2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库通关300题精品含答案(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列对于总敞口头寸的理解不正确的是（）。A.累计总敞口头寸等于所有外币的多头与空头的总和B.总敞口头寸反映的是整个货币组合的外汇风险C.净总敞口头寸等于所有外币多头总额D.短边法计算的总敞口头寸等于净多头头寸之和与净空头头寸之和之中的较大值【答案】 CCD3E5L2D1Z3J4Y7HG8J9Y4X7I1I10T7ZG1G2E5B7X5Q6L52、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。A.100

2、万元B.700万元C.多于700万元D.小于700万元【答案】 DCO2M3N3K1A1P3F10HI3V7N8K3U4R9O4ZR2J2O6J10E7C5L53、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCC6V7Y6M1F7I7J2HN7L9U8B6U1U3J1ZD4M7A4O5Z8W3M74、在实践中，即期通常是

3、指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACI9Q9P4W7D6B1Y3HC1O1X1E6C9Y7G9ZZ6L3M1V10H10O8H35、假设投资组合A的半年收益率为4，8的年收益率为8，C的季度收益率为2，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACK4C6H7Z6L3N5C2HL4Y8B8X2Y10F2M8ZI6A2V10K7A10D2A36、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理

4、模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACD5W8K4K3P2M1P2HN8E10U2Y3G5P10C8ZJ3Z2B1M8H2B2L17、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACR5D8O4X2B5D6G10HT2Q4N6M1Q2S9T10ZJ9G6J5E8V8B7A28、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披

5、露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCY9Z5C1E8E7I4D1HH9I1J9M9V5S4S4ZE5U1Z3N2R4E3A99、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头6

6、00D.空头600【答案】 CCU9C3Y5A4H3D5N4HO1K4L9A1O9A6X10ZY1N4D7Y3B7U6A810、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入（）。A.全面风险管理模式阶段B.资产风险管理模式阶段C.负债风险管理模式阶段D.资产负债风险管理模式阶段【答案】 ACT3J2R5O7L7S10S1HN3B4S6X9H8T5G8ZK2M9H4T7Q2W6S211、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率

7、曲线【答案】 BCT10S8Z7Y4P6R9S6HB6N7H4G6A1T6I3ZV1J9J1W8B10Y1P112、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCK6V3A7C2F2I3Y2HA3D1A5V9R9L5W3ZO2S6T2P6D9U2Q313、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCQ4I6Z5U7C6E8V7HJ7G3P4N7U6Q6G2ZZ7O3V9U

8、8Q9A10L614、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACH5V6F2F5K1X2N7HY8Y10Q7K5M3R7X2ZQ3L9E10U9N2D7K615、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCX2R1O10S1I9T7X5HU2E

9、7O8Y5N2J8L6ZF8Y4K10T6K8F9M516、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCS8U3W10C4W1O1D1HC3M8I1B1V7J8Q5ZD8D8G9T5V9V7A917、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCH3C2X1P2P9S1S2HN8F8G2Y3E5K7Q7ZO10M6U3I9L4G9P918、下列不属

10、于操作风险按照损失形态分类的是（）。A.法律成本B.监管罚没C.资产损失D.实物资产的损坏【答案】 DCN3B6O7K4I1Z5C4HD3M8Q1V9U2M6W10ZS8F1A7A1G3O4D719、（）已经成为银行监管的重要补充。A.信息披露B.风险披露C.外部审计D.以上均不是【答案】 CCD10X6T7F9R3T10J7HR3U10I8D2N2N3R10ZI6M6D8S3E2R2E320、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）万元。A.8B.7.2C.4.8D.3.2【答案】 D

11、CR3A10D8P5M5Y4X7HY6N2P1O8G9Q1R3ZZ5R7M10P2I7W1Y421、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.居民储蓄B.政府税款C.证券业存款D.公共事业费收入【答案】 CCS5A10N7I10M5V7E4HP6V7C8H10G1F10H3ZD6H9X4G4A1N5Q622、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCU8S6R9I8V7Z10L4HT4G4H9C6H7Q5I10ZV6G9L2E8I2R3N323、（）指的是自

12、期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCA9T4Q9J9T5C7L8HR4O2J7N5E3C9Q9ZM10E3C5B1B5D4W424、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCM7B8J10P8I3E5K5HH4V7O6N6N6R4R9ZF8Y1L5D4W10

13、Z3K125、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCI8W2M1V1I1Y2V1HZ3Y5W5J3H2F6O10ZR2R4Z9V3X4T3P626、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.

