2023年反洗钱考试题库.docx

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1、2-2-5反洗钱一、单选题（23道II）.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,金融机构应当将可疑交易报 其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）日 内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指 定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，共报告方式由中国人民银行另 行拟定。A、3B、5C、7D、10.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从（D）起施行。20 2 3年1月3 日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银 行令2 0 2 3第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中 国人

2、民银行令2023第3号同时废止。A、2023 年 11 月 14 日B、202 3 年 12 月 1 日C、2023年1月1日口、20 23年3月1日.银行机构接受境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的，可登记（B）。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所.反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接受举报 的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或 者当天累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分

3、析中 心报告。A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的, 可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤消银 行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以钞票方式存入的，需提取 钞票销户的,应出具缴存钞票时的钞票缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人, 需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。24 .个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及哪些人员(A

4、BC D )A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人.反洗钱内部控制制度的特点涉及(ABCD)A、内容的广泛性B、对象的特定性C、形式的完整性D、执行的强制性.银行为哪些地区的客户办理业务时要审慎地审查交易双方的身份背景？ (AB C)A、被列入联合国安理睬制裁名单的实体B、毒品贩卖活动猖獗的地区C、FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户2 7 .对正常类客户采用哪些标准型尽职调查措施(ABCD)A、按照本机构客户身份辨认的一般措施解决，审核客户身份证明文献和资料等，并 按照正常业务解决程序进行办理B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，

5、并根据审核结果更新客户 身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年C、在业务存续期间如发现法规规定的重新辨认情形，应及时作出身份资料的审 核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内出现异常情况，银行应当 立即采用加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗 钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的辨认主体为以下哪些人员(A B CD)A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的辨认对象有哪些(ABC)A、拟开立

6、账户的对公客户B、法定代表人C、开户经办人D、经营部门负责人28 .反洗钱内部审计涉及哪些环节？ (ABCD)A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定.实行现场调查时，调查组可以查阅、复制被调核对象下列哪些资料(ABCD)A、账户信息，涉及被调核对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B、交易记录,涉及被调核对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调核对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调核对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些证明文献(B CD)A、公司法人,

7、应出具公司法人营业执照、公司组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B、非法人公司，应出具公司营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事 业单位法人证书和财政部门批准其开户的证明D、非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书29 .关于金融机构反洗钱培训对象说法以下对的的是？（ ADE）A、培训对象应涉及高级管理层B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E、培训的对象是金融机构的全体人员.申请开立基本存款账户时，银行应按照客

8、户性质和类型，规定客户出具以下哪些 证明文献（ABCD）A、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以 上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B、社会团队，应出具社会团队登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的 批文或证明C、民办非公司组织,应出具民办非公司登记证书D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文3 5.以下说法对的的是？（ABD）A、内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规 模，特定产品和服务的风险暴露状况拟定监督和审计的频率与级别B、内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质 量

9、进行测试，定期检查上述工作的规范化和准确性C、金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实行独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明保证密工作的组织管理,文献和资料的保管,泄密事件的解 决以及保密责任制等相关规定36.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客 户身份基本信息涉及哪些？(ABC D )A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码3 7 .申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪 些证明文献(ABC D)A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资公司驻华代表处、

10、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明8.客户身份辨认的基本原则有哪些方面？ (ABCD)A、真实性B、有效性C、完整性D、连续性9.应履行客户身份辨认义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的钞票汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务(AC)A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上0 .金融机构及其工作人员履行客户身份辨认义务的重要法律依据是什么

11、？(ABD)A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D、金融机构客户身份辨认和客户身份资料及交易记录保存管理办法41. 一次性金融服务辨认对象有哪些？ (AB)A、客户B、代理人 C、客户经理D、银行营业网点经办人员.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文献，对于高风险客户、高风险账 户持有人,应了解哪些方面的信息？ (ABCD)A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况. 一次性金融服务辨认要点涉及哪些？ (ABCD)A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件

12、或者其他身份证明文献C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文献的复印件或影印件.客户身份辨认包含哪三层含义？ (ABCD)A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人4 5.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素(ABCD)A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户46.以下哪些公司因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素(ACD)A、其经营活动或资金来

13、源合法性受到怀疑的客户B、长期存在大额交易的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户4 7.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常涉及但不限于以下哪些因素(AB CD)A、自助业务或电子银行业务B、钞票业务C、代理业务或无记名业务D、汇兑业务.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采用如下哪些加强型措施 (ABD)A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源，资金用途、经济状况或 者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信 心资料,调整客户洗钱风

