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCA2S7M10Z8V8Q3T6HK10E7F10J3U3U7C7ZY4B3N2W6W5W8U730、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCA8D3I2C5L9U7Y3HK10J4J10V9L5R8M5ZL4M4M6I9L8A3F1031、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷

15、供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCH10L10W8T6G4N7Y5HB1R10Q5W1H5R4D10ZF8I2W7X2W10N10R632、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCH6H6Y6P6R10S3A7HA8A2J2I5S5O8D4ZO6Q10D7G3D2R3I333、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C

16、.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCQ2I6Y6Y4P4Z7K5HD9E7Z10U5W9N9Q9ZY2G6Q8V4K2Q9R834、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACM3Y8T7M8K5L9M9HH5A5Z3A7Z5M1R3ZZ6K9W3T6X10X9Y535、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACA6A3K7N10G8C2I4HO6

17、H7G8W3C2D5X4ZP6S3U1Q8O2B3Q336、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACY8K4H6S2U3P8W6HQ5H2W6Z4A4I10N3ZZ2E2T8V1G3F1R837、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCB8V10K6T8G10Q8G5HJ5V3L5E6D5B3F8ZO1B7Y6K7

18、U9R4P538、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCE7T10J3H6S5K3A10HY7X8I4M2U6Y9J1ZV6W1Q6M2U10G10V839、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案

19、】 BCU7G10G1E4D7J1B8HI1Q1Z10D4Z2S10F3ZL4Z7J6I1P3A5B140、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCZ7Z6L1D4J6D10Y3HU4W3Q5G1L8W5T4ZF1B7T1I2B7P1J341、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCK4E7J10U1U1V

20、3X8HD8A9W3D9Z5P6W4ZH3H1K2G4E6O3P442、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACA10N6Y3T7I5Z7Q10HW10M5P7B2R10I6O5ZG6J3G8K8Q5L5U1043、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCK1T8I8D1X10Q1Q9HL10A2I4V2V1Y4F7ZU10P10W6R6E7L10Q544、“

21、通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCU3Y10N6I3A8S1S9HW10N7C6Q1O10I9K5ZO3M9U6B8O2J1G145、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并购贷款【答案】 BCF5F2U4D10P2L4S9HZ5A3E7M6S9S4G2ZI1H9X10K4C7G8B846、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等

22、内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCV9H8A9M2Y3I8O8HG3F2N3H1E8Y10J5ZO3G7D8C2B7C8U447、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCF2B5V9E10D4A4I9HM7X4E6X4K4E9X6ZC3K5V8G5D1A1W348、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提

23、，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACZ10Q7T10N9I5Q7K1HN7F1Z1I9P9B2U5ZZ10A1W3N4L4N4H849、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCW5G3U1N8Y6Q7I8HZ4T3Y7A2A3B2D7ZD10E7F8U9K10Z8R750、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C

24、.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACJ6N9R1F10D1R8F3HQ7T10Z2C8I3U10B3ZY5Y10B9A4V8O9V551、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCB9W1N7S7W2Y10B8HW3P2Z8N3Y4B5C10ZN9Z7Z4S7C8O6O1052、最大十家客户融资集中度指标标准是（）。A.小于7

25、5%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】 BCJ8E6C9K1E10O9S4HR10P10P4G7M6Z10E1ZN10Q1T5Q5P4Z10E753、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCY10H8L2O2C5X7Y6HB2K9T3C7K7K3C6ZN5J3N5J8O2P4F854、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACZ4Z4S7J6V7M4P3HS7I

26、7C7Y9P1D6A8ZO2U5Q9Q4G10H3Z255、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCW6J9M5Z2D6Z5W2HR3X6N3Z3K6P9C8ZZ10I7T3O3O4M4U356、根据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业

27、银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACU4H6U2I6N5A7Z5HX1S7B7T2J5T10C8ZT3E2W10O9O2I5V157、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCT4X2C2X5K7E5K2HT7X10B5I8B3J4Z5ZE10C9X10U2V2H8H558、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支

28、付结算法【答案】 ACE9F2W6E3C4T3W8HO3B4X7J4G8J6F1ZH9U2S2C5P1C3R1059、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCA8C10N2X1M4S8V6HU7P2S9Y6U1T8V2ZY2I4U6L6N2W8C760、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善

