2023年工商管理专业广播电视大学电大期末考试金融市场科目平时作业试题及答案参考.docx

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1、 2023年工商管理专业广播电视大学电大期末考试金融市场科目平时作业试题及答案参考 最新电大工商治理专业【金融市场】科目平常作业试题及答案参考 第一次作业 考试答题留意事项: 1、 考生答题前,先将自己姓名、准考证号等信息填写清晰,同时将条形码正确粘贴在考生信息条形码粘贴区、 2考试答题时,选择题必需使用 2B 铅笔填涂;非选择题必需使用 0、5 毫米黑色字迹签字笔书写,字体工整、字迹清晰、 3请考生依据题号次序,在各题目标答题区域内作答,超出答题区域书写答案无效;在初稿纸、试题卷上答题无效、 4请考生保持答题卡面清洁,不要折叠、弄破、弄皱,不准使用涂改液、修正液、刮纸刀、 一、 单项选择题

2、1 金融市场是指以(B)为交易对象而形成供求关系及其机制总和、 A 金融资本 B金融资产 C金融行为 D股票和债券 2金融工具交易过程中所形成运行机制有多个,其中最关键是(B)、 A价格机制 B供求机制 C风险机制 D效率机制 3证券企业作为投资者而给自己买卖证券、并自担风险业务是【C】 A承销 B代理买卖 C自营买卖 D投资询问 4票据是一个【AD】证券、 A无因债权、证权 B有因债权、证权 C有因债权、证权 D无因债权、证权 5关键投向有价证券,且是一个间接投资工具是【D】、 A债券 B期货 C股票 D投资基金券 6面对少数特定投资者发行证券叫【A】 A定向发行 B公开发行 C直接发行 D

3、间接发行 7公开发行企业债券,股份净资产不低于人民币【C】万元、 A500B1000C3000D6000 8特地融通十二个月以内短期资金场所称之为(A)、 A货币市场 B资本市场 C现货市场 D期货市场 9大额可转让定时存单深受欢送根底缘由是(C)、 A期限短 B面额固定 C流淌性强 D利率高 10若接受折价发行方法,债券票面金额为 100 元,而实际发行价格确定为 96 元,债券到期时应按【B】归还、 A108 元 B100 元 C96 元 D104 元 11以下(C)发行方法,承销商要负担全部发行失败风险、 A代销 B余额包销 C全额包销 D中心银行包销 12、短期国债经典发行方法是(C)

4、方法、 A公募发行 B拍卖投标发行 C拍卖 D推销人员推销 二、多项选择题 1直接融资优点在于【CE】、 A敏捷便利,安全性高,易于取得规模经济 B资金供求双方在数量、期限、利率等方面受到限制比间接融资为少 C资金供求双方联络严密,有利于资金快速合理配置和提升使用效率 D由于没有中间步骤,筹资本钱较低 E由于没有中间步骤,投资收益较高 2作为一个完整金融市场,必需含有【ABCE】等四个根底要素,它们共同组成了金融市场根底框架、 A交易主体 B交易工具 C交易价格 D交易地点 E交易方法 3中心银行关键货币政策工含有【ABCE】 A存款预备金 B再贴现 C公开市场业务 D物价 E利率 4汇票当事

5、人有三方,即【ADE】、 A出票人 B贴现人 C背书人 D付款人 E收款人、 5按归还方法不一样可将债券分为【ABE】 A可早赎回债券 B可提前兑现债券 C分期付息债券 D附息票债券 E偿债基金债券、 6相关间接发行描述正确有【ABC】 A可节约人力、时间 B降低肯定风险 C快速、高效地完成发行 D发行人要设置局部发行网点和派精彩多出售人员 E发行人要支付一笔较大承销费用,从而要增加发行本钱、 7场内债券市场含有以下多个特点【BCDE】 A交易品种多样性、大宗性 B关键实行指令驱动、集中撮合方法进展交易 C供应标准化产品交易 D在有形场所集中进展 E以中小投资者为主、 8债券交易形式关键有【A

6、BCDE】 A现货交易 B回购协议交易 C远期交易 D期货交易 E期权交易 9货币市场上交易工具关键有(AD)、 A货币头寸 B长期公债 C企业债 D票据 E股票 10、可转让大额定时存单:(AC) 、不记名,能够自由转让流通 、不受存款保险法爱护 、其认购者多是非金融性大企业 、其认购者大多是看中存单高利率 、其发行价格能够高于面额 11、相关商业票据发行价格缘由:(ACD) 、发行价格面额贴现金额 、发行价格面额 、贴现金额面额贴现率期限/ 、贴现率贴现金额/面额/期限 、面额就是其转让价格 12、债券承销方法有:(DE) 、直接发行 、间接发行 、私募发行和公募发行 、代销 、余额包销和

