反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库测试题308题(题目+答案+解析).docx

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1、反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库一、单项选择题（共87题）.小胡是一名理财经理，为了赚取更多的利益，经常违规办理业务。小胡的以下行为不属于违规的是（）oA、小胡发现“A理财公司”的理财产品佣金更高，便偷 偷向客户推荐，并嘱咐客户不要声张B、小胡的理财能力赢得了客户王某的信任，王某将自 己的账号密码告知小胡，小胡直接代王某进行理财交易C、小胡销售理财产品时，在客户许可的情况下进行“双录”D、小胡用自有资金入股同学的网络借贷公司解析：Co.以下属于金融诈骗行为的有（）oA、使用伪造的信用卡B、故意制造保险事故或伪造保险事故骗取保险金的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票D、以上都包括解析：D

2、o1 .对符合银行业保险业突发事件信息报告方法的案 件风险事件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件 风险事件报告。A、24小时B、48小时严重情节的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万 元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万 元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十 万元以下罚金D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：D,刑法第一百九十八条。24 .单位犯保险诈骗罪的，对单位判处分金，并对（）, 处五年以下有期徒刑或者拘役，数额巨大或者有其他严重情 节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有

3、 其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。A、法定代表人B、负责人C、经办人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员解析：D,刑法第一百九十八条。25 .诈骗公私财物，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处 罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处分金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：A,刑法第二百六十六条。26 .诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的， 处（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处 罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处分金C、十年以上有

4、期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没 收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：B,刑法第二百六十六条。27 .诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重 情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处 罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处分金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没 收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：C,刑法第二百六十六条。28 .以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗 取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额较大的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处

5、分金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处分金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没 收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：A,刑法第二百二十四条。29 .以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗 取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额巨大或者有其他严 重情节的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处分金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处周金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没 收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：B,刑法第二百二十四条。30 .以非法占有为目的，在签订、履行合同过

6、程中，骗 取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额特别巨大或者有其 他特别严重情节的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处分金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处分金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处分金或者没 收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下 罚金或者没收财产解析：C,刑法第二百二十四条。31 .组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等 违反治安管理活动的，处（）有期徒刑或者拘役，并处 罚金。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A,刑法第二百六十二条。32 .组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等 违反治安管理活动

7、，情节严重的，处有期徒刑，并处分金。（）A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：D,刑法第二百六十二条。33 .为实施诈骗等违法犯罪活动利用信息网络发布信息, 情节严重的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处 罚金。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A,刑法第二百八十七条。34 .国家机关工作人员在签订、履行合同过程中，因严 重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处（） 有期徒刑或者拘役。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A,刑法第四百零六条。35 .我国制定保险法自（）起施行。A、2

8、008年10月1日B、2009年10月1日C、2012年10月1日D、2015年10月1日解析：B,中华人民共和国保险法第一百八十五条。36 .保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（）。A、老实信用原那么B、公平原那么C、商业原那么D、平安性原那么解析：A,中华人民共和国保险法第五条。37 .订立保险合同，应当协商一致，遵循（）确定各 方的权利和义务。除法律、行政法规规定必须保险的外， 保险合同自愿订立。A、老实信用原那么B、公平原那么C、商业原那么D、平安性原那么解析：B,中华人民共和国保险法第十一条。38 .保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之 日起，超过（）不行使而消灭。A、

9、7日B、14 日C、30 日D、60 日解析：D,中华人民共和国保险法第十六条。39 .自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除 合同。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：B,中华人民共和国保险法第十六条。40 .保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保 险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（） 内作出核定。A、7日B、10 日C、30 日D、60 日解析：C,中华人民共和国保险法第二十三条。41 .保险人应当将核定结果通知被保险人或者受益人； 对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者 给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金 义务。A、7日B、10

10、日C、30 日D、60 日解析：B,中华人民共和国保险法第二十三条。42 .保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证 明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数 额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先 予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应 当支付相应的差额。A、7日B、10 日C、30 日D、60 日解析：D,中华人民共和国保险法第二十五条。43 .人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人， 向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（）, 自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：B,中华人民共和国保险法第

