公司内控工作总结（共6篇）.docx

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1、公司内控工作总结（共6篇）篇：公司内控工作分析公司内控工作总结分析公司内控工作总结分析以下是关于范文!按照公司内部控制与风险管理工作的指导思想,贯彻落实公司内控与风险管理各项工作部署,以内部控制管理手册为基础结合分公司实际情况,梳理分公司工作流程,完善各项规章制度,实现分公司健康发展。现就具体工作开展情况汇报如下:一、上半年主要开展的内控工作以内部控制管理手册为参照,积极动员全面组织。半年来,积极组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式,共同参与公司组织开展手册相关内容的业务培训学习4次,按照公司培训周的安排在分公司周四组织内控相关业务培训8次,网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮

2、助大家完成了从最初的认识到深层次的了解过程。按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心结合自己的生产经营情况全面开展跟单核查,并将核查结果签字及时反馈,汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中,内控各部门人员都能够结合实际,仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作中存在的问题。二、下一步内控工作1、继续认真开展业务流程梳理1/3公司内控工作总结分析针对公司内部控制工作相关要求,继续认真开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依然存在着风险,将继续加强与有关部门沟通采取有效措施进行规避。2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。内控涉

3、及分公司生产经营方方面面,关键在于执行,要确保内部控制在分公司更有效执行,还应继续加强培训,通过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管理工作的重要性;还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去,做到人人讲内控,人人懂内控,人人执行内控,以保证内控工作在全分公司有效执行。3、结合手册完成部分规章制度的修订工作。分公司将在手册的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理,根据分公司业务管理实际,对在执行过程中存在的问题进行修改完善,对有关内容进行修订,达到与内控要求相一致。在今后的工作中,分公司将继续按照公司的要求,结合自身的特点,以手册为范文。在公司和分

4、公司的正确领导下,按照公司内控处的统一部署,完善内部控制,提高分公司经营管理水平和抗风险能力,为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出积极贡献。2/3公司内控工作总结分析3/3第2篇：公司内控具体工作总结公司内控具体工作总结按照公司内部控制与风险管理工作的指导思想，贯彻落实公司内控与风险管理各项工作部署，以内部控制管理手册为基础结合分公司实际情况，梳理分公司工作流程，完善各项规章制度，实现分公司健康发展。现就具体工作开展情况汇报如下：一、上半年主要开展的内控工作以内部控制管理手册为参照，积极动员全面组织。半年来，积极组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式，共同参与公司组织开展手册相

5、关内容的业务培训学习4次，按照公司培训周的安排在分公司周四组织内控相关业务培训8次，网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮助大家完成了从最初的认识到深层次的了解过程。按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心结合自己的生产经营情况全面开展跟单核查，并将核查结果签字及时反馈，汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中，内控各部门人员都能够结合实际，仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作中存在的问题。二、下一步内控工作1、继续认真开展业务流程梳理针对公司内部控制工作相关要求，继续认真开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依然存在着风险，将继续加

6、强与有关部门沟通采取有效措施进行规避。2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。内控涉及分公司生产经营方方面面，关键在于执行，要确保内部控制在分公司更有效执行，还应继续加强培训，通过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管理工作的重要性;还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去，做到人人讲内控，人人懂内控，人人执行内控，以保证内控工作在全分公司有效执行。3、结合手册完成部分规章制度的修订工作。分公司将在手册的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理，根据分公司业务管理实际，对在执行过程中存在的问题进行修改完善，对有关内容进行修订，达到与内控

7、要求相一致。在今后的工作中，分公司将继续按照公司的要求，结合自身的特点，以手册为范文。在公司和分公司的正确领导下，按照公司内控处的统一部署，完善内部控制，提高分公司经营管理水平和抗风险能力，为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出积极贡献。第3篇：保险公司内控培训总结保险公司内部控制培训班学习总结一、内部控制理论内部控制是指由企业董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，通过内部监督、信息沟通、控制活动、风险评估、内部环境五要素，实现公司行为合规、资产安全、信息真实、经营有效和战略保障五大内控目标的过程。（一）内控在企业中的定位公司治理是现代企业调整所有者和经营者矛盾的体系，风险管理和内部控制是

