银行高管任职资格考试题库.pdf

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1、一、单 选 题 农村中小金融机构部分，共298题）770.联保小组由居住在贷款人服务区域内的借款人组成，一般不少于（）户？A.4 B.5 C.6 D.7771.联保协议有效期由借贷双方协商议定，但 最 长 不 得 超 过（）年。A.1 B.2 C.3 D.4772.村镇银行最大股东持股比例不得低于村镇银行股本总额的（）%oA.10 B.15 C.20 D.30773.村镇银行单个自然人股东及关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的（）%oA.10 B.15 C.20 D.30774.村镇银行单一非银行金融机构或单一非金融机构企业法人及其关联方持股比例不得超过村镇银行股本总额的（）A.10 B.

2、15 C.20 D.30775.拟任农村商业银行、农村合作银行董事长、副董事长，省（区、市）农村信用社联合社理事长、副理事长，地市农村信用合作社联合社、地市农村信用合作联社理事长、副理事长，应具备本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作（）年 以 上（其中从事金融工作3年以上）。A.6 B.8 C.10 D.12776.拟任村镇银行董事长、执行董事，应具备大专以上学历，从事金融工作5年以上，或者从事相关经济工作（）年 以 上（其中从事金融工作2年以上）。A.6 B.8 C.10 D.12777.拟任农村信用合作社理事长、副理事长，应具备中专以上学历，从事金融工作（）年以上。A.2

3、 B.3 C.4 D.5778.拟任独立董事（独立理事），应具备本科以上学历或中级以上职称，具有（）年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行独立董事（理事）职责的工作经历。A.2 B.3 C.4 D.5779.城乡一体化程度较高、农业产值占比较小的地市、地市市辖区、直辖市组建农村商业银行，不良贷款比例应低于（）%。A.3 B.4 C.5 D.6780.”农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内设立支行，申请人的监管评级应该在（）级以上。”A.2 B.3 C.4 D.5781.农村商业银行、农村合作银行、村镇银行在注册地辖区内设立支行，农村商业银行、农村合作银行拨付支行的营运资金

4、不低于（）万元人民币。A.10 0 B.20 0 C.30 0 D.50 0782.农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区内设立支行，拨付各分支机构营运资金总额不得超过申请人资本总额的（）%。A.20 B.30 C.50 D.60783.”农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行的，其监管评级在（）级以上。”A.2 B.3 C.4 D.5下简称异地支行）的，要 求 最 近（）个会计年度连续盈利。”784.”农村商业银行、其资产总额不少于（A.30785.”农村商业银行、注册资本不低于（A.3786.”农村商业银行、农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行的，）亿元人民

5、币。”B.50 C.80 D.10 0农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设立支行的，）亿元人民币。”B.5 C.10 D.50农村合作银行在注册地辖区以外的县（市）设 立 支 行（以787.“农村信用合作联社设立信用社，农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作社联合社、农村信用合作联社设立分社，拨付单个信用社的营运资金最低不得 少 于（）万元人民币。”A.2B.3 C.4 D.5788.需要重组的贷款至少划为（）类。A.20B.30 C.50 D.10 0789.重组后的贷款如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类。A.关注B.次级 C.可疑 D.损失A.关注 B.次级 C

6、.可疑 D.损失790.重组贷款的分类结果在（）内原则上不得向上调整，但重组后借款人经营性现金流量可以完全满足还款要求，并经过半年观察期或正常分期归还本金两次以上、付息正常的，可以不再视为重组贷款。A.三个月 B.半年 C.九个月 D.一年791.为清收贷款本息、保全资产等目的发放的借新还旧贷款至少划为（）类。A.关注 B.次级 C.可疑 D.损失792.借款人在其他金融机构贷款被划为次级类的贷款，信用社应该将其划分为（）0A.关注 B.次级 C.可疑 D.损失793.本金或利息逾期（含展期）90天以内的贷款或表外业务垫款3 0天以内的，应 划 分 为（）类。A.关注 B.次级 C.可疑 D.

