2023年农村信用社工作人员违规行为处理办法.pdf

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1、-1-四川省农村信用社工作人员违规行为处理方法 川信联发202164号 目 录 第一章 总 那么 第二章 处理方式及规那么 第三章 违规行为的处理 第一节 失职、滥用职权行为的处理 第二节 违反有关法人授权规章制度行为的处理 第三节 违反有关财务规章制度行为的处理 第四节 违反有关固定资产管理和集中采购规章制度行为的处理 第五节 违反有关会计与结算规章制度行为的处理 第六节 违反SC6000综合业务系统操作规定的处理 第七节 违反有关现金出纳及储蓄规章制度行为的处理 第八节 违反有关资金、利率、费率、资金融通管理规章制度行为的处理 第九节 违反有关信贷规章制度行为的处理 第十节 违反有关中间业

2、务规章制度行为的处理 第十一节 违反有关业务合同管理规章制度行为的处理 第十二节 违反有关经济纠纷管理规章制度行为的处理 第十三节 违反有关银行卡、电子银行及自助业务规章制度行为的处理 第十四节 违反有关清算规章制度行为的处理 第十五节 违反有关计算机应用与管理规章制度行为的处理 第十六节 违反有关干部人事管理规章制度行为的处理 -2-第十七节 违反有关稽核工作规章制度行为的处理 第十八节 违反有关纪检监察规章制度行为的处理 第十九节 违反有关廉洁自律规章制度行为的处理 第二十节 违反有关平安保卫规章制度行为的处理 第二十一节 违反有关法律工作规章制度行为的处理 第二十二节 违反有关印章管理规

3、章制度行为的处理 第二十三节 违反有关文书、档案、统计管理规章制度行为的处理 第二十四节 违反有关保密规章制度行为的处理 第二十五节 其他违规行为的处理 第四章 调查及处理程序 第一节 调查程序 第二节 经济处分程序 第三节 纪律处分程序 第四节 领导人员违规行为处理程序特别规定 第五节 其他处理程序 第五章 附 那么 第一章 总 那么 第一条 为了强化内部管理，防范金融风险，确保各项规章制度的贯彻实施，促进各项业务的正常运行和农村信用社的健康开展，根据?中华人民共和国商业银行法?、?金融违法行为处分方法?、?劳动合同法?等有关法律、条例、规章和标准性文件的规定，制定本方法。第二条 本方法所称

4、违规行为，是指违反国家制定和公布的关于金融业务与管理的法律、法规及行政规章,四川省农村信用社联合社制定和公布的业务经营管理规章制度及标准性文件的行为。-3-第三条 本方法适用于四川省农村信用社含农村商业银行、农村合作银行，下同所有工作人员。对于已经退休、退养的工作人员被发现在退休、退养前有违规行为的，应当依照本方法予以处理，但只适用经济处分和党纪处分。人事档案关系不在本单位的人员，应当按照劳动合同和本方法的规定，以经济处分或其他处理方式对其违规行为进行处理。第四条 本方法所称责任人是指有违规行为的四川省农村信用社工作人员，包括违规行为的直接责任人、管理责任人和领导责任人。第五条 对责任人的责任

5、划分。一直接责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责及对形成案件风险、引发不良后果起直接作用人员的责任。二管理责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责及对形成案件风险、引发不良后果起管理作用人员的责任。三领导责任：是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责及对形成案件风险、引发不良后果起领导作用人员的责任。第六条 对责任人的处理原那么。一全省农村信用社工作人员有违规行为的在适用本方法上一律平等；二在处理责任人时，应当坚持处分与教育相结合的原那么；三对于违规行为的认定，应当以事实和证据为依据，处理的轻重应当与责任人违规行为的性质、情节的轻重、影响的程度和应承当责

6、任的大小相适应；四责任人违规行为由国家有关机关追究其责任的，不得免除按本方法的有关规定应当受到的处理；五涉嫌犯罪的，移送司法机关处理；六责任人是中共党员的，同时应按党纪处分的有关规定处理。-4-第二章 处理方式及规那么 第七条 对于责任人的处理方式有：一经济处分。包括罚款、扣减绩效工资和赔偿损失等；二纪律处分。包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观察、开除；三其他处理。包括批评教育和组织处理。1.批评教育包括口头批评教育、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、警示谈话、通报批评等。2.组织处理包括调离原岗位、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、待岗、限期调离、解除劳动合同、停职、辞