7、全额包销 三、判定题 1间接融资由于有金融机构从中猎取收益,所以筹资者本钱较高,投资者收益较低、【】 2中心银行在公开金融市场上买入大量债券会使商业银行资金更为紧缺,市场货币量有所降低,市场利率往往有所上升、【】相反 3场外交易方法既没有固定场所,也不进展直接接触,是一个无形市场、【】 4短期资金市场交易信用工具关键是现金货币,故称货币市场、【】除现金外,还有货币头寸、票据和短期国债、 5第三市场交易相对于交易所交易来说,含有限制更少、本钱更低优点、【】 6证券交易所只为证券买卖供应交易场地,本身并不参加证券买卖,也不打算买卖价格、【】 7货币头寸又称现金头寸,就是指商业银行每日收支相抵后资金

8、过剩数量、【】过剩或缺乏、 8汇票出票人应担保承兑和担保付款;本票出票人则是自己负担付款责任、【】 9债券通常要求了固定利率,和企业绩效有直接联络,收益比拟稳定,风险较小、【】和企业绩效没有直接联络 10认沽权证持有些人有权按商定价格在特定时限内或到期日向发行人买入标证券、【】 11债券发行人可依据债券信用等级来确定债券发行利率水平,假设等级越高,可对应降低债券利率、【】 12、同一般股相比,优先股含有风险小、收益相对稳定特点、【】 13、由于商业票据风险性比国库券大,流淌性比国库券差,所以,商业票据利率低【】低改为高 14、同业拆借市场利率转变能够成为中心银行调整货币政策关键参考指标、【】

9、15、全部公开发行股票全部能够在证券交易所上市交易、【】不是全部 16、通常状况下,同业拆借市场利率应当高于中心银行再贴现率、【】高改为低 四、名词解释 1、金融市场:办理多种票据、有价证券和外汇买卖,和同业之间进展货币借贷场所、 2、货币头寸:又称现金分寸,是指商业银行每日收支相抵后,资金过剩或缺乏数 量、它是同业拆借市场关键交易工具、 3、汇票:是由出票人签发,要求付款人按商定付款期限,对指定收款人无条件支付肯定金额票据、 4、证券投资基金:是指经过发行基金单位,集中投资者资金,由治理人治理,由托管人托管,关键从事股票、债券等证券投资,由持有些人共享利益、共担风险一个证券投资方法、 5、同

10、业拆借市场:是指含有准入资格金融机构之间进展临时性资金融通市场、即金融机构之间资金调剂市场、 6、回购协议:是指债券买卖双方按预先签署协议,商定在卖出一笔债券后一段时期再以特定价格买回这笔债券,并按商定利率付息、 7、可转让大额定时存单:是银行发给存款人按肯定时限和商定利率计息,到期前能够转让流通证券化存款凭证、 8、第四市场:投资者和证券出卖者直接交易形成市场、 9、开放式基金:是指基金发行总额不固定,基金单位总数随时增减,投资者能够按基金报价在国家要求营业场所申购或赎回一个基金、 五、问答题 1、金融市场必需含有哪多个根底要素? 答:金融市场根底要素有:交易主体、交易工具、交易价格和交易方

11、法、卓 越人小区-Joyren、 2、为何说金融机构在金融市场上地位非常特别? 答:首先,金融机构是金融市场上最关键中介机构;其次,金融机构还是金融市场上资金需求者;再次,金融机构是金融市场上资金供应者、 3、简述汇票、本票、支票异同、 答:一样:汇票、本票和支票全部属于票据,这是它们一样之处、 区分关键表现在: (1)汇票、本票关键是信用证券,支票是支付证券、 (2)汇票支票当事人有三人,即出票人、付款人、收款人,本票则只有两个,即出票人和收款人、 (3)支票付款人是银行,本票付款人为出票人,汇票付款人不特定,通常承兑人是 主债务人、 (4)(支票出票人应担保支票支付,汇票出票人应担保承兑和

12、担保付款,本票出票人则是自己负担付款责任、 (5)支票只能见票即付,没有到期日志载,汇票和本票全部有到期日志载,不即于见票即付、 4、股票和债券有何联络和区分? 答:区分:【1】性质不一样,股票表示一个股权或全部权关系,债券则代表债券债务关系、 【2】发行者范围不一样【3】期限性不一样【4】风险和收益不一样【5】责任和权利不一样 联络:二者全部是发行者筹集资金手段,同在证券市场上发行和交易,二者间相互影响、 5、试述同业拆借市场运行机制、 答:【1】经过中介机构同城拆借、在同一城市或同一地域金融机构经过中介机构进展拆借,多以支票作为媒介、当拆借双方协商成交后,拆入银行签发自己付款支票,支票面额