14、险等级C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认，但应高于对正常类客户的审核 频率,建议审核周期不超过2年D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内出现异常情况，重新对客 户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告 可疑交易.对可疑类客户采用哪些风险控制措施(BCD)A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采用标准型尽职调查措施辨认客户身份，并 按照本机构特定的业务解决程序进行办理B、在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其平常各 项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率

15、应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评估周期内再出现可疑交易，应连续 进行报告.以下不对的的说法有哪些(BD)A、原则上银行不为严禁类客户办理业务或开立帐户B、银行无法判断客户是否属于严禁类的，可与其建立业务关系或办理业务C、经进一步分析调查可排除严禁类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理 业务D、对于银行老客户，在被确认为严禁类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业 务48 .银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、境内个人对外直接投

16、资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核 准D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则49 .下列那种情况出现时，应重新辨认客户？(ABD)A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权.对以下临时冻结措施说法对的的有(ABCD)A、客户规定将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银 行本地分支机构报告B、中国人民银行本地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为4 8小时，自金融机构接到临时冻结告知书之时起计算D、金融机构解除临

17、时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结告知 书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结告知.金融机构在采用连续的客户身份辨认措施时，应关注哪些情况(ABCD)A、客户及其平常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况5 5 .金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利(ABCD)A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利D、逾期自动解除冻结的权利.银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新辨认客户身份? (BC)A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性.金融机构配合反洗钱调查的义务涉及哪些(ABC)A、配合

18、调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务5 8.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD)A、提供必要的工作场合、设备，按照调查告知的规定准备好调查需要的档案资料， 电子数据B、告知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查告知书D、配合开展现场调查，涉及协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文献 盒资料，以及协助封存有关资料.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于(BCD)A、建立反洗钱调查档案库B、建备案件线索档案库C、客户身份的重新辨认D、发现反洗钱工作中的合规风险.申请开立专用存款账户，

19、银行应按照客户性质和类型，规定客户出具以下哪些 证明文献(BCD)A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明 和资料C、证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假如 存在代理人,应查看客户哪些身份证明文献？(AB )A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的协议书D、代理人的资质证明.以下说法对的的有(ACD)A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得

20、违反规定向客户和其 别人员提供B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户 C、金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处 五十万元以上伍佰万元以下罚款D、金融机构违反反洗钱法的保密规定,泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直 接责任的董事、高级管理人员和其他直接负责人员可被处以五万元以上五十万元以 下罚款.以下说法哪些是对的的？(ABD)A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介 质以及不可更改的介质。B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D、

21、借阅档案要按规定办理登记手续。6 4.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型(AC)A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、有特定目的的融资行为C、主体为别人或其他组织的融资行为D、无特定目的的融资行为6 5.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型(CD)A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B、主体为别人或其他组织的融资行为C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为.以下说法对的的有(AC)A、只要该客户被拟定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的所有资金和其他 形式的财产,都属于恐怖融资范畴B、只有该客户被拟定为恐怖组织或恐

22、怖分子，其在金融机构保有的所有资金和其他 形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐 怖融资C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其别人或组织，只要其目的是为恐怖主义 和实行恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实行，就不应将其拟定 为恐怖融资行为.金融机构对于以下哪些情形应进行报告(ABCD)A、100 0B、5000C、 10000D、 20230.中国人民银行设立（B）,负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构.下列属于大额交易的是

23、（A）A、一笔25万元人民币的钞票汇款B、当天累计支取钞票人民币18万元C、自然人银行账户之间当天累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当天累计人民币 交易（）以上或者外币交易等值（）美元以上的钞票缴存、钞票支取、钞票结售汇、 现钞兑换、钞票汇款、钞票票据解付及其他形式的钞票收支，金融机构应当向中国 反洗钱监测分析中心报告。（C）A、5 万，5 000B、10 万，1 万C、20万，1万D、50万，5万.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本 信息,对本机构风险等级最高的客户

24、或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年1 0.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发 钞票融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以 向提交报告的金融机构发出补正告知,金融机构应在接到补正告知的（B）个工作日内 补正。A、3B、 5C、7D、 1 0 1 1 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其 他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐

25、怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供 或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资 金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的， 应进行报告(A BCD)A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理睬决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行规定关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单.涉嫌恐怖融资可疑交易的重要特性可以从以下哪些角

