2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自我评估300题带答案解析(山东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCE2T8H5D8Z3W10U5HD10A3Y8Y8A4P4A5ZS9T3W5A8J2W8I12、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCG8D3O2Q9I8X1I5HF9F1X1W8I3F8X3ZC10Z1X5D4E1W7T23、行政诉讼的一

2、审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCN4J6W8O10Q10X2T5HM3R10W8Y5S10K7Q5ZG9S6K3D3P6C4B94、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCW6O2E2L10T3F5A5HI7X7X4Z5V8U3P4ZH2O9G1R5I3Z9E15、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACD8M6Z2K2U10H5

3、P1HU3V8P2T8Q8L8N3ZW5A6I3R1T10A9P36、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACL7N4J1Q4Y2D3O6HF7H5D2Q2V5J3R8ZT10A6M1G8Z1S10I37、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额

4、不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCW4Y1L3K5P4Q7O1HH10J5B8E10P1E2K4ZK4E2T3G4X1Z7A28、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACM1Z8Y2A4T9Z1C6HU4L5T2J6C6V3H4ZN2F3J5R9G4S7E89、落实保函的风

5、险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCO3Y4R1I5Z10H9N10HW6E1J1P7M2N10M1ZN9K6X6V1A8D8X210、商业银行流动性风险管理治理结构应当明确董事会及其专门委员会、监事会（监事）、高级管理层以及相关部门在流动性风险管理中的职责和报告路线，建立适当的（ ）机制。A.能力评估B.考核及问责C.综合评估D.监测和控制【答案】 BCV7H8R8D7M2K3P2HZ10Z1H10B3E7M5M2ZW2C2H10M9W10B7A511、从商业银行自身角度看，制定（）有助于

6、确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCA5V4G1J10T1Z8P8HT8O10L8U2O2N3W7ZC9M1W7S2V4J4M112、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCB7D7F5R4I2V5Y6HL4G2Q10D4E6D2H3ZK9L1X10I2X6Y6W813、股票股利是企业以增发的股票作为股利的支付方式。企业发放股票股利后产生的影响有( )。A.股东权益总额增加B.股东权益总额减少C.股东权益总额不变D.流通在外的股票数量增加

7、E.流通在外的股票数量减少【答案】 CCP9F8C5J6H1W9A8HQ4C3C1G3T2F10Y10ZS8P10M4O7I7S1L814、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCF6W9I2O7K7L7K2HN1W2R1O9N6A10W6ZR7S9F1O5B7L7K915、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCG2S8K2O3A5Y6E1HX6F2M4B5P8L5N7ZZ10V9Q2N8E4K6I116、流动性覆盖率是指

8、合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACF10R7L9H10V4I9A6HC2Y8A1Y2V3G10C5ZD3D6K8S1U7C1Y817、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACG1S6J8V2U3H8Z8HF4D4O3Q6E10J8R6ZC4L5B4G6V4O3B1018、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上

9、市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCS4H10D7P10S8P9J5HB9C4Y7V2Q7H4Q9ZS4J3A10Y10G4M6G319、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACO1E3Z5S6D3E4D2HH7D6H3K6B2W2O3ZP5J7H6C4L2F2S920、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCQ10T3A5E10O7M7J1HN6O1Y7S3K7

10、E5U4ZX3E4N5V8T4Z9O821、（ ）承担了最后贷款人的职能，为现代意义上的银行监管奠定了基础。A.银保监会B.政策性银行C.中央银行D.国有银行【答案】 CCB2L1R6B1U2S1M1HN2Q10D5D1F3W8G1ZJ1N9T6T10B10X5D522、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCO3Y5C8Q4T1J8S9HX9F8W1Q7P10G2Y7ZF1O3T3A5G7A4B723、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元

11、，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCX3V5T8W5J5U4K7HD1J9T5B7D2V6X9ZR2B10L4Q9R6Y8Z324、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCB4B2X5S6H5E8N9HI9L6B8K9X1G6U7ZI3F2G10M9P1G9I125、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C

12、.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACR10O4F3S8I8L1Q5HN3O2F3B6F10P1Z2ZF3R9W1R2C10P5Z126、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCM9N3P5R6X9U2C7HF1U9I3F3R7H1G9ZC3L5P8P7N4T1G427、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定

13、规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK9B6F5B5R2A2D9HS4F3E2G10S5Y6R4ZS5S8F8Q1G4Y5C128、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACS3M3M1Z6X7B6I3HH4M2H1F9Q4E5A10ZI2I1B1G1Q6X3C1029、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务

14、C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCS6F2A2O9K3T2C1HF7V10E6C10U6Z5N4ZJ7E9Z4A1O10G1D1030、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACL8B2F10W7I2Z3P9HY9A5S8J6Q8G5F6ZC1P4Q6C10N9S10X531、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法

15、、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCC7R6R10H6K1E1L8HH6J10S5P2T4L3O1ZH2F7T6U10G4I5U432、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCI7P5Q7H7D

