2022年全国中级银行从业资格(中级风险管理)考试题库点睛提升300题完整答案(甘肃省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于商业银行的业务外包的论述，不正确的是（）。A.商业银行经营管理中的诸多操作或服务都可以外包B.通过业务外包，商业银行也把相应的风险转移给了外包商，商业银行从此不必对外包业务负任何直接或间接的责任C.虽然业务可以外包，但对外包业务可能产生的不良后果，商业银行仍然承担责任D.过多的外包业务可能产生额外的操作风险或其他隐患【答案】 BCY3K9Q6W4D7H3F1HW4C9H5T7Y9F7A3ZQ4B9X7A8F2H2Y82、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度

2、为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、核心一级资本充足率等【答案】 CCM10J3T7I4S5D3H10HB8W6P8Q3S10O7L5ZL10X8B10A2I9B4A73、以下因素不会影响商业银行的资产负债期限结构的是（）。A.央行宣布上调利率0.3B.沪市投资收益率上涨7C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 DCA1B5A3D10B8Y10C5HD5

3、J3H1H3G4C10D7ZW5A5C4P8S7H5F34、以下关于期权的论述，错误的是（）。A.期权价值由时间价值和内在价值组成B.在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C.对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零D.价外期权的内在价值为零【答案】 CCJ3Q6J9Z4T5Y8W6HR9F5N6I6V9Z6E4ZJ1Q6O3L9U6J1X55、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中

4、长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCG10S9I5Q4B6F3G2HW6D6M7A9N8Z6T4ZZ5P5C8M10S1J4H66、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCN7M8T4E3X4P1X1HM1R9M4I6Z3L6V9ZD5B9A10I1A10G2V27、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实

5、信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCH2B10P8S2V7J2I9HN7Y6I6C4L3W8D8ZH10C3S3I9K1N5V18、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存款D.外部监管的强化【答案】 CCA7O2W6O7W8P5Y4HJ4D9R7R5W6P3J8ZS7R5P3O6P4B6Q109、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCL5E8Z10C1D10E7V1HE8K3M3Z7T1M3K7ZA9Q1A

6、2L9S4L10M810、以下不属于商业银行可能面对的市场条件的是()。A.异常B.正常C.最好D.最坏【答案】 ACP4N1J3P2Q10I3H5HU2C8X3K1O6U3A9ZA4N7M5Z2R5D6D611、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCU9T3P5Y3M10F3D3HQ2R9B3P9V6A6W1ZM8H10O8A8P4I9U212、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价值发现【答案】 DCS4A10S1I2Y9Q7Y3HS8H10D

7、5V7G1A8I3ZS9L7U8S2D1I8P513、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCY8G9C10H1C4W2S1HE2O9C9O2T3V10I5ZY5G1J1J4Z10K4B414、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCD8R7Z8N6V4C7P8HS8C2U6L8U6R7P3ZE4X5I7D2Z5I2P615、

8、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCI9E3B1F7P4F4X3HY7Z4B3N3R6Z3A4ZQ2Q4T5Q1I6C10R616、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】

9、 ACB10N7H5H1S1P8G4HD6H8G4S4J8Q1H2ZV3H9Y2R1W6D6A717、监管机构关于商业银行数据灵活性的要求，不包括（）。A.能够满足内部需求以及监管问询的要求B.要能够生成客制化数据，适应监管要求变化，适应组织架构变化和新业务C.银行应该能够获取和汇总整个集团的所有重要风险数据D.银行生成的汇总风险数据应该有针对性地满足压力危机情境下风险管理报告的需要【答案】 CCJ8U4W3H6R1G10Y10HS4K9G5R6Z9I7C3ZA5F8T6N8L1S2B218、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我

10、国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCP3A1F1D5G5F10O3HZ1V5A2X9J5Z8M6ZC9N2T7A10Q3D3Z619、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时间先后C.时间先后和重要程度D.时间先后和紧迫性【答案】 ACD10E9N5W

11、1C6L1T4HZ4H1H1T5I2E4O9ZZ7P4G2Q7C9Q1T320、下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 CCO8E9Y7Z8F10B1E2HP3T1M4X7N2M2I2ZH7G10C3V9C4A4A1021、甲、乙两家企业均为某商业银行的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，商业银行为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于（）A.风险补偿B.风险转移C.风险分散D.风险对冲【答案】 ACK9J7C10O7S5H9P6HD9M5R3Y2P2B4C8ZI3I2N8D5U9G7K522、资

12、产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCA9J10W10V10V5H1M2HR1E6K3T8M6L9K2ZP7U10I1C2L7I8O523、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACI2K4I10U1A6L8B10HC10V3F2W4O7Z7B6ZS4L10V10U4E5D9O324、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACB1U2L8V7L6A10S10HJ5P4E3B1J2J4E10ZF1

