历年基金法律法规样卷(共四卷)及答案.docx

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1、历年基金法律法规样卷（一）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、下列股票属于成长型股票的是（）0A、蓝筹股、收益型股票B、周期型股票C、防御型股票D、逆势型股票【答案】B【解析】成长型股票分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。ACD三项都属于价值型股票。2、下列不属于基金客户个性化服务的是（ ）oA、做好客户的动态分析B、通过加强客户沟通了解客户深度需求C、加强对基金行业的监管D、做好客户的参谋【答案】C【解析】基金客户个性化服务包括：做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。3、（2017年）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进

2、行 分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风 险，该文件是（）0A、基金合同B、基金招募说明书C、基金净值公告D、基金托管协议【答案】B【解析】在招募说明书正文，管理人会就基金产品的各项风险因素进行分析， 并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险。4、目前定期开放基金大多为（ ）oA、股票型基金B、债券型基金C、混合型基金D、以上都是【答案】B【答案】D【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业 务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。在设置业务体 系和组织架构时，一定要体现以下几个原则：相互制约和不相容

3、职责分离原 则、授权清晰原则、适时性原则。34、关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。A、申报价格最小变动单位为0. 001元B、涨跌幅限制为5%C、买入申报数量为100份或其整数倍D、上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值【答案】B【解析】B项说法错误，深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨 跌幅比例为10%,自上市首日起执行。35、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是（）oA、平衡型基金增长型基金,收入型基金B、收入型基金平衡型基金增长型基金C、增长型基金平衡型基金,收入型基金D、平衡型基金收入型基金增长型基金【答案】C【解析】一般而言，增

4、长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收 益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。36、（2017年）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）oA、对某一行业的研究报告B、客户的身份证件和联系方式C、执业过程中获知的客户商业秘密D、某基金的招募说明书【答案】D【解析】基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：一是商业秘 密；二是客户资料；三是内幕信息。商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带 来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而 言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研 究报告、投资组合

5、、投资计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制 度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。客户资料主要 是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员 信息、财务状况、投资需求等。这些资料往往属于客户不愿意让他人知晓的隐 私。保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求。另外，这些具有 投资需求客户的名单，本身也是一种商业资源，一般也属于机构的商业秘密。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也 属于基金从业人员需要保守秘密的信息。37、（2017年）基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但 原注册事项未发

6、生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（）oA、核准B、重新注册C、审批D、备案【答案】D【解析】基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。 超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会 备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。38、职业道德的作用有（）0I .调整职业关系.提升职业素质II .促进行业发展.消除职业矛盾A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、HR IVD、I、II、IV【答案】B【解析】职业道德的作用有：调整职业关系提升职业素质促进行业发展39、（2017年）基金管理人在收到基金准予注册文件6个月

7、之后才开始募集，原 注册的事项未发生实质性变化的，应向国务院证券监督管理机构（）oA、口头说明B、书面说明C、备案D、重新提交注册申请【答案】C【解析】基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发 售。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报国务院 证券监督管理机构备案；发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构 重新提交注册申请。40、下列属于保险公司、保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）oA、管理企业年金B、公募基金资产管理计划C、银行理财产品D、集合资产管理计划【答案】A41、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（ ）oI .禁止任何

8、单位或个人挪用基金销售结算资金，但经证监会批准的情况下除 外.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产II .涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算 资金归入其自有财产.基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金 注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户A、IB、I、IIC、III、IVD、II、III、IV【答案】D【解析】严格账户管理：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册 登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算 资金是指由基金销售机构、基金销售

9、支付结算机构或基金注册登记机构归集 的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎 回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及 基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入 其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机 构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机 构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的 商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用 账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销 售结算

10、专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账 户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约 定。42、（2016年）基金交易确认是（）的职责之一。A、基金份额登记机构B、销售机构C、中央结算公司D、基金托管人【答案】A【解析】基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处 理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：建立并管理投资人基金份额账 户；负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保 管基金份额持有人名册；登记代理协议规定的其他职责。43、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的 是（）。A、单个资产

