2022年全国中级银行从业资格(中级银行管理)考试题库自测300题（全优）(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCW5Y7V9H4G6K8C3HP9K1F3V8Q7A9O6ZD4F8T4H6D9G10W102、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCF8Z3O5L4I5W5G10HW8P7T6M10Y8E7H3ZY4M9Z10G5O3T4T23、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会

2、可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCV4P5W5A7S10Q6O8HF1G6E2W3H3S5C3ZN3I1W10Z10W7W10V104、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACC3Q8O2S2V10B7C5HH10Q7V7P10W4K3F10ZA5K1E5I4E4I1V75、根据管理需要，信

3、贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCQ8R10K6U7Q7I4C3HS1D7L4M7T3E4N5ZT2I6A3J7V4O9U36、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCC5G4Y8B9J2R4D2HF5P9H6U6W8J8P3ZX1P10R2U2S7M10T107、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商

4、业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCF4W5U10A9O7W5N3HV3H2M5O5S3W10N4ZF3R3T4N7S2E4E38、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCW8J7W10T6V1I9P2HD8L9N5F2S3I10V9ZE4D3D9R9S1O1V99、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委

5、托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCY7J7L2Q5I7E5W1HN8B3A2Z9I8C9S3ZL6U2I5L7G2Y8C310、下列不属于内部资金转移定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCX3G9G7D4V3K6Z7HI5P5Q9G6Z9H7W10ZV5B8T7V7T8N8G1011、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案

6、】 ACP9G2Y10R1F9F4E8HT3H3P8N6V9L5N8ZL6D7S7Z2C10S5B212、产褥期是产妇全身器官恢复到孕前状态的关键时期，在此期间，产妇会出现_表现（）A.泌乳期B.褥汗C.恶露D.黑加征【答案】 BCK8Y4O7C8Z4O7M8HF2V9M5J10X1A1F9ZZ6X6N5N1C2D1S713、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCM9J8K10S5O2J9Q4HX5M5Q1S9U9R8S10ZK1A4O7D10E1

7、T7Q314、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCS3V1Z2J3S10M9X5HJ7T7Q4J7I7O2B4ZN2F6N9X9G9K8I715、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCM1U10B7O1U3Z6S10HZ1B7Q4I1X8Q6R2ZM1F10Y3T2L9I2J916、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷

8、款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACS8T2U3T2N8F1R10HF6D9P5L1Q2V1F5ZF2W4F4X4R2T9K417、（ ），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】 BCX10C1Q9T7A5Y6T5HR4B5O9J4A1P9V10ZV7S7F8P3N4L6G118、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCK1I7T9D3R2W7

9、V5HV5K7A7Q9U5R6N6ZM1Z1Z5E6Q8C6Z1019、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCY6M5G1K4T4M7M9HM4U9U6X2R3R9I5ZX6V10A1C2A3E3T720、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCF7F10I1A2D7Z6P9HL9S2C8R1B8V7S7ZV10O9C8O8U7D2A421、下列选项中，不属于商业

10、银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCO5L4O1W6P10G9A6HU7B3L10S8O8S9L9ZT10R7W10Y1X7L6N922、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCK4T6C4E2J7J2X9HM7R8I2F3Y3T7Y3ZS7G1F10P10Y10Y9D123、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过

11、中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACR2S2J10P10U7U4P3HZ7E8Q4A6G7G6L8ZW10K8O1D5B6F6H924、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCF1S4I2Q5S7V1G5HR6Z10C10T9Y7J6K4ZI1D5C3G4W3W10N425、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系

12、的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCD5Q2I4X9F9B4E7HZ1P2F6G7S7P5W7ZB5L6I1T9R10M2V726、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACA5O9N1H1F10Y2M1HV10W2P1W8N8I1D1ZG10I1O7H6F8C4P727、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACR5L4I9M9C5

13、R6C8HK2M10X8P9O2D4E10ZA1O7A4K3W1W3R728、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCQ5K3B10W1U1X5Z8HE1B5E3V3Y8B7Q10ZW8E6C2E10A4H9T529、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCN10L6T5O8S7V1A4HK2L7O6Y1P1W3Q9ZH4O8T4P8L1O1H730、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口

14、率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCT10T1K10R3I8J3T6HK5F4M8T10I6A3V9ZA1R8H8X10E8U2D131、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCB4G9N4J7F9B1O7HL1G9P8N2J6X8G9ZZ4B2T2E3Z2F7A532、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACK7Z6W9Q3J6R5G3HY7S5T8X2Q2E2H9ZU1T9

15、U9A8O3X6S933、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCI1Z6S2U6B8W5C7HH9L9A3F1K3M4L6ZF6D3O4R6P3Z4H834、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCF5I4Z1L9X1T3V7HG3K6E3G2