8、公司治理的有机组成部分。其中风险管理的范畴大于内部控制，其是管理层应对内部和外部各种不确定因素时采取的较为系统的方法和过程，而内部控制是针对企业内部可控风险的有效防范体系。（二）内部控制与风险管理风险管理与内部控制相互作用、相互依存、不可或缺。风险管理为内部控制提供了基础和前提，并为内部控制指明了方向。而内部控制为风险管理提供了控制手段，公司的固有风险通过有效的内部控制得到降低，使得风险敞口在公司可接受范围内。按照偿付监管规则，风险可分为量化风险（包括保险风险、市场风险和信用风险）和难以量化的风险（包括操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险）。风险管理是挖掘潜在机会，同时管理负面影响的流程，

9、包括风险识别、风险分析、风险评估、风险监控、风险应对、信息沟通等各种活动，使得企业损失最小化、利益最大化。根据风险矩阵，公司应更加关注频率低而损失大以及多个风险累加的事件（如巨灾风险），设计恰当的情景并定期进行压力测试，防止此类事件对公司经营造成巨大的冲击。（三）内控关键环节防范操作风险操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所导致直接或间接损失的风险。操作风险不可避免并难以量化，但确能造成巨大的影响。因此确立公司操作风险管理的流程，搭建相应的制度并使用相应的工具可以有效科学地防范操作风险，达到内部控制的目的。1.操作风险与控制自我评估（RCSA）：通过内控测试、控制、自我

10、评估等工作，形成各项控制措施设计和运行有效性的综合结论。此外，结合定量与定性工具，评估操作风险暴露并决定是否采取风险缓释措施。2.关键风险指标（KRI）：分析现有操作风险的特征，筛选合适数量的关键指标，对历史数据进行分析，从而确定各个指标合理的区间，最后对指标进行日常监控与预警。13.损失数据收集（LDC）：对操作风险事件损失数据进行搜集，做好数据积累工作，从而能完善现有的关键风险指标。二、内部审计保险公司内部审计是指保险公司内部机构或者人员，通过系统化、规范化的方法，对其内部控制的健全性和有效性、业务财务信息的真实性和完整性、经营活动的效率和效果以及经营管理人员任期内的经济责任等开展的监察、

11、评价和咨询等活动，以促进保险公司经营目标的实现。（一）内部控制与内部审计内部控制是内部审计的审计对象，内部审计是实施内部控制的关键因素，是全面风险管理的重要内容。内部审计侧重于经营管理事后监督，并根据需要可以扩展到事前预警和事中控制。（二）保险公司内部审计公司根据保监会2012年颁布的保险稽查审计指引，在董事会下设立审计委员会，并有独立的内部审计部门，根据区域及业务设置独立的内审团队，由内审部门到达审计现场开展审计工作，最终向公司监事长等独立于管理层的高管人员汇报。随着保监会审计指引的逐步实施，保险公司内审工作标准不断提高，内审也将在公司治理中发挥更大的作用。（三）提升内审价值的方法1.制定内

12、审计划：首先与高级管理层进行充分的沟通，了解公司领导关注的主要风险，保持内审与公司战略的一致性。其次通过自上而下和自下而上相结合的方法全面评估风险，同时联合风险管理部门，合理利用第二道防线中已有的工作覆盖，进行独立评估。2.关注数据分析：越来越复杂的业务形态要求内审对业务有深刻的理解。通过数据分析可以降低成本而对业务和风险有更加深入的了解，同时能够覆盖更多的样本量，并实现实时监控。3.完善审计报告：现阶段内审报告主要是向管理层报告“例外情况”，报告还应该对发现的问题提出审计建议并提供相应的解决方案。（四）远程审计在大数据时代的背景下，对数据的分析和利用越来越成为审计工作中的重要手段，远程审计提

