某某年上半年财务分析.ppt

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1、路漫漫其悠远路漫漫其悠远2023/5/19某某年上半年财务分析某某年上半年财务分析路漫漫其悠远路漫漫其悠远目录目录 1 1、财险市场情况、财险市场情况 2 2、公司总体经营情况、公司总体经营情况 3 3、各考核单位经营情况、各考核单位经营情况 4 4、下半年财务工作要求、下半年财务工作要求路漫漫其悠远路漫漫其悠远第一部分上半年财险市场情况上半年财险市场情况路漫漫其悠远路漫漫其悠远一、市场情况一、市场情况保费收入保费收入 1、2012年上半年，全市财险市场保费收入14690万元，同比增长32.89%；其中：商业险12002万元，同比增长17.88%。2、车险同比增速24.77%，商业性非车险同比

2、增速14.18%；3、车险在商业险保费的占比由去年的82.31%上升到87.12%，说明各竞争主体仍然把主要精力放在龙头险种-车险业务的发展上。路漫漫其悠远路漫漫其悠远二、市场情况二、市场情况保费增量保费增量 1、市场业务增量3635万元，增量主要来源于车险（增量2076万元）和农险（1815万元）业务；2、传统观念中的小险种除责任和企财险同比增长外，其余均为负增长。路漫漫其悠远路漫漫其悠远三、市场情况三、市场情况保费增速保费增速 包括资产负债包括资产负债6月底，6月底，市场增速32.89%，我公司增速低于市场增速12.9个百分点，较1季度末与市场的差距只缩小0.27个百分点；剔除农险，我公司

3、保费为负增长7.15%，低于市场增速25.03个百分点。市场增速32.89%，我公司增速低于市场增速12.9个百分点，较1季度末与市场的差距只缩小0.27个百分点；剔除农险，我公司保费为负增长7.15%，低于市场增速25.03个百分点。路漫漫其悠远路漫漫其悠远市场情况市场情况车险市场份额车险市场份额 20122012年年6 6月月1111年年1212月月20112011年年6 6月月人保财险人保财险37.1937.1940.8840.8843.4743.47永安财险永安财险13.713.713.6613.6614.3614.36中华财险中华财险5.55.55.475.476.086.08大地财

4、险大地财险16.1616.1617.0617.0615.1815.18人寿财险人寿财险10.310.36.446.444.524.52永安和中华财险同比小幅下降，大地同比小幅上升，人寿永安和中华财险同比小幅下降，大地同比小幅上升，人寿财同比上升财同比上升5.78个百分点，而我公司在今年上半年车险份个百分点，而我公司在今年上半年车险份额同比下降额同比下降6.28个百分点。个百分点。路漫漫其悠远路漫漫其悠远全市市场份额全市市场份额公司公司保费收入保费收入12年年6月底份额月底份额%11年年底份额年年底份额%11年年6月底份额月底份额%人保人保7266.149.4649.0252.86永安永安163

5、811.1512.4613.22天安天安541.53.694.434.05大地大地1831.812.4714.3812.37人寿财人寿财1091.87.435.193.46平安平安844.45.576.036.36中华联中华联918.16.255.114.79太保太保5223.553.222.69路漫漫其悠远路漫漫其悠远三县、凉州区三县、凉州区市场份额市场份额上半年我公司三县一区市场份额：民勤53.86%古浪52.95%天祝59.96%凉州区45.54%民勤公司市场份额同比上升0.76个百分点古浪公司市场份额同比下降9.24个百分点天祝公司市场份额同比上升12.26个百分点凉州区市场份额同比下

6、降7.64百分点路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年财险市场份额上半年财险市场份额-民勤县民勤县公司公司保费收入保费收入12年年6月底份额月底份额%11年年底份额年年底份额%11年年6月底份额月底份额%人保人保897.5753.8653.8753.1永安永安29417.6416.6818.3天安天安000.730大地大地22913.7413.6312.18人寿财人寿财965.766.917.56平安平安5033.093.78中华联中华联905.43.274.54太保太保100.61.820.53路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年财险市场份额上半年财险市场份额-天祝县天祝县公司公司保费收入保费收入12年年

7、6月底份额月底份额%11年年底份额年年底份额%11年年6月底份额月底份额%人保人保1509.659.9650.0247.7永安永安2208.7410.311.2天安天安803.180.663.95大地大地32012.7116.6119.89人寿财人寿财1706.755.984.61平安平安80.323.650.4中华联中华联1204.778.146.59太保太保903.574.655.66路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年财险市场份额上半年财险市场份额-古浪县古浪县公司公司保费收入保费收入12年年6月底份额月底份额%11年年底份额年年底份额%11年年6月底份额月底份额%人保人保530.1152.9

