现代金融机构的操作风险管理cgxn.ppt

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1、现代金融机构操作风险管理颜至宏 博士 课程简介n第一讲 金融机构的经验n第二讲 认识操作风险n第三讲 军中的操作风险管理n第四讲 如何管理操作风险n第五讲 操作风险测度前言：操作风险对金融机构的从业人员来说是一个既熟悉又陌生的领域。操作风险是一个古老的风险，自商业活动诞生伊始就伴随其左右，并时时刻刻存在于商业运行过程中。但是人们对操作风险的关注是近两年才开始的事情。中国的金融机构关注操作风险的时间则更短，很多从业人员还不能给出完整的操作风险定义。操作风险包含Transaction交易 Inadequate Supervision监管不足Reputation名誉InsufficientTrain

2、ing培训不足Compliance合规PoorManagement管理不善Execution执行Information讯息Relationship关系People人员Legal/Regulatory法律监管Conflict of Interest利益冲突Settlement结算Key Man主要人员 Theft偷盗Fraud欺诈Internet Banking网路银行Customer客户 Interruption中断Technological技术Lack of Resources资源不足Criminal刑事犯罪Rogue Trader疯狂交易Physical Assets有形资产 Morale hazard 道德风险 第一讲金融机构的经验国外操作风险大事记：1995 巴林银行驻新加坡外汇交易员里森（Lesson）违规进行未经授权及隐匿的期权和期货交易，并隐藏亏损，最终导致享誉全球的百年老店灰飞烟灭。1996 日本大和银行（Daiwa Bank）纽约分行员工井口俊英帐外买卖美国联邦债券，并伪造文件，隐瞒亏损，在11年间有3万多笔交易未经授权，造成11亿美元的损失，最后不得不全面从美国撤退，并落得与住友银行（Sumitomo Bank）合并的下场。