26、度分析(AB C D)A、帐户及存取款特性B、电子汇兑特性C、行为异常表现D、敏感国家或地区.从账户开立和使用的特性来看，以下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易(ABC)A、长期闲置的账户仅保有最低余额，忽然间接受一笔存款或一系列存款，随后每日 提取钞票存款，直到所存资金所有提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的 收入相比,远超过其预期存款水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体，参与一个组织或者基金会的活动.从存取款角度而言，以下哪些情况也许涉嫌恐怖融资可疑交易(ABCD)A、某公司账户通常与钞票

27、交易无关，但该账户却存在提取大量钞票的现象B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行 存款C、钞票存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，特别是连 续编号的票据7 2 .通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，也许涉嫌恐怖融资 可疑交易(ABD)A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达成大额交易和可疑交易报告标准B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D、使用多个个人和公司往来帐户或

28、非赚钱组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即 在短时间内把资金转给少数外国受益人.现场检查准备阶段涉及哪些配合措施(ABC)A、按照告知书的规定，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动, 并在规定期限内提交书面自查报告B、严格按规定提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定期间内 提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文献盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业 时调阅D、被查单位负责人对现场检查会谈纪要签字确认.被查单位在反洗钱现场检查实行阶段应从以下哪些方面进行配合(ABCD)A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D

29、、做好检查保密工作三、判断题（53道题）.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监 会报备。（错）.金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析辨认。（错）.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪 以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额 或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（对）1 .金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录 等均应保密。（对）.涉恐黑名单的解决涉及三个环节:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业 务时匹配比对名单；

30、第三，及时报告涉恐可疑交易。（对）.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可 疑交易报告。（错）.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指 定的机构。（对）2 .银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组 织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行本地 分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的规定依法采用措施。（对）.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（错）.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明 确的,金融机构可登记汇出

31、款的机构所在地名称。（错）.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉 实质不可疑的交易。（错）1 2 .客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活 动特性，通过辨认、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风 险等级制定和采用不同措施的过程。（对）1 3 .客户由别人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份 证明文献进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。（错）.客户身份辨认也称“了解你的客户”。（对）.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保 存。（错）1 6 .反洗钱内部审计

32、是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作中存在问题，防范合规 风险的有效手段和保障措施。（对）.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素涉及贵金属、稀有矿石或珠宝行业; 与武器有关的行业;房地产行业;钞票业务等。（错）.银行发现客户或其交易对手属于联合国安理睬第126 7号决议、第1 333号决议 名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。（对）.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的 本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。（对）17 .单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的钞票收支属于大 额交易，当天累计达成上述金额的不涉及在内。（错）.金

33、融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银 行处以二十万元以上五十万元以下罚款。（对）.反洗钱法中专门规定了 “反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省 一级分支机构有权向金融机构调查核算可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调 查权有了明确的法律依据。（对）.根据反洗钱法的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文献和 资料（对）18 .反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页署名或者盖章。（对）2 5.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中，当客户规定将调查 涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时严禁客户提取该账户资金的强

34、 制措施。（对）.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动 特性，通过辨认、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险 等级制定和采用不同措施的过程。（对）.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关 金融机构进行核算和查证的行政行为。（错）2 8.反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不涉及群众举报。（错）29.反洗钱调查只能采用现场调查。（错）3 0.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易 活动中，对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损的文献、资料采用的登记保存措施。（对）.客户身份资料自业务关系结

35、束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。（错）.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名 单，不必上报可疑交易。（错）.大额提现业务中辨认客户的重点之一是一次性提取大额钞票的客户身份。（对）.在证据也许灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被 查机构有关证据材料予以先行登记保存。（错）31 .反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还所有借阅材料，并与被查单位举行离 场会谈。（对）.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十 万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他负责人员， 处一万元以上五万元以

36、下的罚款。（错）32 .反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金 融机构进行核算和查证的行政行为。（错）3 8 .对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点 应在完毕销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易连 续监控职责。（对）39.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采用连续的客户身份辨认措施，当 对客户及其交易的风险认知限度发生变化时，金融机构应重新辨认客户身份,及时调 整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。（对）4 0 .金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方辨认客户身份的,应由委托