13、为拆入金额加上次营业日为止利息、拆入行以此支票和拆出行签发以中心银行为付款人支票进展交换、支票交换后,通知同城中心银行分支机构在内部转帐,借记买方帐户,同时贷记卖方账户,拆入行在中心银行存款增加,拆出行在中心银行存款降低、次日,拆入行签发由自己付款支票,由拆出行提交票据,在票据交换以后,再以拆入行在中心银行存款清算,用反方向借贷冲账、 【2】经过中介机构异地同业拆借、处于不一样城市或地域金融机构进展异地拆借,其交易程序大致上和同城同业拆借程序一样、区分是:拆借双方不需要交换支票,仅经过中介机构电话协商成交;成交后拆借双方经过各自所在地域中心银行资金电子转账系统划拨转账、 【3】不经过中介机构同

14、业拆借、其交易程序和有中介机构拆借程序和过程大同小异,不一样只是前者是双方直接洽谈协商,不经过特地中介性机构,成交后相互转帐,增减各自账户上存款、 6、可转让大额定时存单特点有哪些? 答:可转让大额定时存单特点有:一是大额定时存单通常是不记名,能够流通转让; 二是可转让定时存单金额较大;三是可转让存单不能提前支取,但能够在二级市场流通转让,所以利息不受损失;四是大额存单由面额较大,通常由企业等机构进展投资和购置;五是大额存单期限档次通常为 3-12 个月不等、 7、债券直接发行和间接发行有何区分? 答:直接发行是指债券发行人直接向投资人推销债券,而不是需要中介机构进展承销、直接发行能够节约中介

15、机构承销、包装费用,节约发行本钱,但需要花费大量人力和时间,同时也需要设置局部发行网点和派精彩多出售人员、另外,发行人还要完全负担债券不能按时售完发行风险、 间接发行是指发行人不直接向投资者推销,而是托付中介机构进展承购推销、间接发行可节约人力、时间,降低肯定风险,快速、高效地完成发行、间接发行方法,发行人要支付一笔较大承销费用,从而要增加发行本钱、 8、试述债券市场成效、 答:【1】成为政府企业、金融机构及公共团体筹集稳定性资金关键渠道、 【2】为投资者供应了一个新含有流淌性及盈利性金融商品或金融资产、 【3】为中心银行间接调整市场利率和货币供应量,供应了市场机制、 【4】为政府干预经济、实

16、现宏观调控经济供应了关键机制、 9、简述股票市场成效、 答:【1】发行股票,能够使股份企业取得创立初始资本 【2】发行股票,能够使股份企业得以不停扩大资本 【3】发行股票募集资金,能够使股份企业减轻债务还本付息压力,降低资金本钱和经营本钱,从而改善财务状况,增加利润积存,提升竞争力、 【4】发行股票,能够为投资者供应一个新、高风险和高收益并存投资工具,增加一个新金融资产、 【5】股票市场,尤其是股票流通市场价格转变,能够综合反响股票发行企业经营状况及国民经济运行状况,成为企业经营状况和经济状况”晴雨表”、 10、影响股票价格关键缘由有哪些? 答:影响股票价格关键缘由有:1、经济缘由 2、政治和

17、自然缘由 3、行业缘由 4、心理缘由 5、企业本身缘由、 其次次作业 一、单项选择题 1证券投资基金从事股票、债券等证券投资,若发生亏损由【D】负担、 A治理人 B托管人 C监管人 D持有些人 2证券投资基金在美国被称为【B】、 A单位信托基金 B共同基金 C集合投资规划 D证券投资信托基金 3对于封闭式基金而言,其募集基金份额总额必需达成核准规模【B】以上,其存续时间不得少于 5 年、 A50%B80%C90%D100% 4转换基金运作方法、更换基金治理人或基金托管人、提前终止基金协议,应当经参加大会基金份额持有些人所持表决权【C】以上经过、 A三分之一 B二分之一 C三分之二 D九成 5人

18、身保险保险标不包含【C】 A人身体 B人安康 C人心理 D人生命 6保险需求外生变量有【A】 通货膨胀 B消费者习惯和偏好 C消费者收入和财宝 D个人经济行为 7中国经营财产保险业务保险企业当年自留保险费,不得超出其实有资本金加公积金总和【D】倍、 A1B2C3D4 8利用两个或两个以上外汇市场上一些货币汇率差异进展外汇买卖,从中套取差价利润交易方法,被称之为【C】、 A、即期交易 B、远期交易 C、套汇交易 D、套利交易 9利用不一样交割期汇率差异,在买入或卖出即期外汇同时,卖出或买入远期外汇,由此 猎取时间差收益一个套汇方法,被称为【A】、 A时间套汇 B地点套汇 C直接套汇 D间接套汇