14、商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCV6T8L6A1G3X2E6HP4X2G8S10D9R5N6ZQ6Z1H6Z5O6V5Y127、下列关于战略风险管理流程的说法错误的是（ ）。A.有效的战略风险管理流程应当确保商业银行的长期战略、短期目标、风险管理措施和可利用资源紧密联系在一起B.商业银行的战略风险来源于外部经营管理活动C.战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节D.战略风险与市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起【答案】 BCA6K3A6M6A8O9T1HK9V2S4O3L8D10V5ZV3N8M7H9V9T9W728、商业银行在组合风险限额

15、管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合的风险权重B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.当前组合集中度情况【答案】 ACS3S9J7T10Q8Z9Z6HD5P6Z6Z10V8H7R8ZT10Y4Q5U8R3X9J829、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】 CCY2X8B7P5L8J10P3HM5Z8I6V9V8H10B1ZA5L7G6V3F3O2U430、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】

16、 BCH1Y4J7E4Z4N3G5HM10W2K6I4D10Z2Z5ZI2U8W1Y10C3Z10M731、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCR7W5W5O2W1X5D9HG2D6I8R9F1L5X2ZP6X7B8U5N4R9P332、当市场资金紧张导致供需不平衡时，可能会出现期限短而收益率高、期限长而收益率低的情况，这种情况反映的收益率曲线的类型是（）。A.水平收益率曲线B.波动收益率曲线C

17、.正向收益率曲线D.反向收益率曲线【答案】 DCX8S4F7G1M4U2V9HH2S9U1G1H7I1J2ZW2X2O5H6U4F3O933、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCU7O1C1H3A10R3S5HT10Q6V7Y5I5N3J2ZX5Z4L3I9Y10I4O1034、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业

18、务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCP3T8N2F1J10D6B5HY10T10S5Z7Q4Y1S10ZO7C7T9E3R2R5L235、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCK3M3V4P8K1T5H9HI9J8F7N8A10X5N7ZH3Y7F10H4F1T4C736、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCW1F9S1F5S2P10Q7HQ8T7V

19、9Q5A6H7E10ZO10W8N8H9M2H8O737、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACL9U2S3K4Q7I6L8HO7M10S5O3D6U3W9ZB1S1U4O2B6H10X138、下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（）A.业务员贪污或截留手续费B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失C.委托方伪造收付款凭证骗取资金D.客户通过代理收款进行洗钱活动【答案】 BCN4R8Q2R2S5B7I7HV9L6U5S5T3X3Y7ZJ2E7X2S5F10F6W639、商业银行采用信用风险内部评级

20、法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCB4J9Z6N5N3X7F1HN10E3K6O7S5K7G1ZY4C9Q1H2X6Z5L440、可防止信贷风险过于集中于某一行业的限额管理类别的是()。A.单一客户风险限额B.组合风险限额C.集团客户风险限额D.分散风险限额【答案】 BCS6H10Z10V4R4T5I1HJ10L2J1H7T3W9O4ZW1P1D7G4A10X9U541、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCB8R5C1R2L4W8U1

21、HJ9E8J3X1U9B2N10ZN2S4K3B9A7S6P842、根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，（ ）的资本要求系数最低。A.公司金融业务B.商业银行业务C.资产管理业务D.代理业务【答案】 CCG3E7F2O5E8D1N7HY8O8N4E5F9J1O4ZR7Z1W1C1E3A9C343、资产分类监管标准的优点是（），缺点是（）。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.不直接面向风险管理；可操作性相对较强D.直接面向风险管理；可操作性相对较强【答案】 BCG10L2S8E2J8U7A3HT2F5N4J6S9C3T5ZB4U

22、7B5L3V10I8T744、下列关于商业银行风险的说法正确的是（）。A.市场风险指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险B.结算风险是一种市场风险C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.与市场风险相比，信用风险的观察数据少，且不易获取【答案】 DCC5M4L1N1O2C9K5HK10Q1A6X7I8C4G10ZS1N4Q1B7O2R8B345、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCL10B5S9E9E7I

