外汇业务自查报告_1.docx

《外汇业务自查报告_1.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《外汇业务自查报告_1.docx（15页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、外汇业务自查报告外汇业务自查报告1 为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健 康有序进展，我社依据县联社下发的关于转发银监会办公厅开展商 业银行代理保险业务自查工作的通知 （晋银监办20xx191 号） 的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查状况报告如 下 一、保险代理人资格，我社现在全部人员均未取得相关保险代理 资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。 二、销售及宣扬状况，经过检查未发觉我社在保险销售过程中存 在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣扬方式主 要为营业柜台宣扬，无违反相关规定行为。 三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发觉违规行为

2、。 存在的问题 一、应在营业场所显著位置悬挂保险代理许可证 。 二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。 三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。 四、应由持有保险代理从业人员资格证书的工作人员从事保 险产品销售工作。 信用社 二 0xx年八月二十七日 外汇业务自查报告2 一、 个人外汇业务专项检查工作的开展状况检查组织实施状况、总体完成状况等 依据分行要求，我支行依据下发的检查提纲所列详细条目对本支行 20xx年全年个人外汇业务进行全面自查。此次检查的重点是外汇业务的合规合法性，外管政策的执行状况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。 二、 整改基本状况整改

3、工作组织实施状况、总体完成状况及整改完成率等； 对于个人收付汇业务，我支行能够自觉审核是否符合外管政策规定，对不符合规定的做退汇处理。对于个人购汇业务，经办支行能够依据相关规章制度进行购汇资格审查并留存材料，依据“审售分别”的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。 对所发生的跨境外汇业务均能准时录入国际收支申报统计监测系统，录入的数据也比较精确。 三、 违规状况的归类分析对违规状况进行归类分析成因； 1. 一笔个人外币划转（金额USD20xx）非同名账户且非直系亲属转帐，在操作中疏忽大意，不符合外管规定。 2. 部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及DCC操作系统时对于交易主体属性、款项来源

4、或用途的选择不规范，不能精确反映交易性质。 3. 个人存取外币现金累计超限额的状况没有发生，但是操作不规 范，未将原取款单核注存入金额附在取款凭证之后。 4. 未设立查询和退汇登记簿，已经补设。 四、 未完成整改的状况对未完成的整改问题归类说明缘由； 五、 其他需要说明的状况； 六、 现行个人外汇管理政策在执行中遇到的问题及政策建议。 由于外管政策经常会有较大变动，而支行的外汇从业人员又往往兼职其他工作或岗位变动，造成了对政策理解不够准时和精确。 外汇业务自查报告3 XX支行在依据分行平安生产大检查工作实施方案的要求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下： 1、个人外汇业务内部管

5、理上：个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到位；开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权擅自经营的违规状况；开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个人外汇经办从业人员均已培训到位。 2、个人结售汇业务管理上：网点已设置个人本外币兑换业务统一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定时间内进行了备案，不存在超权限赐予客户结售汇价格优待的违规状况，不存在关心客户拆分结售汇，规避外汇管理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的代办业务，是否按规定

6、审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售汇、超额个人手持现钞结汇业务（网点无此类业务发生），按规定先在外管个人结售汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结售汇错账调整是否按规定操作流程处理（网点无发生此类业务） 3、个人外汇账户存取、转账管理：已按规定办理个人外汇存取、转账的代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定进行限额把握，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在关心客户拆分存取款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。 4、个人外汇汇款管理状况：境外汇出汇款业务遵循政

7、策规定进行限额把握，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已按规定办理个人外汇汇款的代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信托户的汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。 5、对私国际收支申报管理状况：跨境外汇汇款已逐笔进行了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民购汇金额在等值5000美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银行发生等值5000美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容全都，无错申报、漏申报现象 外汇业务自查报告4 我行对20xx年6月1日至20xx年12月31日期间的外汇业务组

8、织自查，整理自查结果汇报如下： （）国际收支统计申报 20xx年下半年期间共发生国际收支申报业务3笔，其中个人收汇1笔，共7045美元，公司收汇2笔，共709377美元，个人付汇1笔，共154美元，公司付汇7笔，共2345913.29美元，总计3062489.29美元。 1、国际收支统计申报要素精确、齐全，要素包括：交易编码、交易附言、收/付款币种和金额（包括现汇金额、结售汇金额和其他金额）、收付款人名称、个人身份证号码、收付款账号、对方收付款人名称、常驻国家（地区）名称及代码、申报日期、结算方式等各项信息。 2、单位基本状况表要素精确、齐全，具体包括：组织机构代码、机构名称、经济类型、行业属