19、二、多项选择题 1依据投资风险和收益不一样,投资基金可分为【ABE】、 A成长型基金 B收入型基金 C混合型基金 C指数型基金 E平衡型基金 2中国现在开放式基金营销渠道关键有【BCE】渠道、 A信托企业 B商业银行 C证券企业 D保险企业 E基金企业直销中心 3按期权购置者取得权利划分,期权可分为【AB】、 A、看涨期权 B、看跌期权 C、欧式期权 D、美式期权 4金融交换成效包含【ABCD】、 A、空间填充成效 B、躲避风险成效 C、躲避管制成效 D、降低筹资本钱成效 5保险市场特点有【ABCDE】、 专业性强 B经营面广 C预期性 D非即时结清性 E政府干预性 6财产保险市场,是特地为社

20、会公民供应多种人身保险商品市场,可分为【ADE】、 财产保险市场 B意外损害保险市场 C安康保险市场 D责任保险市场 E信用确保保险市场、 7、金融期货市场成效包含【AB】、 A、避险 B、价格觉察 C、创造财宝 D、消退风险 8关键保险中介人包含【CDE】、 被保险人 B保险人 C保险代理人 D保险经纪人 E保险公估人 9中国保监会把【BCE】监管作为中国现代保险监管体系三大支柱、 资金利用 B偿付力量 C企业治理构造 D保单设计 E市场行为 10、按标物不一样,金融期货可分为【ABD】、 A、利率期货 B、外汇期货 C、原油期货 D、股价指数期货 11、股票指数期货特点包含【ABCD】、

21、A、高杠杆性 B、含有期货和股票双重特征 C、既能够防范非系统性风险,又能够防范系统性风险 D、以现金结算,而不是用实物进展交割 三、判定题 1、通常状况下,外国发生严峻通货膨胀,汇率上升、【】上升改为下降 2只要基金收益很好,通常全部会进展分红,投资者只能够选择现金分红方法、()有多个分红方法 3投资基金经过分散投资仅能克制非系统风险,而对系统性风险是无能为力、() 4封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖,其价格通常总是和其资产净值全都、() 会偏离资产净值 5货币市场基金流淌性强,安全性高,投资本钱低,收益高于银行存款、() 6保险事故近因是造成保险标损失最直接、在时空上最靠近结果缘由

22、、()并不取决于时间上靠近 7再保险市场又称为分保市场,是保险人同投保人之间再次办理保险业务市场() 是保险企业是保险企业之间办理保险业务市场、 8阅历说明,保险需求量收入弹性经常小于 1,即缺乏弹性,不过不一样保险商品收入弹性会有所差异、()缺乏改为富有 9、期权交易全部是在交易所内进展、【】不肯定 10、期权交易双方全部需要交纳确保金、【】买方交纳是期权费 11、金融衍生工具市场是国际资本市场一个局部、【】 四、名词解释 1、财产保险:是指投保人依据协议商定,向保险人交付保险费,保险人按保险协议商定对所承保财产及其相关利益因自然灾难或意外事故造成损失负担赔偿责任保险、 2、保险价格:保险价

23、格就是保险费率,保险价格有理率价格和市场价格之分、理论价格是以影响保险供应内在缘由如本钱等为根底而形成价格;市场价格则是通常所说交易价格,它还受市场竞争、货币价值、保险标、国家相关政策及替换品价格等许多外部缘由影响、 3、保险需求:是指在肯定费率上,保险消费者从保险市场上情愿并有力量购置保险商品总量、 4、外汇市场:狭义外汇市场是指进展外汇交易有形固定场所,即由局部指定外汇银行、外汇经纪人和用户组成外汇交易场所、“zyh?wamp;m?x?k 广义外汇市场是指有形和无形外汇买卖市场总和,即由各国中心银行、外汇银行、外汇经纪人和用户组成外汇经营业和由它形成外汇买卖关系总和、 5、套利交易:-是指

24、利用不一样国家或地域短期利率差异,将资金由利率较低国家或地域转移到利率较高国家或地域进展投放,从中猎取利息差额收益、?D?U3p 6、黄金市场:黄金市场是集中进展黄金交易场所,是黄金买卖关系总称、 7、金融远期合约:是指交易双方商定在将来某一确定时间,以确定方法和确定价格买卖确定数量某种金融资产合约、 8、远期利率协议:是买卖双方同意从将来某一确定时期开头在某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以详细货币表示名义本金协议、 9、金融期权:是指赐予其购置者在要求期限内按双方商定价格或实施价格购置或出售肯定数量某种金融资产权利合约、 10、金融交换:是商定两个或两个以受骗事人依据商定条件,在商

