2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库高分预测300题（必刷）(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACY7S3A10K7J2W9N4HY1F4Z4Q3Z1P8V5ZS2D7Z10G8C7A9N52、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCA2Z6G10L10J2V7A4HJ2B9G1P5A8V3M3ZT3L9A8C6X8H4P13、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说

2、法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCL8T1O3P4O8P1A5HW5G

3、4O6Y6V5J2E3ZO6V1D4Q2G9V7S44、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCL3A7F6H8U10E9Q9HP7J2Z2Z7R3P2V6ZA7L9E9C2E9V2V85、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴

4、露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCW1P6W4E9L9E1E8HO2U1S9E1C10N3G9ZV8X4M3A3L8H7E16、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（ ）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】 BCO3E1J1J5E9D3E9HF2B8Z1J10I3G5O9ZN9F2J7Y3W4D2Z107、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信

5、息【答案】 CCB8Q3F7Y2E10O10G3HX3Y10N7B4A6V7M8ZK8X10B6U6Z8Q8C38、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCV2H1T10H9V6Q9U2HW7D2E10R6K9Y2V6ZM10H3F9H3E10H7N69、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.

6、合规风险报告【答案】 DCO1Z1N6Z2J10A1R7HO9M1E1J4F9Q6R2ZU1O4Y5T10C6H4T210、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCO9B3L7T1D8R7B10HW9Y8B10B5B2X4W5ZA3Z4H1F3Q2N4A911、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCQ5O10P9Y7Z1I1A8HF8S2N3R3N9J7D8ZC2E7T5X1T6R6Z8

7、12、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCE3G4A2Y2T6Z9O1HB10Q9I6C3S8S9P10ZA5K1V5R10E10Q1I813、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCH10A9J2O9U7N8G1HW5C10E1H7T3A3C2ZX9U2C10U1T10T6J214、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险

8、管理D.流动性风险管理【答案】 DCO2T10R10G3S9O4B1HC6A9L5V3L1Y7B3ZQ1D4R5I8G6D1M915、下列各项中不属于股东权利的是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCQ5L1O6B4P9K7F4HU1R2C6R5A8Q4C3ZN5R10R1R2F10Y3P616、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不

9、超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACR5E6R2K9E2V1V7HU5V2N10A3A7X7Q6ZO5D2B9E8K10F6L817、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答

10、案】 BCS2H10R5W4A7L9U9HH4P6S5N8L1I10Z1ZX1F6G9D10F8Q6C418、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACC9I8N9N9I7D2T4HB1L5L2V6F3H6E2ZT9A10A2O5E6E8X619、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规

11、范性【答案】 CCT7S2N6K9K6X10G7HE4F10Q3G4H10J7H10ZH1P8T4E8D1J2X520、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACL8S5Y4F5F9L9B10HU2R4F1Z7M5N2T7ZL3E7V10N10Q4C4P821、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCO3P4I9Y2M6A3U9HM9V4Q8C4O2V7A4

12、ZS8L4B1S10L9J10J422、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACH6R1Y4N7E8N7D8HB1N6K6H2T1Z2Y2ZD7X10B7J1N4Q1R723、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权

13、D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCS8N6K6W7I1P4C2HF8R2W1Q2Z8P1E6ZP8F5Q1S2S2F9A324、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCC7X5O1O4B8P3O10HZ10T3N4U4R5A3O9ZJ3W2H7T2J9D6M125、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCG2B3D9R2H7M5X4

14、HM9B7K4N1Z2G10W9ZG1X1N9H3Y8S5P226、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCF9U8X10R6Q4Q1N4HV9F6P8P6I1Z1A3ZB1B7H5E8N7J8X527、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT10Z10H5J7E5N7H1HG6B1J2J4R8S7N10ZS3V10Z9U1J6K4

15、F328、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCN1T7U7W1T1I10N8HJ6H8S6H2C10H3T2ZW10I4H7K3W3S7N329、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCK2X1O6D4Q3Q7X4HA9Z2Y4G2J7L4C6ZS7R4K

16、8F9B9G1S430、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCJ2I3M9V8V6L3U1HR4G9T3Y4G5C4P3ZR8G8M6O9P8Y3Q631、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACV2K5A3U9J5W9V4HC2W7C3E10M6V8S5ZV9V6D2Y9M10R3I932、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合

