第十一章商业银行风险管理与内部控制.ppt
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1、商业银行经营管理商业银行经营管理商业银行经营管理商业银行经营管理总总 目目 录录绪论绪论第一章第一章 商业银行导论商业银行导论第二章第二章 商业银行资本经营与管理商业银行资本经营与管理第三章第三章 商业银行负债业务经营与管理商业银行负债业务经营与管理第四章第四章 商业银行现金资产业务经营与管理商业银行现金资产业务经营与管理第五章第五章 商业银行贷款政策与管理商业银行贷款政策与管理第六章第六章 公司信贷业务经营与管理公司信贷业务经营与管理第七章第七章 个人信贷个人信贷业务经营与管理业务经营与管理第八章第八章 商业银行中间业务经营与管理商业银行中间业务经营与管理第九章第九章 商业银行证券投资业务经
2、营与管理商业银行证券投资业务经营与管理第十章第十章 商业银行资产负债管理商业银行资产负债管理第十一章第十一章 商业银行风险管理与内部控制商业银行风险管理与内部控制 第十二章第十二章 商业银行财务与绩效评价商业银行财务与绩效评价第十一章第十一章 商业银行风险管理与内部控制商业银行风险管理与内部控制4【本章学习目标本章学习目标】通过本章的学习,你应该能够:通过本章的学习,你应该能够:1了解商业银行风险的种类、成因与特征以及商业银行风险了解商业银行风险的种类、成因与特征以及商业银行风险管理的发展历程;管理的发展历程;2掌握商业银行风险的概念、风险管理流程、风险管理策略;掌握商业银行风险的概念、风险管
3、理流程、风险管理策略;3掌握商业银行内部控制程序、方法和基本内容。掌握商业银行内部控制程序、方法和基本内容。4【学习本章意义学习本章意义】商业银行是经营风险的特殊的金融企业商业银行是经营风险的特殊的金融企业,那么商业银行风险管那么商业银行风险管理与内部控制无疑对商业银行来说是非常重要的。理与内部控制无疑对商业银行来说是非常重要的。第十一章第十一章 商业银行风险管理与内部控制商业银行风险管理与内部控制4 第一节第一节 4商业银行风险概述商业银行风险概述 商业银行风险的含义商业银行风险的含义 商业银行风险的成因商业银行风险的成因 商业银行风险的种类商业银行风险的种类 商业银行负债业务的管理商业银行
4、负债业务的管理4 第二节第二节 4商业银行的风险管理商业银行的风险管理 商业银行风险管理的内涵商业银行风险管理的内涵 商业银行风险管理的流程商业银行风险管理的流程 商业银行风险管理的方法商业银行风险管理的方法 商业银行存款业务管理商业银行存款业务管理4 第三节第三节 4商业银行内部控制商业银行内部控制 商业银行内部控制的含义与目标商业银行内部控制的含义与目标 商业银行内部控制要素商业银行内部控制要素 商业银行内部控制原则商业银行内部控制原则 商业银行内部控制的基本内容商业银行内部控制的基本内容商业银行内部控制的过程商业银行内部控制的过程 商业银行内部控制的方法商业银行内部控制的方法 第一节第一
5、节 商业银行风险概述商业银行风险概述4商业银行风险的含义商业银行风险的含义 商业银行的风险是指在经营过程中,由于事商业银行的风险是指在经营过程中,由于事前无法预料的不确定因素的影响,使商业银前无法预料的不确定因素的影响,使商业银行的实际收益与预期收益产生背离,从而导行的实际收益与预期收益产生背离,从而导致商业银行蒙受经济损失或获取额外收益的致商业银行蒙受经济损失或获取额外收益的机会和可能性。机会和可能性。4商业银行风险的成因商业银行风险的成因商业银行的风险源于客观经济环境商业银行的风险源于客观经济环境商业银行风险源于经营策略及管理水平商业银行风险源于经营策略及管理水平4商业银行风险的种类商业银
6、行风险的种类根据巴塞尔根据巴塞尔有效银行监管的核心原则有效银行监管的核心原则,按照风险表现形式,可将商业银行的风险分按照风险表现形式,可将商业银行的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类战略风险八大类 第二节商业银行的风险管理第二节商业银行的风险管理4商业银行风险管理的内涵商业银行风险管理的内涵定义:商业银行风险管理是指通过系统和规范的方定义:商业银行风险管理是指通过系统和规范的方法对商业银行经营管理活动中的各种风险进行识别、法对商业银行经营管理活动中的各种风险
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