2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业考点题型与解题方法.docx

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1、2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业考点题型与解题方法姓名：学号：得分：1、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿 元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问 题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基 础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元 债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%,现金漏 损率为20%0A.

2、 5B. 1C. 2D. 4正确答案：D2、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的 ()OA. 8%B. 20%C. 30%D. 50%正确答案：DD.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案：D）,并以此促进经25、根据中华人民共和国中国人民银行法的规定，我国货币政策的最终目标是（ 济增长。A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定正确答案：A26、以下关于Shibor的说法错误的是（）。A. Shibor的全称是上海银行间同业拆放利率B. 2007年1月4日，Shibor开始正式运行

3、C. Shibor由信用等级最高的一家银行单独进行报价D.Shibor是单利、无担保、批发性利率正确答案：C27、全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于（）。A. 1993年7月1日268、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控核心，由市场资金供求决 定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率正确答案：D269、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利, 该观点源于金融监管理论中的0。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论正确答案

4、：C270、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现正确答案：C271、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案：B272、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3%。A. 7%B. 10%C. 13%D. 5%正确答案：B273、在经济学中，关于充分就业的含义是指（）。A.社会劳动力100%就业B.所有有能力的劳动力都能随时找到适当的工作C.并非劳动力100%就业，至少要排除摩擦性失业和自

5、愿失业D.西方国家一认为10%以下的失业率为充分就业正确答案：C274、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本正确答案：A275、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。 为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（）。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇正确答案：D276、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场

6、属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具正确答案：D277、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又 受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很 大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个 看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A

7、. 2B. 3C. -3D. -2正确答案：A278、根据商业银行风险监管核心指标，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部 关联度不应高于（）。A. 60%B. 50%C. 40%D. 55%正确答案：B279、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C.法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户正确答案：D280、关于债券基金的说法，不正确的是（）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动性通常小于股票基金C.债券

8、基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日正确答案：CB. 1996年1月3日C. 2002年9月4日D. 2000年2月9日正确答案：B28、某国的1M曲线为Y=500+2000i,如果某一时期总产出(Y)为600,利率水平为10%,表明该时期存在 ()oA.超额商品供给B.超额商品需求C.超额货币供给D.超额货币需求正确答案：c29、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务， 但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金正确答案：C 30、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣

9、布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷 款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（）。A.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险正确答案：C31、认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种 观点来自（）。A.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A32、商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本金是（）。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实际资本33、（正确答案：C）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。A.合规销售B.诚

10、实守信C.勤勉尽职D.买者自负正确答案：A34、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构正确答案：C35、在金融期权中，赋予合约的买方在未来某一确定时间或确定的时期之内，以确定的价格出售相关资产的 权利的合约是（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权正确答案：C36、某商业银行对其内部控制系统进行评估，属于其评估内容的是（）A.信息与沟通B.组织流程再造C.技术手段创新D.信贷资产管理正确答案：A37、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶 化。资料显示，

11、2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元（人民币，下同），净资本为2. 2亿元，净资 产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风 险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳 定，监管部门对该公司实施了 “贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求，但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求，但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资

12、本既不符合与风险资本的监管要求，也不符合与净资产比例的监管要求正确答案：D38、金融期货的最主要功能是0。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现正确答案：D39、2004年1月某企业发行一种票面利率为6%,每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004 年1月至今的市场利率是4%。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假 设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问 题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合

13、理C.高估D.不能确定正确答案：C40、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是()。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业正确答案：B41、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有()。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户正确答案：B42、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵正确答案：D43、中国人民银行在某一时期

14、采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商 业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损 率为5%。A.增加3675亿元B.减少3675亿元C.增加3875亿元D.减少3875亿元正确答案：A44、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息 中介服务的新型金融业务模式。A.电子银行B.移动银行C.互联网金融D.自助银行正确答案：C45、证券回购实际上是一种()行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款正确答案：B46、金融租赁公司以收取租金为条件。按

15、照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给 该用户企业使用业务，属于（）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁正确答案：A 47、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进 将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价 格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排 序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y 证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部

16、售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4 元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C,余额包销D.包销正确答案：D48、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（）。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案：C49、下列货币政策工具中，调控作用最猛烈，央行具有完全自主权的政策工具是（）A.存款准备金率政策B.公开市场操作C.再贷款政策D.再贴现政策正确答案：A50、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务, 但不得（）。A.发放企业贷款B.发放

