2023年反洗钱工作计划_银行反洗钱工作计划3篇.pdf

《2023年反洗钱工作计划_银行反洗钱工作计划3篇.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2023年反洗钱工作计划_银行反洗钱工作计划3篇.pdf（13页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、 第 1 页 共 13 页 反洗钱工作计划_银行反洗钱工作计划3 篇 Anti money laundering work plan_ Bank anti money laundering work plan 汇报人：JinTai College 第 2 页 共 13 页 反洗钱工作计划_银行反洗钱工作计划 3篇 前言：工作计划是对一定时期的工作预先作出安排和打算时制定工作计划，有了工作计划，工作就有了明确的目标和具体的步骤，大家协调行动，使工作有条不紊地进行。工作计划对工作既有指导作用，又有推动作用，是提高工作效率的重要手段。本文档根据工作计划的书写内容要求，带有规划性、设想性、计划性、方案

2、和安排的特点展开说明，具有实践指导意义。便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。本文简要目录如下：【下载该文档后使用 Word 打开，按住键盘Ctrl 键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章 1：2021 年反洗钱工作计划 2、篇章 2：2021 年反洗钱工作计划 3、篇章 3：2021 年反洗钱工作计划 篇章 1:20 xx 年反洗钱工作计划 为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在 xx 县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得 第 3 页

3、共 13 页 到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对 2xx 年度反洗钱工作做出如下安排：一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，2xx 年 xx 县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并

4、报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。联社将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一 第 4 页 共 13 页 部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在 2xx 年 5 月份联社将召开全辖农信社反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗

5、钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。四、切实做好反洗钱的宣传工作。每年 11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉

6、遵守和配合金融机构的反洗钱工作。五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。第 5 页 共 13 页 加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划在 2xx 年 1 月份对各营业网点反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;2xx 年 4 月份对辖内信用社（部）进行一次反洗钱工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。篇章 2:20 xx 年反洗钱工作计划【按住 Ctrl 键点此返回目录】我们要

7、从思想上认识反洗钱工作重点转变的必要性，转变传统的监管理念，向风险为本的监管原则转型。这对我市反洗钱监管工作是一项重大的挑战，我们要提高认识、全力以赴、贯彻落实，重点做好以下几方面工作。（一）、积极配合征信部门做好机构信用代码的推广工作。机构信用代码今年上半年将在人民银行系统推广实施，当前会计财务部门要积极配合征信部门做好推广工作，推动机构信用代码在反洗钱领域的应用。（二）、注重现场检查针对性，提高现场检查工作效能。今年现场检查思路必须 转型即从属地监管向法人监管转变，第 6 页 共 13 页 从规则为本向风险为本转变。这样就要求大家重点做好对本辖区高风险金融机构和高风险金融业务的现场检查，检

8、查的重点放在农村信用社、村镇银行等地方类金融机构。根据上级法人主体监管要求今年对国有商业银行基层机构暂缓现场检查，检查保险公司机构须事先报备中心支行，由中心支行统一牵头组织。在检查组织管理上应进一步增加现场检查的计划性和审慎性，确保反洗钱现场检查工作合法、有效。二是在检查方法上充分体现灵活性和技巧性，在进一步规范金融机构反洗钱工作的同时，有针对地寻找金融机构的风险和漏洞。三是牢固树立严格依法行政的意识，严防执法风险，维护反洗钱处罚的严肃性。四是做好反洗钱现场检查的跟踪检查工作，实地了解和查看被查金融机构对存在的问题的整改情况。（三）、根据反洗钱现场督导管理办法，大力推行现场走访制度。全市人民银