7、退、除名。以上处理可以单独执行，也可并处。对违规行为按照本方法条款中的规定进行处理时，还可视情况，同时给予批评教育以及调离原岗位、责令辞职、解聘职务、解聘专业技术职务等处理。第八条 警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观察处分可以解除。解除期限规定如下：1.警告最短期限为6 个月；2.记过最短期限为12 个月；3.记大过最短期限为18 个月；4.降级最短期限为24 个月；5.撤职最短期限为24 个月；6.留用观察为观察期满后2 年。处分期间，受处分人工作表现特别突出或有立功表现的，可以提前解除处分，提前解除处分期不能超过最短解除期限的一半。解除处分的程序为：1.本人提出申请。2.所在单位提出意

8、见。-5-3.原处分单位考察，做出决定。第九条 上级行业管理部门做出的处分决定，有权委托下级单位进行解除处分考察，被委托单位应在 10 个工作日内将考察情况报送委托单位。第十条 被处分人在解除处分后，不视为对原职务、工资档次和专业技术的恢复，但职务晋升、工资晋级、职称评聘和评先奖励不再受原处分的影响。留用观察处分解除后，应当按照国家和四川省农村信用社工资制度有关规定重新核定其工资档次。第十一条 对于违规情节轻微、没有造成经济损失及其他不良后果的，可以给予批评教育或适当的经济处分。第十二条 因违规给信用社造成人员伤亡或经济损失的，责任人应当承当相应的赔偿责任。第十三条 受到纪律处分的责任人，所在

9、的单位同时应给予扣减考核性工资的经济处分。一受到警告、记过、记大过处分的，处分期内含只计发根本工资，不计发绩效工资和奖金。津贴、补贴按照相关规定执行。二受到降级、撤职处分的，处分期内含只计发根本工资，不计发绩效工资和奖金。津贴、补贴按照相关规定执行。解除处分后，按其新岗位重新确定其工资待遇。三受到留用观察处分的，留用观察期间停发工资、奖金，按照当地政府规定的最低工资标准发给生活费。津贴、补贴按照相关规定执行。第十四条 对上级机构做出的整改意见和处理决定，拖延、搪塞、执行不力，或不按规定时间上报纠正整改情况的，给予责任人记大过至撤职处分。对本单位违规人员的处理，拒不按照上级制定的有关规章制度执行

10、或执行不力的，给予责任人记大过至撤职处分。第十五条 依照本方法受到限期调离、解除劳动合同的责任人，四川省辖内农村信用社不得再行录用。受到其他形式纪律处分的责任人，在解除处分以前不得晋升职务、工资级别和专业技术职务，并取消评选先进资格。受到留用观察处分的责任人，考察期内又-6-发生应受到纪律处分的违规行为，应立即予以开除处理。依照本方法责令辞职、免职、解聘职务的责任人，一年内不得担任与原职务相当或高于原职务的职务，并取消当年评选先进资格。依照本方法受到通报批评的责任人，半年内不得晋升职务、行政级别，并取消当年评选先进资格；受到其他形式批评教育和组织处理的责任人，取消当年评选先进资格。第十六条 因

11、违规行为，给本单位造成资产风险损失或严重损害单位声誉的，可以根据实际情况对责任人员给予待岗处理。待岗期限原那么上为1年，对于待岗收贷的，待岗期限以实际收回贷款本息为限，且待岗期限至少为1年。待岗期间，按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。待岗期满后根据表现安排适当的岗位，表现不好、风险损失未挽回或待岗期间有违法或重大违规违纪的加重处理。第十七条 受到限期调离处理的责任人，应即行离开工作岗位，由个人自行联系接收单位。限期调离期间按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。三个月期满后仍不能调离的，予以解除劳动合同。第十八条 有以下情形之一的，对责任人应当从重处理：一成心违规的；二造成人员伤亡，或较

12、大财产损失、信誉损害的；三受过纪律处分五年内再次违规的；四拒不成认错误，阻挠、抗拒调查和处理的；五隐瞒违规行为事实真相的，或者伪造、隐匿、篡改、消灭有关证据的。授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规行为事实真相的，或者伪造、隐匿、篡改、消灭有关证据的；六对检举人、证人、鉴定人、调查人、检查人打击报复的；七授意、指使、强令、胁迫他人违规的；八违规后逃匿，给查处工作造成不利影响的；九违规造成其他严重后果的。-7-第十九条 有以下情形之一的，可以从轻、减轻或者免于处理：一初次或者过失违规且情节显著轻微的；二认识错误态度好，能主动检查纠正错误，并积极采取补救措施，有效防止或者减轻损害后果的；三主动检举揭发

