2022年中级银行从业资格(中级银行管理)重点考试题库提升300题加答案下载(浙江省专用).docx

《2022年中级银行从业资格(中级银行管理)重点考试题库提升300题加答案下载(浙江省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格(中级银行管理)重点考试题库提升300题加答案下载(浙江省专用).docx（86页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACL10P5X10G7K8F3I7HG6Y8F6L10B3S7G7ZP4C7Q4S3Z2U2F72、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCC8T4N10J6M1V10T8HD1A5M6B9F10O1K9ZY2O9U3O6Y5R2T103、按照基础交

2、易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACD5P2U6Z1K1T8X7HR9G9W2F2Z4O2L8ZT9H5O7S1Z3S3M64、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 DCQ1Y10S10N4A9M5R8HQ7Z9Y6A3W10J4E10ZL1P6F6Y2Z5W6A15、商业银行内部资金转移价

3、格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD7L1X10N9T8W8M5HP3R9N5Z2A2S5X4ZH4R9I9T3O7H2N106、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCN9V9N9K8G5Y2M10HO6X3J8M6X10D4T10ZW6E10P4T9G5H8O107、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业

4、管理办法D.会计法【答案】 ACX2M7D3B5Z5E1G2HG8Q5F2O5D8B7D10ZN5H8T10Y9A1Q10K88、开发银行和政策性银行不设（ ）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 CCY1Q3I7B1F6B9K4HT5R9A2C9A9Q7T1ZN3O4Q9N10L9N10V69、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF2C4E4P6G8H6J2HN2A1P1G6N9B4M8ZR2F5C10C10Q9A8G310、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说

5、法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCW9E4Y6N10O8C10J2HU7M2Q7G5X8E8B2ZK7D5B8Y6N8C2L911、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCZ3J7B1U8P4R7U6HI4U1W2U6A6K6X7ZQ2K5I6S10T10V10W412、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未

6、并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCX6T1N8V5B1F7X1HQ2N7Z2E8J4A10X9ZY3V7H1K1M2Y4G413、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACK5F3K2Q6W6M6W1HV4F4Z10K3A7A7E5ZJ8W7G3G5M9B8U114、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个

7、月【答案】 CCI6U10Z3X4P4K3R7HL10Y6M2H2G3C2M9ZK2C2C8N9U1N4Q415、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCW2N3T1O2I5V4N3HG7C2N1X10M9L5L7ZC10W6T9H5J8C10R116、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答

8、案】 CCD10V5M8D4O4H5O4HX8I10K6P1Q2M9N1ZR8P5T8P2S5U2E417、关于中国企业境外间接上市的四个步骤：资产跨境转移；造壳或买壳；壳公司将境内资产证券化，在境外上市募集资金；上市公司以外商投资或外债形式将大部分募集资金调回境内使用，下列排序正确的是( )。A.B.C.D.【答案】 BCQ2K2O8M6M4M8M5HX7X9A9X4D9U8V9ZW4J6S6U6G5Y9A118、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCS3S6U10R7T8S3A8HN9B6M1C

9、3E4A6V2ZE7M10Z10Z5B8S3Y419、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCX8Z8V5I3O6R1S3HZ9P1C8E2X7V3Q6ZZ2I5A3J9V9H9H420、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险

10、D.政策风险【答案】 BCG8C9L1I3H2N9U1HR10T6V6K2C4O10S6ZN3F10A2R5Z7Z10B321、买卖合同中应当明确约定包装的方式，一般情况下，包装物由提供，包装费用由负担。( )A.买受人；买受人B.出卖人；买受人C.出卖人；出卖人D.买受人；出卖人【答案】 CCI9O1Y1L3N2D1U8HW1Q7S8O4R10M6Y7ZT5M6F6O9W2U3S922、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCL9M4U4E10R2H3Z3HO1Q1T1J7P10H9L5ZS3E5V10P6P10N5I72

11、3、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCX6P1D5H4Q2F7R7HD5Y4V7M8I8I6N7ZI1F7I8C1T3L3K124、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACX4S7V1N1Z6Q4D7HZ5P2V7U3U1P2N6ZF10A9Y5S10E6N10C425、商业

12、银行流动性风险管理办法参考（ ）而构建了多维度的流动性风险监测体系。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.稳健原则【答案】 CCZ4D4A4E2T3U10N9HQ8X2N8S4P9C9E7ZK6A5E4U7K9H7R826、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCX9U10W10Q4J3S6G10HI6W8O5P6U7D9D6ZK1Q8B6D5R4P2X527、鹅口疮患儿口腔黏膜的局部临床特点是

13、（）A.散在的小水泡、覆盖黄色膜样分泌物B.大小不等的疱疹C.大小不等的糜烂面或浅溃疡D.点状或小片状白色乳凝块样物E.早期充血、水肿，继而溃疡【答案】 DCW4G7J1E5P8Y9T4HX6E5E1G3C7W9R5ZY3T4P4P1M7V6Z828、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCX5Y2C4A10G7P5Q7HY4R7I3N3G9J6U1ZQ10G3I1F9Q1X7E129、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效

