邮政代理保险业务工作总结.docx

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1、邮政代理保险业务工作总结 第一篇：邮政代理保险业务工作总结 立足新常态 打好转型战 奋力实现*邮政保险持续跨更加展 2022年，*局深化实行市、县邮政工作会议和代理保险启动会精神，在各级领导的正确领导，以高现价产品壮规模、期交产品调结构、清理整治抓规范的保险进展思路，紧盯进展目标，根据县局关于开门红方案的统一部署，充分结合县局实际，在总结过去抓旺季保险进展阅历的基础上，我们针对市场、客户和竞争形势的转变，创新工作举措，提升服务层次。一季度，全县邮政代理保费到达1.82亿元，新单保费确定值、完成支配比分别排名全市第1位，同比增长53%，确定值同比净增8700万，增幅全市排名第2位；累计实现收入5

2、60万元含(3月份预留收入)，确定值排名全市第1位，完成市公司下达年度支配的160%，完成支配排名全市第1位，同比增长204%，增幅排名全市第5位；全县17个网点，点均代理保费达1070万元，全县有2个过2000万的网点，有10个过1000万的网点，3个过800万元的网点，2个过500万元的网点。 一、我们的主要做法有以下几点: 一抢先抓早，成效显著。 去年12月下旬，在市公司召开了2022年的代理保险业务启动会后。*局就根据市公司代理保险启动会精神，刚好制定了本局代理保险项目进展措施和支配。要严格操作市公司提出的目标倒逼法，把代理保险工作提前谋划，抢先实现过亿。包点干部每到一处都将代理保险业

3、务作为重中之重的业务进行督办，深化浅出地讲明进展保险业务的重要性，让支局长和营业人员明白算账经营的道理，使大力进展代理保险成为每位员工的自觉行动。针对网点的进展，分月制定进度要求，按日通报，按周督办，按月分析，主动协作全市开展首卖日、首卖旬和首卖月活动，很好地调动进展的主动性和主动性。同时针对保险代理公司多、产品多的现状，我们按产品及客户特性确定二至三家公司的部分产品，作为阶段性重点主打产品，避开产品过多而增加的宣扬和营销难度，取得了较好的效果。在市、县两级领导的坚毅领导下，在全县邮政干部职工的共同努力下，于2月9日我局代理保险新单保费领先突破亿元大关。 二、目标明确、激励到位。 二季度在我局

4、在全县范围内开展了代理保险赢在期交竞赛活动，并确定了全年新单保费支配130万元，目标170万元,手续费收入支配15万元,目标20万元，同时科学合理的给支局分解了支配任务，为激励各支局超支配、竞目标、竞赛设立了网点规模奖、网点达标奖、能人奉献奖和节点清零奖。激励奖项的设立犹如一剂强心针，营造了各支局在一季度代理保险业务进展中你追我赶的良好气氛，同时为二季度代理保险业务进展奠定了坚实的基础。 三抢占市场、强力外拓。 抢抓旺季及利率下调的时机，通过高现价的好产品在全县范围内做好礼品不如好产品的宣扬，主动出击与农商行错位经营，挖他行客户、抢金融市场，一季度要约他行客户及外出返乡人员,召开形式多样的代理

5、保险有效理财沙龙、微沙30余场次，新增保费4000余万元，外拓营销保费占比达47%。3月6日和3月7日,全县15个农村网点同时启动客户答谢会,共邀约客户400余人,通过产品宣导,现场客户促成100余人,形成有效保费642万元,此次活动的胜利开展再次验证保险业务必需强外拓,邀客户,做活动,一对一,将合适的产品销售给适合的人.从而保证了有效保费质量. 四、包点挂片、保障有力。 为协作旺季生产，我局大力推行一线工作法，章局长要求全部机关人员深化基层帮扶进展，关心支局开好两会支局动员会、每日晨夕会，做好两访访村组干部、访满期保险大客户，转好两型趸交向期交转型、窗口展业向微沙转型等规定动作要求，年前县局

6、20名机关人员在局长的带头下，分赴18个网点支局驻点，与支局员工同吃同住同工作至腊月二十八，做到了调研市场在一线、走访用户在一线、转型营销在一线、交心谈心在一线，通过挂点人员干脆进展保费600多万元。 五期满转保、效果明显。 其次篇：邮政代理保险业务自查报告 自查报告为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查状况如下： 1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务 2、不存在违背法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患 3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证 4、网点取得了保险兼业代理