25、定时间内交换一系列现金流合约、 五、问答题 1、证券投资基金有何优势和作用? 答:优势:【1】教授理财,能够经过组合投资分散风险【2】流淌性较高,分红次数多【3】种类繁多,投资者易于选择【4】资产安全,信息透亮、 作用:【1】证券投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道【2】证券投资基金有力推动了证券市场安康进展【3】证券投资基金促进了金融业和国同经济进展、 2、开放式基金和封闭式基金有哪些关键区分? 答:【1】规模可变性不一样、【2】期限不一样、【3】交易价格打算方法不一样、 【4】交易方法不一样、【5】信息披露要求不一样、【6】投资方法不一样、 3、影响保险供应缘由有哪些? 答:【1】保险本钱【

26、2】保险价格【3】保险市场竞争【4】偿付力量【5】保险技术【6】政府政策、 4、简述外汇市场种类和成效、 答:种类:【1】依据交易方法可分为有形市场和无形市场【2】依据交易规模可分为批发外汇市场和零售外汇市场【3】依据交易是否受到管制,可分为官方外汇市场和自由外汇市场【4】依据外汇交割时间可分为即期外汇市场和远期外汇市场、【5】按交易区域不一样可分为区域性外汇市场和国际性外汇市场、 成效:【1】实现购置力国际转移【2】供应资金金融通【3】供应外汇保值和投机机制、 5、简述黄金市场价格影响缘由、 答:【1】本钱缘由【2】供求缘由【3】世界经济周期波动趋势【4】美元汇价变动【5】利率和通货膨胀【6

27、】石油价格转变【7】政治缘由、 6、衍生证券特点和成效、 答:【1】衍生证券交易属于”零和嬉戏”、【2】高盈利和高风险结合【3】躲避风险良好工具、 衍生证券杠杆效应大大降低了交易本钱,提升了市场流淌性、有了衍生证券以后,大家在投资组合治理、筹码转换、盈亏锁定、风险治理等方面,经过少许衍生证券交易就可替换大量现货交易,从而节约大量交易本钱,大大提升了市场流淌性、 7、金融期货合约交易特点、 答:【1】场内交易和清算所【2】完毕部位方法敏捷【3】标准化合约【4】确保金和日结制度、 8、期权交易和期货交易区分、 答:【1】权利和义务、期货合约双方全部被赐予对等权利和义务,在没有实行必需手段完毕部位之

28、前,就必需推行合约;期权合约只赐予买方权利,卖方无任何权利,卖方须在对方履约时推行对应买卖标物义务、 【2】标准化、期货全部在交易所交易,期货合约全部是标准化,而期权合约则不肯定、它能够在场内交易,也能够在场外交易、场外交易期权是非标准化,但在交易所交易现货期权和全部期货期权则全部是标准化、 【3】盈亏风险、期货交易双方负担风险全部是无限,存在盈利无限性,也存在亏损无限性、期权交易卖方亏损风险可能是无限,也可能是有限,盈利风险是有限;期权交易买方亏损风险是有限,盈利风险可能是无限,也可能是有限、 【4】确保金、期货交易买卖双方全部须交纳确保金、期权买者则无须交纳确保金、场内交易期权卖者则要交纳

29、确保金,场外交易期权卖者是否需要交纳确保金则取决于当事人意见、 【5】风险头寸、利用期货进展套利保值,在把不利风险转移出去同时,也把有利风险转移了出去;利用期权进展套利保值时,只把不利风险转移出去而把有利风险留给了自己、 【金融市场】第三次作业 一、单项选择题 1、欧洲货币市场特点不包含【D】、 A、币种多 B、管制松 C、本钱低 D、一体化 2、欧洲货币市场类型不包含【A】、 A、离岸性 B、一体型 C、分别型 D、簿记型 3、所谓双边贷款指事【B】、 A、国际银团贷款 B、独家银行贷款 C、辛迪加贷款 D、联合贷款 4、下面不属于外国债券事【C】、 A、猛犬债券 B、扬基债券 C、欧洲债券

30、 D、武士债券 5、欧洲债券市场上主流交易品种为【B】、 A、固定利率债券 B、浮动利率债券 C、零息票债券 D、步高债券 6、双重货币债券既包含债券属性,又包含【C】属性、 A、期货 B、期权 C、远期 D、交换 7、欧洲债券关键交易中心是【A】、 A、纽约证券交易所 B、东京证券交易中心 C、伦敦场外市场 D、美国纳斯达克 8、大多数企业到国外首次募股,通常接受【D】、 A、包销发行 B、推销 C、助销 D、间接发行 9、最早推出信用衍生产品银行是【C】、 A、花旗银行 B、美洲银行 C、信孚银行 D、汇丰银行 10、一揽子信用交换是【D】一个变形、 A、信用违约交换 B、总收益交换 C、