11、管理计划的委托人不得超过200人B、单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制C、客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币D、客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币【答案】C【解析】资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划 的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数 量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过 50亿元人民币；中国证监会另有规定的除外。44、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A、经济基础B、上层建筑C、自我约束D、强制手段【答案】B【解析】道德和法

12、律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。二者都属于上 层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。45、（2016年）基金管理人授权控制的内容不包括（）oA、公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应 的职责B、公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C、股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建 立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D、公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权【答案】B【解析】基金管理人授权控制的内容包括：（1）公司各业务部门、分支机构和 公司员工

13、应当在规定授权范围内行使相应的职责；（2）公司重大业务的授权应 当采取书面形式，授权书应当明确内容和时效；（3）股东会、董事会、监事会 和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确 保授权制度的贯彻执行；（4）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立 有效的评价和反馈机制.对已不适用的授权应及时修改或取消授权。46、我国第一只保本基金是（）。A、ETF基金B、南方避险增值基金C、南方宝元债券基金D、华安现金富利基金【答案】B【解析】2003年5月，发行了国内第一只保本基金一一南方避险增值基金。47、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A、0. 0001

14、元B、0. 001 元C、0. 1 元D、0. 01 元【答案】B【解析】ETF合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上市。ETF上市后二 级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循下列交易规则：基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值；基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起实行；基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出；基金申报价格最小变动单位为0. 001元。48、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A、股票基金B、货币市场基金C、债券基金D、混合基金【答案】B【解析】在美国等发达市场，货币市场基金兼具银行储蓄和支票账户的功能。

15、49、行政监管的特征不包括（ ）oA、监管时间具有连续性B、监管主体及其权限具有法定性C、监管活动具有自觉性D、监管对象具有广泛性【答案】C【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以 下特征：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管时间具有连续性； 监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。50、下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）oA、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C、股票基金能给投资者带来稳定收入D、股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】C【解析】股票基金以追求长期的资本

16、增值为目标，比较适合长期投资。与其他 类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产一样， 股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。历年基金法律法规样卷（二）一、单项选择题（每小题2分，共100分）1、下列关于销售策略的说法，不正确的是（ ）oA、基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等 问题B、在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一C、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为 主D、在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销【答案】B【解析】在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式， 根

17、据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的 费率结构。故B项说法错误2、（2017年）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）oA、每周备份，异地库房妥善保管B、每天备份，异地库房妥善保管C、每周备份，公司库房妥善保管D、每天备份，公司库房妥善保管【答案】B【解析】基金销售相关数据的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数 据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15 年。3、（2017年）基金管理人内部控制的原则不包括（）0A、有效性原则B、相互依赖原则C、健全性原则D、成本效益原则【答案】B【解析】基金管理人内部控制的原则有：（

18、1）成本效益原则。（2）独立性原 则。（3）有效性原则。（4）相互制约原则。（5）健全性原则。4、（2017年）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据 是（）。A、证券投资基金法B、中国证监会各类基金行业立法C、中国证券投资基金业协会章程D、社会团体登记管理条例【答案】A【解析】2013年中华人民共和国证券投资基金法专门增设“基金行业协 会” 一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定 基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。5、危机处理应遵循的原则是()oI .完备性原则、尽快恢复原则H.预防为主的原则、积极沟通原则III.及时

19、报告原则W.优先性原则V.相互协作原则、认真总结的原则VL催促他人尽快处理原则？A、I . II. V. VIB、I. II. III. IV.C、I . II. III. IV. VD、I. II. III. IV. V. VI【答案】C【解析】危机处理应遵循的原则是：(1)完备性原则。尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机情况， 清楚界定相关部门和岗位的责任，并准备相应的处理办法。(2)预防为主的原则。应对公司各业务流程和组织结构进行全面分析，对危机 隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析，预先制定应对措 施。(3)及时报告原则。当危机发生时，公司任何知情人员都应立即根