11、二十六条。44 .人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付 保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保 险事故发生之日起计算。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：D,中华人民共和国保险法第二十六条。45 .投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通 知之日起（）内，按照合同约定退还保险单的相应价值。A、7日B、10 日C、30 日D、60 日解析：C,中华人民共和国保险法第四十七条。46 .在发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容, 发行公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的证券， 数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的， 处（）有期徒刑，并处分金。A、三

12、年以下B、三年以上C、五年以下D、五年以上解析：D,刑法第一百六十条。47 .保险公司及其分支机构自取得经营保险业务许可证 之日起（）内，无正当理由未向工商行政管理机关办理 登记的，其经营保险业务许可证失效。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年解析：B,中华人民共和国保险法第七十八条。48 .保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定 妥善保管业务经营活动的完整账簿、原始凭证和有关资料的 保管期限，自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以 下的不得少于（）oA、三年B、五年C、十年D、二十年解析：B,中华人民共和国保险法第八十七条。49 .保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定 妥

13、善保管业务经营活动的完整账簿、原始凭证和有关资料的 保管期限，自保险合同终止之日起计算，保险期间超过一年 的不得少于（）oA、三年B、五年C、十年D、二十年解析：C,中华人民共和国保险法第八十七条。50 .保险公司应当按照其注册资本总额的（）提取保 证金，存入国务院保险监督管理机构指定的银行，除公司清 算时用于清偿债务外，不得动用。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十解析：B,中华人民共和国保险法第九十七条。51 .经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不 得超过其实有资本金加公积金总和的（）倍。A、四B、三C、三个工作日D、五个工作日解析：A,银行保险机构涉刑案件管理方

14、法第十九条。4 .（）是防范外部欺诈的第一道防线，应当制定完 善相关政策、制度和规程。A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：A,商业银行防范外部欺诈工作指引第九条。5 .反保险欺诈指引自（）起施行。A、2018年4月1日B、2019年4月1日C、2020年4月1日D、2021年4月1日解析：A,反保险欺诈指引第四十七条。6 .单位犯非法集资罪的，对单位判处分金，并对（） 依照刑法第一百九十二条的规定判处刑罚。A、法定代表人B、负责人C、经办人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员解析：D,刑法第一百九十二条。7 .商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明C

15、、二D、一解析：A,中华人民共和国保险法第一百零二条。52 .保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能 造成的最大损失范围所承当的责任，不得超过其实有资本金 加公积金总和的（）;超过的局部应当办理再保险。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十解析：A,中华人民共和国保险法第一百零三条。53 .违反保险法规定，擅自设立保险公司、保险资产管 理公司或者非法经营商业保险业务的，由保险监督管理机构 予以取缔，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。A、一倍以上B、二倍以上C、三倍以上D、一倍以上五倍以下解析：D,中华人民共和国保险法第一百五十八条。54 .违反保险法规定，擅自设立保险

16、公司、保险资产管 理公司或者非法经营商业保险业务，没有违法所得或者违法 所得缺乏二十万元的，处（）的罚款。A、五万元以上三十万元以下B、十万元以上一百万元以下C、二十万元以上一百万元以下D、五十万元以上一百万元以下解析：C,中华人民共和国保险法第一百五十八条。55 .违反保险法规定，擅自设立保险专业代理机构、保 险经纪人，或者未取得经营保险代理业务许可证、俣险经纪 业务许可证从事保险代理业务、保险经纪业务的，由保险监 督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得（） 的罚款。A、一倍以上B、二倍以上C、三倍以上D、一倍以上五倍以下解析：D,中华人民共和国保险法第一百五十九条。56 .违反保险

17、法规定，擅自设立保险专业代理机构、保 险经纪人，或者未取得经营保险代理业务许可证、保险经纪 业务许可证从事保险代理业务、保险经纪业务，没有违法所 得或者违法所得缺乏五万元的，处（）的罚款。A、五万元以上三十万元以下B、十万元以上一百万元以下C、二十万元以上一百万元以下D、五十万元以上一百万元以下解析：A,中华人民共和国保险法第一百五十九条。57 .个人保险代理人违反保险法规定的，由保险监督管 理机构给予警告，可以并处（）的罚款。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：B,中华人民共和国保险法第一百七十二条。58 .个人保险代理人违反保险法规定，情节严重