31、货币交换 D、利率交换 11、金融监管标准不包含【C】、 A 独立性标准 B、正值性标准 C、经济性标准 D、公开、公正、公正标准 12、双元多头金融监管体制经典代表是【B】、 A、中国 B、美国 C、德国 D、法国 13、日本金融监管体制属于【D】、 A、双元多头 B、单一监管 C、多元多头 D、单元多头 14、区域性金融监管一体化为【D】、 A、世界银行 B、美联储 C、亚洲开发银行 D、欧洲中心银行 15、下面国际监管协调组织中,影响最大是【A】、 A、巴塞尔委员会 B、国际证券委员会组织 C、国际清算银行 D、国际保险监管官联合会 二、多项选择题 1、离岸金融市场又可分为【ABC】、

32、A、一体化中心 B、隔离性中心 C、名义中心 D、记账中心 2、按市场成效不一样来划分,国际金融市场包含【ABC】、 A、国际货币市场 B、国际资本市场 C、国际外汇市场 D、国际原油交易市场 3、按风险起源分类,金融风险包含【BCD】、 A、经济风险 B、汇率风险 C、信用风险 D、营运风险 4、风险掌握工具可分为【ABCD】、 A、风险转移 B、风险避开 C、风险掌握 D、风险自留 5、期权类信用衍生产品包含【ABCD】、 A、附加购置期权条款 B、违约期权 C、信用价差期权 D、信用联络票据 6、依据外汇风险表现形式,可将其划分为【ACD】、 A、交易风险 B、经营风险 C、会计风险 D

33、、经济风险 7、金融业经营中外部性起源于【ABC】、 A、高杠杆经营所造成负外部性 B、金融机构较强传染性所造成负外部性 C、金融危机对实物经济部门含有巨大负外部性影响 D、信用创造带来负外部性 8、金融监管本钱包含【ABCD】、 A、执法本钱 B、遵法本钱 C、金融监管道德风险 D、监管失灵本钱 9、美国中心监管机构包含【AB】、 A、美联储B、联邦存款保险企业C、金融机构监管局D、金融交易和汇报分析中心 三、判定题 1、大多数欧洲债券是不记名债券、【】 2、全球国际股票发行额在整个资本市场资金起源中所占百分比远远小于国际债券市场、【】 3、风险就意味着亏损、【】只能说风险和收益成正比、 4

34、、现代意义上信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失风险、【】信用风险能够定义为受信方拒绝或无力按时、全额支付所欠债务时,给信用供应方带来潜在损失、它通常分为商业信用和银行信用、 5、信用联络票据是一般固定收益证券和信用违约期权相结合信用衍生产品、【】 6、金融监管和通常公共监治理论根底是一样、【】 7、金融机构自由竞争,产生了金融机构倒闭风险、【】 8、金融监管必需是由于存在市场失灵,从而意味着监管确定有效、【】不肯定有效、 9、美国和加拿大全部是双元多头金融监管体制经典代表、【】 四、名词解释 1. 国际金融市场:国际金融市场又称外部金融市场,它通常指金融资产发行者是外国居民、

35、金融资产面值是外国货币、金融资产交易在多个国家进展市场,详细包据国际货币市场、国际资本市场、国际外汇市场、国际黄金市场和金融衍生工具市场等、 2. 离岸金融市场:是指能自由兑换货币,能够在其发行国以外进展交易,而不受任何国家相关金融法规管制、 3. 欧洲货币市场:欧洲货币市场就是利用货币发行国境外该货币进展存贷款活动银行业市场、 4. 外国债券:是指国外借款人在一国中国资本市场上发行以该国货币标价债券、 5. 欧洲债券:是一国政府、金融机构和工商企业在国外债券市场上以第三国货币为面值发行债券、 6. 金融风险:是指金融变量多种可能值偏离其期望值可能性和幅度、 7. 利率风险:这是一个由于市场价

36、格转变【利率转变】引发金融机构持有资产价格变动或银行及其它金融机构协定利率跟不上市场利率转变而带来风险、 8. 流淌性风险:是指源于金融资产变现风险、 9. 信用风险:是指因交易一方不能推行或不能全部推行交收责任而造成风险、 10. 久期:马考勒使用加权平均数形式计算债券平均到期时间,即马考勒久期、 11. 金融监管:金融监管是金融监视和金融治理复合词、狭义金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规授权对整个金融业实施监视治理、广义金融监管是在当局监管之外,还包含了金融机构内部掌握和稽核自律性监管、同业组织互律性监管、社会中介组织和舆论社会性监管等、 12. 外部性:是指私人收益和社会收益、私人