8、553.1262.19永安永安13012.9913.49.61天安天安0000大地大地18118.0822.2117.84人寿财人寿财13012.997.056.1平安平安3034.234.27中华联中华联0000太保太保0000路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年财险市场份额上半年财险市场份额-凉州区凉州区公司公司保费收入保费收入12年年6月底份额月底份额%11年年底份额年年底份额%11年年6月底月底份额份额%人保人保4328.845.5447.5753.18永安永安99410.4612.0413.1天安天安461.54.856.255.09大地大地1101.811.5913.3510.54人寿财

9、人寿财695.87.324.552.35平安平安756.47.967.28.12中华联中华联708.17.455.324.9太保太保4224.443.52.71路漫漫其悠远路漫漫其悠远第二部分公司总体经营情况公司总体经营情况路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-综合评价综合评价保费收入同比上升19.99%综合成本率低于90%盈利能力稳步提升应收保费同比上升157.7%路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-签单保费签单保费上半年，全市系统完成签单保费收入上半年，全市系统完成签单保费收入7266.17266.1万元，同比万元，同比净增净增1210.3

10、1210.3万元，增幅为万元，增幅为19.99%19.99%，增幅排全省第，增幅排全省第6 6位。位。完成省公司调整后计划的完成省公司调整后计划的56.54%56.54%，超时间进度，超时间进度6.546.54个百个百分点。分点。其中：商险其中：商险4811.64811.6万元，同比净减万元，同比净减370.8370.8万元，负增长万元，负增长7.15%7.15%。完成省公司调整后计划的。完成省公司调整后计划的44.99%44.99%，差时间进度，差时间进度5.015.01个百分点。个百分点。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-签单保费签单保费政策性农险政策性农险24

11、54.52454.5万元，同比净增万元，同比净增1581.11581.1万元，增幅达万元，增幅达181.03%181.03%，完成省公司调整后计划的，完成省公司调整后计划的113.85%113.85%，已超额完，已超额完成全年计划任务。成全年计划任务。商业性非车险业务商业性非车险业务922.6922.6万元，同比净减万元，同比净减444444万元，负万元，负增长增长32.49%32.49%，完成省公司调整后计划的，完成省公司调整后计划的37.55%37.55%，差时间，差时间进度进度12.4512.45个百分点。个百分点。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-签单保费签

12、单保费车险业务车险业务3889万元，同比净增万元，同比净增73.2万元，只增长万元，只增长1.92%，完成省公司调整后计划的，完成省公司调整后计划的47.21%，差时间进度，差时间进度2.79个个百分点。百分点。全市财险市场车险业务完成全市财险市场车险业务完成10457.2万元，同比净增万元，同比净增2076万元，增幅万元，增幅24.77%。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-实收保费实收保费上半年，全市系统完成实收保费上半年，全市系统完成实收保费5147.55147.5万元，同比净减万元，同比净减224.5224.5万元，负增长万元，负增长4.18%4.18%，增幅

13、排全省倒数第一。完成，增幅排全省倒数第一。完成省公司调整后计划的省公司调整后计划的40.06%40.06%，差时间进度，差时间进度9.949.94个百分点。个百分点。其中：商险其中：商险4624.54624.5万元，同比净减万元，同比净减474.5474.5万元，负增长万元，负增长9.31%9.31%。完成省公司调整后计划的。完成省公司调整后计划的43.24%43.24%，差时间进度，差时间进度6.766.76个百分点。个百分点。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-应收保费应收保费车险业务车险业务38893889万元，同比净增万元，同比净增73.273.2万元，只增长

14、万元，只增长1.92%1.92%，完成省公司调整后计划的，完成省公司调整后计划的47.21%47.21%，差时间进度，差时间进度2.792.79个个百分点。百分点。全市财险市场车险业务完成全市财险市场车险业务完成10457.210457.2万元，同比净增万元，同比净增20762076万元，增幅万元，增幅24.77%24.77%。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-综合赔付率综合赔付率全市系统累计赔付成本2706万元，同比上升12.14，低于保费增幅7.85个百分点；综合赔付率55.94%，同比下降0.53个百分点，但高于省公司核定控制目标2.44个百分点，高的原因是保

15、费增速近20%，计提的未到期责任准备金提转差较大，致使已赚净保费率同比下降近4个百分点，造成综合赔付率上升。未决赔款准备金4052万元，同比上升29.75%，净额为3766万元，较年初增加584万元。未决赔款准备金增速高于保费增速9.76个百分点。路漫漫其悠远路漫漫其悠远各险种各险种-综合赔付率综合赔付率险种2012年6月2011年12月2011年6月企财73.180.2581.73责任51.6655.24142.65商车57.7553.5347.55交强50.7954.9960.54货运2.335.473.18意外11.1613.8749.21健康60.3251.0850.78农险73.17

