轻松理财：幸福理财规划与资产配置.ppt

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1、輕鬆理財：幸福理財規劃與資產配置周行一國立政治大學財務管理系所教授商學院院長 幸福理財規劃與資產配置 一 先快樂再理財 二 重視自己的身價 三 幸福理財規劃 四 資產配置 五 你有長期投資選擇權 六 QA幸福投資理財的程序一.程序 主觀及 主觀及 目標 目標風險 風險 設定投資目標 設定投資目標 個人及環境的限制條件 個人及環境的限制條件 資產負債表及收入支出表 資產負債表及收入支出表 資產配置 資產配置 達成投資目標及長期風險控管 達成投資目標及長期風險控管 證券選擇 證券選擇 落實資產配置 落實資產配置 執行證券選擇的結果 執行證券選擇的結果 短期風險管理及衍生性商品 短期風險管理及衍生性

2、商品 投資組合管理 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標前進以 績效評估：投資組合是否朝目標前進以 及對於 及對於其他投資組合的績效 其他投資組合的績效 調整投資組合 調整投資組合資產配置 以理財計畫指導資產配置，而非只想以資產配置賺錢來解決理財問題 每一個人的所需要的報酬率不一樣 區分核心投資及衛星投資 以買進持有及類似定時定額的方式投資資產配置的調整 短期調整的重點在考慮為配合理財目標支出所承擔的市場風險及流動性風險在理財目標到達前檢視理財計畫在理財目標到達前檢視理財計畫如果資產累積超越理財計畫目標則在低風險如果資產累積超越理財計畫目標則在低風險資產上分配足夠理財支出的金額資產上分配足夠理財支出的金額如果資產累積低於理財計畫目標則必須重新如果資產累積低於理財計畫目標則必須重新檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置當主、客觀條件改變時必須重新檢視理財計當主、客觀條件改變時必須重新檢視理財計畫並依新計畫調整資產配置畫並依新計畫調整資產配置你有長期投資選擇權選擇權的時間愈長，價值即愈高只要有工作就有選擇權不要輕易放棄長期投資的權利 柒 結論及Q&A周行一教授的新書 不理財也發財我的幸福理財書我的幸福理財書天下文化出版天下文化出版