17、和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCZ3H6O4I5Z9K10U5HE4P6N7K1K5U9Z4ZE6R4L7X7R8B1B633、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCN6U8I3O10F3

18、M6H1HQ10O6C4B8E2X10J4ZM1Z5N6I7P10U7A634、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACS6S3I7S3U9Z4G7HZ5X2V4O1X4V2N9ZV10Y7Y6R3C7L1X535、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCY5Q1E3J6M4P7M5HC6P5L8E4R6A2H9ZS8B3P9Q10M6E5Q1036、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的

19、管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACW3S1Z2H6E5D3Z9HT10N6R2B2N4F9F7ZP3W5H5F3P7K3O537、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCS6R6U6I6E7H3D10HR10P8Z8U1N8J8I7ZI1S7E1R7T5T9X338、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCC7Y2I5T7M4X6L10HM5R10F5X

20、1M1B1P3ZX9H6L9H10M5S9Z439、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCQ10W4Y2C3N10X7O4HB9N4V2J9W10Y3R1ZD4E2K2S3T6W8S1040、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCL8D1S1P9X8Q8B7HQ7G10Z6N3C4B8I6ZC6G3D2L7A1X10D841、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏

21、观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACD4M7X9E2B2V10K5HT5H3P5A8U10F10W7ZR6P10M2A4B2K1P642、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCN1G5T6H1C4R2Q5HJ1U5B6F9N1U10B3ZI2Q10V7E6E4A9L1043、（ ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试

22、C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCF4X5S4Z7O8H4S2HJ2W5B3B3S7U4C4ZV1O9Y9D10C4L10H344、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCO7Z5D4P1O3P10E2HX3E9Z10U2V6L10I5ZP9N6B9T9L1Z6H345、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值型产品【答案】 DCJ10I7F4W8G6F9C9HB6Y8U

23、9R9S4N9Q4ZE9B10W7L6R6W3O146、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACQ5S9H4W6A4I5U2HC5R6I3B7G7B7P3ZY5K2J10G10Z1C2X547、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCM10C9G6T3U5V9Y1HR6S10H10I4U6X5K10ZV3D4D5B6K8O3T148、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（

24、）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCS6U1R3D9M10Q10H7HM5U10J2E2C3Z5W7ZA8Y6L8I2K7N6O749、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCD9U7R7H6W8S2K1HY7Q8T4B7T4I9F10ZS10P6F6U8P8W10R750、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(

25、短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACT4B5C3Z3O4I3Z9HC4P4M10J5U8A2B3ZB5V8N4H10A5D9V151、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）

26、原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCX7O9G5Q7H5Q1P3HY10H10R4U9K8X6X6ZQ8J7H7A7S10L1R452、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCI8U10Z9D6C9L9M5HS9G2Z7F1C7X9B7ZZ5G5W4W10M5J9G953、（ ）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个

27、人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCG7Q6Z5P10Q6G8Y8HI5R4G2J9V9A7C10ZZ10W9X8Q7D9F7G454、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACX7P3T7N4M8I5T10HY3P8H6V1G6S10X10ZU4O1X7G6M2J1K955、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCI3T8V4P10M8C5Z6HS6B9M2I

28、9S7Z6R3ZN6U6Z7M7P7M4I1056、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACB4N5E2J6R3V8G5HT4U8A2U9A4Y3U1ZE5X8T10A5N6N2A657、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCU6G7Z4J4V7L10K10HO6K9O8W3K5J2F8ZO9M6B3M1B9G4U358、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A

29、.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACM8H5Z10R5Z10Z4W5HR6B4Z2F8F3W7K5ZI10U7M6G5M8M1H659、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCX4G5W8V2S9L9J10HR6E1E10B3S9C

30、5W9ZT7T8Z8U1D1P3O760、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCW7X1R3M1A8G3I6HL4H6I7I5Y4I6X4ZL7B7Z3H1D1D4W661、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCL4J1F10U6J2Y5N1HE2W5J2B8D4W6Y5ZI5F5N9S1G3I10T962、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误