14、的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCO10A2Z6K4W7V9U9HV4Y6N6K9D3H2V9ZM3V9D6A7R7Z6P930、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCO7H6K4R1Y1T4S4HF4H10M9C4W9H9W5ZY5K1F9R8N9A6S431、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCN9I5G10W5F3I6Q7HM7M6C4Z2S4G7H1Z

15、I7W10V2B7L2C5N532、我国商业银行的利息收入通常占总收入的（）以上。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCH7T4N4V2W8Z3C10HS1V4H10H9U7L2R5ZY1F9R7N3P1U6F333、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCR1J8V6D10W7K6I9HI4S10W9S6V4B2M10ZC2T7Y9P7V6Q3Z534、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCR8S3R3K10Y9Q8V5HV8O6X9F

16、3E9D1G3ZZ1N9X3N1X10L5R335、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCZ6W5Q2P9D1Y9B10HC6V6G3Y10C10X8S9ZP8X8Z4U8H8H1K636、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCG9U9T10Q3W10Q1X9HL2D9Z6R10D4N5T5ZX4M4I7V5O10Y3V837、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活

17、动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCU1C6U4F6D8C5R8HN10T2I4J8W1U7B5ZY6N7W10A3M4C6O238、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACF6S5J7J8H4H3X8HX3K3C9N6Q2D2D8ZW9S4X5C3A3G9I1039、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲

18、D.套期保值【答案】 CCR2C3Z10J10H2T10R3HZ5Y3R5R6M4M2S8ZL8L5I8Y1C3E6X740、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCE5D8X8A9P10E9O9HP8N3C9P1F7R7Z7ZR5L4U4T7Q4A9A541、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCF6W10Z8K5C

19、1M3L6HA9N2A7W6P4H7K10ZU5H6A10F4N7B3L342、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCI4U9U1F2H8T2F4HC3O8J1C3B2T2Z1ZE7E1Y2W1R9Z3T843、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCT8X3Q9H1H1O3Q1HN10C8I7W7K4L6H4ZP5G7K5R8L3I6U144、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正

20、确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCM2V3U8Q1J3Z5F1HW7B4P6F5U8Y7M4ZN9U10J8S1W4N4L945、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCK3R

21、5O7I6B10C10I3HD10M4B7H10C8B9H7ZK3C4R10G7J10Y1Q546、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACH2Q7E9A8B7D7D8HS7G4U4Y5U7C4Y8ZW4T3A8W8Z6Q10R347、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）

22、。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACT3O8G3N7M7W6F2HB2S3K10R6G5Q7G8ZN5R2S4P1O5N6A948、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCI3E10Q2Z5O6H7Y8HN2C9H10O8B4C5C7ZK5G9T1V7Z2A2E149、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCA7E3X7O1E4O2N2HW4S7E7N9M4G

23、2W6ZL3J3A3B4L8E2D350、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCX2Z2B4A10V4P8C4HG8Y6E3U4D10B10G1ZF9D6P8E1H3L9V151、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCC7L4M4X9J1V7Z3HM6S9H8B7E2F1V5ZT10T1J4Q4W4P8Y952、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他

24、资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACQ8I1V10H2O2L4H10HM9M2S9U10R9O3K5ZX3R5V7H2B4H10Z553、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCY9A4G3J4O6R3U1HQ8I1I8D9D4L10P10ZM1B10W7A8P2A5A854、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关

25、系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCY3M2J9W3S4O1G9HS10I3M9K5H3R9H7ZW5K4V1I9H4I3R355、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCY8C5Z6S3F3M3F10HG3I6H2H9B6W3H7ZQ10J5S5D5Y5H9V256、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCO1Z6G4U5B9L2F9HP4U6F4V8D1L10M4ZL3M9H

26、6C9W5G3V657、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACZ1R8I8P2N9P2W7HI6U3J9L7F4C7N3ZR4H5Q8X5E6I9U1058、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCE4L10X9W9B6T6F8HR6E7T1M9F10X3D6ZG4P4C2B3O7S5B259、我国的金融资产管理公司不包括（ ）。A.中国信

27、达资产管理公司B.中国东方资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国实华资产管理公司【答案】 DCI6W6I3W3T5N2C1HP10Q6M6Q2U5H7D8ZH2Z6W7P1U1J9D360、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCD5B8U5B6Y4U8U10HU7D9U2P1H10A7O10ZL3H9V7C8B4L10S961、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益

28、的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCI2O2Q2U10V10M6W10HP5C5J2N8X4O2R8ZK8X10G8J5Z8A5T1062、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCR1N2C10K2U8I9N4HM7A6Y7M4L5K7X5ZG4H9E10C1C6B2Y663、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【

29、答案】 CCS10Y3P2P9W6A10Z9HC3K8I4G1U9I4C9ZP6I6J7C5B5L2V564、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCZ2C9V1C6E8S8Q6HD1T2K5R7L9N1D4ZG4G5Y3N3O6S5G765、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCR10I4I10U1P8S10W8HM9W10Y8D1J10