17、涉外贷款C.吸收公众存款3、投资基金的特点不包括（）。A.规模经营B.集中投资C.专家管理D.服务专业化正确答案：B4、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯正确答案：B5、金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融调控的主要类型是（）。A.计划调控与行政调控B.计划调控与政策调控C.行政调控与法律调控D.政策调控与法律调控正确答案：DD.从商业银行融入资金正确答案：C51、金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A. 30%B. 50%C. 20%D. 100%正确答案：A

18、52、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通 过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%, 与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2. 35%.,较有 次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A. 一级市场交易商B.二级市场交易商C.场内交易D.场外交易正确答案：A53、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人正确答案：A54、信托公司如果不能按

19、期开业，可以()A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月正确答案：A55、期权费减去内在价值后剩余的部分是指()。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值正确答案：D56、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水正确答案：B57、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人 民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况 的政策含义是0。A.央行全面

20、收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨正确答案：C58、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场正确答案：A59、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于()o A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场正确答案：A60、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频 繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000 亿美元，国民生产

21、总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A. 35.69%B. 48. 33%C. 61.82%D. 79. 55%正确答案：D61、社会的货币化程度，是指()。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B. GNP中货币交易总值所占的比例C. 一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额正确答案：B62、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为95元，此时本期收益率为（）。A. 8. 42%B.8%C. 7.8%D. 9%正确答案：A63、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年

22、末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2. 2%,与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2. 3%,较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A. 一般性货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制货币政策工具D.间接信用指导货币政策工具正确答案：A64、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人

23、。本次公开发 行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发 行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上 按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格 由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配 售。最终本次发行价格为13. 62元，对应市盈利率为22. 98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制正确答案：D65、G公司是天然气生产企业

24、，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又 受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很 大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个 看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A. 2B. 3C. -3D. -2正确答案：A66、中央银行货币政策的首要目标一是（）。A.稳定物价B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡正确答案：A67、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.

25、中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局正确答案：B68、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场正确答案：B69、2012年上半年我国货币政策操作如下：A. 320B. 3980C. 4300D. 8280正确答案：C70、一般来说，流动性差的债权工具的特点是()。A.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C.风险相对较小、利率相对较高D.风险相对较小、利率相对较低正确答案：A71、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于()。A.避税港型中心B.

26、伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心正确答案：D72、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C. 1%D.黄金输送点正确答案：D73、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。A.概率法B. Zeta 法C. VaR 法D.灵敏度法正确答案：B74、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A. 5000B. 15000C. 20000D. 26000正确答案：B75、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款正确答案：A76、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资

27、 方式是（）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资正确答案：B6、再贴现的缺点是（）。A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构B.主动权不在中央银行C.主动权不在商业银行D.以票据融资风险大正确答案：B7、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款正确答案：A8、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（）。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.

28、金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者77、根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行资本充足率必须大于或等于()。A. 3%B. 5%C. 8%D. 11%正确答案：C78、2004年，银行间市场债券回购累计成交224. 4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78. 1%。根据以上资料，回答下列问题:A. 1天到30天B. 1天到91天C. 1天到180天D. 1天到365天正确答案：D79、商业银行最主要的资金是()。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负

29、债来源正确答案：D80、()不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹正确答案：D81、银行间交易商协会由()监管A.中国人民银行B.中国银行协会C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会正确答案：A82、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是()。A. IS曲线B. LM曲线C. BP曲线D. KP曲线正确答案：C83、从通货膨胀的成因来看，“太多的货币追逐太少的商品”属于()导致的通货膨胀。A.需求拉上B.成本推进C.供求混合作用D.结构失衡正确答案：A84、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的

30、派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险正确答案：A85、商业银行的负债中最重要的是()。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案：C86、下列不属于商业银行的主要业务的是（）。A.经营存款B.经营贷款C.向政府贷款D.功、理转账结算正确答案：C87、通过商业银行的参与.主要在货币市场上间接实现资金融通的活动.资金关系是借贷而不是买卖的融资 方式是（）。A.直接融资B.间接融资C.项目融资D.长期融资正确答案：B88、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化