13、他人的违规行为，经调查属实的；四主动赔偿违规所造成损失的；五经办人员抵抗或报告无效，被迫实施违规行为的；六自查发现违规问题并及时予以纠正，或减轻损害后果显著的；七有立功表现的。第二十条 因同一违规行为同时触犯本方法两条以上处理规定的，依照处理较重的规定处理。因有两种以上违规行为触犯本方法两条以上处理规定的，在给予一次性处理时，纪律处分和其他处理依照处理较重的规定处理；经济处分进行累加处理。同一违规行为责任人一年内发生两次的，从重处理；发生三次及以上的要给予责任人顶格处理，同时要调离原岗位或给予待岗处理。在受处分期间受到新的处分的，其处分期为原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和。处分期最长不得

14、超过48 个月。对违规行为的处理，除处理直接责任人外，对管理责任人和领导责任人也要一并进行处理。对发生案件相关责任人的责任追究，按?四川省农村信用社案件问责实施方法?进行处理。违反党纪规定的，按党纪规定处理。第二十一条 上级机构检查发现的问题，原单位已进行处理的，可不再进行处理；假设上级机构认定原处理不到位，可重新处理。第二十二条 两人以上共同违规的，对主要责任人从重处理；对其他责任人，根据其在共同违规行为中所负责任的大小给予处理。-8-第二十三条 被解除劳动合同的人员，不再给予纪律处分；给予辞退的，同时解除劳动合同。第二十四条 本方法提及的违规行为属于?十条禁令?条款范围内的，应按照?十条禁

15、令?规定执行。第三章 违规行为的处理 第一节 失职、滥用职权行为的处理 第二十五条 违反民主决策程序,个人或少数人决定经营和改革的重大决策、重大工程工程安排、人事录用和任免、大额资金调度、大额财务开支等重大问题，或者拒不执行或擅自改变集体决定，给予责任人警告至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。第二十六条 对上级文件、会议精神、金融法律法规、规章制度不及时传达和贯彻落实的，或不尽职、不作为、乱作为造成不良影响或损失的，给予责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。第二十七条 违反规定或者超越权限制定、修改规章制度的，给予责任人记过至撤职处分；造成严重后果的，给予开除处分。

16、第二十八条 自行或授意、指使、强令、胁迫管理监督部门工作人员掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况的，给予责任人记大过至开除处分。经办人不抵抗，不报告的，给予警告至撤职处分。对履行职责的管理监督部门工作人员打击报复的，给予记过至开除处分。第二十九条 不按规定对重要领导岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流，或干扰轮岗、交流的，对责任人责令限期改正并给予通报批评；致使发生案件或重大事故的，给予警告至撤职处分。第三十条 违反重要岗位分岗作业规定，有以下情形之一的，对责任人责令限期改-9-正，或给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。一重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部

17、门之间相互监督制约的；二安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作，或未能催促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作的；三对不分岗作业的重要岗位，没有采取双人临岗或其它必要的监控防范措施的。第三十一条 有以下情形之一，给予责任人通报批评或警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分：一未按规定开展监督检查的；二对违规违纪问题应检查出而未查出的；三检查发现重大问题不报告、不彻底清查，使风险或损失扩大的；四对检查发现的问题不及时处理、不催促整改的。第三十二条 有以下情形之一的，给予责任人降级处分，并责令辞职或予以免职；造成严重后果的，给予撤职至开除处分：一对发现案件成心隐瞒

18、不报的，或对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或成心包庇隐瞒的；二决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的；三发生案件后，不采取积极措施挽回影响和损失，或隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、消灭证据和阻碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的；四未能遵守办案规定泄漏机密，使案件影响扩大，严重损害农村信用社声誉的；五案件引发支付风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重的；六由于提名、推荐不当，人事管理部门考核失实，用人失察、失误，造成“带病提拔形成严重后果，或把不良行为人安排到重要岗位等，引发案件风险的；七对发生外部侵害案件诈骗、抢劫、盗窃等，

