2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业解题技巧总结.docx

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业解题技巧总结姓名：学号：得分：1、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。A. 50%B. 75%C. 100%D. 125%正确答案：A2、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众正确答案：A3、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工

2、具正确答案：C 26、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策正确答案：A27、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案：A28、既是基金的出资人，又是基金

3、资产的所有者和基金投资回报的受益人.这是指()。A.基金监管机构B.基金份额持有人D.创造信用工具正确答案：C 264、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失,但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失,并能消除通货膨胀正确答案：B265、假定MA. 25. 6B. 67. 0C. 72. 5D. 98. 1正确答案：A266、下列不属于金融互换的是

4、()。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案：B267、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点正确答案：A268、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案：A269、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是（）。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合正确答案：C270、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（

5、）。A.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法正确答案：B271、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总 规模”概念。此概念是指一定时期内（）。A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额B.实体经济从金融体系获得的信贷总额C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额正确答案：A 272、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。A.企业目标B.风险管理的要素C.内部控制D.企业层级正确答案：B273、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的

6、发行公告。中国建筑首次公开发 行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。 本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相 结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行 总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向 询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标 询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B274

7、、流动性最大的金融资产是()。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票正确答案：C275、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下, 不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对 外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业 承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风险D.操作风险正确答案：B276、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案：D277、()是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A.可变利率定期

8、存单B.牛市定期存单C.扬基定期存单D.欧洲或亚洲美元存单正确答案：C278、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易 日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价 格，买入价为94元人民币，卖出价为94. 5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到 期按面值支付。A. 1. 52%B. 5. 82%C. 1.01%D. 6. 38%正确答案：D279、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A. 50%B. 75%C. 100%D. 12

9、5%正确答案：A280、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7%，商业银行的存款准备 金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为 8%,则该地区当时的货币供应量将()。A.减少B.不变C.不确定D.增加正确答案：AC.基金管理人D.基金托管人正确答案：B29、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反 应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞正确答案：D30、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋

10、势明显。从金融创 新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新正确答案：C31、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价正确答案：C32、我国目前的利率体系仍然是（）的双轨并行体系。A.存款利率与贷款利率隔离B.对私利率与对公利率隔离C.银行利率与货币市场利率隔离D.银行利率与信用社利率隔离正确答案：C33、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表:A.资本B.资产C.利润D.成本正确答案：A 34、2008底爆发的全球金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭

11、、工人失业， 经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支 出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19. 7%, Ml余额比上年增长21. 2%) 等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时一，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美 元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据 如下：1月增长1.5%, 2月增长3.1%, 3月增长3.3%, 4月增长3%, 5月增长3. 4%, 6月增长3. 5%, 7月增 长3.7%, 8月增长3. 7%,

12、9月增长3.9%, 10月增长4. 4%, 11月增长5.1%, 12月增长5.2%。人们在经济生 活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化正确答案：C35、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。A.公众B.银行C.政府D.市场正确答案：C36、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给 该用户企业使用业务，属于（）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案：A37、在国际金融监管实践中，促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）A. 2008年全球金融危机

13、B. 1997年亚洲金融危机C. 1994年墨西哥金融危机D. 2009年欧洲债务危机正确答案：A38、商业银行衡量汇率变动对全行财务状况影响的方法是（）。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口与敏感性分析D.情景模拟正确答案：C 39、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（A.负债业务B.证券业务C.中间业务D.同业拆借业务正确答案：C40、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案：A41、某股票的每股预期股息收

14、入为每年4元，如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为（）71S oA. 57B. 67C. 70D. 72正确答案：B42、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案：A43、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案：B44、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间正确答案：C45、巴塞尔协议HI要求商业银行设立流动杠杆比率，

15、该指标要求为()。A. 30%B. 25%C. 50%D. 100%正确答案：D46、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券正确答案：A47、材料题A. 20B. 40C. 60D. 80正确答案：B48、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求， 又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性 很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一 个看涨期权和一个看跌期权