13、E1M6S3Q7L6D425、根据商业银行资本管理办法(试行)，商业银行的（）负责制定本行的风险偏好。A.董事会B.风险管理部门C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACX4T4L7A2C2P3R5HR10Q7Y1W4J5N3Z5ZJ8Q1X9B4O3D5A826、关于久期分析，下列说法正确的是（）。A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影响D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 BCW9J9Z3J7V9K5J2HT10A7K9R2K3P8T10ZY9F2C8Q2G5W9Q4

14、27、通常，以（）为主要资金来源的商业银行，其负债流动性的利率敏感度相对较低。A.发行债券B.公司存款C.同业拆借D.居民储蓄【答案】 DCA6W4F9F2P6P1A10HN9C7R7N5D5Y2G2ZW10X10P8J2I10V4G828、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（ ）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCP2Y3C8T10M

15、10Y7W9HI3R1K4X3Y5K10J7ZC4U9I10P9R3H7R929、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACX3U6H9W1G3N3U1HG6J9H7A2J10F3D7ZD3U10V6X9Q5G5R330、某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（）。A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币B.买入美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币C.买入美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币【答案】 ACS2

16、G3S5I6Z3M4A5HS5Y5G3F2E9B4U7ZU10C2X9U7Z10V6B131、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和股东利益C.良好的道德规范和公众利益D.维护股东利益?【答案】 CCK8K2F9A10S6O10M4HT2E3D5C9P5P7V1ZS8Z4L7U9Y1J10Z632、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACF4D1D3E2G8U4Y3HI3C9M1

17、0S2C1P1J4ZP9Z6S3A3Q10W2I1033、净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的（）日时间区间的短期资金行为。A.15B.30C.45D.20【答案】 BCU10R2B3S6U6J6C4HR1C6L9Q10A10K10V10ZA1K6C1N5V9O3W834、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.五年【答案】 CCC3V1I9D1T6T8H10HE2N4M3L4P8H2D8ZQ1J7K4Y1U2U10V135、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年

18、D.1年【答案】 ACZ2L6M7R5A6G3S3HI6Q8X3V1S10R6Q7ZN9H6K10X5Q8M10D236、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.对总交易头寸或净交易头寸设定限额C.利用经济资本配置限制高风险业务D.采用自我评估法评估交易风险和预期损失【答案】 DCR1B6S7X10X8Q9K2HO2O6P9V5P10G9E8ZQ6N10P8F7V10R1J537、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCR1N7O3B5W2Y1M6HY1E8E9F5I4H5Z4Z

19、Q6F1D8X3B3U2E338、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCC7L8E9Y8L5U4B9HN4Z9B7Z8S7Y4I7ZK8J4E5U3G1L4T139、根据商业银行资本管理办法(试行)的规定，商业银行在资本规划中，应优先考虑补充（）。A.其他一级资本B.核心一级资本C.储备资本D.二级资本【答案】 BCQ10N7L4S1O6S4Q5HX7U5Y2V8A2C6G5ZT1H5G6B9N7C10U740、某客户一笔2

20、000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（）。A.8万元B.7.2万元C.4.8万元D.3.2万元【答案】 DCM6D10Q1G5V10Y7W8HK5K7X4X5V8J7I1ZW4V5F10M5V3C7V141、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCN2T5P9N4Q7Z7E8HM3F8D9N6J6U3D9ZZ9F10C8

21、Y6T8B2J842、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（）。A.8万元B.7.2万元C.4.8万元D.3.2万元【答案】 DCF5I7P2D3G5X8F1HO9X3B9W9H3F1X9ZG6I5D8K10G7B3M743、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量可以采取定性、定量或者定性和定量相结合的方式C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 ACO1

22、E4G10Q10C3H3X8HR7L10N8F8B10Y6Y1ZK1R5M8R7I4U4U344、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCY5Z1X3Q5O2O3Y4HN10L1B8S9P6G8L2ZY6Q6T4Q10K5P4R345、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度

23、【答案】 DCZ3E5R1E2P3W10N9HB2O5S6T10E6M10V7ZW10K7S4Z10Y7D10D346、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCP1Y9K3A5Q10T7I7HW9G10W5P1Q2P3C9ZF2K1D6B1L4L10R547、商业银行在计量操作风险监管资本时，可

24、以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCC2N6U8B4R7Y2H7HO9T9E2C2R1K7O3ZI5A1D3K5T6F9E648、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下关于上述分类说法中错误的是（）。A.最具流动性的风险包括现金、中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资B.其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性C.商业银行可出售的贷款组合，贷款组