7、损失7 9 4.借款人在其他金融机构贷款被划为可疑类的，信用社应当将其划分为（A.关注 B.次级 C.可疑 D.损失7 9 5.本金或利息逾期9 1天 至180天的贷款或表外业务垫款3 1天 至9 0天的，信用社应将其划分到（）。A.关注 B.次级 C.可疑 D.损失农村合作银行是由辖内农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织入股组成的7 9 6.（）制社区性地方金融机构。主要任务是为农民、农业和农村经济发展提供金融服务。A.股份制 B.合作制C.股份合作制 D.有限合作制7 9 7.农村合作银行，自中国银行业监督管理委员会批准筹建之日起满（）个月，仍不具备申请开业条件的，自动取消筹建资格。A

8、.2 B.3 C.6 D.127 9 8.单个自然人股东（包括职工）持 股 比 例（包括资格股和投资股）不得超过农村合作银行股本总额的（）。A.5%。B.1%C.2%D.5%7 9 9 .农村合作银行本行职工的持股总额不得超过股本总额的（）机A.10 B.2 0 C.2 5 D.5 080 0 .农村合作银行职工之外的自然人股东持股总额不得低于股本总额的（）虬A.10 B.2 0 C.3 0 D.5 080 1.单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的（）机A.10 B.2 0 C.3 0 D.4 080 2 .农村合作银行的股东代表大会应当在每一会计年度结束后（）个月内召开。A.1 B.

9、3 C.6 D.980 3.农村合作银行的股东代表大会作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持投票权的（）通过。A.1/2 B.3/5 C.2/3 D.3/480 4.农村合作银行股东代表大会作出的决议，对农村合作银行修改章程、合并、分立或解散做出决议，必须经出席会议的股东代表所持投票权的（）以上通过。A.1/2 B.3/5 C.2/3 D.3/480 5.农村合作银行股东代表大会选举产生董事会，其中农户、农村工商户股东担任董事的人数不得少于董事人数的（）oA.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/580 6.农村合作银行股东代表大会选举产生董事会，本行职工股东担任董事的人数，不得超过董事

10、人数的（）。A.1/2 B.1/3 C.1/4 D.1/580 7.农村合作银行董事会例会每年至少应召开（）次，由董事长召集和主持。董事会应当通知监事会派员列席董事会会议。A.2 B.3 C.4 D.580 8.农村合作银行董事（包括独立董事）每年应至少参加（）次董事会。A.1 B.2 C.3 D.480 9 .农村合作银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。A 5 0 B.6 0 C.7 0.D.80810 .农村合作银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）%oA.2 0 B.2 5 C.3 0 D.5 0811.对同一借款人贷款余额与农村合作银行资本余额的比例，不得超过（

11、）%,关联企业在计算比例时合并计算。A.10 B.15 C.2 0 D.2 5812 .农村信用社同业借款的期限根据农业生产资金的实际需要确定，最长不超过（）个月。A.3 B.6 C.9 D.12813.小企业信用贷款期限（含展期）不超过（）年，小企业联保贷款期限（含展期）不超过（）年。A.3,5B.1,3C.2,4D.5,10814.社团贷款最长期限原则上不超过（）年。A.3B.5C.8D.10814.社团贷款最长期限原则上不超过（）年。A.3B.5 C.8 D.10815.商815.业银行内部控制评价试行办法规定，内部控制评价采取评分制。对内部控制的过程和结果分别设置一定的标准分值，并根据

12、评价得分确定被评价机构的内部控制等级。其中，内部控制过程评价的标准分为（）A.5 0 0 分 B.3 0 0 分 C.2 0 0 分 D.1 0 0 分8 1 6.商业银行内部控制评价试行办法规定，结果评价主要评价内部控制目标的实现情况，对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包 括（）项指标A.5B.6 C.8 D.1 08 1 7.商业银行内部控制评价试行办法规定，根据过程评价和结果评价综合确定内部控制体系的总分。其中，过程评价的权重为（），结果评价的权重为（）,两项得分加总得出综合评价总分。A.8 0,2 0 B.7 0,3 0 C.6 0,4 0 D.5 0,5 08

13、 1 8.商业银行内部控制评价试行办法规定，内部控制体系连续在（）个评价期内得不到改善的机构，其内部控制评价等级应适当下调。A.一 B.二 C.三 D.四8 1 9.商业银行内部控制评价试行办法规定，银监会对商业银行法人机构整体评价时，总部占整体评价得分的（），分支机构平均得分占整体评价得分的（）,形成最终评级结果。A.8 0%,2 0%B.7 0%,3 0%C.6 0%,4 0%D.5 0%,5 0%8 2 0.商业银行个人理财业务管理暂行办法 规定，商业银行开展个人理财业务,应建立相应的（），严格实行授权管理制度。A.风险管理体系和业务操作规程 B.风险管理体系和内部控制制度C.内部控制制

14、度和业务操作规程 D.内部控制制度和内部操作规程8 2 1 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行个人理财业务按照（）不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。A.授权权限 B.约定责任C.服务要求 D.管理运作方式8 2 2 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、（）等专业化服务。A.个人金融产品推介 B.投资类金融服务推介C.个人投资产品推介 D.个人金融服务8 2 3 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，在理财顾问服务活动中，（）管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。A.客户根据商业银行提供的理财顾问服务B