16、来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A. -22B. 7C.-7D. 22正确答案：B49、主动性在商业银行而不在中央银行的一般性货币政策工具是()A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贴现政策D.贷款限额正确答案：c 50、材料题A.中国B.德国C.日本D.美国正确答案：D51、政府发行公债后；可以利用“挤出效应”使民间部门的投资()。A.期限变长B.效益增加C.规模减小D.规模增大正确答案：C52、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0. 05,则该股票1年期的远期价格是()元。A. 20B. 21.03正确答案：D4、材料题A.本币币值上升

17、。外币币值下降，通常称为外汇汇率上升B.本币币值上升，外币币值下降，通常称为外汇汇率下降C.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率下降D.本币币值下降，外币币值上升，通常称为外汇汇率上升正确答案：B5、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案：C6、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是()。A.名义利率通货膨胀率实际利率B.名义利率实际利率通货膨胀率C.实际利率通货膨胀率名义利率C. 10. 05D. 20. 05正确答案：B53、巴塞尔协议ffl要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8%逐步升至（）。A.

18、 8.5%B. 9%C. 9.5%D. 10.5%正确答案：D54、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于（）制度。A. 一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行正确答案：C55、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案：C56、在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（）。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案：D57、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。A.刺激需求，生产扩大，经济活动水

19、平上升B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀C.货币供给减少，对生产的影响不能确定D.抑制需求，缓解通货膨胀正确答案：D58、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是( )A. 65%B. 80%C. 60%D. 70%正确答案：B59、商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的（）。A.组织和营销B.调整和监督C.组织和控制D.控制和监督正确答案：A60、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司属于（）。A.非营利性公共机构B.银行机构C.非金融机构D.非银行金融机构正确答案：D61、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国

20、际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C62、在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。A. 1个月以内B. 3个月以内C. 6个月以内D. 1年以内正确答案：D63、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行正确答案：D64、()功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案：A65、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务, 但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入

21、资金正确答案：C66、本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨, 从而()。A.刺激出口和进口，减少经常项目逆差B.限制出口和进口，增加经常项目逆差C.刺激出口，限制进口，减少经常项目逆差D.限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差正确答案：C67、材料题A.稳定人民币兑美元的双边汇率B.稳定人民币的名义有效汇率C.盯住美元D.盯住一篮子货币正确答案：B68、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案：A6

22、9、下列商业银行组织机构制度中，加速银行的集中和垄断的是（）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案：D70、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确答案：A71、材料题A.大于1. 2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A72、最典型的间接金融机构是(A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司正确答案：B73、材料题A. 10%B. 50%C. 0. 1%D. 0. 2%正确答案：B74、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银

23、行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率正确答案：B75、关于债券违约风险的说法，正确的是(A.债券期限越长，违约风险越低B.违约风险不同是导致到期期限相同的债券利率不同的重要原因C.地方政府债券的违约风险通常低于中央政府债券的违约风险D.公司债券的违约风险通常低于政府债券的违约风险正确答案：B76、在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是()。A.商业银行B.中央银行C.企业D.居民户正确答案：A77、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤 出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作

24、风险正确答案：C 78、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损 失准备170万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷 款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A. 1.25%B. 1.33%C. 1.5%D. 2.5%正确答案：B79、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8猊(3)现金漏损率为10%； (4) 超额准备金率2%； (5)定期存款准备金率为4%； (6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题:

25、 在考虑上述所有条件时，存款乘数公式为()，其中K为存款乘数，r为法定准备金率，h为现金漏损率，e为 超额准备金率，t为定期存款准备金率，s表示定期存款占活期存款的比率。A. K=l/(r+h)B. K=l/(r+h+e)C.K=1/ (r+h+e+t*s)D. K=l/(r+h+e*t+s)正确答案：CD.实际利率二名义利率-通货膨胀率正确答案：D7、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案：C8、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受 到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看

26、好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。 该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨 期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A. 13B. -18C. -13D. 18正确答案：B80、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银 行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A81、下列关于股票和债券的说法中，错误的是()。A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有股份制企业才可以

27、发行B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权D.债券的风险大，股票的风险小正确答案：D82、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004 年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假 设此时该企业的每股税后盈利是0. 20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问 题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A. 10B. 24C. 30D. 50正确答案：D83、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的

28、申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股 发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战 略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询 价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5. 40元/股。A. 10%B. 20%C. 30%D. 40%正确答案：A84、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支正确答案：B85、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指()。A