19、本机构及人员存在违规或过失并发生人员伤亡的。-10-第三十三条 自行或授意、指使、强令、胁迫工作人员弄虚作假完成指标任务，骗取考核奖励和荣誉的，给予责任人记大过至撤职处分，并收回骗取的奖励资金和荣誉证明。第三十四条 对上级主管部门的工作批示要求，无正当理由未按规定时间和要求执行的，给予责任人1000-5000元的经济处分或警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。第三十五条 对信访举报未按规定进行处理，处理不及时或处理不当，造成越级上访或发生群体性事件，干扰工作秩序或对农村信用社声誉造成不良影响的，给予责任人批评教育或警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用观察处分。第二节

20、 违反有关法人授权规章制度行为的处理 第三十六条 违反规定进行转授权、再转授权的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。第三十七条 逃避授权权限控制的，给予责任人记大过至撤职处分；造成严重后果的，给予留用观察至开除处分。第三十八条 未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记过处分。第三十九条 违反规定未经批准授权或备案开办新业务的，给予责任人警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至撤职处分。第四十条 监督部门在对被授权分支机构、部门行使授权权限的情况进行检查和监督时，发现越权行为和其他违反授权管理

21、规定的行为不制止、不纠正的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。第四十一条 超越授权权限签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未经法律审查程序而签署法律性文件的，给予1000-5000元经济处分或警告至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。-11-上款所指的法律性文件，指农村信用社及其分支机构签出具的构成单方或者多方权利义务关系、具有法律约束力的文件，包括：各类借款合同及从合同、贸易融资类合同、委托代理协议、银行承兑协议、联营协议、合作协议、保函、对外出具的资信证明、资金证明或存款证明、贷款意向书、贷款承诺书、信

22、贷证明以及其他产生权利、义务关系的法律性文件。第三节 违反有关财务规章制度行为的处理 第四十二条 有以下行为之一的，给予责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。一对本级或辖属机构超预算安排支出、超授权办理财务收支事项及其他财务管理事项的，或发现后不按规定及时处理或建议处理，不向上级汇报，知情不报的；二参与或主动为本级或辖属机构违反财务管理规定的活动出谋划策的；三伪造、隐匿、谎报有关资料或拒绝、不如实提供有关资料的；四不认真履行财务管理职能，导致财务管理工作混乱，或发生重大财务违规违纪问题的。第四十三条 未经授权擅自审批财务支出，或垫付款项的，或巧立名目扩大支出标准或范围的，给予

23、责任人警告至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。第四十四条 对按比例控制的支出，违规超比例的，给予责任人 2000-5000 元经济处分或警告至记大过处分。第四十五条 对需要计提和摊销的支出，不按规定比例和期限足额提取和摊销的，给予责任人 2000-5000元经济处分或警告至记大过处分。第四十六条 费用长期挂账不处理，资本性支出挂账超过规定时间仍未销账的，给予责任人 2000-5000元经济处分或警告至记过处分 第四十七条 违反工资管理政策、方法，巧立名目滥发奖金、补贴及其他钱物的，给予责任人警告至记过处分。-12-第四十八条 违规向下级或对外收取费用的，给予责任人 2000-5000

24、元经济处分或警告至记过处分。第四十九条 有以下行为之一的，给予责任人 2000-5000 元经济处分或警告至记过处分。一未对费用实行专户核算管理；未严格别离业务经营资金和费用支出资金，费用支出擅自挤压信贷资金或其他有关资金的；二设立两个及以上费用存款专户的；三费用存款专户未按规定进行清理的。第五十条 违规列支费用的，给予责任人 2000-5000 元经济处分或警告至记过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。第五十一条 有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分。一在吸收股金时不履行告知义务，股东对权力、义务不明确引起纠纷的；二吸收存款化股金、贷款化股金和非法股金的；三违规新增资格股的；四违规退

25、股或股权转让手续不合规的。第五十二条 自行或授意、指使、强令、胁迫财会人员从事以下行为之一的，给予责任人记大过至开除处分：一隐匿账簿、财务会计报告的；二成心乱用会计科目、乱调账表、乱列本钱开支的；三转移、隐瞒、虚减或虚增存款的；四未按财务制度规定进行财务核算，截留、隐瞒、转移收入，或收入不按规定入账，虚报盈亏的；五隐瞒或有资产及负债的；六其它严重造假、隐瞒等行为的。对以上行为，经办人不抵抗、不报告的，给予警告至撤职处分。-13-对履行职责的工作人员打击报复的，给予降级至开除处分。第五十三条 超过核定的支出类控制预算对下分解的，给予责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。第五十四

