本科毕业设计-海运提单的风险与防范措施探析.doc

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1、海运提单的风险与防范措施探析AbstractThere is a close relationship between international trade and maritime law.If there is wrong dealing in shipping,the legal interests of the trades will be seriously affected.In the practice of international trade ,B/L is one of the most important shipping documents in the inter

2、national trade.The froms of maritime fraud relating to the B/L vary,such as backdated and advanced B/L,a letter of indemnity in exchange omission of B/L,a forged B/L,and release the goods without any documents. Based on the B/L risk as the main line ,puts forward the prevention and relief B/L measur

3、es to target.This paper firstly analyzes the role of B/L,then summarized the B/L risk types of forms,according to different forms of B/L risk,the risk of summary B/L corresponding to the formation of the proposed precautions and relief measures,to international ocean B/L affirms the positive singnif

4、icance of carriage of goods by sea.Keywords: B/L； risk prevention；relieve11海运提单的风险与防范措施探析海运提单是现代海上运输和贸易环节中重要的运输单证。然而随着国际贸易和海上运输的不断发展，提单诈骗所带来的风险和损失也日趋严重。涉及金额动辄几百万甚至上千万，往往造成巨大的损失甚至使企业破产。尤其对于发展中国家，因为缺乏航运和贸易方面的经验和知识，因此很容易成为提单诈骗的受害者。我国是最大的发展中国家，自从实现改革开放以来，对外贸易对经济建设作用十分突出。但由于缺乏国际贸易和海运操作知识和经验，我国的一些对外贸易公司往往

5、成为提单诈骗分子的目标。海运操作的管理不严格，法律保障体系不完备，这些漏洞让提单诈骗分子有机可乘，使得受害方蒙受损失。对照近年来我国对外贸易公司遭受的诈骗例子，数量不胜枚举，涉案金额十分庞大，有的甚至是无法挽回的损失。因此，研究海运提单的风险与防范措施具有深刻的理论意义和重大的实践意义。一.防范海运提单风险的必要性海运提单对国际货物贸易运输发挥着重要作用，但其存在的大量风险阻碍了海上货物运输的进一步发展。我国是最大的发展中国家，自从实现改革开放以来，对外贸易对经济建设作用十分突出。但由于缺乏国际贸易和海运操作知识和经验，我国的一些对外贸易公司往往成为提单诈骗分子的目标。海运操作的管理不严格，法

6、律保障体系不完备，这些漏洞让提单诈骗分子有机可乘，使得受害方蒙受损失。对照近年来我国对外贸易公司遭受的诈骗例子，数量不胜枚举，涉案金额十分庞大，有的甚至是无法挽回的损失。因此，提高对海运提单的风险认识，了解对自身相关利益的救济措施对国内进出口企业显得尤为迫切。由于海运提单独具的物权凭证属性，它的使用范围之广和类别的丰富多样性，以及由于海运提单而引发的贸易纠纷案例层出不穷，使得它的研究价值大为提升。 （一）保护国际贸易关系中各方的合法权益海运提单风险让国际贸易关系中的各方利益处于不稳定状态，即使是在法律保护下的合法利益，也有可能因为海运提单风险而丧失。不法分子利用提单法律漏洞创造提单风险，使得国

7、际贸易关系中的一方或多方无法保护自身根据提单制度而应享受的合法权益，蒙受损失。尤其对于发展中国际法制环境相对落后，国际航运知识不健全的情况下，国际贸易关系的各方应提高警惕，防范提单风险带来的损害。（二）维护国际贸易秩序在提单制度下，货物的控制权与货物所有权具有一致性。提单作为物权凭证，代表货物之上的权利。提单买卖即为货物的买卖。提单的流通性和可转让性大大简化了交易流程，对加快物资运转，维护和促进国际贸易秩序有十分重要的影响。在国际贸易流程中，提单风险一旦出现，将使正常的贸易流程断裂，从而造成整个国际贸易的正常秩序的破坏。提单风险一旦被不法分子利用，将破坏国际贸易的正常秩序。情况如果得不到改善，