20、据公司制度 要求，履行报告义务。(4)优先性原则。当危机发生时，公司各项资源应优先满足危机处理的需要， 最大限度地降低危机的不利影响。(5)相互协作原则。在危机处理过程中，公司各部门和员工应在公司危机处理 委员会的统一指挥和协调下，相互配合、相互协作，尽快解决危机。(6)尽快恢复原则。危机处理完毕后，应迅速恢复公司各项业务的正常运作。(7)积极沟通原则。在危机处理过程中，公司应遵循真诚、坦率的原则，在有 利于处理危机的前提下，加强信息的交流，积极争取监管部门、公司客户的信 任。(8)认真总结的原则。危机处理完毕后，公司及相关部门应及时总结经验教 训，采取预防措施，避免此类危机冉次发生。6、()

21、主要涉及基金份额的募集与客户服务。A、基金的产品开发B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的后台管理【答案】B【解析】基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、 基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及 基金份额的募集与客户服务。7、下列属于价值型股票的是（）oA、趋势增长型股票B、持续增长型股票C、周期型股票D、蓝筹股【答案】D【解析】价值型股票可以细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股 票、逆势型股票等。8、基金销售人员办理业务手续不得（）0A、擅自更改投资者的交易指令B、无正当理由拒绝投资者的交易要求C、泄露投资者买卖、持有基金

22、份额的信息D、以上都是【答案】D【解析】本题考察基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书 等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩 时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往 业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现， 同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。 基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、

23、网 上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等 业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为 投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令， 无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交 所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基 金份额的信息及其他相关信息。基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明 书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费

24、用，不得收取其他额外 费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交 易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成 或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形

25、式进行 商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。9、以下关于资产管理活动说法错误的是()。A、对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系B、对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系C、投资人自担风险、自享收益D、管理人与投资人共担风险，共享收益【答案】D【解析】对储蓄而言，存款人与银行是债权人和债务人关系，银行必须按照约 定到期偿还本金，支付利息；(选项A说法正确)对资产管理而言，投资人与管理人是委托人和受托人关系，(选项B说法正确) 投资人自担风险、自享收益，(选项C说法正确)管理人只作为管理顾问收取一 定比例的

26、管理费。(选项D说法错误)10、(2017年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是()。A、自基金账户销户之日起不得少于10年B、自投资人首次基金交易之日起不得少于10年C、自基金账户开立之日起不得少于20年D、自基金账户销户之日起不得少于20年【答案】D【解析】根据中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额登记机构应 当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等 数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户 之日起不得少于20年。11、对冲基金起源于()o【解析】目前定期开放基金大多为债券型基金，通过定期开放的设计可以保持 基

27、金的规模相对稳定，稳定的规模对于债券型基金提高收益有很大的作用。5、目前，美国投资公司的基金一般为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、公司型基金【答案】D【解析】目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司 为代表。6、关于ETF的套利交易，说法错误的是。（）A、发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场低价买进ET然后在 一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易；B、即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级币场买进一篮子股票，于一 级市场按份额净值转换为ETF份额，再于二级币场上高价卖掉ETF而实现套利 交易；C、套利机制的存在会迫使ETF二级市

28、场价格与份额净值趋于一致；D、折价套利会导致ETF总份额的扩大，溢价套利会导致ETF总份额的减 少。【答案】D【解析】折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩 大。7、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。A、员工自律B、风险控制制度C、部门各级主管的检查监督D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B【解析】B项，风险控制制度属于基金管理人的内部控制“制度”，而不是基 金管理人的内部控制“机制”。8、根据我国相关法律规定，我国金融监管采取的是银行业、证券业、保险业（）的模式。A、统一监管B、集中监管C、宏观监管D、分业监管【答案】DA、

