2023年反洗钱考试题库大全.docx

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1、15 .对收到反洗钱非现场监管意见书后，金融机构有异议要在10个工作日 内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银 行或其分支机构应当予以采纳。对.中国人民银行或其分支机构在评估中发钞票融机构在反洗钱工作中存在问题 的，应及时发出（），进行风险提醒，规定其采用相应的防范措施。CA 反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱现场监管走访告知书C反洗钱非现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送告知书5- 1.以下哪些说法是对的的ABCA.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场合,运用一系 列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、防止洗钱的一种常用

2、监管 方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反 洗钱平常监管工作，涉及履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚1 .人民银行开展反洗钱现场检查涉及哪些程序A CDA.准备B.进驻现场C.实行D.解决E.领导层对管理内控制度采用的措施5 .金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6 .金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中也许出现的洗钱风险进行防止和控制,这与人民银行外部监管所要达成的目的并不一致错.有效的反洗钱内部控制是金融机构

3、从制定、实行到管理、监督的一个完整的 运营机制7 .加强反洗钱内部控制的意义是什么？ ABCDA.外部监管的规定B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件.反洗钱内部控制的目的是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.保证将洗钱风险控制在规定的范围之内C.保证金融机构各项业务的稳健运营D.保证将洗钱风险控制在最低 1 0.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家特别是发达国家对金融机构国际化战略的必需规定，只有符合国际标准 的金融机构才干“走出去”B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网

4、核查系统；D、公证机关2.对个人客户异常情况进行身份辨认时，可采用那些措施？（ ）ABCDA、实地查访；B、规定可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查31.在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可规定客户提供以下那些资料, 进一步辨认客户身份？（ ）BCDA、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证4 .银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记 哪些信息？ ABA,收款人的姓名、帐号、住所；B,汇款人的姓名、住所；C,汇款银行的名称和地址；D,汇款人职业、工作单位5 .银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2 0 23美元以上的汇 入

5、款，应审查哪个表单？ DA,外汇申报单；B,提取外币现钞备案表；C,外汇业务审批表；D,涉外收入申报单（对私）6 .对当天累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（B ）A,外汇申报单；B,提取外币现钞备案表；C,外汇业务审批表；D,涉外收入申报单（对私）7 .与开立账户辨认客户身份流程中规定的“核对”同样,银行在与客户办理信 贷业务时,采用审核相关证明文献和资料、到相关部门查询客户身份信息和资 料、实地查看等多种形式进行审核。错8 .贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户运用融资资金从事高风险业务

6、而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注,不 必填报可疑交易报告。9 .贷后定期辨认可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款公司）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。对10 .有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。对11 .人民币贷款业务的客户身份连续辨认工作环节涉及了贷前调查、贷后定 期辨认及贷后检查等。对2-3 (3.7)1 .发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2 .对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生 产、经销该产品的能力进行分析对3 .外汇贷款的贷前调查审核的辨认要点是真实贸易背景对2-41、对

7、公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身 份证明文献已过有效期的，应规定客户重新提供有效的身份证件或其他身份证 明文献。对2、对公人民币存款账户业务关系终止的因素有哪些？ (ABCD)A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭因素终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的 3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及哪些人员(AC)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人 4、对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完毕销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户

8、情况，以履行可 疑交易连续监控职责。5、对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份辨认要点有哪些方面？ (ABCD)A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户 登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应规定启其具有关 证明导致损失的，由其自行承担责任。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完毕销户的同时,向 反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易连续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行 应告知单位自发出告知之日起3 0日内办理销户手续,逾期视同自愿销户。未划 转款项列入久悬未取专

9、户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，规定客户补充完整，对先前获得的客 户身份证件或者其他身份证明文献已过有效期的，规定客户重新提供有效的身 份证件或其他身份证明文献。6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及哪些人员(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。8、9、错 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及客户、代理人客户办理销户前,银行应拟定哪些信息(ABC D )A、规定客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C、若该

10、账户为一直关注的可疑账户，应完毕最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易连续监控职责。D、涉及可疑交易的,是否已上报。10.对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份辨认对象有哪些？ (CD)A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人1 1、对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份辨认有哪些要点？(ABCD)A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于 撤消银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门