8、提单风险将会把多年来国际贸易关系中建立的提单制度严重破坏，影响提单制度信誉，国际贸易下的提单制度将会变得十分混乱，造成的严重后果不堪设想。（三）推动海商法的发展和海商法制的健全国际贸易环境的不断变化和国际贸易合作不断深化带来的影响之一，是推进了国际海商法的发展和海商法制的健全。我国海商法在制定之时设立法律制度条件尚不成熟的内容，由于情势的变化已经变得成熟而且成为必要。胡正良海商法修改的必要性、应遵循的原则和要点之研究EB/OL2005-11-26在立法当时没有出现的提单风险所带来的问题也逐渐暴露。各国关于提单制度的不完全统一标准造成的提单风险也在现实中逐渐形成统一的规范要求。现实中关于提单风险

9、的预防和救济措施的研究和运用，有助于国内立法规范提单法律适用制度，推动海商法律的健全与完善。关注实际中存在的提单风险，加快在国内立法完善的基础上，根据现实情势的变化，制订符合实际情况的、具有可操作性的国际统一提单法律制度，是国际海上货物运输实现操作规范化、法制化的必然趋势。提单风险的预防和救济是海商法发展过程中必然面对和克服的问题。关注提单风险的预防和救济措施，有利于推动海商法的发展和海商法制的健全，这是提单风险的预防和救济措施的必然现实性要求。二海运提单存在的风险类型和表现形式（一）倒签提单和预借提单在国际货物买卖合同和信用证当中，为了保证收货人能及时收到货物，一般都规定有装船期限及卖方必须

10、提供已装船提单。即在货物全部完成装运后，由承运人签发的提单，签发日期应该是货物实际完成装运的日期。其日期是衡量托运人是否在合同规定的装运期内如期装运的唯一依据。托运人应在该装船期限内完成装船。否则，收货人有权拒收货物并提出索赔。因为货物装船日期影响着托运人是否能顺利结汇，银行不接受装船日期晚于信用证规定期间的提单。在国际贸易买卖合同中，交货日期属于合同的要件。于政霞对承运人预借、倒签提单、无单放货的法律责任的若干思考J 经济与法，2010（6）：191承运人应托运人的要求签发了实际装货日期与提单装货日期不同的提单，实际上就是隐瞒了迟延交货的责任，构成了对收货人的侵权，日后须对由此引起的损失负责

11、。张丽英海商法M清华大学出版社，2005:79-80倒签提单是指货物实际装船日期晚于信用证上规定的装运日期，托运人为了使提单日期与信用证规定的装运日期相符，要求承运人按信用证规定的装运日期签署提单。预借提单是指托运人预先借走提单，由于信用证最迟装运期将到，但卖方或未备妥或备妥未装船，或船期延误未到港。托运人为了取得与信用证相符的提单，要求承运人先行签发已装船提单。这两种提单的出现均是由于托运人未能及时把货物按照信用证规定日期及时装船。相比之下，预借提单比倒签提单的风险更大，因为预借提单在签署时货物还没实际装船，因此承运人还要着货物在装船之前的损毁和灭失的风险。（二）以保函换取清洁提单以保函换取

12、清洁提单是指承运人在装货时，有责任对货物的表面情况作出必要的检查，当发现货物表面情况不妥（外表有瑕疵，例如破烂，陈旧，混有杂质，发霉，锈迹，弯曲，外包装有破损等），承运人应在提单“货物表面情况”中注明。此种提单称为“不清洁提单”。由于银行结汇中严格遵循单证相符的原则，因此托运人凭一份不清洁提单是难以顺利结汇的，银行也不接受不清洁提单。为了得到清洁提单而顺利结汇的目的，托运人会向承运人出具保函，请求承运人签发清洁提单，证明货物表面情况良好。保函的内容则为托运人对承运人因签发清洁提单而产生的风险进行保证赔偿的责任。沈蕾与B/L有关的国际还是欺诈行为及其防范J陕西行政学院学报，2010（4）：115

