中信证券现金管理产品介绍_newbsee.pptx

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1、中信证券现金增值集合计划业务介绍中信证券股份有限公司2012/7/30目目 录录1一、产品介绍一、产品介绍二、系统功能流程介绍二、系统功能流程介绍三、柜台菜单功能介绍三、柜台菜单功能介绍四、网上交易客户端介绍四、网上交易客户端介绍产品介绍产品介绍2p产品定位:以集合资产管理计划的形式为经纪业务客户提供资产管理服务，突出安全与便捷，在满足经纪业务客户正常证券交易需求的前提下，使经纪业务客户的闲置资金参与现金管理产品，获得增值收益，以增强客户粘性，提高证券公司的服务水平和财富管理能力，提升证券公司的核心竞争力p 业务概述:首先，投资者设定一个触发金额，每日闭市后，如果投资者账户中的闲置资金超过触发

2、金额，则系统自动为投资者下一笔现金产品的申购。然后，这笔申购当日就能得到确认，系统为投资者增加现金产品的份额，并扣取投资者金额。最后，在下一个交易日开市前，根据现金产品的调整对账后的份额增加投资者的可用金额，做到不影响投资者的证券交易行为。释义 触发金额:当客户可取金额大于本参数时，超出触发金额的部分才能发起申购申请产品介绍产品介绍3产品特点产品特点:自动交易：客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作自动交易：客户一次签约，自动参与、退出产品，无需频繁手工操作不改变客户现有证券交易习惯，不增加客户操作负担不改变客户现有证券交易习惯，不增加客户操作负担当日净卖出资金不能参与现金管理产品

3、当日净卖出资金不能参与现金管理产品T T日委托，日委托，T T日清算，日清算，T T日可用，日可用，T+1T+1日可取日可取T T日委托，日委托，T T日清算：日清算：T T日自动参与、退出的委托，日自动参与、退出的委托，T T日就可确认进行清算日就可确认进行清算T T日可用，日可用，T+1T+1日可取日可取:每交易日，每交易日，系统根据现金产品的系统根据现金产品的份额份额增加投资者的可用增加投资者的可用金额金额；如要取出，则需在；如要取出，则需在T T日预约取款，日预约取款，T+1T+1日才可取出日才可取出 目目 录录4一、产品介绍一、产品介绍二、二、系统功能流程介绍系统功能流程介绍三、柜台

4、菜单功能介绍三、柜台菜单功能介绍p新增功能点5系统功能介绍系统功能介绍签约委托人签署电子签名约定书后方可通过电子签名方式签署风险揭示书、集合资产管理合同，完成合同签署后方可进行现金增值产品签约。一次签约即可。参与按照合同约定，每个交易日终，柜台系统自动生成客户参与指令将所有已签约客户的参与资金转换为产品份额。退出指根据委托人意愿，将其集合计划份额转换为可用资金，减少其集合计划份额的行为。但退出后不解约，仍可继续参与集合计划。解约指委托人终止参与集合计划的行为,系统自动将客户现金增值份额全部退出。预约取款委托人需要下一个交易日取款时，须在当日15:00 前通过在资金账户中预约取款的方式进行预约，

5、下一交易日15:30以前可以取出。6系统功能介绍系统功能介绍客户提出申请客户身份网上校验网上签订电子合同 否是开集合计划账户T日T+2日现金增值产品登记参与现金计划参与现金计划客户身份临柜校验客户临柜签订电子合同 是否已在证券公司开立集合计划账户客户签约流程客户签约流程 触发金额：由客户设置触发金额：由客户设置 首次参与金额：首次参与金额：5 5万元万元交易日当日可参与资金触发金额触发金额当日可参与资金0当日可参与资金0不做追加和退出申报申报退出（部分退出）申报检查当日可参与资金情况是否首次首次参与金额否是参与退出流程参与退出流程系统功能介绍系统功能介绍首次参与金额8系统功能介绍系统功能介绍9

6、系统功能介绍系统功能介绍目目 录录10一、产品介绍一、产品介绍二、系统功能流程介绍二、系统功能流程介绍三、三、柜台菜单功能介绍柜台菜单功能介绍p参数设置 场外基金代码设置 场外基金交易限额设置p日间交易主要功能点现金产品登记现金产品预约取款现金产品解约日间交易闭市（15：00）后不能操作11柜台菜单功能柜台菜单功能p日终清算主要功能点现金产品触发现金产品申报转出、确认转入现金产品异常数据转入 现金产品异常处理现金产品份额对账处理现金产品资金处理1.基金类型设为 m-现金产品2.其他标志勾选 6 集合理财产品 7 需要电子合同参数设置参数设置-场外基金代码设置场外基金代码设置121.在单人上限里