11、核准登记注册验资户，出资人以钞票方式存入的， 需提取钞票销户的，应出具缴存钞票时的钞票缴款单原件及有效身份证件,如为 业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。1 2、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？(ACD)A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为 身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应当规定将客户销户资料归档保存。13、个人人民币存

12、款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及哪些人员？ (A BCD)A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份辨认主体涉及？(ABCD)A、银行营业网点经办人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员15、外汇贷款业务终止环节，客户身份辨认有哪些要点？(AC D)A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银 行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的, 与借款人资产状况不符的,银行应进一步调查。B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核

13、 法人代表身份证明文献的真实性。C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。16、人民币贷款类业务终止环节，客户身份辨认有哪些要点？（ABC）A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的， 银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调 查还贷资金来源于借款人的权属关系。C、销户时，有其他单位或别人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核：（ABC）A、法人代表

14、的授权书B、法人代表的身份证明文献C、代理人身份证明文献D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即 可。1 8、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户 一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户。该银行并未对 这些账户做任何解决。人民银行根据业务关系终止环节的客户身份辨认规定,责 令其进行整改。请问银行该如何整改？该银行应告知单位自发出告知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销 户，未划转款项列入久悬未取专户管理。2-5(5. 1-5.3)1 o客户洗钱风险分类管理目的有哪些AC DA.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风

15、险限度B.对所有客户采用不变的辨认程序C.提前防止和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D .为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据2 .客户洗钱风险分类管理的必要性涉及哪些方面BCA.客户洗钱风险分类是客户身份辨认的唯一做法B.B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确规定C.D.客户洗钱风险分类是额外规定客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效3 .客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针 对不同风险等级制定和采用不同措施的过程4 .银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必

16、须有以下哪些方面相应的支持ABCDA.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系.为保证客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采用什么样的措施BDA.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B .对客户洗钱风险分类进行动态、连续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类5 .对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，对的的是哪些选项A BCDA.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险等级C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后故意规避有关的风险控制措施.银行客户范围和业务种类的广泛性规定银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及

17、信息的基础上对客户洗钱风险进行分类A BCDA.地区、行业6 .身份、国籍C.交易目的D.交易特性.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA.全面性B.定性与定量相结合C.连续性D.保密性8 .银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业；房地产行业；钞票业务等10 .规定开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错11 .银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是对的的ABCA.客户因素涉及个人客户和公司客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等、所处行C.公司客户的参考因素是指公司的组织架构、经营规模

18、、经营范业、信用评级以及中介机构的评价等因素D.被联合、政府部门等列入“名单”的客户不属于参考因素12 .银行客户洗钱风险分类通常涉及哪些参考指标ABCDA.A.家或地区因素B.行业因素C.义务因素D.客户因素13 .以下哪些公司因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDA.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户14 .以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客

19、户.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经 营为出发点,充足考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和 减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?AB C DA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-2.金融机构反洗钱内控制度建设的基本规定有哪些？ ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度

20、必须可以发现和辨认可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常涉及但不限于以下哪些因素 ABCDA.自助业务或电子银行业务B.钞票业务C.代理业务或无记名业务D.汇兑业务1 6 .银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对2-5 (5.4-5. 5 )2 .对可疑类客户采用哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时，应当采用标准型尽职调查措施辨认客户身份，并按照本机构特定的业务解决程

21、序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息,加强监控其平常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内再出现可疑交易,应连续进行报告3 .对正常类客户采用哪些标准型尽职调查措施A.按照本机构客户身份辨认的一般措施解决,审核客户身份证明文献和资料等,并按照正常业务解决程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C .在业务存续

22、期间如发现法规规定的重新辨认情形,应及时作出身份资料的 审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内出现异常情况，银 行应当立即采用加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及 时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易4 .对严禁类客户以下不对的的说法有哪些BDA.原则上银行不为严禁类客户办理业务或开立帐户B.银行无法判断客户是否属于严禁类的，可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除严禁类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户，在被确认为严禁类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务5 .对关注类

23、客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采用如下哪些加强型 措施A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济 状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户 身份信心资料，调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户 的审核频率，建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的, 应及时报告可疑交易2-6(6. 1-6. 2)1银行应建立健全客户身份资料