16、59.3656.47路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-综合成本率综合成本率全市系统综合成本率全市系统综合成本率89.06%89.06%，同比下降了，同比下降了3.23.2个百分点。个百分点。其中综合赔付率同比下降其中综合赔付率同比下降0.530.53个百分点，综合费用率同个百分点，综合费用率同比下降比下降2.672.67个百分点。个百分点。截止截止6 6月底，综合成本率虽同比下降，但高于省公司年月底，综合成本率虽同比下降，但高于省公司年初下达计划控制目标初下达计划控制目标2.562.56个百分点。下半年随着已赚净个百分点。下半年随着已赚净保费率的上升综合成本率会逐渐

17、趋于省公司控制目标之保费率的上升综合成本率会逐渐趋于省公司控制目标之内。内。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年总体经营情况上半年总体经营情况-盈利情况盈利情况上半年全市系统实现利润总额563.8万元，同比上升67%，完成省分公司下达全年利润计划的47.78，利润计划未跟上进度（说明省公司计划太高），我们离过半差26.2万元。实现承保利润529.3万元，其中：车险实现利润436.3万元，非车险实现利润78万元，农险实现利润15万元。公司开办的11个险种中唯独企财险亏损，亏损21.9万元;其余均为盈利，但除车险外盈利能力都比较低，从最低的6.2万元（货运险）到最高的34万元（意外险）之间徘徊。路漫漫其

18、悠远路漫漫其悠远各考核单位经营情况1、业务发展情况、业务发展情况2、盈利情况、盈利情况第三部分第三部分路漫漫其悠远路漫漫其悠远城区单位城区单位-保费收入完成情况保费收入完成情况 三、筹资活动现金流量：三、筹资活动现金流量：三、筹资活动现金流量：三、筹资活动现金流量：单位名称单位名称全年保费计全年保费计划划实际完成实际完成（万元）（万元）完成计划完成计划%营业一部营业一部1174749.1863.81营业二部营业二部1174475.140.47铁路专营部铁路专营部1047529.1350.54重要客户部重要客户部1057384.936.41车商部车商部744177.423.85党政事业部党政事业

19、部744226.0930.39电子商务部电子商务部19670.4735.95路漫漫其悠远路漫漫其悠远涉农单位涉农单位-保费收入完成情况保费收入完成情况单位名称单位名称全年保费全年保费计划计划实际完成实际完成（万元）（万元）完成计划完成计划%农村业务部农村业务部874636.272.79武南三农部武南三农部715467.365.35大柳营销部大柳营销部530268.550.66丰乐营销部丰乐营销部515336.965.42路漫漫其悠远路漫漫其悠远D D县支公司县支公司-保费收入完成情况保费收入完成情况单位名称单位名称全年保费全年保费计划计划实际完成实际完成（万元）（万元）完成计划完成计划%民勤一

20、部民勤一部125262149.6民勤二部民勤二部629276.543.97天祝支公司天祝支公司21011509.671.85古浪支公司古浪支公司999530.153.06路漫漫其悠远路漫漫其悠远实现双过半进度的单位有：实现双过半进度的单位有：1 1、营业一部、营业一部63.81%63.81%2 2、铁路专营部、铁路专营部50.54%50.54%1 1、农村营业部、农村营业部72.79%72.79%2 2、天祝支公司、天祝支公司71.85%71.85%3 3、丰乐营销部、丰乐营销部65.42%65.42%4 4、武南营销部、武南营销部65.35%65.35%5 5、古浪支公司、古浪支公司53.0

21、6%53.06%6 6、大柳营销部、大柳营销部50.66%50.66%路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年各经营考核单位保费上半年各经营考核单位保费完成情况综述完成情况综述完成时间进度完成时间进度40%40%以上的单位有：以上的单位有：1 1、民勤一营、民勤一营49.6%49.6%2 2、民勤二营、民勤二营43.97%43.97%3 3、营业二部、营业二部40.47%40.47%路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年各经营考核单位保费上半年各经营考核单位保费完成情况综述完成情况综述完成时间进度低于完成时间进度低于30%30%的单位有：的单位有：车商业务部一家车商业务部一家23.85%23.85%路漫漫其悠远

22、路漫漫其悠远城区单位城区单位-实收保费完成情况实收保费完成情况单位名称单位名称全年实收计全年实收计划划实际完成实际完成（万元）（万元）完成计划完成计划%营业一部营业一部1174768.9265.5营业二部营业二部1174473.1340.3铁路专营部铁路专营部1047529.6150.58重要客户部重要客户部1057307.4629.09车商部车商部744177.4323.85党政事业部党政事业部744226.1530.4电子商务部电子商务部19670.4735.95路漫漫其悠远路漫漫其悠远涉农单位涉农单位-实收保费完成情况实收保费完成情况单位名称单位名称全年实收全年实收计划计划实际完成实际完