26、条 对费用开支有指标控制的支出工程控制不力、管理不严，采取挂账、化整为零等手段逃避费用控制的，按照有关授权权限或有关核定指标、核定限额，下同划分，合计金额在授权权限范围以内的，给予责任人警告至记过处分，合计金额超越授权权限范围的，同时给予有关负责人记大过至撤职处分。第四节 违反有关固定资产管理和集中采购规章制度行为的处理 第五十五条 有以下行为之一的，给予责任人警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。一超标、超规定购建固定资产的；二未按规定程序购建、处置固定资产的；三不符合购建固定资产准入条件，仍擅自购建固定资产的；四未按固定资产购建程序进行事前报备或先斩后奏的；五化整为零超越权限购

27、建固定资产的；六以购置专用运钞车名义购置公务用车或业务用车的。第五十六条 有以下行为之一的，给予责任人警告至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。一未经批准或者违规批准对外捐赠的；二在固定资产购置、租赁、报废、处置、出租、装修中，收受好处、私下交易、徇私舞弊的；三改变审批立项用途，或巧立名目搞采购，或擅自变更原设计方案的；-14-四不执行审批方案，违规挤占或挪用其他资金购建固定资产的；五其他超授权财务收支事项的。第五十七条 有以下行为之一的，给予责任人警告至撤职处分：一对固定资产不按规定核对、验收、登记的；二账外购建固定资产的；三未能妥善保管投标书和投标保证金的；四违规出售、报废车辆的；五

28、车辆报废不按规定销户或转让、变卖车辆不办理过户手续，给信用社造成经济损失或其他不良后果的；六未经批准，长期租赁、借用车辆指二个月以上的；七对固定资产购置协议、合同、产权证书等权利性文件、资料未按规定及时收集、入档保管的。第五十八条 在在建工程管理中，有以下情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。一管理不善、监督不力，导致在建工程发生质量事故和平安事故的，或工程竣工后验收不合格的；二不按规定管理工程资金，造成资金被挤占、挪用的；不按工程建设进度方案，提前划拨款项的；三私招乱雇、无证设计、无证施工，造成工程质量低劣或发生事故的；四工程竣工后不及时办理竣工决算，或不及时

29、办理竣工审计的，或不及时办理有关产权证的；五工程建设工程方案书、设计图纸、施工记录、监理记录、竣工验收报告、竣工审计报告等丧失、不齐，或不及时收集归档保管的。第五十九条 在固定资产管理中，有以下情形之一的，给予责任人警告至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。-15-一实物管理部门未按规定程序采购零星固定资产的；二不按规定核对固定资产账目，账账不符、账实不符的；三不按规定登记固定资产卡片、核算实物数量，造成账实不符、账卡不符的；四重复报废、伪造证明材料报废固定资产、骗取购建指标的；五未经批准，报废固定资产的；六不按规定对固定资产清查、盘点、清理的；七因使用不当、保管不善，造成固定资产丧失或

30、其功能损失、丧失提前报废的；八固定资产租赁中，未按期收取租赁费或未经集体研究降低标准收取租赁费的；或未经集体研究随意提高支付租赁费标准的。第六十条 有以下情形之一的，给予责任人降级至开除处分。一应当采用招标采购方式而未采用造成损失的；二擅自提高采购标准的；三与供给商互相串通的；四委托不具备采购业务代理资格的社会中介机构承办采购事务的；五拒绝监督部门检查或不如实反映情况，提供虚假资料的；六采购过程中有滥用职权，玩忽职守，徇私舞弊，索贿受贿及泄密行为的；第五节 违反有关会计与结算规章制度行为的处理 第六十一条 有以下行为之一的，情节轻微，未造成严重后果的，给予责任人警告至记过处分，并给予500-2

31、000元经济处分；情节严重，造成严重后果的，给予责任人记大过至开除处分；造成损失的，承当全部或者局部赔偿责任。一未按规定办理交接手续；-16-二业务人员进行交接班时违反规定调剂现金、重要空白凭证的；三未按规定填制、取得原始凭证，或者填制、取得的原始凭证不符合规定的；四以未经审核的会计凭证为依据登记会计账簿，或者登记会计账簿不符合规定的；五未按规定使用会计记录文字或记账本位币的；六不坚持钱账分管综合柜员制除外，当日核对账款，账账，账表及凭证未换人复核的；七不坚持当时记账、账折核对，按规定按时轧账、总分核对使用计算机账务处理除外和各种往来账定期核对的；八保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或者不