16、W5E7F4ZD9V3Z7R5X3M8U135、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCS4E5Z1C4B5L7Z4HB5A10E6L9T3K9L1ZJ2B6M2Q6Z1D5W1036、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCJ9K3B3V3A5S7F3HJ8Z3W3M8B8Q6S9ZM7J8N10B3C8Z8U537、下列不属

17、于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACF1S1U6D9N6X2G7HA6X3S7T4I6C7L2ZW6W5J10D2L7I10N738、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCS4S10V9Z4E4R3N5HD7D4E8K3D4M6E3ZO10L9

18、M10L9G5L2O739、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACG1A7S3E4O7P2N5HP3D4Q3R9E10H6F4ZC1G2M3B5I9S2D640、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCU7C1N6K8Z3H3Y8HJ2B5R4Y8M2Y6S9ZO2I3G7F6D3O9J541、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D

19、.实物不良资产【答案】 DCO6N2X6F8J7G10X4HI3U8O7W6M6N6U4ZX9U5R6O2R9K3Q142、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCE2X6F9M3G2Y9F2HU2I9R2Y1H10Q9N5ZH3W7Z6E6M5U6W743、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCR7Q8A6P10B5I3T5HD9N6J9H4R7G1M10ZZ1J2A9S8H6R7D444、高风险债券不包括（

20、 ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCC6J7M2X2D9Y10H2HP8N3X10S6W7T3N2ZC10L3C2C7G5R2H345、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCA3N9J10J1S9L1L8HO6P1C8Q4N7S9R6ZL6A8K4X9C4E6J646、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACJ2W

21、1D10V10Z7E5S3HZ2M9R6B7P9K8T2ZL9K1C1E2N5C4E947、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCP10D1Q2L6H4H10G5HD3H4Z10D4Q4V9M10ZH5Q9V10J8Q5Q8C248、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCI8S1Z10W9W1S3P7HA1H6Y4J3T8X9Q6ZH7C5I5Z4X4D9P449、由

22、于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCH10A6T7J9C7V3U3HW1S10R2T3Z3K8C3ZR4U10Z1S8R1J2O750、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACI5N10P8N8K5S3O10HT2E9W10M5Z1Y4D5ZR6H2H8A5S9A7J651、商业银行应当指定（）作为内控管

23、理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.审计部门B.专门部门C.高级管理层D.董事会【答案】 BCB4W8T2H9Q3G2H9HJ7M9F5V5F6Z9W9ZV2B10H10V4M3Q2C752、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACO4F2I8J10D1B2M10HO3R2H10V5P2A10F9ZM10F9T10H8W8N2F253、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资

24、本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCN1U10V7R10Y3I7H4HK3L7I5I9X1L8F2ZX2J9V7M1Z3H1T554、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCX2T9B1K9H10Y10C10HI7J8Q1K3K1Y9Z2ZD6L3H10W10S6Y5R855、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定

25、的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCL6G7I4H9X10W9L1HW6I3H1X6K10C3V7ZG1U4L10W7R10A7T1056、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACM10K6Q4H2M7X1H7HF10R6O5B2D3F6M10ZO4V3K2S8F1J9A657、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运

26、营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCY8N3R4J8U4Y5Q5HK4Q9Y7K5J5L10R4ZU9J5H5Z3I2C10J758、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCD2V8I3S3H3P7L4HJ2A2F3E5M9P6G2ZL7B3J10U6L9M8W759、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCM1R8H3K1F5O3V2H

27、W8S8P9Y7B10K9M5ZD10C3D9X2Q5T3Y560、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACW5N6J7Q2R9W10F6HZ7G8Y1J10Y10D4Z6ZB6E9J3D7N10A1O361、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCF2D3T6T4A9R8

28、W3HG6U4O5J8X4A8G7ZB1Y9G4M10A3Z1Q1062、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACD1V8G10Z7C8R5C4HY7V1V5V10F2I3W10ZM6D6B6O9N6A2I763、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件

29、D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCB4X10K8R9P3G2G2HF4Z4K4F4X8W8N8ZF5J2O2D9B6Z5V964、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCD3L8W6U10I7T4G9HL2Z8P3K8R5P3P7ZV4B7S2C10T6P10B765、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCU1G3N2M9K8R10N10HM8D9D1K2

30、Y10K7E1ZF1N9W3G9G1Z5F466、将市场预测分为短期预测、中期预测和长期预测，是按( )的不同划分的。A.预测范围B.预测商品综合程度C.预测性质D.预测期限【答案】 DCW10D2S10F8J9T9X4HA10A4M10O5G7I1L10ZH7P6L6E10N10D2N467、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCS6H2B7C7K2Y6N5HI7R3T5V2J4G1F8ZX1Q5T8U4Y6U1B868、下列收益率