13、供了更为高效和精细化的审计手段，其通过步骤设计、规则执行、现场审计验证以及审计结果分析，形成远程审计报告，同时可以利用计算机和网络对审计对象实施经常性、即时性审计。银行风险管理经验借鉴（一）加强流动性风险管理大多金融机构的倒闭源于资金流的断裂，正如08年金融危机中美国第四大投资银行雷曼兄弟的倒闭，由于其流动性出现问题，导致无法偿还相应的负债而最终破产。因此对于大型金融机构而言，应该注重公司流动性风险的管理。简而言之，流动性风险即资产无法在需要的时候转化为现金而履行给付的义务。对于银行，流动性风险的管理尤为重要，一旦市场发生大幅波动导致挤兑现象的发生，这时银行将面临较大的流动性风险，若处理不当，

14、会对给银行声誉造成不良影响，严重时甚至导致银行破产。因此保险公司应该借鉴银行流动性的管理方法，而对于再保险公司，应把流动性管理作为巨灾风险管理中的重要环节。1.建立公司现金余额模型在银行，由于业务的特殊性，其资金主要来源为客户存款，因此银行会对客户行为进行研究，从而建立适合自身的资金余额模型（时间序列模型，Logistic模型等）来拟合公司未来现金流的变化，预计未来一定时间内（短期与长期）公司现金的流入与流出。随着巴塞尔协议III的实施，将使用LCR（流动性覆盖比率，预测未来30天内的现金流）与NSFR（净稳定资金比率，预测未来一年内的现金流）作为新的监管指标，这对银行提出了更高的流动性风险管

15、理要求。公司可以将这些监管指标与资产负债表的不同科目相关联，找出不同科目的变动对指标的影响，发现其内在联系，从而在监管指标接近禁戒线时，可以清晰的知道公司应采取何种手段改善指标，从而使得风险管理更具时效性。2.应急计划的制定为使公司在市场出现巨大波动或自身管理出现问题时能有效地解决流动性问题，公司应制定流动性风险应急计划管理办法。在此办法中，应设立应急计划触发指标，由风险管理部监控并发布指标被触发。一旦公司出现流动性问题，公司领导层如何对外进行信息披露、IT部和中后台部门如何保证数据处理的时效性、公司业务部门应如何与客户进行沟通等，办法中应呈现各部门的具体工作流程。同时每年进行应急计划的演练，

16、并递交相应的书面交付品，以保证公司在真正遇到流动性风险时能够沉着高效应对，使得公司顺利度过难关。（二）资产管理资产管理指公司运用所收集的资金投资于资本市场的过程。保险公司利用客户的保费进行投资时，是基于投资资产的预期回报用于对客户的给付，特别是面临当前承保利润下滑现状，保险公司的盈利更大程度的依赖投资收益，一旦预期的投资收益无法满足，会给公司造成较大的影响。1.加强交易对手信用风险管理3由于银行的主要资产是贷款，当贷款人无力偿还债务时，银行将无法按时给付存款人的利息，因此信用风险是银行面临的主要风险。对公司所投资的资产进行信用等级的分类，考虑投资资产的集中度，在权衡投资与收益后，构建符合公司业

17、务特点的投资组合。同时关注交易对手的信用等级以及资产负债表的变化，定期监控公司不同信用等级交易对手的应收款项，防范信用风险。2.市场风险管理市场风险是指因股票价格、利率、汇率等变动而导致公司遭受潜在损失的风险。做好债券MTM和VaR值的监控，同时关注利率市场化和人民币国际化对市场的影响。此外，还可以利用金融衍生品工具（如掉期）对冲公司现有资产组合的利率及汇率风险。四、建设公司一体化风险管理内控体系首先，明确公司风险内控管理目标、了解风险内控管理现状，从而制定中长期风险管理框架体系规划；其次，梳理风险内控管理架构，明确各部门职责；最后，整理主要内控管理流程的风险点和控制活动，编制内控管理手册。使