23、成（万元）（万元）完成计划完成计划%农村业务部农村业务部874314.4735.98武南三农部武南三农部715252.7435.35大柳营销部大柳营销部530136.2925.72丰乐营销部丰乐营销部515179.634.87路漫漫其悠远路漫漫其悠远县支公司县支公司-实收保费完成情况实收保费完成情况单位名称单位名称全年实收全年实收计划计划实际完成实际完成（万元）（万元）完成计划完成计划%民勤一部民勤一部1252489.3239.08民勤二部民勤二部629235.6437.46天祝支公司天祝支公司2101626.4830.29古浪支公司古浪支公司999368.236.86路漫漫其悠远路漫漫其悠远

24、上半年各经营考核单位实收保费上半年各经营考核单位实收保费完成情况综述完成情况综述实现双过半的单位有：实现双过半的单位有：营业一部营业一部65.5%铁路专营部铁路专营部50.58%仅两家单位实现实收保费过半计划。仅两家单位实现实收保费过半计划。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年各经营考核单位实收保费上半年各经营考核单位实收保费完成情况综述完成情况综述完成时间进度在完成时间进度在40%以上的单位有：以上的单位有：营业二部一家营业二部一家40.3%。路漫漫其悠远路漫漫其悠远上半年各经营考核单位实收保费上半年各经营考核单位实收保费完成情况综述完成情况综述完成时间进度低于完成时间进度低于30%的单位有：的单

25、位有：1、重要客户部、重要客户部29.09%2、大柳营销部、大柳营销部25.72%3、车商业务部、车商业务部23.85%路漫漫其悠远路漫漫其悠远各考核单位经营情况分析各考核单位经营情况分析利润情况利润情况单位名称单位名称实现利润（万实现利润（万元）元）利润计划利润计划（万元）（万元）完成计划完成计划（%）营业一部营业一部94.315062.87营业二部营业二部72.315048.2铁路专营部铁路专营部30.613023.54重要客户部重要客户部32.213024.77车商部车商部30.79532.32党政事业部党政事业部23.310023.3电子商务部电子商务部-16.925-67.6路漫漫其

26、悠远路漫漫其悠远各考核单位经营情况分析各考核单位经营情况分析利润情况利润情况单位名称单位名称实现利润（万元）实现利润（万元）利润计划利润计划（万元）（万元）完成计划完成计划（%）农村业务部农村业务部60.712050.58武南三农部武南三农部4510045大柳营销部大柳营销部25.37036.14丰乐营销部丰乐营销部34.87049.71路漫漫其悠远路漫漫其悠远各考核单位经营情况分析各考核单位经营情况分析利润情况利润情况单位名称单位名称实现利润（万元）实现利润（万元）利润计划利润计划（万元）（万元）完成计划完成计划（%）民勤一部民勤一部13620068民勤二部民勤二部50.68063.25天祝

27、支公司天祝支公司100.629034.69古浪支公司古浪支公司67.613052路漫漫其悠远路漫漫其悠远第四部分第四部分下半年财务工作要求下半年财务工作要求路漫漫其悠远路漫漫其悠远下半年财务工作要求下半年财务工作要求一、认真遵照执行保监局财务管理规则。一、认真遵照执行保监局财务管理规则。二、全面规范销售激励行为，确保销售费用据实列支。二、全面规范销售激励行为，确保销售费用据实列支。三、财务人员要认真学习中国人民财产保险股份有限三、财务人员要认真学习中国人民财产保险股份有限公司会计制度、中国人民财产保险股份有限公司会公司会计制度、中国人民财产保险股份有限公司会计基础工作规范和会计审核标准，熟悉各

28、经营计基础工作规范和会计审核标准，熟悉各经营考核单位财务内勤管理考核办法（武人保财险财电函考核单位财务内勤管理考核办法（武人保财险财电函2012 2012 2 2号）。要求财务人员强素质，学业务，提技号）。要求财务人员强素质，学业务，提技能。能。路漫漫其悠远路漫漫其悠远下半年财务工作要求下半年财务工作要求四、按时兑现营销员手续费。是否及时兑现营销员手续费，是衡量一个单位经理领导水平的重要标准，也是体现一个单位领导素养的关键因素。各单位一把手要高度重视，财务人员每月终了要督促本单位业务员报销手续费。路漫漫其悠远路漫漫其悠远下半年财务工作要求下半年财务工作要求五、坚决执行“见费出单”制度。凉州区由出单中心监督并执行；三县支公司由收付员监督并执行，出单员提醒协助。如遇特殊情况，必须上报市分公司分管领导研究解决。全市系统出单员和收付员一定要增强工作责任心，严防病从口入。（结束）路漫漫其悠远路漫漫其悠远谢谢指导谢谢指导