18、的，处 （）的罚款。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：D,中华人民共和国保险法第一百七十二条。59 .保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、 保险经纪人违反保险法规定的，保险监督管理机构对其直接 负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（） 的罚款；情节严重的，撤销任职资格。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：C,中华人民共和国保险法第一百七十一条。60 .违反保险法规定，聘任不具有任职资格的人员的， 由保险监督管理机构责令改正，处（）的罚款。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十

19、万元以下D、二万元以上十万元以下解析：D,中华人民共和国保险法第一百六十七条。61 .保险代理机构、保险经纪人违反保险法规定，有下 列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处（） 以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者撤消业务许可 证：（一）未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险的; （二）未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：D,中华人民共和国保险法第一百六十六条。62 .以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额 较大的，处（）有期徒刑，并处分金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以

20、下D、三年以上十年以下解析：C,刑法第一百九十二条。63 .对符合银行业保险业突发事件信息报告方法的 案件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件确认报 告。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：A,银行保险机构涉刑案件管理方法第十三条。64 .事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件 后，应于（）内将案件风险事件报告分别报送法人总部 和属地派出机构。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：D,银行保险机构涉刑案件管理方法第十九条。65 .设立保险公司，其注册资本的最低限额为（）。A、二亿元B、三亿元C、五亿元D、十亿元解析：A,中华人民共和国保险法第六

21、十九条。66 .银行保险机构应成立调查组并开展案件调查工作。 银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由（） 担任。A、内审部门负责人B、本机构负责人C、上级机构负责人D、法人总部负责人解析：C,银行保险机构涉刑案件管理方法第二十六 条。67 .银行保险机构法人总部发生案件或分支机构发生重 大案件的，调查组组长由（）担任。A、内审部门负责人B、本机构负责人C、上级机构负责人D、法人总部负责人解析：D,银行保险机构涉刑案件管理方法第二十六 条。68 .银行保险机构应于案件确认后（）内报送机构调 查报告，报送路径与案件确认报告一致。A、四个月B、三个月C、二个月D、一个月解析：A,银行保险机构涉

22、刑案件管理方法第二十八 条。69 .银行保险机构不能按期报送案件确认报告的，应书 面说明延期理由，每次延期时间原那么上不超过（）oA、四个月B、三个月C、二个月D、一个月解析：B,银行保险机构涉刑案件管理方法第二十八 条。70 .银行保险机构涉刑案件管理方法自（）起施 行。A、2020年7月1日B、2021年7月1日C、2022年7月1日D、2023年7月1日解析：A,银行保险机构涉刑案件管理方法第五十五 条。71 .（）是防范外部欺诈的第三道防线，应对商业银 行第一道、第二道防线履行外部欺诈防范职责和效果进行审 计、评价。A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：C,

23、商业银行防范外部欺诈工作指引第九条。72 .以盗窃、贿赂、欺诈、胁迫、电子侵入或者其他不 正当手段获取权利人的商业秘密的，情节严重的，处（） 有期徒刑，并处或者单处分金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：A,刑法第二百一十九条。73 .（）是防范外部欺诈的第二道防线。A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：B,商业银行防范外部欺诈工作指引第九条。74 .以盗窃、贿赂、欺诈、胁迫、电子侵入或者其他不 正当手段获取权利人的商业秘密的，情节特别严重的，处 （）有期徒刑，并处分金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下

24、D、三年以上十年以下解析：D,刑法第二百一十九条。75 .保险机构风险管理负责人因岗位或者工作变动不能 继续履行职责的，保险机构应在（）个工作日内另行指 定负责人并向保监会报告变更。A、3B、5C、7D、10解析：D,反保险欺诈指引第十二条。76 .保险机构应在综合考虑业务开展、技术更新及市场 变化等因素的基础上对欺诈风险管理策略、制度和程序及时 进行评估，并根据评估结果判断相关策略、制度和程序是否 需要更新和修订。评估工作（）最少进行一次。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：C,反保险欺诈指引第十二条。77 .保险机构应将欺诈风险管理纳入内部审计范围。内 审部门应定期审查和评价欺诈风