18、得公司内部形成统一的风险、内控、审计管理文化，并贯穿于公司经营决策、绩效考核、日常操作等各环节。（一）设定关键风险指标关键风险指标作为监控风险敞口的量化工具，在风险预警、风险评估、风险偏好以及资本分配等方面发挥着重要作用。设定KRI，首先需要在理解风险的基础上，通过历史数据的研究，分析发展趋势，依靠科学的统计方法预测未来事件。主要有以下步骤：1.找出现有指标：设定关键风险指标始于风险评估，通过访谈各业务线的负责人，为潜在的高风险事件找出现有的风险指标。2.评估指标差距：从监控频率、触发水平、上报标准、历史数据的可用性以及数据来源的准确性等维度进行评分，并设计风险事件驱动与潜在KRI间的矩阵，找

19、出差距。3.改善现有指标：删去与风险事件驱动无关的指标，精简现有风险指标。4.验证并确定触发水平：对风险事件与指标进行历史数据统计分析，当历史数据不可用时，采用风险事件驱动代替，通过对业务部门的访谈，了解其对风险事件驱动的目标和触发水平。5.设计关键指标的控制板报告：通过图表展现简洁而全面的风险画面，突出高于触发水平的关键指标。6.制定控制计划：当关键风险指标被触发，显示与此KRI相关的具体缓释措施。（二）建设风险管理信息系统根据监管及公司自身治理的需求，建立风险管理、内控管理、合规管理及内审管理一体4化的风险内控管理平台，确保内控和风险管理体系的落地实施，建立长效的以风险为导向的内控与风险管

20、理机制。信息系统可以形成针对不同用户的报表形式，便于管理层实时了解公司风险状况并可以及时采取风险缓释措施。风险管理模块支持风险的全流程管理，包括风险管理事前的风险识别与评估、事中的关键风险指标监控、事后的损失数据收集管理工作，全面支持操作风险的日常管理。同时，内嵌风险量化模型，支持全面风险的计量与分析，对关键风险指标进行及时预警。内控管理模块包括工作总结计划、内控评估、内控缺陷的定义与整改。合规管理模块支持法规制度的查阅与管理，支持多类型的合规检查、考核与法务管理工作，并通过报表的方式多维度地展示结果。内审管理模块以审计计划和审计任务的执行情况为纽带形成日常审计工作流程，并可以与现有数据库对接

21、，实现远程审计。五、保监会对内部控制的监管（一）内控监管的基本思路1.监管制度国际保险监管核心原则中指出，监管机构要求保险公司建立一套有效的风险管理和内控体系，包括有效的风险管理、合规、精算和内部审计制度，成为公司治理总框架的组成部分。关于内部控制制度，国际上有著名的科索报告、萨班斯法案、巴塞尔协议等，中国国资委于2006年颁布了中央企业全面风险管理指引，随后财政部等5部委也出台了企业内部控制基本规范及18项具体指引，2010年，保监会正式发布保险公司内部控制基本准则。2.监管原则保监会坚持以公众公司标准、风险监管视角、创新实践理念三大原则对保险公司实施内控监管。首先保险公司作为公众公司，其经

22、营结果影响着广大普通保单持有人的切身利益，因此监管机构要求保险公司程序严格合规，信息充分披露；其次，更加重视保险资产安全的监管，严格监控公司关联交易，防止非法利益输送；同时，保监会也将以合规性监管为核心，在原则性问题上，强制公司遵守，在具体技术操作问题上，灵活对待，允许特色和创新。3.监管定位保监会确立了市场行为、偿付能力和公司治理的监管三支柱。其中市场行为客观性强，偿付能力可以量化监管，而隶属于公司治理的内部控制体系，主观性强，监管难度较大，具体问题需要一司一策甚至一事一策对待。（二）保监会开展的主要工作为指导保险公司完善自身风险管理体系，保监会颁布了各项监管制度，包括保险公司内部审计指引、

23、保险公司关联交易管理办法、保险公司风险管理指引、保险公司合规5管理指引等。关于内部控制，最具影响力的为保险公司内部控制基本准则。基本准则确立了管什么、怎么管、如何监管的内容框架。管保险公司前台控制、后台控制、基础控制及资金运用控制的所有内控活动；通过公司治理、职能管理、具体执行和监督问责四个层面，管理公司内部控制组织体系；最后保监会在保险公司内控自评及外部审计机构独立鉴证后，对部分环节和企业进行抽查，组织内控全面评价检查。（三）未来工作总结计划当前中国经济正处于结构调整转型期，保险市场既存在管理粗放、内控管理水平低的现象，也具有发展快，空间大的新兴市场特征，在未来5到10年，保险行业将成为促进