24、与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文献资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。（对的）2金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。（错误）3按照中华人民共和国反洗钱法第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（对的）4客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3 年。（错误）5客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱 调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存 至反洗

25、钱调查工作结束。（对的）6以下说法哪些是对的的？ （ABD）A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C档案销毁时，可由一人负责现场监销。D借阅档案要按规定办理登记手续。7金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采用多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，保证交易数据的安全、准确、完整。（对的）1 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行？ 20 2 3年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中 国人民银行令2 0 23第2号）和金融机构

26、大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2023第3号同时废止。答案：2023年0 3月01日.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错 误的，可以向提交报告的金融机构发出补正告知，金融机构应在接到补正告知的（）个工作日内补正。答案：5个）可对该）可对该2 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（金融机构做出行政处罚?答案：只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上 派出机构.反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告,并受法律保护？答案

27、：大额交易和可疑交易报告.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。答案：中国人民银行及公安机关.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处（）罚款？答案：五万元以上五十万元以下.中国人民银行设立哪一个机构，负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告？答案：中国反洗钱监测分析中心.金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备?答案：中国人民银行.对既属于大额

28、交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个报告？答案:大额交易、可疑交易报告.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）?答案:处以20万元以上50万元以下的罚款.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？答案:金融机构总部或者由总部指定的一个机构.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反单笔或者当天累计等值（洗钱监测分析中心报告。答案：1 0 0 00 1 3.金融机构大额交易和可疑交易报

29、告管理办法规定，自然人银行账户之 间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计 人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构 应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案:50万10万.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条明确规定,金融机构 对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的,可以不报告，以下不属于 规定条件的是（ ）?答案:个体工商户50万元大额钞票存取.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当天累计人民币交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形

30、式的钞票 收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。答案：20万1万1 6.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案:银行1 7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构, 及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者 无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的, 其报告方式由中国人民银行另行拟定。答案：5.以下属于大额外汇资金交易的是（）答案:个人当天存款1万美元.客户通过在境内金融机构开立的账

31、户或者银行卡发生的大额交易，由（）谁报告。答案:开立帐户的金融机构或者发卡行。2 0.下列交易的发生额都在2 00万元以上，（）属于大额交易报告的范围？答案:法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第9条规定,单笔或者当天 累计达成规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中， 累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况，单边累计计算， 对其对的的理解是（）答案：应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生 的交易累计计算.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和 个体工商户银行账户之间

32、单笔或者当天累计人民币（）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报 告。答案：200万.2 0万3-1 (1. 3-1.4)L金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（D ）A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 2. （ A ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会3

33、.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C ）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D.客户规定进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（D ）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情 况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过

34、程中不同外币间的转换 5.按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理，以下说法对的的是（C ）A.自然人银行账户频繁进行钞票收付的，金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取钞票，金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑6.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户因素不明地忽然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长 期”和“短期”分别为（B ）一年以上，3个工作日A. 一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作

35、日注：自测时出现过答案C,根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定应为B7.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ B ） 种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。A. 3B.7C.8D. 138 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”，“客户”指（CA.仅指对公客户B.仅指对私客户C.涉及对公客户和对私客户D.以上都对的9 .金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十 六条规定了（A ）种涉及客户辨认过程中的可疑交易报告类型。A. 57B. 81010.金融机构大额交易和可疑交易

36、报告管理办法明确，商业银行、城市信用 合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。A. 1 317B. 182011.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中明确了由银行业金融机构 报告的可疑交易或者行为有（C ）项。A.1 117B. 182 01 2.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,.金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施.在对客户身份进行

37、辨认时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选 过滤掉实质不可疑的交易错.可疑交易分析和客户身份辨认是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可 疑交易分析时可以不参考客户身份辨认所获得的信息错.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应 保密对审慎的辨认（C ）交易。A.大额交易B.钞票交易C.可疑交易D.转账交易 13.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指（A ）A.交易行为营业日

38、天天发生3次以上，或者营业日天天发生连续3天以上B.交易行为营业日天天发生5次以上C.交易行为营业日天天发生，且连续5天以上D.交易行为营业日天天发生,且连续7天以上1 4.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的, 其报告方式由中国人民银行另行拟定oA. 35B. 71 01 5. A银行向本地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近 日持25位个人身份证，声称这些人均

