预测启动资金需求分析ihwi.pptx

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1、第七步、预测启动资金需求2023/5/14 1 预测启动资金复习第六步：讲一讲第六步的核心内容（要点）是什么？仔细想想2023/5/14 2 预测启动资金估算创办你的企业所需的资金学习目的 在本次课结束时，大家将：1、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与 流动资金。2、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需 的资金量。2023/5/14 3 预测启动资金“相信自己能，便会攻无不克”19世纪思想家爱默生 2023/5/14 4 预测启动资金一、企业的启动资金 从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动？启动资金：就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支

2、。我们可以把启动资金按用途分为二大类：投资（固定资产+开办费）和 流动资金n 2023/5/14 5 预测启动资金启动资金的类型 1、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长。范围：场地、设备、开办费（金额较大的 培训费、加盟费、技术转让费、装潢 装修费都是固定资产投资）等。注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入 成本逐步回收。2023/5/14 6 预测启动资金启动资金的类型 2、流动资金 特点：保证企业日常运转所需要支出的 资金。也称为运营资金。范围：产品或原材料、工资、各种费用、不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）2023/5/14 7 预测启动资金二、计算启动资金阅读理解创业故事（二十

3、一）启动资金需求 把计算启动资金需求分为两步：第一步：先把需要购买的东西分成类，并把每一类具体列表；第二步：再去测算每一类中每个具体物品的 价格、每项具体花费。2023/5/14 8 预测启动资金（一）、投资（固定资产）预测投资企业用地和建筑投资设 备 投 资2023/5/14 9 预测启动资金 1、企业用地和建筑：如需调整营业地点，可返回69页练习6修改地点。特别提示是：建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。买房：简便又快捷，但需要装修改造。租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。投资（固定资产）预测2023/5/14 10 预测启动资金投资（

4、固定资产）预测 2、设备：（1）、范围：包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。n（2）、投资预测时的特别提示：A、制造和服务业对设备需求量大：B、确定必须设备和选择正确类型：C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。2023/5/14 11 预测启动资金投资（固定资产）预测 阅读理解创业故事（二十二）投资预测2023/5/14 12 预测启动资金 黄亮和李燕 的投资预测 2023/5/14 13 预测启动资金（二）、流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括：n 原材料和商品库存n 促销n 工资n 租金n 保险n

5、 其它费用（不可预见费）2023/5/14 14 预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货（1）、原材料：A、制造、服务企业需要：B、制造商预测销售前的生产储料资金：C、预测顾客付款前的服务用料资金。（2）、商品的存货：零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2023/5/14 15 预测启动资金流动资金至少考虑六方面开销2、促销：启动资金包括4P计划的促销成本。3、工资：起步阶段也要给员工、老板开支：计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。4、租金：企业一开张就要支付租金：计算方法：月租金额没收支平衡的月数。2023/5/14 16 预测启动资金流动资金至少考虑六方面开

6、销5、保险：保险有两种：社会保险和商业保险 准备投保的保险在启动资金数额内。6、其它费用：包括水电气费、办公用品费、交通费、电话费、不可预见费（统称公用事业费）等。起步时纳入启动资金数额内。2023/5/14 17 预测启动资金流动资金要注意的问题 1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得 销售收入以前须投入多长时间的流动资金。3、必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出 的必须支出，不该支出的就不要支出。4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。2023/5/14 18 预测启动资金黄亮和李燕的流

7、动资金预测 事项 头三个月的成本（元）原材料和包装费 1740黄和李的工资（每月600 元）0市场营销和促销（每月50 元）150保险（全年）240维修费（每月30 元）90电、电话费（每月20 元）60 流动资金总额 2280 2023/5/14 19 预测启动资金流动资金预测 阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求 启动资金总额=投资总额+流动资金总额=2150+2280=4430元 这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！怎么办呢？我们以后在编制企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。练习：16、172023/5/14 20 预测启动资金预测启动资金做题思

8、路和步骤1、列出所有支出项目2、按照“固定资产投入”和“流动资金”分类3、合计“固定资产投入”与“流动资金”总和2023/5/14 21 预测启动资金 企业用地、建筑等；1、固定资产 设备（机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等）开办费（办公费、验资费、装潢费、技术转让费、加盟费、市场调查费、培训费、注册费、营业执照费）购买原材料和商品存货3月 促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等3月 2、流动资金 工资（业主、员工工资）每月工资总额3月 租金（企业用地、用房租金）月租金3月 保险（根据实际情况）：全年 公用事业费（水电费、电话费、交通费、办公用品费）3月 不可预见费（适当留足，经营过

9、程中什么事都可能发生）2023/5/14 22 预测启动资金84页练习16习题2答案陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获5扇门原材料：90054500元 水电费35031050元 工 资：320039600元 电话费1003300元 广 告：1003300元 办公费60031800元 保险金：（一年）300元 租 金70032100元 注册费：50元 维修费603180元 罐气费（焊5扇门）1003 3900元 工具设备：8750元 合计：38030元 陈立华的启动资金需要：38030元2023/5/14 23 预测启动资金72页练习8习题4陈立华销售预测结果 是84页练习16习题2的前提条件：2023/5/14 24 预测启动资金第七步小结1、什么是启动资金。2、固定资产投资的预测方法及内容。3、流动资金的预测方法及内容 办企业前，根据销售预测计算你的启动资金，对启动时需要的资金有个大致的了解。记住：启动资金=投资（固定资产+开办费）+流动资金2023/5/14 25 预测启动资金还有问题吗？2023/5/14 26 预测启动资金祝各位：健康！快乐！2023/5/14 27 预测启动资金谢谢大家！2023/5/14 28 预测启动资金