29、B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCM2Z8A2H9K6A3G4HY10V3P6V8K5T9M9ZS3A4D7O4C9Y3J161、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCK4J5Z5F7V1M5Z7HF7K5T4D7D1F5I4ZU1P7A4Z3G8N8K362、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCY6S5Q7P5I1O3Q6HS8C7P5U10V1U1I4ZW4X4B2F4H7M8R863、根据信托公

30、司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCR3Z9L1V9O3N3M10HN3Q7C4D6O6H7M9ZX2T3B3M2J3N4S364、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCX5G10Q8P9Q3A4M2HI2Q5Q4W8L2O4W6ZG10J5Z8A6A5G1C665、下列不属于我国银行业市场准入的法

31、律体系的是（）。A.部门规章B.行政法规C.法律D.部门条例【答案】 DCE7V5W7I3A6F7W10HC1H9C8C6V6G5P5ZI7D3B5F10K4Q10H866、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACB9B6G7R10C5Q2Y3HT3R4C10F7O7U5B4ZC4B9Q5F3Q10O9S167、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注

32、册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCO8N8Y10R5N5R5L5HG7M10R9D5U2U7S9ZI8I4I1O2G2O1Z368、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCC8K7S3Y2P5Z5P3HG6M7F7U8P2V1N6ZZ3H9P2T7G6L2G269、商业银行的负债分类较多，下列不属

33、于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCY1I2O9D3B8N9F4HX5W8G10X5D5Z5C1ZT6H6P4Q1H9Y6Y770、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCU7N7K2S1I10Y9H4HF10F5F3P3P2P7S7ZH10S10P5W6Q4G8Z971、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基

34、础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCT3O3O5J8R9B10U1HU7O2P10F3A3S1I6ZW10R2M2V1J4Y6D1072、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACY10E4B10F9K3S4K5HW7B7Y7T1R9M5Y7ZF9X7C2W6U5K3Q473、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCA4K10U2

35、N3T5Q4A10HZ4X7J1E6E3D9E2ZH4I9S2S1J1F10F374、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCR9X3Z10V8Z10C10S9HG8O10B10U2M1I4E2ZD1T2A7V4V1S6D1075、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定

36、资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCY4O4U6D6O9V1C4HZ2U9C3T1B5M8I5ZT10Z8F2U9C7R2P176、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

37、追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACH10Q4L9O5H9X1X3HU10F3U10H6S3R10X4ZS2G6B6A9W2D8R777、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于

38、（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCX8X5V6M3Q5X8S3HK10B9F9T8Y4B5X10ZC2B7O4M7L8J8E578、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCJ5H8M5R9I7A3A7HK7Z2K6D7K5I4Z7ZY2I2T8V3D10F7P879、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包

39、管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCZ5D8S1S6Z3A10Y8HG2Y10P8N10N7V3X4ZG2C8K9L7M2U6J980、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCU2U9J3U7V6H6O5HL6M4P9C9V8E8S6ZK10K7N1G3N6Y5H981、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款

40、中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCU8O3V1X4P9N2X6HU10T10H2L2R8G10W2ZT3H10W1I6J4G10U782、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCX4K9C10M5I3B7P4HC2X5Q4B10D8C6Q8ZR3R7G4J4Y4Q4S283、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商

41、业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACK7L8K7Y8B3X3V10HQ4Q4V10V9V10G1B10ZH1W2B9X4C1K5P1084、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCX7S6L6B4F5V1D2HO6M1S1O9Q7G4D10ZI6T5F5E5A8P5X485、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理

42、办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACW4M10O9A4M10J10P9HI8L8U2S8M9M8N8ZV3W3T2N6I6N6I586、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCP3M1S6S6C4J9N7HC10T6A2N2L4S9W2ZB1D6F3X10D4G5N787、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B

43、.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCO8S3E1X1E3O6O4HS4V5C4F9B9O3U8ZB8L10X5A1S7N6S1088、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACW7K1Y8Q8E7N1K4HK9I10H5V8A10J10A10ZV2K7J4I4S4W7Z1089、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACS7U7G10R2O

44、7T3V2HL2C6V1W2P5X8P5ZP9B9D4R3M2Z6Q290、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCX9F4R3C2V9X8D2HW4Z10V7K10D1H9V9ZA7S2G3N8M10G6I991、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACT7W

45、7I2F8I8Y1O10HI4U8F2P9D3U6U10ZO10I9D5T10N9X9J492、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCT10H10V9O5Z4O2L8HP6U5D4J1X6B6U9ZF6E6F7B5X9W10A1093、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACY10K3J10Z9J4I9R9HI1P6T4I6Z7L5C9ZB5A8V2A10R10O3O8