某水泥项目资金管理系统解决方案研讨会cfnn.pptx

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1、葛洲坝水泥资金管理系统解决方案研讨会目录 资金总体介绍 V5.7新功能应用方案介绍 主要新增业务功能 主要优化功能 其他优化功能资金管理领域相关产品模块投融资业务集团资金管理企业结算业务 集中结算业务产品形态（基于NC5.6）内部账户管理资金结算资金调度 网上银行信贷管理资金监控 资金预测 资金预算现金管理商业汇票存款管理综合授信V57资金模块产品 功能说明(内部)账户管理 管理内部账户开户、冻结等流程资金结算对内对外委托收付款管理；内部收款付款；现金缴存、支取等。资金调度 资金上收、下拨、调拨银企直联(网上银行)连接银行、发送指令、返回信息、对账单下载存款管理 账户计息（活期、定期、通知存款

2、商业汇票(资金票据)代理开票、买方付息、与结算集成、易用性改进保函管理 保函业务综合授信(资金授信)信贷的最高额度管理信贷管理 利随本清、异币种还贷款、易用性改进资金预测 多数据来源，预测未来资金流入流出资金监控 监控资金异常，作出报警电子签章回单 电子签章回单全面预算-资金预算 全面预算控制资金单据本次新增模块业务 集团集中资金管理中心 成员单位外部银行信贷业务 银行信贷管理（信贷合同）银行信贷管理（信贷合同）委托贷款业务 银行信贷管理（委托贷款合同）银行信贷管理（委托贷款合同）应收票据业务 商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）商业汇票（收票、背书、贴现、托收、收款）应付票据业务 商业汇

3、票（签发、付票、承兑）商业汇票（签发、付票、承兑）外部银行定期、通知 存款业务存款管理（定期、通知存款）存款管理（定期、通知存款）担保业务 信贷管理（担保合同*）信贷管理（担保合同*）外部融资授信业务 综合授信（外部授信）资金收支预算 资金预算（汇总、审批）资金预算（填报、执行）管理层监控资金运行资金监控+网上银行 资金监控+网上银行资金预测 资金预测 资金预测内部定活期、通知 存款业务 内部存款管理（转存单处理、支取单处理）内部存款管理（转存单、支取单）集团集中管理票据业务 商业汇票（票据集中托管、票据调剂）商业汇票（票据托管）内部贷款业务内部贷款管理（信贷合同-贷入）内部贷款管理（信贷合同

4、-贷出）内部融资授信业务 综合授信（内部授信）以上各应用方案列举的产品组合为最大组合，可根据需要裁减集团与成员单位应用模块分布业务 集团集中资金管理中心 成员单位内部账户管理内部账户管理(审批 开户)内部账户管理(申请 回单)各单位委托中心对外收、付款业务资金结算+网上银行（委托收付款书）资金结算（成员单位端业务）成员单位之间的内部往来结算 资金结算（委托收付款书）资金结算（成员单位端业务）资金归集业务、资金下拨业务资金调拨(上收单、下拨单）+网上银行资金调拨（下拨申请）资金预算账户管理所有账户状态变化审批后生效资产类账户负债类账户归属关系额度控制利率调整账户管理注销改户初始化 开户冻结解冻账

5、表查询 对账单 利息单 日结单 内部账户开立内部账户业务流程p 成员单位:(开户申请书)单位填写审核提交-中心确认/退回p 资金组织代单位开户：（单位开户处理）中心填写审核确认p 在帐户管理节点增加一条内部帐户记录p 在成员单位银行帐户档案增加一条银行类型为资金组织的记录p 成员单位生成一张开户回单销活期、协定账户 成员单位:(销户申请书)单位填写审核提交-中心确认/退回中心对账户进行销户计息，然后划转余额，写内部账户账，生成销户的凭证。当账户余额为负数时不能确认单位在“销户回单”节点进行记账，写单位的银行账户账，生成单位的凭证资金组织代单位开户：（单位销户处理）中心填写审核确认销定期/通知户

6、1）将该账户下的所有定期/通知存单处理完毕；2）录入销户申请书销户，只改账户状态，不进行任何划账或生成凭证的操作。内部账户内部账户销户业务流程账户冻结业务：资金组织：（账户冻结通知书）填写审核 账户解冻业务：资金组织：（账户解冻通知书）填写审核成员单位可以查看冻结、解冻通知书用冻结通知书冻结定期/通知账户时，需要维护相应的定期/通知存单的状态 内部账户内部帐户冻结、解冻业务流程内部账户存款管理自动计算各种利息活期存入 资金上收活期支取 资金下拨、支付活期计息活期存款单位活期存款是成员单位成员单位在存入人民币、外币存款时不约定存期，随时存取使用的一种存款。活期存款账户开立定期存入支取（提前部分支

7、取、提前全部支取、到期支取）到期提醒，续期转存定期存款单位定期存款是成员单位企业存入人民币、外币存款时，与中国电财约定存期和利率，在存款到期支取时，按存入日约定的利率计付利息的一种存款。定期存款账户开立通知存入支取通知存款通知存款，是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。通知存款超过活期账户每日余额超过协定存款额度一定额度为限，限额以上超额部分按照协定存款利率，限额以内部分用活期存款利率。协定存款登记计息协定存款业务说明 业务关注点资金上收业务流程到账通知（银行发起）资金下拨业务流程主动发起、自动下拨、引入调度计划生成资金下拨业务流程成员单位发

8、起（大额支付模式一）委托付款业务流程内部转帐委托收款业务流程内部转帐委托付款业务流程对外支付（大额支付模式二）委托付款业务流程对外支付（大额支付模式二）及时掌握银行授信额度的使用信息，优化授信使用策略实现内外部信贷业务全过程的电子化、流程化、规范化处理信贷管理信贷管理对信贷合同进行全生命周期管理综合授信票据管理全生命周期管理集团票据池发挥商业汇票的融资功能1、加强票据实物管理和信息管理 的统一2、完善商业汇票业务流程的内控措施3、利用票据池挖掘集团沉淀票据，发挥商业汇票的融资功能本地成员单位A异地成员单位本地成员单位B集团票据池监控托管托管资金预测委托贷款 定期存款资金计划 应收应付信贷存款其

9、他贷款银行借款应收账款应付账款活期存款通知存款支出计划收入计划资金盈缺分析表应收票据票据应付票据定制模板银行保函 银行保函 银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。业务特点 1、银行信用作为保证，易于为客户接受；2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。开出保函流程收到银行保函流程图电子签章回单 应用目标

10、结算中心或财务公司，成员单位在外地居多，采用手工邮寄回单的方式。这种传统的方式工作量比较大，而且容易出错。另外手工邮寄回单依赖于快递公司，时间上也不好保证，不能满足大部分成员单位及时入账的需求。电子回单的优势和特点 电子回单不但记载了成员单位收、付款交易详细交易信息，还加盖了结算中心或财务公司电子图章、电子签名。电子签名可以确保电子回单的防篡改、防抵赖，可作为合法记账凭证。电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印和补打回单的功能。成员单位可以使用回单查询功能，查询本单位通过系统提交和通过柜台提交处理成功的各类收、付款指令的电子回单，并提供电子回单的打印功能。电子回单 加盖电子图章和电子签名的回单电子回单格式：进账单。电子签章回单应用流程网银支付自动生成标识码，方便自动识别业务网银自动下载对账单（含标识码）银行对账：支持手工勾对与自动勾对方式自动银行对账