7、设置每账户最高持有现金产品的份额 参数设置参数设置-场外基金交易限额设置场外基金交易限额设置131.客户需签署电子合同后才可进行现金产品登记2.客户如有基金账户，则现金产品登记后，当日即可自动参与现金产品3.如客户当日新开基金账户，当日可进行现金产品登记，但不能自动参与。账户确认成功后（T+2日），就可自动参与日间交易日间交易-现金产品登记现金产品登记141.客户现金产品登记后就可进行现金产品信息修改2.当天新开基金账户，现金产品信息修改时只能修改触发金额，不能修改触发状态。3.基金账户状态正常的客户，则触发金额和触发状态都能修改。日间交易日间交易-现金产品信息修改现金产品信息修改151.客户

8、签署现金产品协议后，其闲置资金都转化为现金产品份额。现金产品份额资产每日都可用，但不可取。客户如需取款，则需预约。2.客户T日预约取款金额，系统根据预约金额生成退出申请，但该退出资金T日不可用，只能T+1日可取。如T+1日15：30前客户未取出，则又自动参与现金管理产品日间交易日间交易-现金产品预约取款现金产品预约取款161.客户可在每交易日15：00前进行现金产品注销。2.每日15：30现金产品触发时，系统自动根据注销情况生成份额全部退出申请和解约文件上报分TA，此时不会再自动参与。日间交易日间交易-现金产品注销现金产品注销171.在查询-通用查询-账户业务下有现金产品登记查询、现金产品账户

9、流水查询。2.在查询-通用查询-基金业务下有现金产品份额查询、现金产品委托查询。现金产品的份额和委托在单、多客户的基金份额和基金委托查询也可查出。日间交易日间交易-现金产品查询现金产品查询181.每日15：30进行现金产品触发，实现客户“自动参与，自动退出”2.自动退出：判断账户的可用金额是否小于现金产品可用市值，如果小于就发起赎回委托，赎回的份额为（现金产品可用份额*现金产品行情-可用金额）/现金产品行情），不得低于最低赎回份额，并且是赎回单位的整数倍日终清算日终清算19举例如下:客户初始可用资金10万，触发金额7万 1.T日自动参与后，客户可用资金7万，现金产品份额 3万 2.T+1日开市

10、前虚加可用资金，此时可用资金10万，现金产品份额 3万 3.T+1日客户买入8万股票后，剩余可用资金2万，现金产品份额 3万 4.T+1日现金产品触发时，自动退出1万份 （因为剩余可用资金是2万，现金理财产品是3万，相当于从现金产品支取了1万，就需要退出1万）3.自动参与：如果可用金额不小于现金产品可用市值，那么判断MIN（可取金额，可用金额-现金产品可用市值）的值是否大于等于触发金额，如果成立，则发起申购，申购的金额为MIN的值-触发金额（MIN的值 MOD 申购单位）自动参与份额需满足如下条件 自动参与份额+现有份额=单账户份额持有上限日终清算日终清算201.T日15：45进行现金产品申报

11、数据转出，上报给分TA2.T日16：10接收分TA确认数据，现金产品交易确认转入3.执行完“现金产品交易确认转入”后，才能转出98TA的所有基金委托数据上报日终清算日终清算211.T+1日8：45前，根据分TA异常数据，对客户份额和资金进行调整日终清算日终清算221.T+1日9：00前，现金产品异常处理后，以分TA的对账数据进行份额检查2.现金产品份额对账无误后，进行现金产品资金处理，使现金产品资产当日可用代销系统改造代销系统改造现金产品对账和资金处理现金产品对账和资金处理23网上交易客户端功能介绍网上交易客户端功能介绍p现金产品登记p现金产品注销p现金产品信息修改p现金产品预约取现p现金产品撤单p现金产品登记信息查询p现金产品份额查询p现金产品委托查询24现金理财产品登记现金理财产品登记p若未开户或资金账户不正常，该页面不可用p若未签署电子合同，则自动跳至签署电子合同页面25注销和修改注销和修改26预约取款预约取款p自动判断赎回份额为赎回单位的整数倍2728中国 北京 100125北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券股份有限公司