24、中国经济社会发展的重要支柱。面对现时保险公司内控存在的股东行为不规范、内控相关制度得不到具体落地实施、信息披露机制不健全等问题，保监会在未来的内控监管中，将完善内控监管体系，加强督导落实。在内控体系方面，保监会会将相关内控制度纳入保险法，编制适合所有保险公司的内控管理办法并制定内控各环节的操作指引，同时做好内控报告分析工作，加强保险公司内控检查的频率和范围。在督导落实方面，不断加强内部监督、高管问责和培训教育，将保险公司内部控制真正落到实处，促进保险业健康稳健发展。第4篇：公司内控与风险管理工作总结公司2011年内控与风险管理工作总结2012内控与风险管理工作布置2011年公司内控与风险管理主

25、要工作完成情况围绕2011年内控与风险管理各项工作目标，内控与风险管理处从开展业务流程梳理和强化内控与风险管理两方面入手，重点完成了以下各项工作：（一）认真贯彻落实公司“三基”工作会议精神，组织开展了“顶层设计”业务流程梳理与规范发布及执行效果跟踪检查工作。（二）完成公司内部控制管理手册2012版的修订与发布工作。（三）组织召开公司内控与风险管理工作视频会议，传达贯彻集团会议精神。（四）组织开展财务资产管理、预算管理、质量（产品）与标准、安全环保与节能管理4个专项业务流程梳理工作。（五）继续组织开展公路运输业务流程的梳理和优化工作，纳入内部控制管理手册（运输公司分册2012版）。（六）规范并统

26、一执行各类实施证据表单329个，为强化业务流程执行力建设提供了强有力的基础保障。（七）组织完成公司2011年度内部控制体系跟单核查1工作。（八）组织开展内部控制体系自我测试与检查工作，从多角度入手，深入查找业务流程中的问题和不足并认真组织修改完善。（九）圆满顺利完成集团公司内控测试组对公司开展的内控运行评价测试工作。（十）完成ERP内控测试工作，为确保ERP系统上线符合内控与风险管理工作要求奠定了基础。（十一）组织开展内控与风险管理观摩调研活动，为公司“基础管理月”各项内控与风险管理工作的开展奠定基础。（十二）组织开展考核评价工作，逐步强化业务流程规范执行力建设。（十三）组织开展总结与自我评价

27、工作，以扎实的工作作风和优良的工作业绩在集团公司的综合评选中创造佳绩，获得表彰。（十四）加强理论知识培训，使“人人讲内控，人人学内控，人人做内控”的理念逐步深入人心。2011年内控与风险管理工作中取得的成效一年来，内控与风险管理处能够克服公司生产经营范围广、点多、线长、面广、业务类型繁杂、人员少、理论知识欠缺、经验不足等困难，努力研究、认真组织，各项内控与风险管理工作均取得了一定的成效。2一是内控体系建设的质量有了一定的提高。二是业务流程的执行效果有了明显的提升。三是内控体系建设的认知度收到了预期的效果。四是风险防范意识明显增强。五是内控考核评价管理机制更加完善。六是内控体系建设队伍逐步发展壮

28、大，管理提升作用较为明显。内控与风险管理工作中存在的问题和不足一是业务流程执行的重视程度需要加强。二是业务流程还需要简化和优化。三是内控人员调整业务衔接还不够到位。3第5篇：内控工作总结内部控制工作总结按照燕京集团公司内控办公室提出的内部控制与风险管理工作的要求，包头公司于2012年8月27日启动公司内控建设。结合公司实际情况，分阶段主要完成以下重点工作：1、编制“关键业务流程图”，其中含发展战略制定、年度经营计划制定等21项二级流程；普通员工招聘、劳动合同签订等51项三级流程；预算考核等11项四级流程；共计83项。2、根据“关键业务流程图”找出流程图中关键控制点，按要求逐项编制“风险控制文档