13、由于在现实的接收货物过程中，由于时间和技术等条件限制，承运人不可能对所有货物进行检查（又或者在托运人和承运人在CIF/CFR贸易合作时已明确把签发清洁提单作为合作条件），出于现实的贸易业务需要，保函让承运人和托运人获得了一定的便利。但是保函不一定具有法律效力。主流的观点将保函分为善意保函和恶意保函。善意的没有欺诈保函有效，恶意的欺诈性的保函无效。汉堡规则的原则性规定是“对第三者具有欺诈意图的保函无效，没有欺诈意图的保函应视为有效”。即接受了这种观点，托运人为了换取清洁提单可以向承运人出具保函。保函只在托运人和承运人之间发生效力。如保函有欺诈意图，则保函无效。承运人应赔偿第三者损失，且不能享受责

14、任限制。我国最高法院关于清洁提单保函效力也采用了与汉堡规则同样的态度。何萍海运保函的法律问题研究D中国海洋大学，2009一旦收货人在收货时发现货物表面状况与提单所示不同时，可凭清洁提单向承运人提出索赔。基于运输合同的规定承运人必须赔付。承运人在赔付收货人损失后凭保函向托运人追索，不一定能得到保函的保护。因为以保函换取清洁提单本身就是承运人在违背货物实际情况下签发的，而海牙-维斯比规则或者在普通法下都有禁止翻供的规定。如果提单内容不正确，船东/承运人被起诉时想去以损坏不发生在他/它的合约责任范围或/与海牙规则期间内（装船前，发货人交付时，已经存在）为由抗辩，在普通法下会被禁止这样左，这既是所谓的

15、“禁止翻供”。杨良宜，提单及其他付运单证（修订本）M中国政法大学出版社，2001：595根据我国海商法第77条的规定：“承运人或者代其签发提单的人签发的提单，是承运人已经按照提单所载状况收到货物或者货物已经装船的初步证据；承运人向善意受让提单的包括收货人在内的第三人提出的与提单所载状况不同的证据，不予承认。”因此尽管承运人有托运人出具的保函，但以保函换取清洁提单是具有很大的风险的。（三）伪造提单在信用证业务中，银行没有义务审查单据的具体来源及真实性，只要单据表面符合信用证的要求，银行即凭单付款。根据国际商会跟单信用证统一惯例的规定，信用证是独立于贸易合同的单据交易，不受贸易关系的影响；信用证业

16、务是单据交易，只要单据相符，单单相符，开证行就须承担付款责任，受益人就能收到货款。银行也不可能就每张信用证下的货物都进行实质审查。基于信用证仅是单据交易的特点，不法商人就利用单证表面相符的这一特点伪造提单，骗取贷款。伪造提单骗取货款的情况有两种：1.空头提单。指货物与单证极为不符，甚至货物根本没装船。卖方极有可能是出于骗取货物的目的而伪造提单，骗取买方在不知情的情况下发出的货物。2.提单内容与货物不符。提单作为承运人接收货物的收据，记载了货物的相关情况，而且是追诉承运人和发货人的责任的表面证据。承运人签发与实际接收货物不符的提单，必然造成收货人的损失。这两种伪造提单都有可能导致贸易其中一方利益

17、受到严重损害，因此在国际贸易中要多加防范。 （四）无单放货无单放货是指承运人或其代理人，在没有回收正本提单的情况下放行货物的行为。因提单所具有物权凭证的特性，提单的转让即为货物所有权的转让。李小年国际海商法前沿问题文萃M中国法制出版社，2006:69-70提单持有人就是货物的所有人，而承运人有责任向持正本提单人交货。承运人如果拒绝或者无法交出货物，就会构成货物的侵权。在提单作为运输合同的情况下，承运人有责任完成合约规定把货物交给提单指示收货人或是提单持有人。如果承运人不能把合同规定的货物交至提单所有人，即构成了对运输合同的违约。刘洋无正本提单交付货物的中英法律解读J中国海商法年刊，2010（6