25、险管理体系的充分性和有 效性，并向（）报告评估结果。A、股东（大）会B、董事会C、监事会D、高级管理层解析：B,反保险欺诈指引第二十二条。78 .保险机构欺诈风险管理审计工作（）应至少进行 一次。鼓励业务复杂程度较高和规模较大的保险机构委托专 业机构对其欺诈风险管理体系定期进行审计和评价。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：C,反保险欺诈指引第二十二条。79 .各保险机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑 事责任的，应及时向（）报案。A、公安机关B、检察机关C、法院D、监察机关解析：A,反保险欺诈指引第三十条。80 .保险法人机构应当于每年（）前向银保监会报送 上一年度欺诈风险报告。A

26、、 6月30日4月30日B、 3月31日1月31日解析：D,反保险欺诈指引第三十一条。81 .保险机构应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异 动指标等，统计分析至少应（）进行一次。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：A,反保险欺诈指引第三十二条。确并压实各级机构主要负责人的（）0A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：A,商业银行防范外部欺诈工作指引第七条。8 .在发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容, 发行或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的 证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（） 有期徒刑或者拘役，并处或者单处分金。A、三年以下B、三年以

27、上C、五年以下D、五年以上解析：C,刑法第一百六十条。9 .票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数额较大的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十 万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十 万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上 五十万元以下罚金或者没收财产81 .申请公司登记使用虚假证明文件或者采取其他欺诈 手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记, 虚报注册资本数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的, 处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚报注册资本 （）罚金。（）A

28、、三年以下，百分之一以上百分之五以下B、三年以下，百分之五以上百分之十以下C、五年以下，百分之一以上百分之五以下D、五年以下，百分之五以上百分之十以下解析：A,刑法第一百五十八条。82 .商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制, 明确并压实分管负责人的（）oA、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：B,商业银行防范外部欺诈工作指引第七条。83 .商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制， 明确并压实前台部门的（）oA、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：C,商业银行防范外部欺诈工作指引第七条。84 .商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制， 明确并压实中台部

29、门的（）oA、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：D,商业银行防范外部欺诈工作指引第七条。85 .商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制， 明确并压实后台部门的（）。A、监督责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：A,商业银行防范外部欺诈工作指引第七条。86 .案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后， 应于（）内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派 出机构。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：C,银行保险机构涉刑案件管理方法第十三条。87 .以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的 贷款，数额较大的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，

30、并处二万元以上二十 万元以下罚金B、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十 万元以下罚金C、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十 万元以下罚金D、五年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十 万元以下罚金解析：C,刑法第一百九十三条。二、多项选择题（共40题）1 .银行应加强对员工异常行为的监督和排查，重点关注 重要岗位和敏感环节员工“八小时”内外的行为，严禁员工()oA、借用客户资金或出借资金给客户B、与客户发生非正常资金往来C、组织、参与民间金融或非法集资D、从事与本行有利害关系的第二职业、经商办企业或 在企业兼职解析：ABCDo2 .银行需防范的外部欺诈风险主要包括（）。A

31、、抢劫、盗窃、破坏银行实物资产的行为B、骗取银行资金或信用的诈骗行为C、入侵或破坏银行信息系统的行为D、贷款人因经营不善无力归还贷款的行为解析：ABCo3 .中国银保监会关于银行业保险业常态化开展扫黑除 恶有关的通知要求，银行机构应采取（）等措施，持 续完善从业人员金融违法犯罪预防工作机制。A、对员工涉嫌“黄赌毒”和黑恶势力情况进行排查B、对新招录员工的履历背景进行审查C、要求新招录员工提供不涉黑涉恶承诺D、重点对员工是否实施或参与非法集资、违规代客理 财、内外勾结发放贷款等行为进行排查解析：ABCDo4 .信用卡诈骗的情形包括（）。A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗 领的信用卡

32、B、使用作废的信用卡C、冒用他人信用卡D、恶意透支解析：ABCD,刑法第一百九十六条。5 .保险诈骗的情形包括（）oA、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金B、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编 造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金C、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险 事故，骗取保险金D、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金E、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者 疾病，骗取保险金解析：ABCDE,刑法第一百九十八条。6 .以下情形属于合同诈骗的是（）oA、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同B、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证