15、.商业银行根据客户的风险承受能力C.商业银行根据客户的收益要求D.客户指令商业银行8 2 4 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按 照（）进行投资和资产管理的业务活动。A.收益最优原则 B.银行和客户合理分配收益原则C.客户事先约定的投资计划和方式 D.客户对收益的要求8 2 5.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，在综合理财服务活动中，（）按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担。A.客户授权银行代表客户 B.客户委托银行C.客户接受银行建议 D

16、.银行根据客户需求8 2 6.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，（）的资金投资和管理计划。A.根据客户需求设计 B.针对特定目标客户群销售C.针对特定目标客户群开发设计 D.针对特定目标客户群开发设计并销售8 2 7.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行在综合理财服务活动中，（）A.必须面向社会公众销售理财计划B.可以向特定目标客户群销售理财计划C.不得界定销售对象D.可以面向目标客户群以外的客户进行销售8 2 8.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，在保证收益理财计划中，如果银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相

17、关风险，则（）。A.其他投资收益和风险由银行承担B.其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险C.其他投资收益和风险由客户承担D.其他投资收益和风险由客户和银行共同承担8 2 9.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应按照（）的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。A.避免不当宣传 B.防止不当宣传或不当销售C.防止误导客户或不当销售 D.避免造成误导8 3 0.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件（），并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。A.向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担B.

18、向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户和银行共同承担C.向客户保证本金和一定收益支付，此外的投资风险由客户和银行共同承担D.向客户保证本金支付，本金以外的投资收益归银行8 3 1.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。A.授权制度 B.轮岗制度C.约束制度 D.定期检查制度8 32.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（）小时。A.10 B.20 C.30 D.4 08 33.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应详细记录理财

19、业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应（）OA.取消从业资格 B.调离现岗位C.暂停从事个人理财业务活动 D.立即进行补充培训8 34.商业银行个人理财业务管理暂行办法 规定，商业银行开展个人理财业务,应与客户签订合同，明确双方的权利与义务,并根据业务需要签署必要的（）和其他代理客户投资所必须的法律文件。A.银行免责声明 B.客户委托授权书C.客户放弃权利说明 D.免责条款8 35.根据 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，关于商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的情况，以下表述错误的是（）。A.其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离B.基础

20、资产应按照储蓄存款业务管理C.衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理D.基础资产不计息8 36 .根据 商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，以下说法不正确的是（）A.商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售B.商业银行不得将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售C.商业银行不得无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率D.商业银行可以向客户承诺除保证收益以外的可获得收益8 37 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，保证收益理财计划或相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益，（）A.属违规经营 B.不受限制C.应是对客户有附加条件的保证收益 D.应征得监管机构批准8 38

21、 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。A.收益最优原则 B.客户利益最大化原则C.盈利性要求 D.理财合同约定8 39 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应根据理财计划或相关产品的（），设置适当的期限和销售起点金额。A.风险状况 B.预期收益C.资产规模 D.流动性8 4 0 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应按（）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。A.年度 B.半年度 C.季度 D.月度8 4 1 .商业银行个人理财业务管理暂行办

22、法规定，商业银行应在（）向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告。A.客户要求时，或理财计划终止时B.理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时C.理财计划投资收益分配时，或投资工具出现重大风险时D.理财计划终止时，或投资工具出现重大风险时8 4 2.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，现行法律法规对个人理财业务会计核算和税务处理方法没有明确规定的，商业银行应积极与有关部门进行沟通，并就所采用的会计核算和税务处理方法，（）以备有关部门检查。A.制定内部操作办法 B.制定书面制度C.制定换算标准 D.制定专门的说明性文件8 4 3.商业银行个人理财业务管理暂行办法 规定，商业银行开展个人理财业

23、务,可根据相关规定向客户收取适当的费用，（）。A.收费标准和收费方式应通知客户B.收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示C.收费标准和收费方式应依照约定D.收费标准和收费方式应按照合理标准8 4 4.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖（），并就相关风险制定有效的管控措施。A.市场风险 B.操作风险C.信用风险和道德风险 D.个人理财业务面临的各类风险8 4 5.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财服务，发现客户有涉嫌洗钱、恶意逃避税收管理等违法违规行为的，应（）A.按照国家有关规定及时向相关部门报告B.即时中止理财计划C.