31、从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACX8W10U6W4I4L9U9HD10K6D3M5E6N9M6ZT7P10Q3F2L3T9V263、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCW6L2Z10L2S1N10C1HM7X10D5D4K9E3S4ZP8Z6A6T6M7G7O264、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCL9W7G6H6W10V9M8HI1B2E1Y3R2L

32、9L10ZF10B3S2Y9P8T10N665、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCO9K8K1E10E3B1H6HU9S3T8D8I1M7E7ZG6N7Q7X10P1E5R866、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCB6Q8B9Q

33、9N5I1O4HJ7O4O6T1V3V5A5ZP6T3O8X6P5K10T967、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCV8G4R1Q9S4F2K1HL10H3H7B4H4W2L4ZN6Q3Y2D6H4L10D868、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCC6W5

34、U8B5D10H8G4HW10C7Q2M2B9R2W5ZI7H3W2B3B2J8I569、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACP4Q8Q3D1D7C10I10HS8T4W3O3U1X9K6ZU4V8A2C4Y6C5D470、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当

35、评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCH8K4T5G10F3X2D6HB3B7L10D4Z6I2O8ZR7C5A3R7B1H8N571、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCR1T1S10G9B3I5Z2HC10V1B6O2T6I9W5ZD7K6F2N9I6A8I17

36、2、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACC10I3E5H8D4B5D6HH1O3M1P5E2D3N3ZD6X2L8I2Q7I8X173、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCX6Z1Y2I8E4N5R10HV3R8R10K3K10G1Q9ZQ5Y2U2P4F1H8A674、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCQ4G9X8E1G4V10D6HS4H7I2S

37、5W9U2O5ZH7C2F8S9V9S5Q975、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACC10N6P7S8N8M9L8HL7R10C2C1G9J3Q9ZS6W6Q9H9B6C1L776、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACE7U9N10O2E1D3T2HD2Q8U9Y3T9H9T3ZI4X5K6

38、O6L2C10K577、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCC10N7T8F3I2P5Q8HT8W8Z2E1U5Y3W4ZM7Q3R2P6W9O7P978、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCP6N7Y4L5N3V6J7HD5H3J8Y5Q5

39、B9P8ZO2L2K5Q3J7G9B679、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACS7D3R10E10T5G10K6HK1O3I9U6T5T9D4ZY5N6I10E4V4Q6B980、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCV5A5L7R2Z3R2T3HC5S5S9G2A10G5H8ZN8F9D7L1L1S9I481、 按照收益表现方式的不同，商业银

40、行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCG2A2H1T7Q6C3C2HN10F10K4X8D2L8X2ZO3A5S8Y3V1P4G782、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCJ6O10F3Q10R6I10M10HO5Y7S5T6H6B9D5ZP7L10G6Z5S4K8H183、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（

41、）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACI2H3Y4A9W2Q2R6HV5Q2A6X7V8U5I7ZS6Q2Q6S9H1S1H984、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCN9T3S10B5J9M8O8HN3P3T4R8D8X4F4ZZ7X2I1T9F5U5K1085、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCT

42、9P6Q4Y9T4J1S6HF5S3B6E1X3N4K5ZP1T5R8X4K10C7N1086、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCP9S2S9F5Y8I2G7HK6N10M7R4T5X5A6ZZ1G10G3M9T7O1B1087、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCY2D1B6W6Y8S6A10HB7C5A7F10E5B4S9ZR10W2O7U10M9F3I1088、资产证

43、券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCP2E2H5M8G9P7A9HW4D10A5G2D4O5V9ZP8Q2U7Q2B3N5L889、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（ ）。A.信息孤岛阶段B.互联互通阶段C.银行信息化阶段D.信息化银行阶段【答案】 CCC4Y3Q6T5F3W9P1HR9F10C10H3Y7S6Y8ZD10F2S8I8B7R7Y390、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCL2D1K1M3V2C1Y1HH

44、5L6G1V2R5R6K4ZF9A5A6N7J7H10N691、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACA2O8N2T5F6Z3B6HR8F5J8Y6M9G8G2ZL7H10T9E8L2F2Z192、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACO1G10Q3T1Q10Y9S9HS2P7Q4S8K4U3S4ZA10P2W8Z3T3G4C593、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场

45、风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACA3M3U1R2Z7E6R9HM6W5N9N1G7E2S2ZW2B8C1I2J5D5C394、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】