30、P1E4ZO3O3M4B9Z3X3I766、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCA5M4P4O9J10X3Y8HU3H8O1M3I2Y9H6ZN6Q6X4R3U4S6I567、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCK1E5M7S10W6S10Q9HT10F9D6C9Q10Y5A10ZL1K1C9K9P1F8W468、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风

31、险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACW5J6A8F2T6R5L10HS1I10U2H1I5I8S6ZU9K5C1N4T10B9A969、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCT6L9F10U9U4W9C9HJ8R9I7V6F9P9Q3ZG1L7Q4R4V8F9Q670、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（ ）。A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 BCX4X5W7Q9S3X

32、6J7HL3U7D3O5R2S10V5ZF3X5V3X9W3M3F471、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCQ4T7I8J5A3X10X1HW3F2I6L7D3P2P7ZF7X8Y9K5M9D6Z472、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCX8E2U7A7K10Z2V9HU2D3N5Q9S9E5K1ZU6R7W6J5Y10Q9I673、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCC

33、7P5D9S5I8A10R1HQ3N8W10P9G4C7O8ZX4J10G6E5U6V9M774、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCX8C9A7Z9E2F1E9HR3U6U5J9I9I8C4ZD3W1T2K9B1J9Y775、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCD7E9Q7Z10Z9J10H7HK3D4X4P9N5H2M3ZG9B10C4K3R9M10I476、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护

34、正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCN7T5B9U2U3V6M7HP7P3X8D2P6D8R3ZZ2T6E8L2V1B9E977、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCK6C5E1G6M4G10Y4HY10J10E6O1L3L1E2ZZ9Y10P9N9G8M8K878、 ( )是指由不完善或有问题的

35、内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACU10N6H9K7Q2T2M8HU2Z3R4Z4X9F2B5ZI5N10R1P5F9Y9E379、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACQ10S2F2W7N10G4N7HO6B5K4J8R8B1F2ZB5A4G10G7F4C7K780、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属

36、资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACG8Q1B8N1U5V3S2HC9L6R10K7M1T1Z8ZA10G6Z9A6W1L2D481、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCF8R8M5N7Z8D6A1HX8W7K4A3X3P6J4ZQ5W5D2Y2E10M4M1082、行政处罚原则中的公平原则最初

37、来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACU9V5E1D3I7Q8W5HJ8W1E7Y3M5M10Z1ZR1K8S10W3N5U9Y983、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCS6W8W3M3P6P9E5HF7T7U7S1P10A10H3ZX2K8Y6S8E1G6E984、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCV1H

38、5H3I6T4D10C7HT4R2X6K4X5W10T7ZE10E10J3W5V9U7Z685、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCE5F3P3Q1V10W1C10HU8E9B1A8C6I1T9ZU4L3Q6V7K4O6D486、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACK5B6W9Q4O4Y3H1HS3V3O7M4S

39、9W1G1ZY4G8J6Q7C10P9N487、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCR3Z1B8J9H2X4S7HI8D10O2G10W2B3V3ZT5Z7M3I4D4H5B288、信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起（ ）内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 DCD4T4E6M7A6M3G10HD7W2K10P

40、10J9V7H1ZP7K1F9Z1I10M7Q189、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCQ9C3C8X4B10G10Q7HI3Q6P1C10H8S5Y3ZN7O1F6H8E1L6C1090、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCR7E8P6W5Z1B7G9HC1A6G10S10I10X9L2ZJ8A1M6L4E10M8E191、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入

41、较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCZ9T6Q4F7J3E5B1HM1X1K6S2T1J4F5ZH7C3Y2E7Z6I7K1092、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCV8D6T7Y9I1V1Y6HJ5B7P1Q1H4T9Q3ZY1Y3X9E6A9L8X393、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风

42、险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCZ10Z7S6F6B6G9L6HP7H7S4P10F6H1M6ZK3V5B9N10Z3N8S594、下列不属于金融合约的基本种类的是（）。A.远期B.期货C.掉期D.股票【答案】 DCU6R5E2X10T7L3E1HS2I2X4A1K6V8X5ZP4X1Q5O2N6V10B495、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACX10G7H6R1M10G6J9HZ9C2Q8B1C5L7L9ZB5M7I7

43、U5C7U7A196、产品生产进度安排取决于企业的生产类型和( )。A.产品的生产设备B.工作人员技术熟练程度C.产品的生产技术特点D.流水线的节拍【答案】 CCK9S3N2Y5R10C8Z7HQ3U1G1L4S7G4Z3ZS4O10D10B5F5Z8G997、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACT6Y7I8D2C8O6A8HM2X1U3H1D3E7E5ZG2N7M8B6K4J2W798、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具

44、有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCD3U3I5Q5G1Q4Y7HF5V3D6D2X7R8B2ZO1Y8Y10W3Y6G9B199、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACN9M2B4D4S7Q4C2HT2H1D3I6M2A2S10ZP7M4R1S3Z8Z1S6100、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCD6K3W1H1J2O4H6HJ1W2Y5Y5N9H4O2ZZ9E1J7F4U5I5Q3101、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCY6M6N1A10F4B5V3HM4S6B2Y10E9J8W10ZI2R8M8E1C3I4D7102、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基