18、）：57国际航运惯例普遍认为承运人未凭正本提单交付货物，给提单持有人造成损失的，应当承担赔偿责任。在正常情况下，承运人应该凭正本提单才能放货。但是在现实操作中，由于结汇手续繁琐，结汇速度、邮递速度跟不上货物运输速度的情况时有发生。特别在短途运输中，经常发生货物先到，提单未到的情况。如果要承运人等到提单才放货的话，承运人不仅要承担起这段期间内控制货物的责任和风险，而且可能会因此延误了下一档期的生意而白白造成利润的损失。对收货人而言，无法及时提货可能会造成货物品质变化或是市场价格变动的损失，而且产生滞期费和延误货船的赔偿又是对于收货人的一大笔损失。即使在个别情况下承运人没有主观过错，可是为了维护提

19、单信誉，重申无单放货而产生的侵占是一种严格责任等国际货物买卖大原则，还是要求无过错承运人承担无单放货的责任后果。无单放货，只要无免责事由，承运人就应该对此承担全部责任。由于无单放货既违反了运输合同正确交货的义务，又侵犯了提单所代表的物权，因而无单放货的责任也是违约责任与侵权责任的竞合，提单持有人既可提起侵权之诉，也可选择违约之诉。我国海商法及海牙、维斯比规则均规定，不论以合同或侵权起诉承运人，一律要求承运人承担无单放货的责任后果。朱曾杰，初评鹿特丹规则J中国海商法年刊，2009（6）：11三海运提单的风险成因提单风险产生原因比较复杂。比如由于提单没有严格的格式要求，对空白提单管理不严格，对空白

20、提单的盗用，法律上也没有规定任何可惩罚措施，因此这种欺诈比较简单易施。另一方面，伪造提单无论在技术上，还是在成本上都比较容易。由于在单证交易中要确保提单的信用，提单因此而比货物本身更受到重视，法律更鼓励当事人注意提单，在货物买卖中，买方必须见单付款，而不得以货物尚未运到、货物在运输途中已经灭失或货物本身有缺陷等而拒绝付款。在跟单信用证制度下，银行遵守的是“单证相符”和“表面相符”的基本原则，只要提单和其他装运单据表面符合信用证的要求，银行就有义务支付货款，买方不能因为银行接受的是一份假提单而拒付，银行也就没有动力为防范欺诈而出任何努力。冯叶浅议海运提单的主要风险及其防范J法制与社会，2008（

21、6）：92国际海上货物运输的范围极广，在得知货物被诈取后，因为受害者往往要花费大量时间和费用去追索，因为各国提单法律规定的分歧，受害者自身合法权益的维护也受到极大的约束。除了以上几点原因，根据海运诈骗的案例总结出导致提单风险的原因还有以下几个方面：（一）买卖双方当事人的疏忽提单风险大多数情况是由人为疏忽造成的。分析各种提单风险，大概分为以下几种种类：倒签提单、预借提单而导致收货人拒绝收货的结果。倒签提单、预借提单都是因为托运人不能按信用证规定时间发货而要求承运人签发与实际装船日期不符的提单，承运人因不愿得罪客户而签发非真实装船日期的提单。但托运人从此埋下了收货人可能拒绝收货的风险。万一货物是应

22、节或时效性商品，因合法原因而导致到达迟延，或者商品在运输途中市场价格回落，收货人对交易反悔，就有可能以此为由拒绝收货，托运人反而得不偿失。提单中“托运人”一栏不能乱写。提单作为物权凭证，提单的转移即为物权的转移。我国海商法79条和国际海上货物运输惯例规定，提单项下物权的转移以背书为要件，以提单的转移为标志。海商法第42条规定关于托运人的定义，委托他人以本人名义或者委托他人为本人与承运人订立运输合同的人是托运人。国内卖方要堤防国外买方在开出的信用证中要求提单托运人填入买方。虽然只是小小的环节，可是这样的结果是提单不能背书转让，提单权利人为国外买方，国外买方得到货物便不会再去付款。而国内卖方无法收