32、及时登记、记账、对账和漏记账的；九银行汇票、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算的；十未按规定办理证、卡、印鉴等挂失手续，或者挂失后因审查不严致使存款被冒领的；十一违反规定为客户开立账户或开销户手续不全，结算账户资料收集不齐全，或印鉴卡填写内容不符合规定，以及预留印鉴变更不按规定办理的；十二对违规的财务会计行为不予抵抗和纠正，不向单位负责人及时反映的，或者在抵抗无效时，未按会计法规定及时报告的。第六十二条 有以下行为之一的，情节轻微，未造成严重后果的，给予责任人警告至记过处分，并给予责任人 500-2000 元经济处分；情节严重，造成严重后果的，给予责任人记大过至留用观察处分

33、。一不依法设置会计账簿的；二违反规定，允许单位或个人超限额提取现金的，或办理大额款项汇划的；三白条抵库的；四未按规定处理长短款或者以长补短的；-17-第六十三条 有以下行为之一的，给予责任人撤职至开除处分。一编制虚假或隐瞒重要事实的统计报告的；二隐匿或者成心销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；三虚报存款、弄虚作假篡改报表数字，或用贷款转储，通过往来科目进行空收空付存款等违规操作，情节严重的；第六十四条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记过处分。一未按制度对临柜会计出纳业务进行监督的；二未按规定的期限和要求对所辖机构进行常规检查、不按时完成上级

34、下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的；三对错账不按规定处理，未经授权办理账务冲正的；四未建立严格的管理制度，对所辖营业机构含分社、储蓄所监督管理不力，造成不良后果或经济损失的。第六十五条 违反会计结算规章制度办理各项结算业务，或对票据、凭证、密押、证明文件等审查不严，应当发现而未发现问题，给予责任人 500-2000元经济处分，造成透支、挪用、冒领、被骗的，给予警告至降级处分；造成资金损失或者有其他严重后果的，给予撤职至开除处分。第六十六条 有以下违规行为之一的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成滥用、盗用、丧失或者其他严重后果的，给予记大过至

35、开除处分。一重要空白凭证、有价单证、卡不按规定分种类设簿登记、销号、专人保管的；二不按规定办理重要空白凭证、有价单证、卡领用手续，没有做到班清日结的；三重要空白凭证、有价单证、卡不按规定进行表外科目核算的；四作废的重要空白凭证、有价单证、卡不按规定处理的；五违反重要空白凭证和有价单证、卡印制、领缴、使用、保管、账实核对、销毁规定的其他行为；-18-第六十七条 违反规定管理、使用、保管单位预留印鉴卡的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成单位预留印鉴卡丧失、被串换、被盗用或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。第六十八条 有以下违规行为之一的，给予责任人500-2000元

36、经济处分或警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。一安排接柜人员、票据清算人员、票据交换人员混岗操作的；二安排记账人员与复核人员、会计资料保管人员混岗操作的实行综合柜员制的除外；三安排会计人员与出纳人员混岗操作的实行综合柜员制的除外；四安排出纳人员与稽核人员、会计资料保管人员混岗操作的；五安排印、压押、证三岗工作人员混岗操作的；六安排会计人员与稽核人员混岗操作的；七安排系统管理员与操作员混岗操作的；八安排办理资金汇划结算的编押、记账、复核、通讯、发报等重要岗位人员混岗操作的；九安排其他不能混岗的工作人员混岗操作的。有关人员自行混岗的，给予500-2000元经济处分或警告至记过处分

37、；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。第六十九条 违反规定开立、变更、撤销账户，或者为借用、盗用、出租、转让账户提供方便的，给予责任人记大过至开除处分。第七十条 违反规定签发空头汇票、本票、支票，办理空头汇款的，或对违反票据法规定的票据，予以付款的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。第七十一条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。-19-一未签订?银行承兑协议书?的；二承兑保证金缺乏规定比例的；三以办理银行承兑汇票业务变相发放贷款的。第七十二条 办理银行承兑汇票业务，有以下