37、本钱和社会本钱不全都现象、 13. 金融监管体制:指是金融监管制度安排,它包含金融监管当局对金融机构和金融市场施加影响机制和监管体系组织构造、 14. 金融全球化:在经济全球化背景下,金融业跨国境进展而趋于全球一体化趋势,是全球金融活动和运行机制日趋标准和金融风险日益严密关联一个过程、 五、简答题 1、国际金融市场进展过程和进展趋势、 答:进展过程:在 19 世纪,由于欧洲及北美国际贸易和国际投资进展,对金融效劳跨国需求开头大大增加、从 20 世纪开头,伴随国际分工深化和世界大市场形成,国际贸易和投资在世界许多地方渗透、进入 90 年月,局部亚洲国家城市如曼谷、马尼拉、吉隆坡等也开头致力于成为

38、地域性国际金融市场、 进展趋势:【1】金融全球化不行逆转、【2】金融自由化深入推动、【3】金融创新品种层出不穷,规模急剧膨胀、【4】金融风险加大,完善金融监管势在必行、 2、国际金融市场作用、 答:【一】主动作用、【1】推动了国际贸易,加速资本国际化,为跨国企业进展供应了条件、【2】离岸金融市场为各国筹集资金供应了便利,促进经济平衡进展、 【二】消极作用、【1】国际金融交易日益和实际经济相脱节,加大了金融风险、【2】国际金融市场一体化使金融风险随全球化而扩展、 3、欧洲货币市场性质和特点、 答:【1】币种多【2】管制松【3】本钱低、 4、金融监治理论解释有哪些及其内容、 答:【1】公共利益论、

39、理论认为:监管是政府对公众要求订正一些社会个体和社会组织不公正、不公正和无效率或低效率一个回应、监管被看成是政府用来改善资源配置和收入安排手段、 【2】特别利益论、理论认为:政府管制为被管制者留下了”猫鼠追赶”余地,从 而仅仅爱护主宰了管制机关一个或多个特别利益集团利益,对整个社会无助益、 【3】社会选择论、这一理论是从公共选择角度来解释政府管制、政府管制作为政府职能一局部,是否应当管制、对什么进展管制、怎样进展管制等,全部属于公共选择问题、 【4】经济监管论、该理论认为政府监管通常发生在市场失灵领域,其目标是为了爱护公众利益,提升公共福利、 【5】金融风险论、金融业是特别高风险行业,有可能发

40、生支付危机连锁效应、金融体系风险直接影响货币制度和宏观经济稳定、金融风险内在特征,打算了必需有一个权威机构对金融业实施监管,以确保整个金融体系安全和稳定、 5、金融监管本钱组成、 答:【1】执法本钱【2】遵法本钱【3】金融监管道德风险【4】监管失灵本钱、 6、金融监管失灵缘由、 答:【1】监管人员经济人特征、监管人员本身也是经济人,其个人利益和集体利益存在肯定程度不全都,其在个人利益最大化动机驱使下,很轻易一些特别利益集团”俘获”,从而损害社会公众利益、【2】监管抑制、政府严格、广泛金融监管束缚了金融机构活力,使金融机构和金融体系效率下降,压制了金融业进展,从而最终背离了金融监管效果和目标、金

41、融监管作为一个政府行为,其实际效果也受到政府在处理金融领域市场不完全性问题上力量限制,即政府在金融监管过程中一样会遇到市场机制中存在信息不完备和信息不对称现象,而且可能愈加严峻、【3】金融监管机关作为监管制度制订和实施者,不像其它类型金融机构因面临同业猛烈竞争而致力于不停提升其经营效率、【4】金融监管部门事先确定资本充分详细权重并制订详细规模是错误,这种做法只能使监管规章越来越简单,从而造成昂扬监管本钱、 7、推动金融全球化缘由 答:推动金融全球化缘由关键包含三个方面:第一,实体经济缘由,指是诸如贸易、直接投资全球化、科技进步和跨国企业进展、其次,金融技术缘由,这关键归因于 20世纪 60 年

42、月以来风起云涌金融创新、第三,经济制度缘由,关键指是 80 年月以来全球金融自由化浪潮、 8、金融全球化影响、 答:【一】金融全球化主动影响、【1】金融全球化促进了资金在全球范围内有效 配置、【2】金融全球化促进了国际投资和贸易快速进展、【3】促进了全球金融体制和融资构造整合、 【二】金融全球化消极影响、【1】减弱了国家宏观经济政策有效性、【2】加紧金融危机在全球范围内传输,增加了国际金融体系脆弱性、 附录: 电大金融市场阶段性测试_0001 一、单项选择题【共 20 道试题,共 40 分、】 1、现货市场实际交割通常在成交后lt;gt;内进展、 A、2 日 B、5 日 C、1 周 D、1 月