23、取货款，货物的损失也不能要求承运人承担赔偿责任。结果只能是国内卖方钱货两失。信用证中的软条款可能导致信用证无效。卖方同时要注意对方开出的信用证是否设置有一些软条款限制结汇。在某些国际贸易诈骗案例中，有的卖方在开信用证时会有设置一些软条款，如办理商检证等。如果发货人/卖方忽略了这些软条款而接受信用证发货，结汇的时候才发现自己没能力完成信用证中软条款规定的某些义务。银行只能凭单证不符拒绝发货人/卖方结汇，导致信用证失效被退回。买方/收货人得到货物后也没有付款给卖方/发货人，其后果也就会导致卖方钱货两失。（二）承运人的责任针对无单放货。提单作为物权凭证的情况下，它代表着提单项下货物的物权。提单的这一

24、性质决定了提单具有可转让的特点，从而亦使收货人处于不确定状态，只有提单持有人凭其合法取得的提单才能证明其对提单下货物享有物权。曾宪义以案说法国际贸易实务篇M中国人民大学出版社，2005：165根据我国海商法第71条的规定，提单是用以证明海上运输合同和货物已由承运人接受或装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。凭提单交付货物，在目的港将货物交给正本提单持有人是承运人的一项基本义务。承运人只能凭正本提单交货，否则就是无单放货。承运人要警惕无单放货的危害，最终结果可能要由其承担全部责任。针对承运人签发倒签提单，预借提单。提单作为运输合同的情况下，它代表着承运人与托运人之间的权利义务关系。我国海商法第

25、78条规定：“承运人同收货人、提单持有人之间的权利、义务关系，依据提单的规定确定。”按实际情况签发提单是海上货物运输合同下承运人的基本义务，承运人签发倒签提单、预借提单便是不履行这项义务以及对运输合同的违约行为。同时承运人签发非真实货物装船日期的提单，侵犯了收货人的合法权益，属于侵权行为。针对保函担保下的无单放货/签发清洁提单/倒签提单、预借提单行为。保函出具人出具保函要求签发预借提单/倒签提单/清洁提单或者是无单放货，保证承运人向交易相对人赔偿后，由保函出具人向承运人赔偿。但保函对第三人没有约束力，承运人不得用保函对抗善意第三人。关于保函的法律效力，汉堡规则对保函的效力问题做出了明确的规定：

26、保函是承运人与托运人之间的协议，不得对抗第三方，承运人与托运人之间的保函，只是在无欺骗第三方意图时才有效：如发现有意欺骗第三方，则承运人在赔付第三方时不能享受责任限制，且保函无效。杨长春国际航运诈骗案例集M对外经济贸易大学出版社，2004：19-20承运人接受的保函应完全遵循汉堡规则中有关保函的规定：1.善意的无欺骗性的保函有效；2.恶意的具有欺骗性的保函无效；3.保函只在托运人和承运人直接产生效力，不得以此对抗善意第三人。而且承运人应预见接受保函后可能承担的违约责任/侵权责任，国际上许多国家的法律对保函的有效性均持谨慎态度，承运人在接受保函时要特别审慎，尤其是无单放货，后果是尤为严重的。（三

27、）信用证制度的自身缺陷 信用证是开证行应开证申请人的要求或以自身名义开立的一种有条件承诺付款的书名证明。跟单信用证统一惯例（UCP600）第五条规定：“Banks deal with documents and not with goods,serices or performance to which the documents may relate.”即在信用证业务中，各有关方面的处理仅为单据的处理，而不是有关的货物，服务或其他行为。信用证是纯粹的单据业务，只要受益人提交单据在表面上与信用证规定相一致，银行就有责任对该单据进行议付。银行审核单据时，对受益人提交单据的有效性、真实性没有审核义