38、行为之一的，给予责任人记大过至开除处分。一擅自动用保证金的；二滚动承兑的；三对已形成垫款继续承兑的；四向不具备申请办理银行承兑条件的单位办理银行承兑汇票的。第七十三条 办理贴现和转贴现业务，有以下行为之一的，给予责任人撤职至开除处分。一未严格审查或查询票据真实性的；二违反操作程序和规定，办理票据业务造成资金损失的。第七十四条 有以下行为之一的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分：一违反规定办理票据的承兑、贴现、付款、保证及其他票据业务有关手续的；二违反结算纪律，积压结算凭证、联行报单等，未能及时入账的；三受理无理拒付，拖延支付

39、，擅自拒付，成心压票、退票，有款不扣、少扣的；四汇票、汇款解付不按规定办理或不按日更换业务章日期对客户造成资金损失的；五提出、提入的票据未经清算员换人清点复核的。第七十五条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记过处分。一不按规定进行查询、查复，或者查询、查复中互相推诿，过失处理不及时的；二不执行印、押、证分管分用的；-20-三不及时处理往来账的。第七十六条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记过处分；造成严重后果的，给予责任人记大过至开除处分。一未按规定核对密押、印鉴即处理业务的；二未按规定使用和保管印鉴、密押、签字样本等控制文件

40、，造成泄密或遗失的；三违反操作程序办理票据的出票、付款的；四对联行往来未坚持换人复核、大额资金汇划不坚持登记、报批的。第七十七条 违反规定办理国内信用证的开立、通知、议付、付款及其他国内信用证业务有关手续的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。第七十八条 有以下行为之一的，给予责任人1000-5000元经济处分或警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分：一未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的；二会计核算业务未实行复核或授权的另有规定的除外；三办理大

41、额支付业务时，对银行汇票等支付凭证、内部往来报单等内部传递凭证及其他按规定应由会计主管审核签字的凭证，未经会计主管审核或授权另有规定的除外，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的；四成心多计、少计利息或者成心将利息清单串户记账，或者违反规定豁免利息、擅自改变利率，或者不按期结计利息的；五违反规定签发回单的。第七十九条 违反规定办理客户存款的查询、冻结、扣划、解冻等手续的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。第八十条 应当由内部传递的凭证交由客户自带的，给予责任人警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。-21-第八十一条 有以下违规行为

42、之一的，给予责任人500-2000元经济处分；情节严重的，给予警告至记大过处分。一对往来业务未按规定办理账务核对、勾对未达，查出不符账项的；二未按规定与开户单位含往来银行、委托单位办理存贷款及委托代理等业务的对账签证、查出不符账项的；三对账资料不标准的；四不执行对账人员与记账人员别离原那么的；五未坚持双人对账的；六未按规定频率进行对账的。第八十二条 未按规定核对账目的，或对未达账项长期挂账不处理的，给予责任人500-2000元经济处分；造成账账不符、账款不符、账表不符、账实不符、账证不符的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。第八十三条 违反柜面效劳管理规定，导致客户投诉

43、的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。第六节 违反 SC6000综合业务系统操作规定的处理 第八十四条 有以下行为之一的，给予责任人警告至记大过处分；造成资金损失的或其他严重后果的，给予责任人撤职至开除处分。一违反规定设置、删改机构码的；二违反规定设置柜员、终端或违反规定变更、增删柜员编号的；三未按规定实行柜员制或设置柜员不符合内部控制制度规定的；四未按规定设置、使用操作级别和权限的；五同一机构、同一系统，操作员未实行一人一码的；六违反规定重置客户密码的；-22-七未按规定更换密码或不按规定使用密码的；八操作员岗位变动后不及时清理或更改

44、其操作权限的。第八十五条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记大过处分；造成资金损失的或其他严重后果的，给予责任人撤职至开除处分。一交换、交叉使用机构码、柜员编号办理业务的；二柜员岗位调整、人员变动没有做好人员安排，导致违规操作的；三其他违反综合业务系统营业机构运行管理和柜员管理规定的。第八十六条 有以下行为之一的，给予责任人开除处理。一窃取客户密码的；二盗用、试探其他柜员密码或盗用身份认证 IC 卡的。第八十七条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分或警告至记大过处分；造成资金损失的或其他严重后果的，给予责任人撤职至开除处分。一接到客户错