29、”，共计83项。3、结合“关键业务流程图”及“风险控制文档”编制，汇编包头公司风险控制手册,主要包括组织架构、发展战略、人力资源等19个方面。有效地实现了防范风险的目的，有效推动了公司各项管理的规范化、制度化、标准化、程序化，促进了公司管理水平的提升。4、根据总部要求，结合公司实际情况，对内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通及内部监督5要素进行4次内部控制自评及穿行测试。根据内部控制缺陷认定标准，未发现内部控制重大缺陷，重要缺陷。5、根据总部下发的“关于加强“三重一大”事项管理工作的通知”要求，对每月发生重大决策、重要人事任免、重大项目、大额资金使用的决策内容、工作程序及工作流程进行审核备

30、案及上报，共计上报“三重一大”报表28张。6、根据总部要求，参加关于内控基础工作建设及加强采购业务等2项培训工作，对加强公司内部控制建设工作起到了积极的指导作用，为进一步强化内控工作奠定了良好基础。为有效落实内控管理工作精神，包头公司安排企管部、财务部及市场部对所辖销售区域内的昆区、呼市、大同、乌海等12个办事处的费用使用执行情况进行全面核查，根据核查结果出具13份书面报告，提出相关问题及整改建议，为公司全面掌握市场费用使用及执行情况，同时为开展内控执行工作打下扎实基础。通过内控测试和审计，及时发现了本公司部分规章制度执行力度不够，目前，按照公司领导的要求，正在进行制度、流程梳理和规范工作，对

31、在执行过程中存在的问题进行修改完善。本年度将继续加强内控培训学习力度，提高内控与风险管理工作能力，进一步做好内控与风险管理工作。今后，包头公司将继续通过日常监督检查、内控评价等工作加强制度执行情况的监督检查，确保各项管理制度、标准得到严格、有效的贯彻执行，促进各项业务管理制度的持续修订、完善，不断提升管理制度化水平。第6篇：内控工作总结内控工作总结（一）健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，2007年内控综合评

32、价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。一、完善内控主体建设建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。完善风险识别和评估体系。要认真借鉴同业的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早

33、期预警，认真执行风险提示制度。树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。建立内控信息联络机制。要建立完善内部管理信息系统，为内控的设计、执行、反馈提供信息保障。建立内控管理部门信息联络和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监管意图、交流信息、沟通问题。重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决“控下不控上”的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。二、强化内控责任落实加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为

34、成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。建立例会制度。全行要加强学习，熟练掌握各项规章制度，做到有章可循，定期进行风险排查和案件分析；要晨钟暮鼓地强化防范意识，大事敲钟，小事敲鼓，没事敲木鱼，做到警钟长鸣。要深刻吸取反面典型的沉痛教训，未雨绸缪地完善预防措施；要加强制度建设，不断完善内控管理制度，各部门要充分发挥指导、监督作用。强化部门自律监管。业务主管部门要实施“一岗双责”、发挥再

35、监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式；同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点；监察部门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。落实防控措施。在日常经营管理中，要注重对风险点的防范，全行员工都应切记“隐患险于明露，防范胜于补牢，责任重于泰山”。各业务部门要真正把各项防范工作落到实处，组织“飞行队”加强内控管理工作检查力度，做到边检查、边通报、边整改、边处理。具体做到以下几点：一是指定专门专人负责各项规章制度的具体落实、实施；二是对上级

36、行的各项制度认真组织学习并及时下达贯彻；三是针对检查存在的薄弱环节、重点部位和业务开拓中存在的问题，制定配套的措施和实施细则；四是对以前规章制度的执行情况进行综合考核，确定重点监控部位，进行重点检查；五是配备专职监管进行检查辅导，检查辅导执行规章制度中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓好整改落实。对各类检查中发现的存在问题要抓好后续跟踪检查，认真分析问题产生的根源，做到查找重点，对症下药，强力整治。对整改不到位进行补缺补漏，做到正视问题，认真对待，逐条落实，确保规范；对能整改的，当场予以整改；对既成事实不能整改的从中吸取教训，有效防范，严防“边改边犯”、“改后再犯”的现象；确保整改工作取得