7、业务答应证，张贴在显要位置。 第三篇：邮政代理保险业务阅历材料 在省公司的正确领导下，在省专业局和市局的大力支持下，20*年郑州邮政代理保险业务接着保持着又好有快的进展势头。在营销业绩方面，20*年1-2月份，郑州邮政代理保险共实现代理保费1.58亿元，较去年同期提升210%，累计增长保费1.*亿元！实现业务收入1006万元，完成年收入支配的37.4%。在队伍建设方面，郑州邮政代理保险现有团队经理13人，保险代理员189名，劳动合同签订率为100%，团队人员稳定，业务技能不断提高，月人均保费45万元，保险团队业绩占比高达99.7%，位居全省第一。全区除25名上岗三个月的新人外，其余164名保险

8、代理员均取得了代理人资格证。今年前两个月，我局共有87名代理员到达初级客户经理营销定额的形象进度，有2名团队经理到达客户经理的形象进度，有10名团队经理到达高级客户经理的形象进度。 一、主要阅历 一精耕细作，市区团队铸辉煌 自全省代理保险组建专业化队伍以来，几年来郑州邮政代理保险打造了一支执行力强、综合素养高、营销实力强的保险团队。彻底摆脱了全员营销的进展模式。区、县局长赞扬我们：郑州代理保险专业“支撑最到位、队伍最健全、成效最显著、领导最放心。特别是市区团队，连续三年在全省团队业绩排名中始终处于领先地位。*年短短两个月共实现代理保费6000多万元，高居全省第一。 截止2月底，郑州市区共涌现出

9、1个保费在300以上的网点，13个保费在200以上的网点，26个保费在100万以上的网点。取得上述业绩，我们主要实行了以下做法： 20*年，郑州市政府对城区进行改造，大规模的都市村庄拆迁，许多都市村庄拆迁户得到了政府的补偿款，我们团队人员得到这一商机，马上行动起来，跟踪调查拆迁进度，核实拆迁户什么时候能拿到补偿款，并在重点区域进行拉网式宣扬，着重开发拆迁户客户群体。至今，我们已经从都市村庄拆迁户中开发了将近1000万元的保险业务，仅东明路网点开发的一个拆迁户客户，就来邮政办理了六份保险，总保费达120万元！ 郑州市近几年涌现出来很多的高档社区，管理严格，不利于代理员进社区宣扬。针对这一状况，我

10、们组织代理员进行想方法出方法，主动找收投局和投递班合作，利用投递员能自由进入社区的优势，在报纸中夹带宣扬页投递到户。这样的宣扬起到了显著的效果。据统计，如今来我们网点办理保险的客户，90%以上是由保险代理员走出去宣扬开发的。代理员立足于网点但不依靠网点，真正做到了不与网点争资源，不仅吸引大批客户前来办理保险业务，还带动网点其他业务的进展，赢得了区局长、所主任以及营业员的赞誉。 经过几年的进展，我们已经积累了大量的客户资源，我们在这些珍贵的客户资源上进行了深耕细作，取得了良好的效果。例如，今年国寿公司的分红好，明显高于同期银行存款利率。保险代理员拿到分红报告后，以此为契机进行宣扬，给每一个买过保

11、险的客户打电话进行回访，对以往的老客户进行了深挖，老客户开发率到达了80%以上，二七区甚至到达了90%！ 像这样的营销实例还有很多，很多的保险代理员以网点为依托，以社区为重点进行宣扬和深耕细作，真正的做到了用心经营。很多代理员每天宣扬到晚上八九点仍不知疲乏，每天在岗照旧乐此不疲。像这样激情投入的不仅是我们的代理员，更有一些优秀的团队经理，像金水区的团队经理薛秀琴，每天7：50准时出如今辖区内的网点。甚至到深夜12点，代理员还能接到薛秀琴的短信，统计业绩、激励代理员并帮她们解决实际工作中出现的问题。这样爱岗敬业的营销人员，在郑州市区团队比比皆是。当别人问起薛秀琴为什么那么投入时，她这样讲：“邮政

12、局给了我第一份工作，这也将是我的最终一份工作。在这里，我的人生价值得到了表达，我每天工作的很快乐，如今又有了省公司的好政策做保障，在这里工作有奔头！确实是这样，她朴实的话语反映出了基层营销员真实的想法，映射的是我们省公司好政策在基层的普遍反应。营销人员的激情投入，是因为她们有剧烈的归属感，因为她们把邮政代理保险当成了自己的事业，因为在这里她们劳有所得，因为她们在这里体会到了邮政企业的魅力！全省邮政在*总经理的带着下，在省公司好政策的激励下，在省专业公司的指导和市局的支持下，在邮政这样和谐、开放的大家庭，我们的代理员怎么能不把工作当成自己的事业？怎能不全情投入？ 二深挖潜力，县局业务大提升，更多