37、 方承担未履行客户身份辨认义务的责任。（错）41.个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份辨认主体涉及客户、代理人。（错）42.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务 时,金融机构应当进行客户身份辨认。（对）4 3.客户身份辨认中的严禁性规定是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务 或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（对）44.客户身份辨认中的非面对面辨认规定是指：金融机构运用电话、网络、自动银行 营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身 份认证措施，采用相应的技术保障手段，强化内部管理程序，辨认客户身份。（

38、对）4 5 .反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门。 （错）46.对公人民币存款类业务的辨认主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责 人。（错）4 7.人民币贷款业务的客户身份连续辨认工作环节涉及了贷前调查、贷后定期辨认 及贷后检查等。（对）4 8 .有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。（对）4 9.发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。（错）.外汇贷款的贷前调查审核的辨认要点是真实贸易背景。（对）.对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、 经销该产品的能力进行分析。（对）.银行应当建立健

39、全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资 料、交易记录等文献资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改 客户资料。（对）50 .金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采用多介质备份与异地备份相结合的 数据备份方式，保证交易数据的安全、准确、完整。（对）（D）A、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一 户名下的另一账户内的定期存款。B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起 的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50万元大额钞票存取。12 .对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，

40、金融机构应当提交（C）报告。A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告.中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对 象有（A）A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，法人、其他组织和个体工商 户银行账户之间单笔或者当天累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的 款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中

41、心报告。（D ）A、20万，2万B、50万，5万C、100 万，10 万D、200 万，2 0 万1 6.中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接受、分析涉嫌恐怖融资的 （D）报告。A、客户身份辨认B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合 作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交 易或者行为，作为可疑交进行易报告。A、13B、1 7C、18D、20.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的, 国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负

42、责 人员处（B）罚款？A、1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下C、20万元以上5 0万元以下D、50万元以上500万元以下.银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明 确的，可登记接受汇款的（D）。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人银行账户之间，以及 自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当天累计人民币（） 元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析 中心报告。（B）A、20 万，5 万B、50 万，10 万C、100

43、 万，2 00 万D、200 万，30 万1.对当天累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外 汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。A、外汇申报单B、提取外币现钞备案表C、外汇业务审批表D、涉外收入申报单（对私）.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应规定境外机构补充？（B）A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文献.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2023美元以上的汇入款，应 审查哪个表单？ （D）A、外汇申报单B、提取外币现钞备案表C、外汇业务

44、审批表D、涉外收入申报单（对私）二、多选题（74道.银行客户范围和业务种类的广泛性规定银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及 信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD）A、地区、行业 B、身份、国籍 C、交易目的D、交易特性.中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行 （CD）A、分析B、管理C、监督D、检查.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户 身份基本信息涉及（A BCD）A、客户的住所地或者工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文献的种类D、客户的身份证件或者身份证明文献号码和有效期限1 .关于反洗钱调

45、查中的封存措施，以下说法错误的是（BD）A、调查组可以对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资料予以封存 B、封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文献、资 料C、调查人员封存文献、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场 开列反洗钱调查封存清单D、调查人员不能对封存的文献、资料进行拍照或扫描。2 .单笔或者当天累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属 于大额交易的规定，合用于(BD)之间的款项划转。A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户3 .为保证客

46、户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采用(BD)A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、连续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类.银行机构应采用合理方式确认代理关系的存在,在按规定对被代理人采用客户身份 辨认措施时，应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文献，登记代理人的(ABC D)A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文献的种类C、身份证件或身份证明文献的号码D、联系方式4 .金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的(A BCD)等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息

47、，并向接受汇款的境外 机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、账号 C、收款人的姓名 D、住所 E、身份证号码.为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系 需登记的客户身份基本信息涉及（ABCD ）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码1 0 .银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有（ABCD）的支持。A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系1 1.接受境外汇入款的银行机构，发现（ABD）缺失的，应规定境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证

48、D、汇款人住所.对于客户洗钱风险分类标准的描述，对的的是（ABCD）A、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后故意规避有关的风险控制措施.客户洗钱风险等级分类的原则（ABCD）A、全面性B、定性与定量相结合C、连续性D、保密性.银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理睬第1 267号决议、第133 3号决议 或第1373号决议名单,但不能确认的，应当立即采用交易限制措施，并于当天向中 国人民银行总行申请核算确认。交易限制措施涉及但不限于以下哪些措施？ （ABCD）A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产.银行机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的。由中国人 民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采用下列措施：（ABC）A、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员任职资格、严 禁其从事有关金融行业工作