37、一定成效。七是严格追究责任。要真正提高内控制度的执行力，就要强化责任追究，完善惩诫问责制度，对存在问题整改不到位、有章不循、屡禁不止的责任人要从严处理，建立“违章责任登记制度”，实行严格惩诫。监察部门要加大执法监察力度，强化监督检查，按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则严肃对违法违纪人员的查处。三、强化各种规章制度的执行力强化检查。要重视检查制度落实情况的重要性，不要等上级布置时来抓检查，或发生案件后进行检查，而是应该要做到常规性检查，把执行力作为各级管理人员的首要职责，各业务主管部门要定期制订检查方案，事后的检查结果要书面报告行领导，以此作为考核职能部室工作质量的主要依据。一要提

38、高检查频率。安全保卫、信贷、会计、科技、员工行为检查或考评等要订出规划，规定多少时间必须检查一次。二要确保检查质量。检查之前要有检查提纲，包括内容、要求、检查人员组成、目的要求等，检查之后要有书面总结。三要突出风险点检查。全面检查是需要的，但更重要的是应找准风险点，多搞一些突击性的、专题性的、带有苗头性的、针对性的检查。严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何；检查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未

39、作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。实施倒查。实践表明各类问题大多暴露在基层，在操作人员，但往往根在各级管理层，在于管理层管理不力，制度执行力不强。所以，执行力的实施内容应加上实施严格的责任倒查制度，建立检查人员对检查事实要负事实责任，以提高检查人员的责任心和检查质量；各业务主管部门未加强管理、未按规定组织各类检查、未及时组织整改，而延误时机造成损失的要倒查其责任。定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求，是案件专项治理的强制性要求，是防范各类风险暴露和

40、各种陈年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培养复合型人员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位，都有一定的职权，所以轮岗应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是跨点轮岗。四、强化合规管理增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是为适应股份制改革和现代商业银行公司治理的需要。目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增强合规意识，实施合规管理，有利于确立我行风险管理核心。开展合规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要。全面增强合规管理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避免因

41、不遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁，监管处罚，重大财务损失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健发展。加强合规评价。只有加强合规评价，才能及时发现各级行执行合规管理的好坏。合规评价的内容主要由组织合规、权限合规、制度合规、监督合规和安全合规五个方面组成。组织合规主要评价岗位责任制度、学习制度、报告制度、休假制度、回避制度等。权限合规主要评价执行上级权限管理规定、授权制度、各岗位权限。制度合规主要评价严格执行各项规章制度、依法合规经营、合规操作。监督合规主要评价各级领导履行检查制度、主管人员落实检查制度情况。安全合规主要评价经营安全的结果，防止各类案件的发生。提升合规管理水平。强化规章制度的

42、学习和执行，正确运用规章制度和合规操作。构建合规管理平台，把制度执行落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。加强对制度和操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部门及人员进行自查、检查、督促是否执行各项制度的落实，监督保障部门及人员应强化再监督管理职能。建立存在问题的整改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改。建立部门合规协作机制，强化部门之间的协调配合与互动，确保合规管理的效率与质量。五、改进内控激励和考评制度实现激励与风险约束的平衡。内部控制是对内部各职能部门及工作人员的业务活动进行风险监控、制度管理和相互制约的方法和措施。内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定

43、和实施一系列制度程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。建立科学的激励与约束机制的重点应该是以建立薪酬与经营绩效和个人业绩相联系的机制为原则，建立科学合理的分层面绩效评价体系的基础上，对工作人员实行与其业绩相挂钩的多维激励机制。实现激励方式多样化。激励供给方式要克服过去单一的物质激励，而是要采取物质激励和精神激励相结合。为全体员工提供各种必要的保障。物质激励是除绩效工资，奖金外，还包括各种补贴、假期、培训机会、办公、生活等方面的福利。精神激励是要将农行在业务经营管理凝聚的企业理念转化为全行员工的共同价值观和精神家园，让个人的成长与农行的发展生死相依，让每个员工