43、 总分值:2 分 2、银行承兑汇票转让通常经过lt;gt;方法进展、 A、承兑 B、贴现 C、再贴现 D、转贴现 总分值:2 分 3、货币市场最根底成效是lt;gt;、 A、调剂资金余缺,满意短期融资需要 B、为多种信用形式进展创造条件 C、为政府宏观政策调控供应条件和场所 D、有利于企业重组 总分值:2 分 4、浮动利率债券利率在确定时通常要和市场利率挂钩,其和市场利率关系是【】、 A、高于市场利率 B、低于市场利率 C、等于市场利率 D、没相关系 总分值:2 分 5、金融投资目标就是【】、 A、收益最大化 B、风险最小化 C、投资净效用最大化 D、收益率最大化和风险最小化 总分值:2 分

44、6、【】是四种存单中最关键、也是历史最悠久一个,它由美国中国银行发行、 A、中国存单 B、欧洲美元存单 C、扬基存单 D、储蓄机构存单 总分值:2 分 7、现在,中国对【】实施 T3 交割方法、 A、A 股 B、B 股 C、基金 D、债券 总分值:2 分 8、新证券买卖市场称之为lt;gt;、 A、初级市场 B、次级市场 C、公开市场 D、议价市场 总分值:2 分 9、债券有不一样风险,但关键来自利率波动,依据这一特点债券能够分为【】、 A、固定利率债券和可变利率债券 B、单利债券和复利债券 C、固定利率债券和累进利率债券 D、贴现利率债券和浮动利率债券 总分值:2 分 10、假设均线从下降轨

45、迹变为平坦转而呈上升趋势,此时从均线下方突破并穿插向上,此信号为【】、 A、卖出信号 B、买入信号 C、买入或卖出信号 D、盘整信号 总分值:2 分 11、英文缩写 LIBOR 含义为lt;gt;、 A、全国证券交易自动报价系统 B、中国同业拆借利率 C、伦敦同业拆放利率 D、美国纽约联邦基金市场 总分值:2 分 12、地方政府债券有其独特特点,和企业债相比,二者一个关键区分是【】、 A、发行者 B、归还担保 C、免税 D、发行方法 总分值:2 分 13、金融期权交易最早始于【】、 A、股票期权 B、利率期权 C、外汇期权 D、股票价格指数期权 总分值:2 分 14、同业拆借市场按拆借期限可分

46、为lt;gt;、 A、有担保拆借市场和无担保拆借市场 B、头寸拆借市场和短期拆借市场 C、有形拆借市场和无形拆借市场 D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场 总分值:2 分 15、某一行业有以下特点:企业利润增加很快,但竞争风险较大,破产率和被吞并率相当高、那么这一行业最有可能处于生命周期【】、 A、初创期 B、成长期 C、成熟期 D、衰退期 总分值:2 分 16、美元和黄金直接挂钩,其它国家货币和美元挂钩是lt;gt;特点、 A、国际金本位制 B、牙买加体系 C、布雷顿森林体系 D、国际金块本位制 总分值:2 分 17、募集设置是指由提议人认购企业应发行股份一局部,其它局部经过向社

47、会【】而设置方法、 A、定向发行 B、私募 C、公开发行 D、招募 总分值:2 分 18、同业拆借市场利率是市场lt;gt;,对整个经济活动和宏观调控含相关键意义、 A、官定利率 B、基准利率 C、浮动利率 D、市场利率 总分值:2 分 19、票据到期前,票据付款人或指定银行确定票据记明事项,在票面上做出承偌付款并鉴章行为称为lt;gt;、 A、贴现 B、再贴现 C、转贴现 D、承兑 总分值:2 分 20、依据投资目标划分基金中,最常见基金是【】、 A、成长性基金 B、收入性基金 C、平衡性基金 D、对冲基金 总分值:2 分 二、多项选择题【共 15 道试题,共 30 分、】 1、同业拆借市场拆出资金关键用于lt;gt;、 A、必需符合金融政策和信贷标准 B、用于填补当日票据清算后差额 C、用于填补信贷收支硬缺口 D、用于扩大信贷规模 E、用于补足次日营业必备最低超额贮备 总分值:2 分 2、下面金融工具中,没有归还期有lt;gt;、 A、永久性债券 B、银行定时存款 C、商业票据 D、CD 单 E、股票 总分值:2 分 3、金融期货市场规章关键包含以下多个方面:【】、 A、标准期货合约 B、确保金制度 C、期货价格制度 D、交割期制度 E、期货交易时间制度和佣金制度 总分值:2 分 4、通常来说,技术分析认为买卖双方对价格认同程度经过