9、性、常驻国家（地区）、是否为特殊经济区企业、外方投资者国别、住处/营业场所、所属外汇局等。 3、能够依据相关规定准时传输基础信息和申报信息。 4、国际收支申报信息能够做到完整齐全，未错误删除申报单、依据规定准时报送外管局、按规定备份。 （二）结售汇业务管理及统计 20xx年下半年共发生结售汇业务笔7笔，公司结售汇7笔，共4891048.24美元。 1、办理即期结售汇均经过外汇局审批或备案，支行基本具备开办结售汇及相关业务的条件。 2、未发生远期结售汇、人民币与外币掉期业务、人民币对外汇期权交易。 3、未有发生办理自身收付汇和结售汇业务。 4、依据规定办理外币代兑机构备案，依据规定设置个人本外币

10、兑换统一标识，对授权外币代兑机构的管理基本到位。 5、对客户美元挂牌汇价符合浮动幅度管理规定，对议定客户（如大额客户、重点客户等）的美元实际结算价不存在超出牌价浮动幅度的状况。 6、结售汇统计数据能够准时、精确和完整。包括：是否依据规定时间向外汇局报送数据； 统计数据是否精确，主要包括：币种、金额、交易主体以及统计项目分类等；是否存在报表漏报状况，如新准入数据不符；向外汇局报送远期（含合作办理远期结售汇业务）、掉期（含货币掉期）、期权（含期权组合）业务数据是否准时、精确等。 （三）货物贸易外汇收支业务。 20xx年下半年共发生货物贸易业务7笔，业务总金额2345913.29美元。 1、不存在为

11、名录企业外企业办理货物贸易项下收付汇。 2、依据规定审核贸易进出口交易单证的真实性及其外汇收支的全都性。 3、依据规定将贸易外汇收入纳入待核查账户；不存在代核查账户收入超范围、待核查账户之间资金相互划转等违反外汇账户管理规定的情形。 4、未发生B类、C类企业办理货物外汇业务。 5、依据规定留存相关资料。 （四）服务贸易外汇业务 20xx年下半年共发生2笔，金额538.48美元。 依据服务贸易外汇管理法规履行真实性审核义务，包括：是否按规定审核相关单证，是否依据规定在相关登记证明或单据上进行签注，是否依据规定留存相关单证等。 （五）保险公司项下外汇业务 未发生保险公司项下外汇业务。 （六）个人外

12、汇业务 20xx年下半年共发生个人外汇业务2笔，金额共7199美元。 1、获批合规开办各项个人外汇业务。 2、不存在未经批准开办电子银行个人外汇业务的状况、未经批准，与汇款机构、电子商务平台合作开办个人外汇业务的.状况。 3、严格依据政策规定进行个人外汇业务的真实性审核，并依据规定留存相关证明材料备查，不存在关心客户违规办理个人外汇业务的状况。 4、能规范和精确地运用个人结售汇系统办理业务，包括：是否按规定接入系统，并依据业务流程通过系统办理个人结售汇业务；是否使用具有业务权限的银行代码办理个人结售汇业务；是否依据规定将个人结售汇业务逐笔录入系统；录入数据是否精确、完整，消逝错误是否按规定进行

13、修改、撤销、冲正处理；是否未经许可擅自脱机操作或补录数据。 5、实行有效措施保证工作人员对个人外汇政策的精确理解和把握；能对特殊、可疑业务具有敏感性，准时将发觉问题报告外汇局，并进行有效处理。 （七）资本项下外汇业务 未发生资本项下外汇业务。 外汇业务自查报告5 XX支行在依据分行平安生产大检查工作实施方案的要求，对本网点个人外汇业务组织自查，整理自查结果汇报如下： 1、个人外汇业务内部管理上： 个人外汇业务内部管理指责明确，外汇政策的培训传导、日常检辅工作到位；开办个人外汇业务的内部市场准入流程正确，备案材料齐全，无未经批准或授权擅自经营的违规状况；开办个人外汇业务已配备必要的点验钞设备，个