31、政策正确答案：C89、在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.中国证券监督管理委员D.中国银行保险监督管理委员会正确答案：C90、假定我国流通中的现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（）万亿7G oA. 8B. 35C. 45D. 200正确答案：C91、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作, 2007年累计发行央行票据4. 07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用 存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6

32、次上调金融机构人民币存贷款基准 利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变正确答案：B92、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润正确答案：B93、主要的金融期货合约不包括()。A.货币期货B.利率期货C.股指期货D.实物期货正确答案：D 94、假定MA. 25. 6B. 67. 0C. 72. 5D. 98. 1正确答案：A95、交易双方同意在将来的某一特定日期，按事先规定好的价格买入或售出既定数量的某种资产协议的金融 工具，称为（），它是一种场外

33、交易。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.互换正确答案：C96、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征正确答案：B97、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换正确答案：B98、某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%,则该股票的每股市场价格应为（）7c oA. 57B. 67C. 70D. 72正确答案：B99、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者

34、小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求， 又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性 很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一 个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B. 7C.-7D. 22正确答案：B100、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大 大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银 行机构在出现财务困难时，需具有一

35、定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其 ()来承担全部的风险和亏损。A.负债B.资产C.存款D.资本正确答案：D101、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以()为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值正确答案：D102、全面解释利率期限结构的理论是（）。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案：C103、某证券的P值是1. 5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%,则该证券的实际利润率比 预期利润率高（）oA. 5%B. 10%C. 15%D. 85%正确答案：C正确答案：B9、以下

36、资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行 不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本 次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结 合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总 量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询 价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询 价确定发行价格

37、。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B10、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会D.中国银行间市场交易商协会正确答案：B104、根据商业银行风险监管核心指标我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中关于，资产利润率的规定是()。A.净利润与所有者权益总额之比不应低于0. 6%B.净利润与所有者权益总额之比不应低于1. 1%C.净利润与资产平均余额之比不应低于0. 6%,D.净利润与资产平均余额之比不应低于11%正确答案：C105、商业银行关系营销区别于传统营销的特点之一是()。A.把顾客视

38、作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终使用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易正确答案：A106、监管是政府对公众要求纠正某些社会组织和个体的不公正、不公平、无效率或低效率的一种回应，是政府用来改善资源配置和收入分配的一种手段。该观点源自管制理论中的O OA.公共利益论B.特殊利益论C.社会选择论D.经济监管论正确答案：A107、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发 行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为

39、3192万股，占本次发行总数的70%,网上初始发 行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上 按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格 由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配 售。最终本次发行价格为13. 62元，对应市盈利率为22. 98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分正确答案：C108、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融

40、资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家 金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备, 租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向 甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.直接租赁B.回租C.联合租赁D.委托租赁正确答案：B109、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）A.产品促销B.风险分散C.资产管理D.融资投资正确答案：D110、不构成我国政策性金融机构资金来源的是（）。A.财政拨款B.金融债券C.开户企业存款

41、D.社会公众存款正确答案：Din、金融租赁公司不担风险的融资租赁业务是（）。A.联合租赁B.委托租赁C.杠杆租赁D.转租赁正确答案：B112、通货紧缩是指（）。A.价格总水平持续上涨B.价格总水平持续下降C.货币流通速度减慢D.经济增长速度下降正确答案：B113、凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫（）。A.资产泡沫B.货币紧缩C.流动性陷阱D.货币膨胀正确答案：C114、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款正确答案：B115、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基

42、础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量正确答案：c116、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A.直接收益率B.持有期收益率C.到期收益率D.赎回收益率正确答案：B117、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价正确答案：C被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银118、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是, 行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行正确答案：A119、材料题A. 95. 4B. 100C. 111. 1D. 115正确答案：C120、当一国出现国

43、际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡A.有支付能力的进口需求减少,B.有支付能力的进口需求增多,C.有支付能力的进口需求增多,D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入国外资本因利率提高而流入国内资本因利率下降而流出国外资本因利率下降而不再流入正确答案：A121、买断式回购最长不能超过()天A. 1B. 60C. 91D. 365正确答案：C122、在货币供给机制中，()承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行正确答案：D123

44、、下列不属于金融互换的是（）。A.货币互换B.信用互换C.利率互换D.交叉互换正确答案：B124、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。A.需求拉动型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案：A125、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发 行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。 本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相 结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行 总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标 询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商正确答案：B126、若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A. 1亿B.