25、合只要有可供交易的市场就可以被认为能够出售D.流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产【答案】 CCZ9I1P3T5I9R8J7HW9O2W4P3K5D9V4ZK4H2V8O3C2Z2M949、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCU4L2K6V7A1E9X3HR1L8M8Q2K4P2U5ZC3H8D7X1P7R3G250、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）为780万元人民币，置信水平为99%，

26、持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（ ）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答案】 ACW3O5J4S8E5Y9U10HQ1J2D4G1N1N3U7ZZ6I6M5P8Q9S2R251、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCW2I6P5H9F6F5T9HR10I7O8L2U6U10Q4ZM3C6R10B4B10W10U252、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监

27、管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【答案】 BCI6C1Y7F7C2B10H4HQ7P1C3O3J1B5C1ZH10C9Y4H1E3T7J453、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCG10V3S4K4T10Z10U6HE7M7Y8C5H9J3D7ZG2O7J10O7W5O9

28、C454、监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（ ）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACV6N2F5O7Y6E4U2HH4Q9S2U6P8W3K8ZY2B10R2L6L7G6V955、在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR，这种方法是（ ）。A.历史模拟法B.方差-协方差法C.标准法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 BCX5N9P1G2I10O5K9HM9W1Z2Z10J2T9K5ZT10Y9B2D6O9X2J956、处于声誉风险管理的第一线的部门是（）。A.声誉风险管理部门B.声誉风险审计部门C.声誉风险监测

29、部门D.声誉风险评估部门【答案】 ACE1S5P7V6V2G7H8HB9L5M9L5B9E8T5ZI3K5I5U7W5I3L1057、商业银行可以利用下列哪项指标评估客户的短期偿债能力（ ）。A.流动比率B.利息保障倍数C.有形净值债务率D.资产负债比率【答案】 ACS8G7U4W8G10W8G4HS10C5N9A2M1B10B9ZZ9T6X9G1C9H3Z158、商业银行在风险管理的过程中，进行压力测试的目的是（）。A.进行有效的事后检验B.研究过去已经发生的市场突变C.分析资产组合历史的损益分布D.评估银行在极端不利情况下的损失承受能力【答案】 DCV9E4M9B8S10E3Q10HQ9V

30、8C6E4B7D6M5ZX6D4C1Y10E5H4P459、下列不属于风险水平类指标的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.信用风险指标C.市场风险指标D.流动性风险指标【答案】 ACG6I6F7H9N5N1C7HI3I1E10H5S4W1D1ZD9Y1N4O8T9D10T1060、商业银行信息披露办法的适用范围是（）。A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 DCY6B4W1I2K2P6P1HC6O1P6O9S8C3S7ZD2K5H7R1V4G8G961

31、、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCB6J7L10J5V1J4U7HM8Q7L2A7V8I6J10ZY7C7M9O9T10Y10C862、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直

32、接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCR3J7J2E6U1O7I1HQ5Q1V9N5Z4E3A6ZH3O4L4T4Q5R6E163、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCW4Z10X9W6A6E3O5HQ5Q3Y3T7A4Z5S7ZB9M3R4B1A2Q6U1064、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCV8U7Y2W1N3B3X1HX9D6S2Z2Y2R5

33、D10ZX6Y4V6Q1A7W9Q465、下列不属于市场准入应遵循的原则的是（ ）。A.依法B.公开C.便民D.效率【答案】 ACD10X6H9P3X2Q6R8HG9J1W8D6U10N1U4ZT8W4S5S8N10T9P466、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCB5R8P10X4M2K7C7HZ4K5V9F6J

34、2O3B8ZV7T7B8M7C6H2M267、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCK1B1U1K6J9G2Q4HZ1O6U3K3M7J7F10ZM5H4M5P3A3E9Y468、下列关于表外流动性的说法，不正确的是（）。A.表外金融工具较为复杂B.可产生流动性C.可消耗流动性D.确定性强【答案】 DCP2Z3U9E5W10Z6N9HE4F6D9T8V6L3Q2ZK9T7W4V3M2V7H769、已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失

35、率是（）。A.0.5B.0.O8C.0.2D.0.13【答案】 ACS4Z6K6B9Z4X5K7HA10X2M3E7Q5G10S2ZB6K4O7S4M6E10O870、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的（）。A.各项贷款总额B.各项存款总额C.现金寸头D.超额备付金寸头【答案】 DCX5J10R5Y7A2J1F4HF1N4A2A6I8E10F10ZK10B10F7U6X8P4N271、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易