14、人外汇经办从业人员均已培训到位。 2、个人结售汇业务管理上： 网点已设置个人本外币兑换业务统一标识，网点信息变更或停办个人结售汇业务均在规定时间内进行了备案，不存在超权限赐予客户结售汇价格优待的违规状况，不存在关心客户拆分结售汇，规避外汇管理政策规定的违规行为，客户是凭有效身份证件来办理结售汇业务，购汇资金仅限于人民币钞、本人或其直系亲属的账户内资金，按规定办理个人结售汇的代办业务，是否按规定审核留存相关证明材料办理资本项目下的个人结售汇、超年度总额个人结售汇、超额个人手持现钞结汇业务（网点无此类业务发生），按规定先在外管个人结售汇管理信息系统进行查询、录入，录入信息和业务操作流程正确，个人结

15、售汇错账调整是否按规定操作流程处理（网点无发生此类业务） 3、个人外汇账户存取、转账管理： 已按规定办理个人外汇存取、转账的.代办业务，存取外币现钞业务遵循政策规定进行限额把握，超过的交易已审核并留存规定证明材料，不存在关心客户拆分存取款、规避外汇管理政策规定的违法行为，非同名账户间外汇资金的境内划转审核并留存了直系亲属关系证明及双方有效身份证件。 4、个人外汇汇款管理状况： 境外汇出汇款业务遵循政策规定进行限额把握，超过限额的交易已审核并留存规定证明材料，已按规定办理个人外汇汇款的代办业务，境外汇出汇款不存在个人直接到境外证券信托户的汇款，境外汇入汇款不存在串户、串名现象。 5、对私国际收支

16、申报管理状况： 跨境外汇汇款已逐笔进行了基础信息申报，境内非居民跨境外汇汇款、境内居民购汇金额在等值5000美元以上的跨境外汇汇款、境内居民和境内非居民通过境内银行发生等值5000美元以上收付款已逐笔进行了申报信息的申报，柜员对客户填写的申报信息有进行审核，其申报内容与该笔涉外收支的相关内容全都，无错申报、漏申报现象 外汇业务自查报告6 Xxx外汇管理局： 依据?国家外汇管理局综合司关于印发?银行执行外汇管理规定状况考核内容及评分标准（20xx年）?的通知?（汇综发?20xx?71号）文件的精神，我支行认真开展了20xx年度银行执行外汇管理规定状况考核工作,按时完成了各项考核任务，现将有关状况

17、报告如下： 一、我行外汇考核工作的开展状况 （一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。依据当地外汇管理局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对比考核内容，协作做好相关业务考核内容的记录。 （二）加强宣扬指导，提升银行对外汇考核工作的熟识。 由于支行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开展自查开作，对自查发觉的问题准时整改，从而进一步加深对外汇业务的熟识。 二、我行开展自查自评工作状况 从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定状况整体较好，未发觉超业务范围经营等重大违规状况。我行能够准时、精确、完整

18、地报送外汇数据、信息和报表，内把握度和业务操作规程比较健全，能准时进行外汇政策反馈。 （一）业务合规方面：由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为止我只涉及到A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。自20xx年12月1日起国家外汇管理局准备试点改革货物 贸易外汇管理制度，我支行乐观组织外汇从业人员参加有关货物贸易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。若企业通过国际收支网上申报系统办理收支申报的，我支行依据企业出具的正本?出口收汇说明?办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合?货物贸易外汇管理试点指引实施细则?第十条规定的贸易外汇收入，

19、对于两者不全都的，我支行准时报告当地外汇局。 （二）数据质量方面：我支行有特地外汇人员负责国际收支统计间接申报以及每月准时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做到数据的精确性、准时性和完整性；对新开立的外汇账户准时向当地外汇管理局报送外汇账户系统数据；办理个人结售汇业务时，外汇操作人员录入数据精确、完整，对于消逝错误按规定准时、精确进行修改、撤销、冲正处理； （三）内把握度方面：我支行乐观参加外汇培训，宣扬外汇相关规定，建立完善的内部制度，乐观向外汇管理局反馈执行状况。 三、存在的问题及整改方案： 由于支行开办外汇业务不久，目前暂无存在什么问题。 四、依据当地外汇管理局要求，我支行乐观落

20、实“外汇价值平台建设”工作的建设，重点推广“海外代付”和“人民币跨境贷款”等业务，但由于开办时间较短，暂无具体数据。 外汇业务自查报告7 近期，我们部门共同学习了汇综发【20xx】33号文，对于其中的银行外汇业务违规案例进行了争辩和总结。 文件中涉及的违规案例主要有以下几种状况： 第一、银行办理售汇业务时，企业供应的申请材料存在问题，与事实不符或存在伪造状况。如20xx年8月10日，中国民生银行股份有限公司苏州分行在企业提交伪造的到期还款通知书，申请材料存在瑕疵，售汇资金划转去向与申请用途不符的状况下，为异地企业办理大额售汇业务。 其次、货物贸易项下，企业办理汇出汇款时供应的资料存在问题、或者