28、务，对于单据中规定的货物数量、质量等货物情况也没有审核的义务。只要受益人提交的单据表面上与信用证保持一致，银行即负有付款义务。根据规定，信用证是独立于贸易合同的单据交易，不受贸易关系的影响。银行严格循序“单单相符”“单证相符”的原则对单据进行表面审查，只要单据与信用证规定相一致，受益人就能得到付款。在实际中，银行也不能对所有信用证担保下的货物进行实质审查。基于信用证的这种独立性而造成的风险漏洞容易被居心不良的商人利用而扰乱国际货物贸易正常秩序。（四）提单法律制度不完善因为提单下的国际货物贸易牵涉的企业所属国籍较多，而各国对于提单的适用没有统一的，具有可操作性的统一标准。各国法律法规对提单的适用

29、和格式尚无统一标准。各国提单法的差异使提单的适用法律产生法律冲突。这样造成的风险漏洞容易被利用。提单制造，提单管理掌控得不够严格也会让不法分子有机可趁。如果一件提单纠纷在不同国家采用不同的提单法律，不仅会使提单制度变得无比混乱，令贸易关系人无所适从，不利于解决提单纠纷。而且重要的是破坏了提单制度的公信力从而影响国际货物贸易的法制化进程。我国海商法第14章“涉外关系的法律适用”中，对如何确定提单纠纷所依据的法律没有专门规定，唯一有关的是第269条规定:“合同当事人可以选择合同适用的法律，法律另有规定的除外。合同当事人没有选择的，适用与合同有最密切联系的国家的法律。”只有单单一句话明显不能解决现实

30、中提单法律适用冲突的所有问题。这个问题不仅在我国，很多国际也没有为专门针对提单适用的法律制度。利用订立国际条约和完善国内立法保障提单的法律效力，成为国际许多国际亟待解决的问题。四提单风险的预防和救济措施（一）买卖双方当事人的预防和救济措施1.谨慎选择交易对象，深入进行资信调查资信调查往往是健康贸易的第一步。对交易相对人的资信情况作出全面调查对保证正常健康的贸易关系十分重要。选择资信情况良好的贸易相对人，能减少提单制度漏洞而带来的风险。所谓的资信情况良好通常认为有两点条件1：资产状况良好，经营状况没有异常情况，有良好的合约履行能力；2：能在诚实信用的原则上履行合约，不会随意改变合约内容或撕毁契约

31、。国内具有条件的公司可以通过驻地代表处进行资信调查。如果没有分驻地代表，可以委托专业的咨询机构，仔细审查客户的注册资本，实收资本等具体经营情况。买卖双方可以根据调查结果，采取相对应的付款方式和交易模式，避免不必要的提单风险。2.选择恰当的贸易模式，仔细订立合同条款在每种贸易术语的规则下买卖双方所承担的责任是不一样的，所承担的风险也不一样。买卖双方应根据自身所需选择贸易术语。在贸易实务中，慎用FOB贸易术语。因为承运人由买方负责指定，容易串通通过无单放货而骗取国内买家。国内卖方难以对货物掌握主动性。FOB贸易术语下应注意凭正本提单交货的细节，而且提单只能由实际承运人签发。其他单证均没有物权凭证的

32、效力。在国际海上航运诈骗案中有许多关于利用FOB贸易术语进行货物诈骗，因此如果买方坚持用FOB贸易术语，通过航运代理指定背景不明的承运人，卖方就要多加留意，注意一定要拿到实际承运人签发的提单。慎重选择交易术语，有利于保障各方的合法权益。在订立合同和利用信用证结汇的情况下，应注意合同中是否存在软条款。订约自由下只要不违法公共政策，什么不合理不公平的内容/条款都可以有效，但它必须以清楚、明确无误的措辞/文字说明，这是解释合约基本的准则。杨良宜提单及其他付运单证（修订本）M中国政法大学出版社，2001:283在此种情况下，订立合同或利用信用证担保结汇的情况下，注意合同中的软条款是否属于自身条件能够接