31、指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACJ8W2L8L1G4H7T2HR4O9B8A5B5Y8Y10ZZ10V4Q7M10Y3V1C1069、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACV1O2X5G7O1H1P4HR7X4G9M3K2M3X9ZZ7O1U1Q8A10H10M4

32、70、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACV6R7U5N1K3L1U7HH10I9C8B7I3U2C9ZE10H1I3W6H6J8V271、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACV3Z7O6N7A6Q1W3HL10T6L4U8G7W9Q10ZS10K7T7H10X1V9F1072、对一般进出

33、口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACO10D1K7J2H7P1X6HH10S10M7I3V10O10F8ZL1W10F2O5I7S7M573、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金

34、融基础知识相关公共课【答案】 CCR1N5L1D4V3W8H2HC10F7Q2Q5M6X2Y10ZX3Q4X3H4T10U4V774、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCV4E1J1Z7L9B3J4HJ9U6V4J10Y10L1I9ZZ9D7T6T8T7W4Y775、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCL5I7A7E6N2S2M7HB9F1F7B6P7B4G6ZE8K5S2O3X7A6S976、下列属于有效银行监管的核心原则的主要

35、变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCQ9Y7F3P10B9X5O6HB3L1R10U1N7A10G10ZO1Z2B6P10Q8N2Y377、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCZ8O9H9U7Y4B2K9HT2W9H5V8W5D1L3ZC3Q5L3A9D3I8Y578、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的

36、协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACY4P6J9I5D9E5I4HW3N6G6X1F8Q1F6ZQ9Q9C5E1E2H6B579、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA7I2Q4X4W10T6B4HN9S9G6R3B5U10X9ZN5Y2N10O3O6O8C280、关于我国经济发展的大逻辑，下列说法中错误

37、的是()。A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】 DCK8N4W2I1A5N5J3HR1T7W5J1N3O2Y9ZJ8W4K2W4N9A10U1081、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCT8K9O10Z7D9O3I2HK1M7L4K9C8C2P7ZV7C5Q6J1N6W5B1082、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCZ9Q6O1H4C3T6K8HI8A5X7U9N2Z5K5ZI9B4V5U3V6X5R983、

38、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCL5A9S6X10D10U2E1HY3T7D6T5K1Q5N3ZN6B7A8T6V4A1I384、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答

39、案】 ACM1X5G9V6N1F4V8HT4F4X6C7I7U7V4ZE1O8B6X6M2Z3F985、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCS3P2B9T9Y2G7B6HX8N7P4H9P6O6U1ZP3A1P8E4C9B9L886、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCG10I9X1X6T10K10L7HB3Q2L8X8M7U9E6ZH10U7W1L1V6K10L1087、一些大型银行和一些股份制商业银

40、行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACW9Y10P3P5R3L1T7HR10B8A8I3I5L10W1ZN10Z5A8K5I7X1U188、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACW10O5O4W7X5Z2G3HV8E4G2X8X3P10C8ZL10R7B2E10Q4V10C989、在资本功能方面，账面资本与（）存在交叉，可以用于吸收损失。A.净资本B.经济资本C.社会资本D.监管资本【答案】 DCG10L6H4C8N10J8G7HW9E3T4A8

41、Y6J7Y10ZM9K6Z8P7U4Q10K990、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACL9Q1K10G4C9Z1D2HO9M9L2F10F3C1X3ZS5P8M1A8B9R9W191、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCZ10X3E2K8Z1G3C8HU1E10F4C4O10L3A9ZS9F2F3H4L9J8O692、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最

42、低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCV6U10V9I1Z6Z4N3HU8Z9P2H6Y2D4K2ZT9G10J1X6A5U7V393、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACW6M7U9G7M4V1X7HI1X7G5F1K9M4A8ZP2L3J2I4K4I3S1094、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大

43、会负责【答案】 BCR2M4I5T2S4G2F8HQ6X9I3T8U10V4B5ZL10N6O3S9Z4D4Z795、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACJ8D2P1R2Y2H10Z5HH4J6H7G3H4N2L9ZY9S5M7Q5G1F8P996、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCS8J3G7C3

44、M6X2Y8HQ5J5D4U6M9C10T6ZR1Q4F3T4A4A7N497、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCK1T6M6D4L6F10D5HA10E6V6H8P5Y1Z10ZI1A1E6F7R4Q8T398、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCT3A5Z2F5Y6V6M7HJ9N10P7B7K3B2G7ZR7P10Y10C4P3A8C999、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCN2E5P2T8V8C3Y5HP2Z2I1G9Y1H8P2ZA2O5J1P7F6Q1H8100、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCD7P6F5W3O1