2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库模考300题附答案(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACU9I10F10T9Q6S2S10HW6R1T10U6N2D6Z7ZI9U7R2O10C2B9E92、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCT1U3J2I6E7S4B10HQ1K5D2R6G7Y1H3ZJ3M8R3

2、Z1R7E8W33、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCZ6B9E5R5N1G2A8HN9H6E6F8A1F1L4ZU9A8L1N7P6N6O84、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核

3、算【答案】 DCC10T8F8H6L7Q2V2HQ6Y5E7Z5R10W9T6ZO5B7Z4F10G3X8N45、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（ ）日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】 CCC10B1W3V2W5V1C3HB10L10R10F1N8P10X5ZJ5Y1P5N6Y1S10K66、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCR6C4Q2D5Q5J2E4HJ1C9O10Z8I7Z10D8ZB8D2M8J4M9K5N87、下列

4、关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCU9I2Z9J1T4H9K4HT10S1K8E3Z2R6T9ZK8L8I4L3W4J6T78、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCU8W7H6

5、U3S8W7J6HT1D6Z2D9A7L9M5ZQ2G4T10C2U4V6J99、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCV7T9C8S4R7M2H8HQ1V5B2I9V2Z9P5ZV8R6I4H8V7S2T810、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩

6、的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACD9W3P9R9G5F5T3HI4Q9T1S7S2F7S3ZL2P4H3F2Y9A9Q311、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCS2P1T2H6S8J7C9HD6W2M5P6X9X3L2ZN6Y4K8Q8C10M8B1012、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理

7、层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN3N5E10T1V1O1F10HT7X3A5T3Z8Q7V7ZW3A4K9S1T10B6M113、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCE3H2A10C4F5M7M8HT6G6Q8I7V9J6Q7ZZ4X1O9P8C1Z8F714、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管

8、理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCY4A6K10P10B8M6E6HX3N9F9X7A2K4A10ZZ4O7U9R8G4E8K1015、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACM8I2D5S7A1Q4H8HB5Z4T7T2F4A9M10ZB10Z6M5O4Z4V5F316、儿童糖尿病患儿每日摄入的热量应按三餐分配，早、午、晚分别占（）A.2/5、2/5、1/5B.1/5、2/5、2/5C.1/5、2/5、1/5D.2/5、1/5、2/5E.2/5、1/5、1/5【答案】 BCP3W

9、8B5A7H1G10R1HG5I4T6Q7R6L6U9ZG3N7Z7M2Z2Y6Y617、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCD6D9T1L5Z5R7I1HX6J7V7A9Y1Y10M9ZR9O10B9E9A8N6D718、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】

10、ACY1W3K4K6S3L6N2HT1H4Q4N3B3W8D6ZY4U6Y8M7T5Q7E119、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCQ3S2D5S9W10P6D1HA10A7G10C6F6N6J9ZO3H7B2H6C6N2O1020、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCM5T

11、3D8F8Q1F5D2HW1M5H1F9L5F8O5ZG1X3J4F6H3J4K621、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCZ10G3O5M2T3I9U1HV2D4S1F7Z5B9W3ZF7G2C6R7O7V2O1022、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACD3Y10X9I2X3S5C10HF5K10O7B7M3L8Z2Z

12、Y5T8N5V7E8U8P423、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCG7H2Z7M4Y9M8V10HP1N6J1M8T6O9H6ZE6C7K6L4Z8M10N1024、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACZ8Q4F8L5X7O2O6HA5N3Z3H6Y1D7E4ZT6F10Z2G1W5U2V525、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案

13、】 BCL10F4O10R1B9S8Y6HM3B8Y7Z9W6L10N7ZH2T1F2O3Z5K4Z826、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCF2F6A6Z8X8A10L4HG9W8G5Q6N3I7D9ZR3U2B6Q1U8Q3H1027、（ ），以纪律处分代替行政处罚，是监管实践中长期存在的误区。A.只罚机构、不罚个人B.机构个人并罚C.只罚个人、不罚机构D.机构个人都不罚【答案】 ACR9E3U3R4L3U8T5HV4H10

14、M7A3I9M1U8ZW6C5V3T1M6M2D828、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACG1Z4G10N7D10Y9J2HQ8B7H9O9V5E10T1ZD4H6H9I4H4K10F329、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCL6F7Z6N5L8S2V2HK10I2N10Q10Q7C

15、8S9ZU8F10E5J9G1B7H830、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACQ10F10W1E4O10O9Z5HS1W9Z1H6V1N5L3ZH8A10G4Y3Z4M6Z731、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCA4S2M5G4X1G7X8HV1G5V9H8O8K1W2ZI5G5L4Z4C4D2N132、根