39、为本公司员工，规定开立工资卡。银行经 审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行 结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇 各3 0 0 0美元,合计7500 0美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这 些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？ （ B ）E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准F.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少 数人操作G.没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付H.长期闲置的账户因素不明地忽

40、然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异 常资金流入,且短期内出现大量资金收付1 6 .某银行发现一个可疑现象，A客户于20 2 3年6月1日以本人名义和代理 其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户,6月5日A客户在其本人账户 存入50万元,并分别向其他1 0个账户各存入钞票3 5万元，合计存入400万元 钞票。6月11日，该客户又将所有其他账户中的钞票取出并存入本人账户，并将 账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户 销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（ C、D ）E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 F.法人

41、、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇 款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款G.没有正常因素的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付H.自然人银行结算账户频繁进行钞票收付且情形可疑，或者一次性大额存取钞 票且情形可疑注：自测时出现过答案BCD1 7 . 20 2 3年2月，在*银行发现一个新客户名称为*农副产品公司，经常性的 收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以钞票形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2023年2月1 0日到2月1 9日期间，该账户转入 资金5笔，合计1 0 00万元,支取钞票5 0笔，合计950万元，汇款单位均不同,

42、 多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一 名员工，真正的法人代表经终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但 这家农副产品公司经营面积约20M2,工商注册有限责任公司，注册资金5 0万元, 平时顾客很少。请问的*商行的交易符合以下哪些可疑交易类型？（ A、C、E ）F.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符G.G.频繁收付钞票,且交易金额接近或超过大额交易标准I.H.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款长期闲置的账户因素不明地忽然启用，短期内出现大量资金收付J.平常资金流量小的账

43、户忽然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 18.某投资顾问有限公司，注册资本金100万元,经营范围是项目投资征询、市 场调查、公司管理、营销策划、中介服务。该账户2 0 23年5月9日至5月1 6日，资金交易高达1. 2 6亿元，重要是A证券营业部集中转入2笔共52 0 0万 元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2 0 50万元、B证券营业部5笔3000 万元、某典当有限公司2笔90 0万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（ A、C ）E.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财 务状况、经营业务明显不符F.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交

44、易金额接近大额交易标准 G.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇 款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款H.长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付注:本题在自我测试2中出现时，选A、B、C提醒错误，同时提供对的答案是A、 B、C,矛盾。19. S市某餐厅于2 023年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体 工商户，经营范围重要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均 在1 000 0元左右。2 0 23年12月，该账户交易忽然放大，2 023年12月至2 0 2 3年5月发生

45、资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸 公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途重要是“货款”、“还款”和“工程 款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（C ）E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准F.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇 款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款G.长期闲置的账户因素不明地忽然启用或者平常资金流量小的账户忽然有异 常资金流入,且短期内出现大量资金收付H.自然人银行账户频繁进行钞票收付且情形可疑,或者一次性大额存取钞票且 情形可疑*商行经营范围为：零售农机配件、五

46、金等，其注册资本为10万元，平时 该商行账户资金收支总约在2 0 0万元左右,但该商行在2023年5月1 0、13、 17、18日分别收到来自*投资公司的转账收入共计8 5 0万元,5月20日，该商 行将5 5 0万元转账给*汽修厂。5月3 0日该商行收到来自*投资公司转入资 金1 0 0 0万元，6月4、8、1 1日该商行分别支取钞票3笔，共计100万元; 6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计90 0万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（ A、D ）E.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不F.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关

47、的汇款G.频繁支取大额钞票，违反钞票管理办法H.经营规模小，与资金交易量不相称，存在套现行为20. 某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2 0 23年10月该店在某 股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎天天都有交 易发生。交易规律是，天天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账 付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经记录，2 0 2 3 年该账户共:转账收入101笔，金额27 346 894.67元;提现79笔，金额128 4 8900元,金额为1 9 980 0元的交易多达5 9笔;转账付出1 09笔，金额1 7 692 6 2 0元;全年无1笔存入钞票交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（ A、B ）E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交