13、精品文章来自， 省公司38 3、38 4、385和409号文件出台后，在省专业公司刘宪申总经理亲自指导下，郑州代理保险组织全体人员先后五次学习省公司文件，要求每个员工比照文件定位，找目标、找晋升。六县一区保险专业负责人都摩拳擦掌，纷纷表态要以收入规模或增幅，享受副科级待遇。保险代理员对自己重新定位，相识到通过个人努力可实现身份转化，奋斗目标更为明确，工作干劲更足！ 为快速启动县局业务，*年我们选派市区优秀的团队经理担当主抓县局的负责人，对县局进行重点帮扶，元旦期间提前策划，细心组织，依次在六县一区组织开展了规模宏大的保险业务启动大会。在各场业务启动会中，县局一把手均亲自到场，各专业负责人都前来

14、观摩。业务启动会坚决了信念，鼓舞了士气，确立了目标，起到了强力启动业务的目的。今年六县一区代理保险保费量较去年增长7495万元，增幅279.6%。业务量占比快速提高，截至目前，县局业务占比已达68.85%，较去年底提高11.5个百分点。 三以人为本，新团队经理显身手 保险团队的进展，离不开称职的团队经理。为给*年进展打好基础，经过竞聘选拔，*年底我们选聘获得国家局营销创百优称号的薛秀琴担当金水区团队经理，选聘优秀保险代理员郜海燕担当中原区团队经理，选聘登封局优秀保险代理员担当荥阳局团队经理。人员调整后不久，上述三个局的保险进展面貌面貌一新。中原区保险团队多次保费名列市区团队第一，屡获市区优秀团

15、队称号，金水区团队的月均保费由去年的260万元提升至500多万元，荥阳局的月均保费由去年的290万元提升至890多万元！ 成果面前，我们也看到很多缺乏。例如县局之间进展不平衡，个别县局进展相对滞后，在全省县局的排名与当地的经济条件不匹配，市区郊区局的保险进展也没有实现大的突破。 目前股市震荡，许多股民、基民退出资本市场，大量闲置资金给保险业带来新的进展机遇。各家保险代理机构纷纷抓住有利时机，扩大市场份额。全省邮政代理保险进展呈现井喷式进展，其中信阳局更是处于领跑地位。在郑州金融市场上，建行、农行等加大代理保险业务的进展力度，也已组建以大堂经理为首的保险营销队伍，以保险手续费收入弥补基金的收入缺

16、口。形势告知我们，商机无所不在，竞争日趋激烈，唯有不断创新，提升核心竞争力，才能立于不败之地！虽然目前郑州邮政代理保险面临着压力与挑战，但我们深信，依靠强大的保险团队，在省市一体化的优势保障下，我们有信念、有决心取得新突破！ 二、目标及措施 1、营销目标 3月份单月实现代理保费1.4亿元，确保一季度完成半年保费支配，完成全年收入支配的50%。 2、工作措施 一是接着加大客户二次开发力度，根据分类整理出来的客户档案，通过电话回访等形式，对宽阔老客户进行回访，带动新险种的销售。二是深化挖掘邮政多年来积累的客户资源。与投递员、速递员充分结合，借助他们平常走街串巷、客户资源丰富的优势，由保险代理员上门

17、探望客户，拓宽业务进展渠道。三是开展市区与县局团队间的业务对抗赛，促进整体业绩的上升。四是接着调整险种结构，提高期交的业务占比。 总之，请*总经理及省公司党组放心，我们将坚决不移地执行省公司营销体系建设的指导方针，紧紧靠专职营销队伍，加强专业化管理，健康进展保险业务，实现业务新跨越。感谢大家！ 第四篇：邮政代理保险业务自查报告 邮政代理保险业务自查报告 为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查状况如下： 1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务 2、不存在违背法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的

18、各类风险隐患 3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证 4、网点取得了保险兼业代理业务答应证，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符 5、营业厅按规定张贴了人身保险投保提示 6、当期销售的产品没有超过三家保险公司 7、投保时按规定填写投保单、投保人风险承受力评估报告、人身保险投保提示书等资料均有投保人本人填写投保单、回执、托付授权书等重要文件的行为 8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求供应被保险人的有效身份证件 9、不存在销售误导行为，能正确说明保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失 10、网点日间业务刚好上缴后督，并留存交接记录 11、摆放

19、的资料合规，没有自行印制宣扬资料 12、建立了客户投诉及危机事务处理预案，妥当处理客户投诉，并做好记录 13、建立了客户台帐 14、填写的客户信息真实有效， 15、操作员密码定期修改，不运用他人工号办理业务， 16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规 17、网点单证账实相符，顺号运用，留存凭证量不超限 18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录 19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账 20、设立特地的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务 21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为 22、不存在干脆收取保险公司好处费和手续费之外