16、据商业银行股权管理暂行办法，下列关于股东责任的说法正确的是（ ）。A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 ACA8G5F8B4Q8U3K8HW8H5E9I1V8G6N7ZH8Z10I9G5O1C8B533、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACK5G9V8J7N8X4D1HW9A8Z10P8I1X

17、3W5ZA1E6D10X2I2G7C734、（ ）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.商业银行【答案】 ACL1Q10N7J4A4O9T10HE3P6Q7T7K3S2R5ZU9V9T10V9H3W9C635、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标

18、的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACR8E3Q4X10J8O4Z7HL8L10B4P3N9D10F2ZP5S3C5G9Z2L8T836、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCP5E5Y5I2C6W6S6HB6T8X10Z7K2A3R7ZX1G9S4W4E2L3V437、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法D.复算法【答案】 DCE6T2I

19、7K2B10T10R7HC5O1B6C8D7T8E5ZY6R6Y4F10W1P5K638、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCK10K8A9F9R3A1D4HM10G3B3T2L6X6P10ZV8X10S6N10Z9M3J239、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当

20、经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACX5W2I3Q2X2O3I3HC3G2V9Z7N3M8Z5ZS3E5Z4X4X8U4Q940、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCH7B7S1V8V4Q7A7HN3L8D2U3N3K1D3ZG8G4D3B10P5G4F641、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是（）A.散在的小水

21、泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCE6H1M4W10A2P6V8HE3U10H6Y5M5T9G2ZI10K2A6O1V9D10N342、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCV6J10Q6Q3X10Z5Y2HS5J7X10W4O10D2U3ZG2W2J7U6O8X3S443、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCC3G7E5Y9C1F5B6HE3B9T6O4I9J2R2Z

22、N6G4V6O1Y5F4Z644、（）指的是分析某一业务领域的数量，并进行相关比较与联系，量化地判断被检查机构某一业务或某一领域的发展程度、趋势或风险状况。A.定性分析法B.定量分析法C.比率分析法D.结构分析法【答案】 BCO3Q4V6O10N6Y3U1HF6K5I10J2R10X6P10ZM9Z4P6K4F8N10B145、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCA9J6W2S5U6R1Z9HF6S2W2S3G4S6G5ZX2M4O10C4K2K7R346、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标

23、准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCM10R4X8J7G3G1G7HE3G3I10E7U2Q7N10ZT6Y7N8V10V7M6A747、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR7F9L8N1A2M8V1HF6X5F3K9E1U9Y9ZR5K1L6G6T1E8I248、衡量商业

24、银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCR2E1X4J9X2D7W5HM7I3X6R1G6K9Q6ZA5B7Z9U4E1E10X649、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCC2U2R4S9F6Q2J2HC9I8I3Q5X6O3F2ZN8K7P1L10E9Y10H750、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCA5W10K7L8Y3Q5S1HM2E10A10G2P9M7B6ZY4G2T10L5

25、K6Z10C1051、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCM5R3Y5Z9I4M3U7HJ10Q1G7U9Q7J3I5ZT9Z6G6F9Y1O2D852、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCS6S1W6S2Z3H5Q5HO6Z9G7K10D3O1K7ZG7O2W5H5V8R1X153、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（ ）

26、。A.司法机关对行政主体行为的监督范围B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围C.决定着受到行政侵害的其他组织诉讼的范围D.决定着司法机关对行政主体行为的使用范围【答案】 DCH10I3I9V1Z4M1Q8HS5A9Z1W6P6T3D5ZI2I1G3Z10S1F5M754、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCW1O9F8D6I7F10L6HI7U5A8O4A1K8L6ZC3X4Q6B6D4V9E1055、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包

27、括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCR6O1H2S3I10V2A2HN8A10G4Q4X4A4K7ZD9H1M7K7M10F2S856、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCQ4V5M10I2G8I6E2HZ2N9V9N9F1I6S5Z

28、U6Z3H3H8J8N1R257、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCV10U7J7L10I5K2Z2HP3Y4A10J7J2X6E3ZM1B3L9K4D5A3F658、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCD6E2I6F4I3P1W8HY7K10Y5D7G5R7Q5ZO3C3Z4Q6C3O7O359、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适

29、度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCT8D5W1R10K4A4B5HB8R5T3P6M7D5R4ZR8X1N9F4S9P6X460、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCM6Y6L9G4W1P6B1HK4R10I6L6B5N3G2ZW2P6Z10E3H5R6T361、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋

30、予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACJ6B7R9Y5H4R4P3HR5B7X10W3V2H3A6ZL2S3J5C5P3F6Y662、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCX3T2N7Y6M6Q9I1HT4J10I3C6J3F3V7ZR6X6U4L3J4N3Z663、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保