9、行要依据中国人民银行吕梁中心支行反洗钱督导 管理办法（试行），对辖区内金融机构履行反洗钱义务情况进行不定期现场监管与指导。现场走访工作应突出灵活性和有效性，对在金融机构现场走访中发现的问题，应采取相应措施给予辅导与帮助。预防因机制不健全督促不到位可能引起的洗钱风险。第 7 页 共 13 页 （四）、进一步加强县（市）支行反洗钱工作力度。据调查了解，由于系统建设及人员等因素，吕梁市辖区各县（市）支行中，反洗钱工作开展情况不尽如人意。因此，今年太原中支出台，了进一步加强县（市）人民银行反洗钱工作的指导意见意见从提高认识、人员配备、完善内控、加强监管等方面提出具体而详尽的要求，进一步指导、督促县（市

10、）人民银行反洗钱工作的开展。各县市支行应积极行动起来，首先进一步深入学好反洗钱法及相关的配套法规办法，组织好本辖区金融机构的反洗钱培训工作，在规则许可的前提下做好基层反洗钱工作。（五）、建立反洗钱宣传长效工作机制。我省从年提出设立反洗钱宣传日的思路，确定每年 7 月 14日为全省金融机构反洗钱集中宣传日。这种集中的宣传方式形式单一，不具有持续性，实际效果一般。今年我们将根据山西省金融机构反洗钱宣传长效机制工作指引，引导金融机构结合本行业的业务特点、本机构自身的业务实际，将反洗钱宣传工作融入金融机构日常经营活动中，从而逐步建立和形成反洗钱宣传常态化、标准化的工作机制。（六）、加强反洗钱信息调研和

11、队伍建设。立足实际，开展反洗钱领热点问题研究，从反洗钱角度研究大额现金管理 第 8 页 共 13 页 措施，开展大额现金风险分析和政策建议，深入了解金融机构及客户对大额现金存取管理制度的修改需求，为现金管理条例修改提出建议。年内将针对性下发调研提纲，指导各县（市）支行完成调研工作。今后将继续加强反洗钱队伍培训力度，学习人民银行反洗钱核心业务标准化课程，提升反洗钱专业素质。加强反洗钱队伍管理，加强对行政权力的约束，争取建立一支清正廉洁、业务精湛、作风扎实的反洗钱队伍。篇章 3:20 xx 年反洗钱工作计划【按住 Ctrl 键点此返回目录】做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融

12、机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进邮储银行健康发展的保证。随着中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法和金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照中华人民共和国反洗钱法要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，第 9 页 共 13 页 亟待于在今后工作中进一步加强和提高。现结

13、合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得 目前邮储银行还存在以下一些问题 （一）组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度 邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。（二）内控制度缺失，存在风险隐患 随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。（三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工

14、作基础薄弱 从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、第 10 页 共 13 页 不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的.资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差 一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较

15、为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小;二是基层邮政储蓄银行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。（五）人员素质不高，反洗钱履职不到位 邮政储蓄银行分设之前，原邮政局的员工一般有三种来源,一是因父母是邮电老职工，内部招工进来，有的初中没毕业就匆匆上岗了;二是邮电职工子女退伍后符合政策安排的，学历大多也是初中毕业;三是各种中专技校毕业充实到邮政部门。人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有 第 1

16、1 页 共 13 页 一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层邮政储蓄银行管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策 （一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系 建议邮政储蓄银行要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。（二）完善内控制度建

17、设 根据邮政储蓄银行业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，邮政储蓄机构应根据自身业务特点，参照商业银行内部控制指引，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。（三）加强落实客户身份识别制度 第 12 页 共 13 页 在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”

18、，验证身份证的真伪;购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质 加强基层邮储银行网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作

19、，尽快提高邮政储蓄机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为 第 13 页 共 13 页 邮政储蓄银行是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，基层邮政储蓄银行网点众多，加之邮政储蓄体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范邮政储蓄银行的反洗钱操作行为非常重要。一是请基层人民银行指导和监督邮政储蓄银行反洗钱工作。首先通过开展业务指导，使邮政储蓄银行正确认识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内控制度，严格履行反洗钱义务;其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查处罚力度，督促邮政储蓄银行把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是邮政储蓄银行内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。-Designed By JinTai College-