45、账投诉后，不按业务操作流程规定处理的；二违反业务操作流程规定办理无折卡取款的。第八十八条 有以下行为之一的，给予责任人 500-2000 元经济处分；情节严重的给予警告至记大过处分；造成资金损失或其他严重后果的，给予责任人撤职至开除处分。一违反营业管理规定办理营业签到、日间操作、日终平账的；二授权人员授权时未认真审核操作人员交易的真实性、合法性和操作正确性的，或擅自将权限下放给他人的；三未按规定设置、使用、保管登记簿的；四违规在机构签退后重新进入系统进行交易的；五网点负责人或业务主管未认真审核前日发生的大额交易流水的，未检查清算账户及系统挂账余额的；六未按规定进行系统对账工作的；七未按规定做好

46、年终决算处理的；-23-八其他违反综合业务系统日常运行管理规定的。第八十九条 有以下行为之一的，给予责任人警告至记大过处分；造成资金损失的或其他严重后果的，给予责任人撤职至开除处分。一继续使用已停止使用的重要空白凭证、一般凭证的；二未按规定将重要空白凭证录入系统或擅自改变凭证冠字号码录入系统的；三违反规定在办理业务时手工输入账号和卡号的；四因机器故障或柜员误操作需要手工制作的记账凭证未经营业机构主管审核盖章确认的；五对原已开出的无磁条或已消磁的存折、银行卡，在客户办理业务时未及时进行更换的，造成风险隐患或损失的。第九十条 综合业务系统技术人员和操作人员不按规定对综合业务系统进行技术检查或发现技

47、术故障、平安隐患后不按规定处理、报告的，给予责任人警告至记过处分；造成案件、重大事故的给予责任人记大过至开除处分。第九十一条 发生综合业务系统运行过失或异常情况未按照规定处理的，给予责任人警告至记过处分；造成严重后果的，给予责任人记大过至开除处分。第九十二条 违反计算机及附属设备使用、维护、管理规定的，给予责任人 500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成综合业务系统运行故障引发停业或造成资金损失等严重后果的，给予责任人记大过至开除处分。第九十三条 营业机构综合业务系统柜员、主管人员违反职责规定或未尽责，导致重大违规行为发生的，给予责任人警告至记过处分；造成案件、重大事故的给予责任人记大

48、过至开除处分。第九十四条 各级营业机构负责人在检查、指导等履行职责过程中，违反职责规定或未尽责，导致重大违规行为发生的，给予责任人警告至记过处分；造成案件、重大事故的给予责任人记大过至开除处分。-24-第七节 违反有关现金出纳及储蓄规章制度行为的处理 第九十五条 未按规定核定营业机构现金库存限额和不执行大额现金领取、支付登记、审批制度的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；引发案件的，给予记大过至开除处分。第九十六条 违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定的，给予责任人500-2000 元经济处分或警告至记过处分；造成损失的，给予记大过至开除处分。第九十七条 离岗时现金箱

49、柜不加锁，现金、凭证、有价单证、印章未入箱(柜)保管的，营业终了现金及重要空白凭证、有价单证不入库的，给予责任人 500-2000元经济处分或警告处分；造成损失的，给予记过至开除处分。第九十八条 现金出纳业务没有做到日清日结的，给予责任人500-1000元经济处分或警告至记过处分。第九十九条 现金账款不符，不及时查明原因，或未按规定上报，或隐瞒不报的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记大过处分。第一百条 违反大额资金走账分级审批、热线验证制度的，给予责任人1000-2000元经济处分或警告至记大过处分；造成案件风险形成损失的，给予责任人待岗处理。第一百零一条 新建、改扩建金库立项申

50、报材料弄虚作假，或者未按批准的设计方案建造金库的，给予责任人记过至撤职处分。未经批准擅自建造金库的，给予责任人记大过至开除处分。第一百零二条 有以下行为之一的，给予责任人500-2000元经济处分或警告至记过处分；造成损失或者其他严重后果的，给予记大过至开除处分。一不按规定查库或者组织查库，致使查库制度流于形式的；二强制管库员无手续出库的；三强制管库员将无关物品入库存放的；四不及时解决库房管理及平安方面问题的。-25-管库员对无手续出库、将无关物品入库存放不抵抗、不报告的，或违反金库同进同出制度的，给予记过至降级处分。第一百零三条 泄漏金库设计方案、金库密码、操作员口令、运送现金细节、库存等银