31、类业务D.支付结算类业务【答案】 BCR6S7V1J8R3Q2W9HB10V8B6U1J7Q9Y7ZE1M1U6Q3O8R10W564、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCR4M7D3W9J4G5C9HA10Z10C4L10P5M9S6ZJ7J3P5B8H6C6A865、我国经济政策体系中宏观经济政策的总体思路是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 CCU5R10W10M1J5Z1L9HZ7V3J10C3Q9O6Q2ZU3U2X7S10G1J4O1

32、066、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCE7P8K6K2Z6O4M2HP3M5L4R7S5A10C9ZX4Z6Y4E1X2B1K767、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCH7T8T10O1R6K3V9HD9G10J5G6J4L7D6ZT9X4D1A5X1B8E1068、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（

33、 ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACC8S2L3Z4W2I9T1HI8T5R9M2L8H4T7ZE5F5S9Y10B6B2N169、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCG4J10R10R1W6R9H4HN9G10T8J1F3D1B8ZQ1I10H10B2V8U5P570、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCQ6D5M5F5J2G3F9HU9H8A2U3L2R9Y3ZZ3G2B10O6S8D1M471、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下

34、列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACN5A4I3D10B7F1S9HE4Y10E1P6S4L10S3ZX1D5N4W4L7O3K972、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCG2E9W1M7M5Y7A1HQ5Y10F1D10D3W4G9ZX2O4M7Z4C9N3D973、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者

35、特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACA1F1K1S4U1W2H4HK1K4U6E3A10H7U3ZM5X4A6A4J3C2A674、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCN7B4A1I5K7N9O8HA6Q8X5J1Z7N1G2ZO1U8O4X9X8P3O575、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(

36、一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCV1J10J8B2G9K8V2HN10E9H3R8Y4D1M10ZE7O6U9H3K1K1X276、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACP1J9R1U2U8Z9E10HX1T2H2E5G8O7T1ZR1A8M6G7P9T8M177、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCL4O8E3Z2X4V1Y3HG4J4Z7D10P5V2H1ZQ4H7M1P9J8O9F1

37、78、金融产品和服务主要体现为信息的组合，消费过程更多地表现为信息的汇集和传递，因此金融消费具有（ ）。A.风险性B.无形性C.可行性D.有偿性【答案】 BCY4B6U8H3W2C9Q8HK5G5C10S8K5X5T10ZR6E4K3E10U1S3D579、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACN6V8L7A8C7J3Y9HW9M1C3G4E10T6T6ZI2F1E8G9G6J7J1080、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016

38、年C.2017年D.2018年【答案】 DCI7S10T9M10H2Y2L10HY2G6G9X6R2S2A7ZD9B8Y8H1A9P8G781、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCF7N2T8Y7W10K9U3HQ2R8L10W2H9C1J8ZL2V8E1Y5B10V10F182、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCZ1J10N4B2E2S4O10HF8U5K10X7O3K2U1ZV6Q5N2Y

39、5Q5L10Q483、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACD10G3N9Y10I5J4I9HG10H2J5U3J10I1W9ZV2H9T5P2K9P5W484、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCT2U1D7H5Q9F7Y1HX4W6X9A3V2D4F9

40、ZT8W5X3M10T7L9P785、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACF4E4Z8Y7B9W2F4HC9P1X6A6V5V4Q7ZO7I6U5A8I4Q3I286、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCD2Y10Y9Q6E3U2F2HD8U1P10Z2J7V6T5ZH7G8S4U5R6J7V187、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的

41、是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCX7O3K10A4N1X3A1HO2L10R8R2I3R7X5ZU2A9H3L3T7Z3G788、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCX2E4M2Z9Q8N8G2HN9Y2T7G4N3E7A9ZQ8C10U6F5V4U5J389、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于12

42、0【答案】 CCJ10Z9G5K5Y1Q6P9HL10N4E9Z7A5W2I4ZE1H3X6D1L7B7O990、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCK7N10Q6V9F5S10H6HR7R6A7D5M6A8V4ZT4W5N8I1S1S6Y991、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCO5I9G5H1K6E7F3HD10S5S9Y9W6R4L5ZF9K4B9X10G7H5I

43、192、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACP9S2N5J8L1W3D8HK2B10F2P3Q4C4Z3ZV6I6L10O5Y1R9B293、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACZ2O8F7O6X8S3R2HD5R8H3T8U4R8L5ZW7Z1M4K5G6M9X894、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个

44、月C.三个月D.四个月【答案】 CCE7E5D2X7L7B1C5HJ5D9C2T3O10S1N2ZD4D3P9A9S2W3T695、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCP8S10R5V2V3I10P10HM1F4M6L3I9P9I2ZU6T8A9X7V2H2V196、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCW4A3Y6C8U3B1B4HB8X5W8S5G4O7M5ZW10H4T10Y8U6F3P597、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCI1M10E7W2Z2P9G2HW1D7O2M8M6O9Y9ZV10X1S7H9G5Y7W198、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同