16、10J9M4HW10L8Y7D6G4Z3K3ZB7F7C10S9K10R7W433、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCK6K10U2F1S9V5Q1HF2Y5S8Q2X1O2P1ZC9Y8Y10F5G5J4K934、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCV2J1I2R5A5O7Z7HQ1K3U8U3J1E1D4ZL9R2I3A7N7J1C135、（ ）对被检查机构以往现场检查中发现的重大

17、问题整改落实情况进行的检查。A.全面检查B.专项检查C.后续检查D.临时检查【答案】 CCR4A3R3G1E4V10S9HM4X1U3P1R8U6L8ZF9Y9B1N10Q2D8V536、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACN10O4B7T2C1I2F8HI6K10A2L8U1H1X9ZH7S4L3T3G7C1D237、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCM4N5K7T1E8X9S4H

18、O4P5L4Q1Q8K4L1ZC4E10G5X5L2S5W838、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCH7Y3E4Q10V2K2T3HT3V6V5E5S6W9R4ZZ2G2G1X7L2I9T939、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCR1Y8H8N3Z5Q3K9HE3M2C10G8U2D6U9ZJ1Y9U7V4Z1Y1M1040、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措

19、施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCT9L7C9U7B7U3R8HB8R9W7Y3J2A10E2ZX5V9D4U9M9Z9B241、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCG10U1R1M6P3B6O5HY1U4A8Q5Z6G10N2ZY9N3Y3F7F6B3P842、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿

20、色信贷【答案】 CCY4M4K6A4L10H2S8HM1E1O8V7I7V3R4ZZ7I4O4O9J4D1D243、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCR6D5B7N2S7G1L10HJ4U9S8D4Q7T5O6ZB7E3L7I2C10X5E244、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCU7J10V2L4O8U6X5HX4W1K4G7F10S8W8ZO9K4Z7C7B10V7E545、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开

21、透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACW2A7J5P5U8Q3K9HC8F9B1J2W8J4T5ZZ4B3S1R9K7M1N646、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ10J10Q7F9G5R2A5HW10H3U5Y2V6B5C10ZS7L6P1X1T10W1C747、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。A.200000元不利差异B.200000

22、元有利差异C.50000元有利差异D.50000元不利差异【答案】 CCR2K7O1D10L6G7L10HV1S6Z9B9F8L7Y6ZO9W6N8J3M5U10N148、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCN7K5A5S1O2E6W2HE7U1Y10L9N1U9C1ZI2G7U9V6F7H5R249、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政

23、机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCF6P3C5N9A7J8X8HX9N5R5Y3M6B6H10ZZ9O8V8N2F8M10L650、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCU8N5Z3E4D1W9D6HM10Z7O4W1L3E9C4ZA5I6B4X3X3B8G551、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】

24、 DCJ4A2N6V7T6A6R1HE10B9M10R6S5Y5M2ZE6F5F9L6U5F7T352、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACP10H7I5X10R1K2Y3HQ1H6L6S5Z1C4M1ZL9J9J6T6Y8J1C653、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCC7J1G4Z3L2U3V3HR10A6Q2E2M7H2H7ZV1I1B7P1Q5M4Q754、下列选项

25、中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCP3N3C1M6F9V6T6HO2Y1S2O1K5B8Z4ZA1D5F10K9J7Q10V455、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCS6E4V6R7A3G3V7HR1W2J7A9N3C5X1ZY8A6D3D7Y3V4W1056、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）

26、。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACG6K8Q8X3E1M3O1HY6Y10C7W10F2E8J5ZC2T9G5O5D3L2A257、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCT6Y1Z7J10O4X6D5HP6K8N9B4I7L3O4ZA5S8M5F3W7P8O658、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将

27、其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACQ8Z4M8U9D2M7T7HG8B4O1V1J7H8A5ZE9R1M10H10K4C9D859、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCZ9M3F5F3N5Y1X8HA2M2E8T8C8N4L2ZD10R7S10L10L1U7O560、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则

28、C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACH10H9H5E3H3W8R2HF3E7Y5G1R10E5I4ZD3J5B3K2W4U10E261、食管癌的常见病理分型是（）A.鳞状上皮癌B.乳头状腺癌C.腺角化癌D.腺鳞癌E.透明细胞癌【答案】 ACN5F7P10Y5H2F4O8HD3H7L8D7F10Z5I10ZR7D10W1E7V1B4M862、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACO4M2K5A10H8I9Y1HA2Q10J8M10B1Y6D1ZK3Q2A2Q4Z10X9V66

29、3、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCH8C4V8J10L4K6M8HI6Y9O8O10D7F6D2ZE1N1A4E7P10M6G764、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCJ2K8H7X9C10F2Z2HU6Z2O5M4X3E9W4ZM1O8B9I1K10O4S365、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。

30、A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACK9U1F7H3K9G1V8HI2L8V5E1Q5U7H1ZE9G6J1L10F10X7U866、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACT3H8G6P8E1J7N9HI3V5H10D2X3Y5E2ZL9E5R8Z1W10Z3A967、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCS6I1H3X10H8