33、明作担保C、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者局部履 行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的D、收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担 保财产后逃匿解析：ABCD,刑法第二百二十四条。7 .我国制定保险法的目的包括（）。A、规范保险活动，保护保险活动当事人的合法权益B、加强对俣险业的监督管理C、维护社会经济秩序和社会公共利益D、促进保险事业的健康开展解析：ABCD,中华人民共和国保险法第一条。8 .以下关于保险相关定义，说法正确的选项是（）oA、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系 的协议B、投保人是指与保险人订立保险合同，并按照合同约 定负有支付保险费义务的人C、

34、保险人是指与投保人订立保险合同，并按照合同约 定承当赔偿或者给付保险金责任的保险公司D、被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享 有保险金请求权的人。E、受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人 指定的享有保险金请求权的人。解析：ABCDE,保险法第十条、十二条、十八条。9 .以下保险诈骗行为，尚不构成犯罪的，依法给予行政 处分的是（A、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金B、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险 事故，或者编造虚假的事故原因或者夸大损失程度，骗取保 险金C、投保人、被保险人或者受益人故意造成保险事故， 骗取保险金D、保险事故的鉴定人、评估人、证明人故意提供虚假

35、的证明文件，为投保人、被保险人或者受益人进行保险诈骗 提供条件解析：ABCD,保险法第一百七十四条。10 .以下行为属于保险公司及其工作人员在保险业务活 动中不得有的是（）oA、欺骗投保人、被保险人或者受益人B、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况C、阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱 导其不履行本法规定的如实告知义务D、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险 合同约定以外的保险费回扣或者其他利益解析：ABCD,保险法第一百一十六条。11 .以下行为属于保险公司及其工作人员在保险业务活 动中不得有的是（）oA、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金 义务B、故意编造未曾发

36、生的保险事故、虚构保险合同或者 故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗 取保险金或者牟取其他不正当利益C、挪用、截留、侵占保险费D、委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动解析：ABCD,保险法第一百一十六条。12 .以下行为属于保险公司及其工作人员在保险业务活 动中不得有的是（）oA、利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当 利益B、利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构， 从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等 违法活动C、以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业 信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序D、泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人

37、的商业秘密解析：ABCD,保险法第一百一十六条。13 .以下保险合同条款中，因采用保险人提供的格式条 款订立而无效的是（）oA、免除保险人依法应承当的义务或者加重投保人、被 保险人责任的B、排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利 的C、缴费约定D、保险金额解析：AB,保险法第十九条。14 .投保人对哪些人员具有保险利益？（）A、本人B、配偶、子女、父母C、投保人有劳动关系的劳动者D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成 员、近亲属解析：ABCD,保险法第三H 一条。15 .银行保险机构案件管理工作应坚持（）原那么。A、机构为主B、属地监管C、分级负责D、分类查处解析：ABCD,银

38、行保险机构涉刑案件管理方法第四.以下属于银行保险机构重大案件的是（）。A、银行机构案件涉案金额等值一亿元以上，保险机构 案件涉案金额等值一千万元以上B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口 金额占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退 保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良 影响D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的 情形。解析：ABCD,银行保险机构涉刑案件管理方法第十 二条。16 .以下情形中，可能演化为案件的事件，属于案件风 险事件的是（）。A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因 离岗、失联的B、客户

39、反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常 的C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或 被采取强制措施的D、同业业务发生重大违约的E、银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚 未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的F、引发重大负面舆情的解析：ABCDEF,银行保险机构涉刑案件管理方法第 十八条。17 .业内案件处置工作包括（）。A、机构调查B、监管督查C、机构内部问责D、行政处分E、案件审结解析：ABCDE,银行保险机构涉刑案件管理方法第二-二条。19.银行保险机构案件调查工作包括（）。A、对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预 案B、最大

40、限度保全资产，依法维护消费者权益C、做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案 发机构正常经营秩序D、积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件E、查清基本案情，确定案件性质，明确案件分类，总 结发案原因，查找内控管理存在的问题；F、对自查发现的案件，提出意见和理由解析：ABCDEF,银行保险机构涉刑案件管理方法第 二十六条。解析：B,刑法第一百九十四条。10 .票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数额巨大或者有其他 严重情节的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十 万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十 万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五

41、十 万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上 五十万元以下罚金或者没收财产解析：C,刑法第一百九十四条。11 .票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数额特别巨大或者有 其他特别严重情节的，处（）oA、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十 万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十 万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十 万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上 五十万元以下罚金或者没收财产解析：D,刑法第一百九十四条。12 .进行信用证诈骗活动的，处（）o.以下关于案件内部问责，说法正确的选项是（）oA、警告、记过、

