企业现金管理.ppt

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1、LOGO企业现金管理企业现金管理LOGO机构客户现金管理的原则 绝大部分企业都有部分流动资金作为周转资金，这部分流动资金因随时可能动用，对流动性要求非常高，不少企业对这部分流动资金没有进行有效管理，大部分只能获得不到0.5%的银行活期利息，资金利用率较低。而进行有效管理后，这部分资金的年化收益率可以达到 2.5%-4.5%,是活期利息的5-9倍。企业流动资金管理的要求：n流动性随时可取n安全性保本付息n兼顾收益高于活期利息n操作简单一键操作n重庆证券股票期货开户网LOGO国债逆回购n国债逆回购：该业务其实是一种短期贷款，即你把钱借给资金融入方（金融机构），获得固定利息；资金融入方用国债作抵押，

2、到期还本付息。目前上交所有8个品种，最活跃的是上交所1天和7天的。历史上最高一天给到年化34%，相当于每天万9。n特点：n1、适合资金在10万-5000万的客户。n2、安全性高，资金用于银行同行拆借n3、年化收益2.5%-5%n4、流动性高，资金隔天可转n5、操作简单，在我司开立帐户后即可在交易软件或网站上操作。n重庆证券股票期货开户网LOGOLOGOLOGO逆回购操作技巧n1.用暂时闲置资金参与。n2.有机会尽量参与。一般来说是活期的8倍.n3.周五和节假日前谨慎参与。n4.7日逆回购比连续1日逆回购更有利。n重庆证券股票期货开户网LOGO正回购可套作n1.正回购后获得资金的投资回报要确保远

3、高于所付出的利息。（一般融资打新股）n2.回购到期，可以用现金还款，也可以债券出库卖出还钱。比如1日回购，则T+1日晚要准备足够的现金，也可在T+1日申报债券出库卖出还钱。n3.回购一般也可以套作。套作就是回购融入资金后继续买入债券，然后继续质押回购，LOGO同存利n适合资金量大于5000万的客户n一款使得客户资金得以参与同业存款的现金管理工具n提供1天到1年的同业存款参与服务。n让企业可以参与同业存款市场。n重庆证券股票期货开户网LOGOLOGO现金管家n n证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？证券账户的短期闲置资金可以做投资理财吗？可以像活期存款一样方便自由么？可以像活期存款一样方便自由么？可以像活期存款一样方便自由么？可以像活期存款一样方便自由么？可以向定期存款一样安全放心么？可以向定期存款一样安全放心么？可以向定期存款一样安全放心么？可以向定期存款一样安全放心么？可以不再只获得可以不再只获得可以不再只获得可以不再只获得0.0.4 4%的活期利率么？的活期利率么？的活期利率么？的活期利率么？可以不影响正常的证券交易么？可以不影响正常的证券交易么？可以不影响正常的证券交易么？可以不影响正常的证券交易么？n重庆证券股票期货开户网LOGO现金管家n重庆证券股票期货开户网