31、O4W1HN6H10H8M1T1S3C9ZC1O7C5U3X2H1V768、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCN10E3M5L3Y10D9L2HB2Z10M10X5S7Y7F9ZS3O4A3E10Q10D4R569、银行常用的资本中，（）反映的是所有者权益。A.账面资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 ACZ6A9A9D4B4Y5Y9HS3Q1F8M4H2L3N8Z

32、T5A4A9C3U1Y5N170、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCH3T5C6Q8O9V8E8HL2B9W10D5C10N4T10ZQ2V7A10G2W4W8X1071、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACQ2P3C10W8C4A6N8HM6W3I1J2P6T4C9ZQ8R9Q5Z9Z7Y6E1072、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成

33、负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCF10P4H5S4E2R7S8HI6P2B2W9N4U2T9ZZ9I6M9S5B3S6Q873、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACG1C8I3M9J6C10B8HG10S5S3R6U8E2F8ZA9S3R5C3R6U8V374、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCJ6I9E4I8R4R9I3HV3E10O4E5F6G5E10ZZ3T5J4L9T7S10

34、X375、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCG1N7H3R3S9O8J3HJ3X6W4E1W5Z9E3ZQ6U5G2H6L5O5H976、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCE9O9F7A9I3J7V10HY6R9V3H1J2R5G3ZR2Z6C7S2C9Q9X1077、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的

35、报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告【答案】 DCS1N2B6G6J1K7K3HE1J2F3N8H10P10J3ZL6X1P6X5Z3D8N478、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCC4J8K7F3H3K1L8HK2W1N1J9P7Y1E4ZQ2R2V8T10V3O10S1079、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答

36、案】 ACR10J1O7L6T1Q2V7HQ1K8Y8I9O9V3J7ZV5W9Q4Z6O9X7D280、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCL8N5N6T1D7H8W2HP5U10I7E6D7B4Z10ZN3B5J4L7A10B1E1081、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.客户投诉处理【答案】 BCU2O10I10G10V6R4X5HA6Z6O1T3A3K9V4ZB2Q4E2N8N1V2N682、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.1

37、0D.15【答案】 BCK3V9W7U4V10G3F4HE8I6Q9X3J5Q5B4ZQ4Q1L8U10A4Z10W383、流动性覆盖率指的是合格优质流动性资产占未来（ ）天现金净流出量的比例。A.15B.20C.30D.45【答案】 CCX3Q7L2K2Y3O6V1HJ4N7Y1O4M9W1K9ZO7W8J7J6D3O9O184、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACW10C3Q5R3A4A5V10HK10P3O5Z9O10N1R9ZC

38、10B4A1S4K7A5K485、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACA10Q1I6A4I10R8C10HL5V10C9K1X6M8Q4ZX8V1Z1X9O4Y1L786、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCC5P7N3S3B8Q2Y7HJ6P2U7E1X7Z9S10ZE7J10O9I8Z8U8E187、（ ）是商业银行最主要的营业支

39、出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCC1K2S8U6Y2M9U5HI3Y9P2P1P10J5Y9ZF5O2L4M4L7Q6O188、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCO7A8B8Q6W8A10P9HE5B2O8H3V1C9U5ZP10Q1Q4K2H6U10H1089、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负

40、债组合结优化【答案】 DCK4J8K2Y6O3V6Z5HU1O8E3I10M4I10N3ZT9Z3M9Y1C6W2V690、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCD2Z5Q1V5S5W10V1HN1R3K6Z6K5Q10T10ZO9H1K1C3S8S7D591、商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险的是指（）。A.法律风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCH8X2N4C5K4K3A1HZ4Z4O5L5Z

41、6U10M10ZI9B3K6E6H2F6F592、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCH7I6K5S2O7P4F8HZ10U9Z10R1O8E8H9ZL10Q7H1A6W6Y9J693、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCW8K4U7E1E3S1R2HC6R7M9A6A5H7O7ZS2P4V9V9M9N4O194、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（

42、 ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCL1Y9Y3C5L10E1J2HA1C8H3H9W6Q6T10ZS5N9R10E10A7M10D295、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCI10S10R5V5V3B1Z9HX8T4R8F4X1Y9H8ZA2W8Q1J6X1O1I896、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股

43、东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCC10Z4V4R10G10R4L5HY1S5N4R7A6U10R5ZG7H9O7H9W3Y3M197、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经

44、营类指标和风险管理类指标【答案】 DCQ1Z4C10H2E5N5Q3HA9U7B1A1M5T6C8ZI4Q8V9Z8Q6W2N1098、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCV5V9C5V5E2P4N7HJ10T7D5G7J3D7O7ZK3J7F1R5D2S7J999、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCW4Q10B2L9W7N6V4HW4H9C1J7G6H3O7ZZ10X10I8N8X8Y7V7100、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCB5H10D10D5L1K4I7HW5A7R3K7U6F8F8ZD2W5K8C2F10Y4T6