33、受的范围，堤防居心不良的交易相对人利用设置软条款阻碍结汇或是利用软条款设置障碍，进行提单诈骗。仔细订立合同条款，明确双方的权利义务范围，在合同中订立好纠纷解决条款和法律适用条款，有利于控制提单风险，避免损失。3.选择可靠的承运人，避免或杜绝保函归根于国际海上货物运输的现实情况，保函在现实贸易环境中有其存在的必然性。因此，选择可靠的承运人，避免或慎重地出具/接收保函是防止提单风险的重要手段。4.掌握船舶情况，保持好与货船的联系在船舶开航前掌握好航行的路线，查看当期海上状况。重视货物交接的过程，在装卸过程中注意实施监控。在航行过程中有突发情况要及时沟通，尽快核实消息真伪后积极采取应变措施，争取交易

34、相对人理解，力求减少损失，降低风险。5.积极运用法律手段寻求司法救济根据联合国国际货物销售合同公约的有关规定，在预知对方当事人存在严重资信问题而影响合同履行时，另一方当事人可以因对方“预期违约”而终止合同。进而因对方“根本违反合同”而宣告合同无效。杨长春国际航运诈骗案例集M对外经济贸易大学出版社，2004:35当一方当事人发现贸易相对人有实施提单诈骗嫌疑的情况下，当事人决定通过诉讼保障自身权益，应向港口当地法院请求诉讼前证据保全措施（如查封、扣押、冻结财产等）。及时在诉讼前申请证据保全能有效地减少损失。当有足够证据指证卖方实施欺诈，就可以向法院申请，通过银行扣住款项，避免损失。如果利用信用证左

35、付款担保，要注意在信用证有效期未届满之前，果断申请法院禁止支付。把货款截留下来，最大限度地减少损失。6.利用海运单、电子提单避免风险海运单是在国际海上运输中有效避免无单放货的有效手段。海运单的特征包括：（1）它不是物权凭证，一般不可转让 ；（2）它的交货对象是发货人说明的收货人；（3）发货人有权指令货物交出给谁。由于海运单不作为物权凭证，承运人只需将货物交给海运单上记名的发货人就可完成任务，因此可以极大程度地减少误交货物的风险。因为海运单不具有流通性，承运人只需“认人不认单”地履行海运单所规定的任务向收货人交货。即使不法分子非法取得海运单，也无法凭之取得货物，从而有效地防止海运诈骗活动的发生。

36、电子提单的出现极大地加快了交易流程所需的时间，而且利用电子提单可以让承运人很快辨认谁才是真正的收货人，避免错交货物的风险。给在整个电子提单的操作中由于其具有极高的保密性，因此能减少不法分子冒领货物的概率。（二）承运人的预防和救济措施1.杜绝或从严预借提单和倒签提单的签署倒签或预借提单作为一个贸易单证不具有法律效力，承运人应该杜绝或从严掌握倒签或预借提单。在特殊情况下迫不得已出现预借提单的情况要注意实际装船时与事先写好的提单是否有不符的地方，一旦发现，应采取紧急措施，果断追回全套提单，重新编制，绝不能抱有侥幸心态。2.尽量避免无单放货面对如果不无单放货而导致将要面临的风险（如货物过期变质，产生滞

37、留费等）一般有两种做法：一是收货人以保函来替代提单。保障承运人在面临无单放货的追索时，保函出具人会赔付承运人因此遭受的损失。而最好的当然是无利益关系的第三人（例如银行）出具的保函，但这样的后果是花费额外的大笔金钱，而且等待银行出具保函的时间还要算进船舶滞期的期限内。二是让船舶在港口等待，直至正本提单到达。这样的后果是产生滞期费和船舶的滞期损失。利用保函解决无单放货的问题可说是国际货物运输中一惯的做法。杨良宜提单及其他付运单证（修订本）M中国政法大学出版社，2001:803.杜绝或从严接受保函关于保函的内容和有效性在前文已有叙述，在此重点说明一下承运人接受保函时要注意的地方。承运人接受保函时应考