44、乐在其中。实现激励考核以积分结果为重要依据。推行全员违规积分考核制度，根据中国农业银行员工违返规章制度处理办法、中国农业银行审计处罚处理暂行办法以及总行关于案件防范工作指引等有关制度规定制定，对单位、部门或员工违反各种规章制度，但不足以按照其他各种处理办法进行处理的轻微违规行为进行积分。在积分对象上从柜台人员，扩大到营业点负责人、会计主管、客户经理等各岗位人员，使每一项次违规违章都留下痕迹。在一年的积分考核周期内，根据不同类别人员不同的总积分标准，分别给予相应的处理。六、提高整体风险防控能力加强对领导干部合规经营意识和能力的培训。每年都要制定合规教育学习活动方案，采取自学和集中学习相结合的方式

45、，有计划、有步骤地学习有关法律、法规，学习金融政策和各项规章制度，学习合规手册和行为准则，认真剖析农行乃至整个金融系统的典型案件，向领导干部灌输主动合规、合规创造效益的理念。开展合规宣讲教育，提高广大员工合规经营和防范案件能力。强化规章制度培训学习，是员工熟悉政策、规章制度，正确运用规章制度和合规操作的前提，把法规和准则作为合规的依据，让广大员工自觉遵守和执行，才能从源头上防范合规风险。学习的内容为各个时期的政策、法规学习和培训，使员工懂得自己在工作中“有所为，有所不为”，增强员工的合规操作意识，严格操作程序，坚决克服“大错不犯，小错不断”的违规行为，防止案件的发生。创新培训方式，提高针对性和

46、效果。培训方式要克服过去一言堂的老方式，要采取灵活多样的培训方式。首先针对不同的内容采取不同的培训方式。其次，要针对不同的对象采取不同的方式。再次，要针对不同的时期采取不同的方式，从而提高培训效果。七、创造良好的内控环境坚持正确价值引导，加强员工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命线。任何时期都要注重员工的政治思想工作。要加强对员工的世界观、人生观、价值观的教育，坚持不懈地进行安全形势教育、典型案例教育、规章制度教育，通过多种形式和方法切实抓好风险教育工作，提高全行员工的安全防范意识和遵纪守法观念，做到警钟长鸣。加强改革政策的衔接和配套，从根本上保障员工基本权益。各级行要增强员工的亲和力

47、和凝聚力，要关心员、爱护员工，时刻把员工的困难和冷暖挂在心头，了解他的想法，倾听他的呼声，掌握他们处境，全心全意解决员工工作、生活、学习等方面的实际困难。针对当前农行改革、机制转化中存在的一些矛盾和问题，要深入实际调查研究，及时了解员工的思想动向和行为排查，做到及时化解各种矛盾。大力倡导新的用人观，激发员工积极性和能动性。人是生产力中最活跃的因素，任何事情都是通过人做的。因此，要充分认识选人用人的重要性，要做到尊重人、培养人、使用人相结合。各级领导要做到尊重知识、尊重人才，只有这样，才能留得住人才，通过搭建舞台，不间断的有效培训，开发员工的智慧和精神诸能，使之最大限度地释放能量，实现其价值。更

48、要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人员聘任制度、双向选择的岗位竞争制度、人尽其才的内部交流制度。从根本上稳定人才，激发员工的积极性和能动性。加强领导班子建设，提高队伍整体执行力。各级行领导班子既是制度的制定者，又是执行者，既要授权，又要承担授权产生的责任，是提高系统制度执行力的重要角色。因此，领导班子要通过营造良好的执行文化、身体力行地执行制度，提高下属的执行力，奖励优秀的执行者，严格监督制度执行等措施，提高领导者执行力。特别是要形成有章可循的制度管人的组织体系，增加内部管理的公平性、公开性，使管理职能化、制度化，从而全面提高队伍整体执行力。加强内控文化建设，构建和谐风险防控环境。企业文化是企业在长期的生产经营过程中形成的，为全体员工接受、认同与信守的经营理念，行为规范，企业形象、价值观念和社会责任等具有企业特色的精神财富的总和。要积极培育符合农行实际的内控文化，让风险意识和内控文化渗透到每一位员工的思想深处，使内控成为每位员工的自觉行动，熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