29、.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场正确答案：B86、材料题A.大于1. 2B.等于1.2C.小于1.2D.不能确定正确答案：A87、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案：B88、通货紧缩是指商品和劳务的()。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降正确答案：D89、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动正确答案：C90、强制性的国民收入再分配

30、是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由 于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提rWj 了实际利率，债权人受益正确答案：A 91、关于通货膨胀影响的说法，错误的是（）。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象正确答案：A92、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X 100%B.当年未清偿

31、外债余额/当年货物服务出口总额X 100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X 100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X 100%正确答案：B93、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案：D94、中央银行减少货币供给量，可通过（）渠道来实现。A.降低再贴现率B.在公开市场上卖出证券C.增加外汇储备D.减少商业银行在中央银行的存款正确答案：B95、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求， 又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然

32、气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性 很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一 个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A. 2B. 3C.-3D.-2正确答案：A96、自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率有1： 8. 2765变为 2013年7月26日1： 6. 1720,这表明人民对美元已经较大幅度地()。A,法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)

33、正确答案：C97、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是 1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2%、98.6%、100.4%、100. 7%和99. 2%。这种 物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动正确答案：B98、现金漏损率是指现金漏损与()之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案：A99、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以

34、市场价格迅速变现正确答案：C100、商业银行存款业务创新的最终目的是（）。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A101、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案正确答案：A102、2019年底，国内Y

35、证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进 将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价 格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排 序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销正确答案：D103、申请

36、设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A. 1亿元B. 2亿元C. 3亿元D. 5亿元正确答案：C 104、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而 拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出 的贷款年利率均为5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算 复利，C银行按半年计算复利。A. 12500B. 15000C. 10000D. 11500正确答案：A105、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有

37、（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案：B106、进行完全套期保值时必须要考虑到（）。A.基差风险9、巴塞尔协议m要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的()。A. 1.5%B. 2.6%C. 2.5%D. 3.0%正确答案：C10、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立()OA.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案：BH、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，

38、其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场B.流动性C.交割数量D.协议价格正确答案：A107、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案：D108、主要的金融期货合约不包括（）。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案：D109、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6虬 他向银行进行咨询，A银行给予张 先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借 款条件。A. 1000B. 1200

39、C. 1400D. 1500正确答案：B110、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案：Bin、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。a.无风险资产收益率B.市场风险收益率C.风险溢价D.风险系数正确答案：D 112、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新 的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制正确答案：C113、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新 股发行规模为16亿股，

40、发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向 战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步 询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5. 40元/股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制正确答案：C114、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是（）。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营正确答案：C115、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率正确答案：C116、200

41、8底爆发的全理金融危机波及到了 H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业, 经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支 出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%.Ml余额比上年增长21. 2%） 等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时一，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美 元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据 如下：1月增长1.5%, 2月增长3.1%, 3月增长3.3%, 4月增长3%, 5月增长3.

42、4%, 6月增长3. 5%, 7月增 长3.7%, 8月增长3.7%, 9月增长3.9%, 10月增长4. 4%, 11月增长5.1%, 12月增长5.2%。人们在经济生 活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（）.针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率正确答案：A117、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案：A118.根据全国银行间债券市场债券交易管理办法，某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易 日都会向市场提供买卖双向报

43、价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价 格，买入价为94元人民币，卖出价为94. 5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到 期按面值支付。A. 1. 52%B. 5. 82%C. 1.01%D. 6. 38%正确答案：B 119、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA. A:中国银保监会8.8: 中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会正确答案：A120、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A. “4P”营销组合策略B. “4C”营销组合策略C.关系营销D

44、.“4R”营销组合策略正确答案：B121、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币正确答案：A122、外汇储备对货币供应量的影响主要取决于()。A.信贷收支状况B.国际收支状况C.进口与出口状况D.财政收支状况正确答案：B123、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易正确答案：C124、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之 一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99. 2%、98. 6%、100. 4%.100. 7%和99. 2%。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机正确答案：C125、为构建积极的外汇储备管理模式和机制，我国成立了具有()性质的中国投资公司，将部分外汇储备由其 运作和管理。A.国务院国有资产监督管理委员会B.开放式基金C.主权财富基金D.封闭式基金正确答案：C