36、对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACK1P10B3Q6D4C2I10HP2I1V3N10W7W7Y2ZN6P10K6E8K9E4O772、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（ ）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行

37、机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCA3R6Z7S7Z3F9H2HF2Y6T3I7N6L6W3ZC5H5F10X2V6B2E273、根据商业银行资本管理办法（试行），下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（ ）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备【答案】 BCY4P10C8X3P10N2G6HB8Y7F7T2E10R1R4ZJ9C7H4H8N5U7S574、下列关于商业银行单笔贷款的信用风险预期损失的表述，错误的是（）。A.预期损失是商业银行对该笔贷款可估计或可预见到的损失B.预期损失并不一定会真实发

38、生C.预期损失就是该笔贷款未来发生的信用损失D.预期损失主要根据同类贷款的历史数据测算推定【答案】 CCH9U10X6Q10D4I10X4HF7I10H5R2M8B4W4ZB10P9N1K8M8Z6R775、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCI9X5Z6Y10L6J5P8HE9V8U8P1M3H8T1ZG7J5X2P3J2E8L376、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

39、B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失?【答案】 DCS3T3P3E5Q5Q4R6HN4I10E10Z10U4S3U5ZS4K9J5U7D8O6J177、巴塞尔协议为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限，其中不包括（ ）。A.10天B.20天C.30天D.40天【答案】 CCH9Q10I9E2T8N3V2HA1Q1B6C5R3N3U9ZG7B6M9I10Q4H4R178、 下列关于商业银行风险管理的表述，最恰当

40、的是（）。A.风险管理主要是事后管理B.风险管理应当实现风险与收益的合理平衡C.风险管理应当以客户为中心D.风险管理主要是控制风险【答案】 BCS9B8C1B4T4F3G4HX7T1E8U9T4D4D6ZQ8Y9L6O5H2Q5R379、 根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（?）。A.外币贷款和外汇交易B.交易性人民币债券投资C.外币债券投资D.人民币贷款和垫款【答案】 DCI5L9B3R8H3A7R4HS3Q10M4M2A6X9J3ZU6U1S1Z5A3R5W480、我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（）。A.2.5B.10.5C.11.5D.5.5【答案】

41、CCY3F3F2T8W7H4B4HM8E5F6H5S1F9X7ZB6W4S10X1I8G4Q781、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACV8E4C3Y5O1F8O5HU8N4J5T3I10N2U1ZO9B3S6T4E8O5B382、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCO5X1H5F7C1G7E7HY10S6P1X8Y2H4Q10ZG8X4M3U10B2X9O583、下列属于企业级风险管理信息系统的特

42、点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACU7I4C7A8C7N5A3HH6J1X1A2D3M10N10ZG4R7R1K9A2G10O484、证券融资交易不包括（ ）。A.回购交易B.证券借贷C.保证金贷款D.交叉货币利率掉期【答案】 DCQ2C10W1E8K8X9G8HF9O5V7C1N3M5Q8ZY3A10M2U6W8D3X485、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCW3

43、E5D8P3T10Z5M5HD7H10G1F6T4O6U1ZE8N4M3I4B3B3F386、商业银行资本管理办法(试行)全面引入了巴塞尔协议确立的资本监管最新要求,资本监管要求的最低资本要求不包括（）。A.储备资本要求B.核心一级资本充足率C.一级资本充足率D.资本充足率?【答案】 ACC5Y1D7X5T4C6H2HA7I3Z4Q5Z9L3W5ZV1F7T4A8S3H7L687、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和

44、信息披露制度【答案】 BCL10H4M8O4E4E3P10HF9O7C4S3Z8Z3F3ZV2D6V6L5V5J2F488、 商业银行管理操作风险，最主要的途径应当是（）。A.加强内部控制体系的建设B.购买商业保险C.设立应急预案和连续营业计划D.业务外包【答案】 ACI9T8O7X6Q6Y8Z8HM2K3U1Q6W4D3U5ZO2L6U6D8Z8U3R889、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。A.50B.100C.200D.150【答案】 DCT4L8L10B3F8C1I5HF8Q4Y1M1L7W2T9ZB2W8D8Z6D1B1E890、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管

45、理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 CCN8H6P8E8O6U4X8HD3W6W10B4B4A9T8ZR4V8O5K4S4V6R991、2004年，巴塞尔委员会发布了()，要求银行评估标准利率冲击对银行经济价值的影响。A.商业银行压力测试指引B.利率风险管理与监管原则C.商业银行资本充足率管理办法D.商业银行市场风险管理指引【答案】 BCA6Q5H8T5F10D1A1HE7I2A1O2C7E7U7ZZ4I7J9J10O5U5D492、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（ ）。A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期