23、10P2HE8I10K1I2U7X10H10ZM3H10B7U4Z10N6Z946、下列不属于商业银行经营原则的是()。A.安全性B.风险性C.流动性D.效益性【答案】 BCA7R6P2S7B3T4E1HS3V1H7A2L9U8E2ZT6Z3E5Y4C5C2S647、监管机构对于商业银行数据灵活性的要求，不包括（ ）。A.银行生成的汇总风险数据能够满足内部需求以及监管问询的要求B.银行的数据加总流程能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力/危机情境下风险管理报告的需要【答案

24、】 CCA6O8R7F7T5X7H3HO7I9P9R1X1N9N8ZM5X4N10Y4K3D8R248、以下管理要素中，不属于商业银行信息科技治理组织架构要素的是（ ）A.明确负责信息科技风险管理的部门B.设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策C.加大信息科技预算收入D.明确董事会履行的信息科技管理职责【答案】 CCK4Z9Z5Z7A3C2M10HG6N4S5B7C10O3V3ZR5U1G6N7K7F9D849、银行贷款客户优良且贷款需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口。为解决这项长期资

25、金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。A.拆入资金B.向人民银行再贴现C.发行银行债券D.用自有债券进行回购【答案】 CCT3V6N4H2N2L2Q8HM3L8J6R6X9P10V2ZE8Q5O10Q8B7X2T250、市场风险计量管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACE7K4X5C8C9Q7L9HF3S8Z10E6Q5W3F8ZR5U3Q7M2L6I3B851、当用权重法计量风险监管资本时，（ ）的信用风险转换系数最低。A.承兑汇票B.一般未使用的信用卡授信额度C.与贸易直接相关的短期或有项目D.与交易直接相关的或有项目【答案】 CCE3A5N7L1Q9X9I

26、1HA7L6E4K3R10C2G6ZK8W9F6T10H6S2U1052、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 ACC8A2T8A2K5G3X6HV7Z8L1T8I2P6V7ZK7R9R5K6E9H7A453、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCU5V4R10O2D4R2Q6HB4K8Y8R6X5B1F9ZT8H1N8L9E1K1I854、计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（）。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的

27、损失水平B.VaR方法只有在99的置信区间内有效C.VaR值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】 CCJ4F8G3I2M2Z5O2HC9K6V4Y1Y8Z7Y8ZI6J2X2A9M10Q1O1055、商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的（）作为核心资金，为贷款提供金融来源。A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 ACJ5S3L6S3A4F10O1HU1V1R5A9X3V8G8ZI4O1Q10T5N10U2R456、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克

28、100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCE7X2O7M7O3E2L8HA1Q5B6H2I4V7R5ZX10W8H10S3I1C5Q157、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据

29、观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACG8N1Y6T1W8J9Y8HX3C3Z5W3K10N4X2ZQ8S6R8O7Q5V5M958、下列关于商业银行风险偏好的表述，错误的是（）。A.风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分B.商业银行在制定战略规划时，应保持战略规划与风险偏好的协调一致C.风险偏好指标值在设定过程中，应主要考虑监管者的期望D.风险偏好需要有效传导至各实体、条线【答案】 CCZ4I1T6Q7C5T6G7HI7O1U9G5N10C10I2ZO4T5P9U2J9I8Z759、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且

30、不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACH9O4D8X1Y1V8N7HY8Y10R9B4C10A9E4ZX7K8L10M2J2F7K160、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.操作风险【答案】 ACL2L3Z8R3H9S2Y2HH6T10U10Y5Z3Z1V1ZB1N8R2I9A8Z9S661、在正常市场条

31、件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCX10J7V10Q7P6C10L6HM2U3U1R2G8Z10C1ZD8A6A10F8Z3L3Y862、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCE10P4L10U7S7O3W5HI10G8S8F1R1R6H9ZC6O5S1Q1D4Z1V863、

32、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCH10F2N1R5C6P6H8HE9Q2S2Z10R6C8M10ZK5I9Q5J1Y4X3O264、在巴塞尔协议中，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是()。A.二级资本B.其他一级资本C.核心一级资本D.股东资本【答案】 CCP8Q1G1Q4I9V2M1HL3X9T9P2B8O4Y5ZG7E1W4H10K10F4C965、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCF5T2W2