38、虑下列因素：（1）保函的可兑现程度。（2）可能发生的索赔金额大小。（3）提供保函者的信誉和经济实力。（4）货物外表的损害状况和货物的价值。（5）货物是否属于应节或可能跌价亏本的货。承运人在接受保函时要仔细阅读保函条款，充分了解托运人/担保人的资信情况，对于信誉好，经济实力强的的担保人/托运人，可以适当接受保函。而对于在以往的国际贸易实践中有过不良记录的，信誉较差的担保人/托运人，应该提高警惕，尽量避免接受保函。对出具保函的一方的实质要求是：1.拥有作出担保金额的资产/财力。担保金额越大，对出具保函的一方的资产/财力要求就越高。2.保函的保障要延续一段时间。3.最好是不涉及利益的第三方出具的保函

39、，例如银行做担保人。因为既不涉及利益，又为了自己的信誉，变得银行出了保函就会应付则付，不会去扯皮。杨良宜提单及其他付运单证（修订本）M中国政法大学出版社，2001:83在办理国际贸易运输业务时，承运人和买卖双方都应按照国际惯例力求凭正本提单交接货物，尽量避免无单放货而带来的提单风险。（三）信用证制度下银行的预防和救济措施在信用证作为货款担保下，由于银行议付货款时仅遵循“单单相符”“单证相符”的原则，并不对单证真伪负有审核义务。国际商会跟单信用证统一规定第十四条b款规定：“开证行及/或保兑行，或代其行事的指定银行，收到单据后，必须仅以单据为依据，确定这些单据是否表面与信用证条款相符，如与信用证条

40、款不符，上述银行可以拒绝接单。”曾宪义以案说法国际贸易实务篇M中国人民大学出版社，2005:79因此银行要仔细审查单据，切实以严谨的态度对待审单工作，以减少提单风险。如果不了解货物的实质情况时，开证行还可以通过议付行获得货物的详情，或者要求买方提供担保，减少银行在信用证制度下的海运提单风险。（四）提单法律制度的完善提单诈骗的风险很大程度要归结于提单制度以及相关制度的漏洞。要完善提单制度，首先从完善国内立法开始，创造一部关于提单制度的法律，明确提单法律制度的适用标准以填补海商法中关于提单制度的空白。完善提单制度的操作规则，建立灵活、有效的提单纠纷解决机制。根据实际国际货物海上贸易情况，尽快建立海

41、运单、电子提单等现代海上货物运输单证的相关法律制度，使提单法制建设符合国际贸易发展的现实需要。其次推进国际社会建立关于提单制度的适用公约，以解决提单法律适用不一的状况。建立研究海运欺诈的专门组织，完善现有的有关海运提单风险预防和救济措施的专门部门机构，建立新机构，加强研究利用法律手段防范海运提单风险。推动提单制度法制化及操作程序规范化，是解决提单纠纷创建良好的法律救济机制是降低提单风险，防范提单危机的有效措施。参考文献1杨良宜.提单及其他付运单证（修订本）M.中国政法大学出版社，2001.2赵霏.提单在国际贸易实务中的风险及应对措施J.法制与社会，2008（10）.3于政霞，对承运人预借、倒签

42、提单、无单放货的法律责任的若干思考J. 经济与法，2010（6）4张丽英.海商法M.清华大学出版社，2005.5沈蕾.与B/L有关的国际还是欺诈行为及其防范J.陕西行政学院学报，2010（4）.6李小年.国际海商法前沿问题文萃M.中国法制出版社，2006.7何萍.海运保函的法律问题研究D.中国海洋大学，20098曾宪义.以案说法国际贸易实务篇M.中国人民大学出版社，2005.9杨长春.国际航运诈骗案例集M,对外经济贸易大学出版社，2004.10朱曾杰.初评鹿特丹规则J.中国海商法年刊，2009(6)11刘洋.无正本提单交付货物的中英法律解读J. 中国海商法年刊，2010(6).12冯叶.浅议海运提单的主要风险及其防范J.法制与社会，2008（6）.13胡正良海商法修改的必要性、应遵循的原则和要点之研究EB/OL2005-11-2614