21、缺少资料。如，20xx年中国工商银行股份有限公司江苏省分行营业务为淮安某公司办理预付货款业务，存在发票与合同中的交易对手不全都、实际预付金额与商定预付金额不全都，以及未满足预付货款商定条件等问题。又如20xx年1月至6月，浙江泰隆商业银行上海分行在上海某公司进口合同涉及境外交易对手共13家，但合同绝大部分境外交易对手签字为同一人签署；合同关于协议有效期的商定中英文不全都；实际预付款超过合同总价；进口合同均为同一版本且总价全都。 第三、服务贸易项下对外付汇，企业未供应“服务贸易等项目对外支付税务备案表”。如20xx年8月至9月，中国建设银行股份有限公司背景东四支行未按规定审核“服务贸易等项目对外

22、支付税务备案表”，为背景两家公司办理股息红利付款和借款利息付款。 第四、分拆状况。20xx年8月1日至9月1日，中国邮政储蓄银行股份有限公司上海浦东新区分行及辖内支行为境内居民违规办理个人个人分拆购付汇业务，共41笔，均为5万美元或近5万美元，且汇往境外同一人。又如天津银行滨海分行为某企业服务贸易项下涉外收入业务46笔且金额类似。 第五、办理出口押汇业务时，企业供应虚假单证。20xx年2月至4月。兴业银行股份有限公司台州分行在企业供应虚假单证状况下，办理了出口押汇业务10笔，金额合计4800万美元。 第六、为B类企业超额办理外汇支付业务。20xx年9月，上海浦东进展银行股份有限公司徐州分行在未

23、查询企业货物贸易分类状况下，为B类企业超额办理外汇支付业务。 以上这些外汇业务违规案例，都是我们国际业务柜面经常能遇到的业务。消逝这些违规行为，主要有以下几点缘由： 第一、银行业务员不生疏外管文件要求。以上这些案例主要违反了以下外管文件，包括：中华人民共和国外汇管理条例，银行办理结售汇业务管理方法，银行办理结售汇业务管理方法实施细则，货物贸易外汇管理指引，服务贸易外汇管理实施细则，国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的通知，个人外汇管理方法，国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知，国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关问题的通知。 其次、银行业务员未履行

24、真实性合规性审核职责。对于企业供应的虚假资料，银行业务员未能准时进行真实性、全都性、有效性等全方面的审核，导致在单证存在严峻问题的状况下，还是为企业办理了业务。 第三、银行业务办理的流程不规范。银行业务员未能按流程为客户办理外汇业务，如在为企业办理外汇支付业务时，没有先查询企业货物贸易分类结果，导致了业务的违规。又如在没有审核“服务贸易等项目对外支付税务备案表”的状况下，为公司办理股息红利付款和借款利息付款，都违反了外汇管理条例，给银行带来了惩处。 总结以上违规缘由，我们可以实行一些措施，防范日常工作中的疏漏。 第一、组织员工学习外管文件，准时更新学问库，查漏补缺。银行外汇业务部门内部可以定期

25、抽时间组织员工进行外汇学问学习，对疑难问题进行争辩。对外可以乐观参加外汇管理局、自律机制等机构组织的学习培训。只有了解生疏外管文件，才能在办理外汇业务时有法可以依，事半功倍。 其次、落实贯彻展业三原则，“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”，这也是银行自身业务开展的基本要求。提高外汇业务人员的尽职审查的主动性和自觉性。遇到不生疏的客户，多问一些相关状况，了解企业的状况、了解企业业务开展的背景以及真实性。对企业供应的单证，做到严格仔细审核，越是常规的业务，越是不能大意、不能忽视，必需笔笔审核清楚，防止疏漏。 第三、完善内部流程管理。银行应当对各类外汇业务事前、事中、事后全过程制定明确具体的要求，员工之间分工明确，经办复核职责明确。外汇业务员在办理业务时，依据既定流程办理每笔业务，提高了办事效率。明确的职责分工，可以提高业务员的办理业务娴熟度，提高业务的精确率。15