42、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分B、罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经 济损失等经济处理C、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用 人单位单方解除劳动合同等其他问责方式D、案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的，不 得以经济处理或其他问责方式替代解析：ABCD,银行保险机构涉刑案件管理方法第三 十四条。20 .以下关于商业防范外部欺诈三道防线，说法正确的 是（）。A、业务部门是防范外部欺诈的第一道防线B、外部欺诈主管部门是防范外部欺诈的第二道防线C、内部审计部门是防范外部欺诈的第三道防线D、其他部门在做好本领域防范外部欺诈工作的同时， 在涉及其职责分工及专业特长范围内提供相

43、关资源和支持解析：ABCD,商业银行防范外部欺诈工作指引第九 条。21 .反保险欺诈指引制定依据包括（）。A、中华人民共和国刑法B、中华人民共和国保险法C、中华人民共和国商业银行法D、商业银行防范外部欺诈工作指引解析：AB,反保险欺诈指引第一条。22 .制定反保险欺诈指引的目的包括（）oA、保护保险消费者合法权益B、切实防范化解保险欺诈风险C、促进保险业健康可持续开展及社会诚信体系的构建D、提升保险业全面风险管理能力解析：ABCD,反保险欺诈指引第一条。23 .保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取非 法利益的行为，主要包括（）oA、保险金诈骗类欺诈行为B、非法经营保险业务类欺诈行为C、保

44、险合同诈骗类欺诈行为D、正常保险销售行为解析：ABC,反保险欺诈指引第二条。25.反保险欺诈指引所称欺诈仅指保险金诈骗类欺 诈行为，主要包括（）。A、故意虚构保险标的，骗取保险金B、编造未曾发生的保险事故，骗取保险金C、编造虚假事故原因或者夸大损失程度，骗取保险金D、故意造成保险事故，骗取保险金的行为解析：ABCD,反保险欺诈指引第二条。26 .保险机构欺诈风险管理体系应包括哪些基本要素？（）A、董事会、监事会、管理层的有效监督和管理B、与业务性质、规模和风险特征相适应的制度机制C、欺诈风险管理组织架构和流程设置D、职责、权限划分和考核问责机制E、欺诈风险识别、计量、评估、监测和处置程序F、内

45、部控制和监督机制、欺诈风险管理信息系统G、报告和危机处理机制解析：ABCDEFG,反保险欺诈指引第七条。27 .保险公司董事会欺诈风险管理职责包括（）。A、确定欺诈风险管理战略规划和总体政策B、审定欺诈风险管理的基本制度C、监督欺诈风险管理制度执行有效性D、审议管理层或风险管理委员会提交的欺诈风险管理 报告解析：ABCD,反保险欺诈指引第九条。28 .保险公司管理层欺诈风险管理职责包括（）。A、制定欺诈风险管理制度，报董事会批准后执行B、建立欺诈风险管理组织架构，明确职能部门、业务 部门以及其他部门的职责分工和权限，确定欺诈风险报告路 径C、对重大欺诈风险事件或工程，根据董事会授权进行 处置，

46、必要时提交董事会审议D、定期评估欺诈风险管理的总体状况并向董事会提交报告解析：ABCD,反保险欺诈指引第十条。29 .保险机构应依据保险业标准化和保险业务要素数据 规范等规定的要求，建立基础数据质量管理和数据报送责任 机制，确保欺诈风险管理相关数据的（）oA、真实B、完整C、准确D、规范解析：ABCD,反保险欺诈指引第二十五条。30 .保险机构应建立欺诈风险识别机制，对关键业务单 元面临的欺诈风险进行（），形成风险清单。A、收集B、发现C、辨识D、描述解析：ABCD,反保险欺诈指引第二十六条。31 .保险机构欺诈风险评估基本流程包括（）。A、对识别出的欺诈风险的发生概率、频率、损失程度 等因素进行综合分析B、对应欺诈风险威胁，对公司制度、流程、内部控制 中存在的薄弱点进行分析与评价C、对公司已采取的风险控制措施进行分析与评价D、依据欺诈风险计量的方法及风