33、J1X5K5J3HF5M7R8R10M5E4Z3ZT9M5A4I5A10W10A766、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCX8F3B3X7M10S1T5HD8T10F6F2N9O3G3ZE10R9B9Q5S6O7T467、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACU8D4Y

34、8O5D1B10S10HS5T5K3C9A9K4P9ZJ7B2U10T5T2Q5N968、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。A.30B.300C.50D.250【答案】 BCE3F8K10H6N10E4F5HF2L10X1E7W7Z5S9ZL4D4B9X5I2V2O869、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场

35、风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCM2J6M9F4P1O3M6HC6K6P6W7Z6W2W7ZD6W7C2D5V9H5Z1070、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACN2Z3B7A2X7I7B5HV1K3C10F8N7N9X7ZK10L2W7M7H5Z8X271、

36、董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责（）声誉风险。A.识别、评估、监测、避免B.识别、避免、监测、控制C.避免、评估、监测、控制D.识别、评估、监测、控制【答案】 DCZ2M4M7C2Z7T1B7HE6I9H9Q4T4D1U1ZO3T10C8K3I2P6A672、 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。A.贷款流程执行不严B.未授权交易C.信贷人员技能匮乏D.内部欺诈【答

37、案】 ACT1Y9L7K2G7Y7O4HZ6T4T10A2Z7V3B9ZE1T3H7T9Z10Q4Z473、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中的系统重要性银行附加资本要求为（?）。A.5%B.1%C.6%D.8%?【答案】 BCL8U6R2U6C10Q9Y5HX3G4L5N3V4N1M9ZR5L5L6Q10P10Y1W674、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一【

38、答案】 BCW8A8A10N8C10Q2Z7HG7A7I1R9P1J6P10ZM5M10N9A4R6E8L175、（ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。A.证监会及其派出机构B.财政部C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构及其派出机构【答案】 DCI9A10P2I4K2K8B7HR5Q3V6U9S7A10H6ZZ9D7O4S5N4G4B1076、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCE2H7A7N10V5G9H7HX1J10E4M8W3U5W10ZD10I

39、6R5W5F7Q8R577、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCT5E5J6R4N4F8B5HP3N5U8F5L6L5H2ZB5P4J8Y8R8Z7M878、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风

40、险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCA9P8G3W4B3B9O4HZ9J5O2V7F3A6E9ZJ6Y7U10D10Y4R2P1079、客户信用评级的发展过程是（）。A.违约概率模型专家判断法信用评分模型B.信用风险模型专家判断法违约概率模型C.专家判断法信用评分模型违约概率模型D.专家判断法违约概率模型信用评分模型【答案】 CCZ7D2I9H4J6Q3G5HO1S8N2G4H6K5Y1ZZ9J3K9V9W9T9C180、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都

41、可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCB4Q8M8F10M2G9R1HU7E6N5D3O4V9Q3ZL6G4L3F3X9V2B781、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCJ3W8A8E6W6G9J4HD7U2R9C9Y1B7V1ZN6L8C7P10P10

42、W4K482、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACE1N10Z9G4O4A3W3HQ4T3Z2B6N9F1X1ZT7W9C4D10X3F10S383、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACY7Y6J1G5Y7E9R4HZ5B9Z1E5J9M6P7ZC3C5T2P8F8F5G884、下列关于商业银行业务外包的描

43、述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCZ6O6C8J8C5Q10R2HO9D9B4J6U7A9E1ZE5P9E2J3F7B5Z485、下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCL5R10A10B4D2D4F5HI2G5H7A6Y8T4B6ZF10M2G9O7R5Q10K286、下

44、列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCC1S8X4Z4I3V3M4HH1J3E6T5T10L10K3ZX1S6D9E9Q8E10A187、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCH10Z4N8I2T2H6K2HM2W1R6R4X3D5B4ZB3V4W7X9R4P1X288、一般来说，如果影响小微企业贷款违约

45、率指标的随机因素非常多，即每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则小微企业贷款违约率指标可以近似看作服从（ ）。A.正态分布B.二项分布C.0-1分布D.泊松分布【答案】 ACO9P5Q4S8K4N2U5HS6D10C4O7U3J5C10ZL1N5E5B8I9J2N589、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCP2J5C5U8D9U7V9HM4C10S6V6Z5L7X6ZM8H2Z9U7B10Q6E1090、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整