20、的任何费用 第五篇：县邮政代理保险业务进展阅历总结 文章标题：县邮政代理保险业务进展阅历总结 _县是_省一个中等发达程度的县，在地域经济环境特点不突出的状况下，该县邮政局进展代理保险业务却在_创下了数个第一：年月该局在全省领先与人寿保险公司签署合作协议；全省第一笔保费在该县邮政局入账；年月该局又在全省领先在全县邮政网点成立保险代办机构。 “_模式在确定程度上实现了“邮保双赢。目前邮政代理保险的业务量已占到县人寿保险公司业务量的七分之一，而且凭借邮政的信誉和品牌，群众对保险的接受程度明显增加。从邮政自身角度讲，代理保险业务的开办进一步拓宽了邮政的服务种类，实现了邮政网络的增值，从业务收益来分析，

21、除手续费收入外，保险沉淀资金形成的收益也特殊可观，其中_局根据农村拓展业务的特点特地设置的“邮政保险社会营销员起到了特殊关键的作用，为用户代办储蓄存款多万元，并主动投身到邮政新业务宣扬及报刊大收订等工作中去，他们已经名副其实地成了进展邮政业务的“其次军团；另外，邮政办保险还缓解了部分社会就业压力。唐山市人寿保险公司直销业务处任处长认为：“_模式的奉献在于高举了中国邮政和中国寿险两面大旗，在中国面临入世挑战的背景下，通过强强联合，共拓市场，共同为振兴邮政和民族寿险业做出了奉献。 _局通过与保险公司的“紧密型联合，借用“品牌创品牌，“办保险找邮政的无形资产逐步在全县形成，初步探究出了一条在农村进展

22、邮政代理保险业务的胜利之路。 “拿来的做法 一“拿来保险公司的“品牌，推动管理机构的创新。 年月日，_局与中国人寿保险公司_县分公司联合召开邮政保险代理机构成立大会。基本管理机构模式为：以县邮政局和各乡镇邮政支局为依托，成立保险公司营业机构，其中，在县局成立保险代理营业部，在全县个支局全部成立保险代理营业处，并正式对外挂牌营业。保险公司视各营业部处为正式保险机构，下达进展支配，按正式保险机构考核嘉奖。各营业部处所做业务为邮政代理业务，保险公司按规定比例赐予实惠手续费。这种“两元管理机构，不仅使邮政部门经营保险业务取得了合法的经营身份，同时有助于增加保险公司的责随便识和经营意识。 二“拿来保险公

23、司的人才，推动人才机制的创新。 一项新业务的起步，必需有专业人才做指导。由中国人寿保险公司县分公司向每个邮政营业部处派驻一名专业保险人才原有行政关系不变；由县人寿保险公司聘任县邮政局长及各支局长为保险营业部处主任，聘任派驻在各个营业部处的专业保险人才为副主任，明确主任为行政负责人，副主任为业务负责人，具体负责对保险营销的培训和指导。保险公司视各营业部处任务完成状况赐予主任、副主任岗位津贴。新的人才机制的构建，不但胜利地为邮政代理保险业务的顺当起步供应了人才保障，而且为发挥保险公司的人才优势和专业营销优势找到了合适的途径。 三“拿来保险公司的机制，推动经营模式的创新。 首先是营销机制，在利用邮政

24、网点进行柜台营销的同时，将上门营销定位为进展保险业务的主要方式。 其次是佣金制，将全县邮政职工及营销员全部按经营业绩予以考核，上不封顶，下不保底，多揽保者多收入，完全按险种的佣金比例计提酬劳。对完成任务好的人员由保险公司为其办理养老及意外损害保险，对完不成任务的社会营销员刚好淘汰更新，截至目前已调整了人。 三是严格落实代理保险业务操作规程、保险管理制度等规章方法，实行钱、账分别，岗位制约，严格事后监督和审计稽核，从而为代理保险业务的规范进展打好基础。 _县局的“拿来主义是在同等互利、友好协商基础上的资源共享和紧密合作。保险公司利用邮政的网点、设施、人员、品牌，在投入少的状况下快速实现了对全县的

25、业务覆盖。而邮政则依此引进了人才、创新了机制、盘活了资源，为邮政代理保险业务的专业化经营铺平了道路。 二、合作经营模式下独特的培训机制 保险业务专业性强、营销策略困难、对人才素养的要求更高。邮政代理保险业务能否健康、持续、稳定进展，最终确定于邮政自身能否培育出一大批高素养的保险人才。为此，_局在推动机制创新的同时，将人才培育和队伍建设作为一项关系邮政保险业务长远进展的大事来抓。 切实加强邮政自身保险人才的培育。引进保险公司专业人员的目的是教出带出邮政自己的保险人才队伍。截至目前，_县局已举办了次保险培训班，共计人次参加了培训。 _县分公司派驻县局营业部的副主任孟庆奇，参照保险公司的做法在全县邮政系统内部推广“晨会制度，要求各营业部处每周都要抽出特地时间举办“晨会，主要内容是保险业务培训及展 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第18页 共18页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页第 18 页 共 18 页