29、英国B、加拿大C、日本D、美国【答案】D【解析】对冲基金起源于20世纪50年代初的美国。12、以下不属于内部控制的原则的是（）。A、健全性原则B、有效性原则C、审慎性原则D、成本效益原则【答案】C【解析】内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制 约原则，成本效益原则。13、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）oA、公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门B、基金管理人应自主控制业务活动的运作C、基金管理人应当建立有效的内部监控制度D、基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效 的内控防线【答案】B【解析】B项，基金管理人应通过授权控制

30、来控制业务活动的运作。授权控制 应当贯穿于公司经营活动的始终。14、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）A、根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额 收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。B、按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基 金和不存在母基金份额的分级基金。C、按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款 的分级基金。D、按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型【答案】A【解析】根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为简单融资 型分级基金与复杂型分级基金。15、（2016年）在

31、渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A、基金公司直销B、独立第三方销售公司C、银行和券商代销D、互联网金融渠道【答案】C【解析】C解析在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销 售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为 主。16、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“ XX基金公司的债券型基金产品红利来一号，预期年化收益率6%,是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（)oA、推介短信中, 售形式B、推介短信中,C、推介短信中,D、推介短信中, 【答案】A

32、“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销“份额有限，欲购从速”的表述不合理“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理“目前市场上最好的理财产”的表述不合理【解析】证券投资基金销售管理办法规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基 金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够 证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居 前列” “首只”“最大” “最好”“最强” “唯一”等表述；不得使用“坐享 财富增长”“安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表 述。17、

33、私募基金的一般风险不包含下列哪项。（）A、资金损失风险B、募集失败风险C、基金未托管所涉风险D、税收风险【答案】C【解析】私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、 流动性 风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。C属于私募基金的特殊 风险。18、（2016年）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A、董事B、监事C、咨询服务人员D、投资管理人员【答案】C【解析】c解析基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管 理人员、投资管理人员以及其他从业人员。19、（2016年）关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。A、私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不

34、得超过200人B、私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C、私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人D、私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人【答案】A【解析】目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：公司型基金：有限 公司不超过50人、股份公司不超过200人；合伙型基金：不超过50人； 契约型基金：不超过200人。20、人们习惯将（）年以前设立的基金称为老基金。A、 1995B、 1996C、 1997D、 1998【答案】C【解析】人们习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。21、证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向 公众分发

35、或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。A、书面B、电子C、书面、电子或者其他介质D、书面和电子【答案】C【解析】证券投资基金销售管理办法规定，基金宣传推介材料是指为推介基 金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信 息。22、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信 息，其主要内容是（）。A、姓名B、从业资质证明及编号C、所在营业网点D、以上都是【答案】D【解析】基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基 金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及 编号、所在营业网点等信息。23、（）不属于国际证

36、监会组织为投资者保护工作设定的基本原则。A、投资者教育应有助于监管者保护投资者B、投资者教育可以被视为是对市场参与者监管工作的替代C、投资者教育没有一个固定的模式D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务【答案】B【解析】国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则：投资者教育应有助于监管者保护投资者。投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳 入各业务环节。投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监 管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。鉴于投资者的市场经验和投资行为成

37、熟度的层次不一，因此并不存在广泛适 用的投资者教育计划。投资者教育不能也不应等同于投资咨询。24、投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给（）oA、基金托管人B、注册登记机构C、证券交易所D、中央结算公司【答案】B【解析】投资者的申购赎回信息由销售机构总额汇总后，传送给注册登记机 构。25、（2016年）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。A、产品B、价格C、规模D、促销【答案】C【解析】基金销售机构销售基金产品，一般以4Ps营销理论为指导。传统4Ps 营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，这些要素可以归纳为 产品、价格、渠道、促销，简称4Ps。26、根据中国证监会20

38、07年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基 金认购费的计算公式为（）oA、认购费用二认购金额（1-认购费率）B、认购费用=认购金额*认购费率C、认购费用=净认购金额*认购费率D、认购费用;净认购金额（1-认购费率）【答案】C【解析】基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取，计算公式为：认购费 用二净认购金额*认购费率；净认购金额=认购金额/ （1+认购费率）；认购份额二 （净认购金额+认购利息）/基金份额面值。27、在证券交易所的交易日里，（）,投资者可办理基金份额的申购和赎回。 A、 9： 00-12： 00 B、 9： 30-11： 30 C、 11： 30-12： 00 D、 1

39、2： 30-13： 00【答案】B【解析】投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为证券交易所的交易日，开 放时间为9： 30-11： 30和13： 00-15； 00,除此时间之外不办理基金份额的申 购和赎回。28、基金公司应设立独立于业务体系汇报路径的风险管理职能部门或岗位，其 职责包括（ ）oI .执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度 II.对风险进行定量和定性的评估.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议III .改进风险管理方法、技术和模型A、I、II、III B、I、II、IV C、II、IIL IV D、I、II、III、IV 【答案】D【解析】风险

40、管理职能部门或岗位的职责包括：执行公司的风险管理战略和决 策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指 标；对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动 建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估， 提出风险防范和控制建议；负责督促相关部门落实公司管理层或其下设风险管 理职能委员会的各项决策和风险管理制度，并对风险管理决策和风险管理制度 执行情况进行检查、评估和报告。29、（2017年）甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券 账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于 这一行为下列表述

41、正确的是（）。I .属于利益输送.违反了客户至上的职业道德要求II .违反了守法合规的职业道德要求.属于操纵市场的行为a、I、II、in、ivB、I、IIIC、I、Ik IIId、n、in【答案】c【解析】甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户 至上职业道规德范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是 基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要 的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因 此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。30、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。A、税收B、期限C、风

42、险D、利率【答案】C【解析】股票风险较大，债券风险相对较小，故本题选择C选项。31、基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）0A、不公平地对待其管理的不同基金财产B、玩忽职守，不按照规定履行职责C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资【答案】D【解析】ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，D项是基金管 理人的法定职责。32、（2017年）下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是（）。A、李四，配偶名下的银行存款单记载有400万元，拟投资单只私募基金 150万元B、张三，A银行员工，无兼职，最近三年个人年均收

43、入60万元，拟投资单 只私募基金80万元C、甲公司，最近一期经审计的净资产为800万元，拟投资单只私募基金 100万元D、王五，证券账户中有市值500万元的股票，拟投资单只私募基金100万 元【答案】D【解析】私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力， 投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个 人：（1）净资产不低于1000万元的单位。（2）金融资产不低于300万元或者最 近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债 券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权 益等。33、下列关于基金销售人员在向

44、投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）oA、应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣 或收取相关费用B、不得收取法律文件规定以外的其他额外费用C、不得违规对投资者做出盈亏承诺D、对不同投资者违规收取不同费率的费用【答案】D【解析】基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、 招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取 其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。基金销售人员 从事基金销售活动时，不得违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或 书面形式约定利益分成或亏损分担。34、下列关于基金投资咨询的说法，错误

45、的是（ ）oA、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给 他人D、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保 密【答案】C【解析】C项说法错误，在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经 销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建 议内容泄露给他人。35、（）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A、基金投资顾问机构和基金销售机构B、基金管理人和基金托管人C、基金份额登记机构和基金销售机构D、基金投资人和

46、基金托管人【答案】B【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机 构。36、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符， 下列关于基金宣传推介材料所使用的语言表述正确的是（）oI、在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名 列前茅”“位居前列”“首只” “最大”“最好” “最强”“唯一”等表述 II、不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投 资人忽视风险的表述III、不得使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述 IV、不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述A、II、HR IVB、I、IIL IVC、I、II、IIL IVD、I、II、III【答案】C【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相 符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。预测基金的投资业绩。违规承诺收益或者承担损失。诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人 募集或者管理的基金。夸大或者片面宣传基