24、即时中止理财计划并报告监管部门D.拒绝履行理财计划8 4 6.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务，应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的（），明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。A.合同关系 B.委托代理关系C.各种法律关系 D.权利义务关系8 4 7.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应对理财计划的（）进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。A.收益率 B.资金成本与收益C.风险与成本 D.盈利水平8 4 8 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务，在进行

25、相关市场风险管理时，应 对（）的改革与调整进行充分的压力测试，评估可能对银行经营活动产生的影响，制定相应的风险处置和应急预案。A.经营策略 B.市场管理规定C.货币政策 D.利率和汇率等主要金融政策8 4 9 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应当制定个人理财业务（），并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性。A.风险预案 B.风险处置措施C.应急计划 D.特别处理措施8 5 0 .商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展保证收益理财计划，应（）A.向中国银行业监督管理委员会申请核准B.向中国银行业监督管理委员会报告C.向中国银行业监督管

26、理委员会备案D.向中国银行业监督管理委员会申请批准8 5 1.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行的分支机构开展相关个人理财业务，应（）。A.持 其 总 行（地区总部等）的批准文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告B.持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告C.持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向中国银行业监督管理委员会报 告D.豆 总 行（地区总部等）的批准文件，按照有关规定，向中国银行业监督管理委员会报告8 5 2.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，中国银行业监督管理委员会将根据个人理

27、财业务（），组织、指导个人理财业务人员的从业培训和考核。A.特点 B.实际需要C.发展与监管的需要 D.发展变化8 5 3.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行应按（）对个人理财业务进行统计分析。A.月度 B.季度 C.半年度 D.年度8 5 4.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，以下说法错误的是（）A.商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告B.个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况，以及个人理财业务的综合收益情况等C.个人理财业务年度报告应附年度报表D.年度报告和相关报表，应于下一年度的3月底前报

28、中国银行业监督管理委员会8 5 5.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务有（）情形的，银行业监督管理机构可依据 中华人民共和国银行业监督管理法第四十七条的规定和 金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C.未按规定进行风险揭示和信息披露的D.未按规定进行客户评估的8 5 6.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行开展个人理财业务有（）情形的，银行业监督管理机构可依据 中华人民共

29、和国银行业监督管理法第四十七条的规定和 金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的B.挪用单独管理的客户资产的C.未按规定进行风险揭示和信息披露的D.未按规定进行客户评估的8 5 7.商业银行个人理财业务管理暂行办法规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规A.责令其限期改正B.暂停商业银行销售新的理财计划或产品C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D.建议商业银行调整相关风险管理部门

30、、内部审计部门负责人8 5 8 .商业银行市场风险管理指引所适用对象范围包括中资商业银行、外资独资 银 行 和（）。A.外资银行代表处 B.中外合作银行C.中外合资银行 D.外资银行分支机构8 5 9.商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格的不利变动而 使 银 行（）发生损失的风险。A.资产和负债业务 B.表内和表外业务C.各种经营业务 D.资产8 60 .商业银行市场风险管理指引中所指的市场风险是指因市场价格（包括利率）的不利变动而使银行业务发生损失的风险。A.汇率、股票价格和商品价格B.汇率、债券价格和股票价格C.汇率、债券价格和商品价格D.汇率和股票价格8 61.商业银行

31、市场风险管理指引规定，市场风险存在于银行的（）业务中。A.资产和负债 B.交易和非交易C.表内和表外D.表内8 62.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，市场风险可以分为（）A.利率风险、汇率风险B.利率风险、汇率风险C.利率风险、汇率风险D.利率风险、汇率风险（包括黄金）、（包括黄金）、（包括黄金）、（包括黄金）、股票价格风险和期权价格风险股权价格风险和商品价格风险股权价格风险和期权价格风险股票价格风险和商品价格风险8 63.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，市场风险管理的目标是（）。A.通过对市场风险进行识别、计量、监测和控制，将市场风险尽量控制在最小B.通过对市场风险进行识别、计量

32、、监测和控制，防范和化解市场风险C.通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，确保在合理的市场风险水平之下安全、稳健经营D.通过将市场风险控制在商业银行可以承受的合理范围内，实现经风险调整的收益率的最大化8 64.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，利率风险按照来源的不同，可以分 为（）。A.重新定价风险、收益率曲线风险、基差风险和期权性风险B.债券性风险、收益率曲线风险、基差风险和期权性风险C.重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险D.债券性风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险8 65.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控

33、的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。A.董事会 B.股东会 C.董事长 D.总经理8 66.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行所承担的市场风险水平应 当 与 其（）相匹配。A.市场风险管理能力和资本实力 B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和资产规模 D.市场风险管理能力和盈利水平8 67.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行的职责有（）。A.监控和评价市场风险管理的全面性、有效性B.对市场风险管理情况进行内部审计C.对不履职或不胜任的董事会成员和高级管理层进行质询或要求撤换D.监

34、督董事会和高级管理层在市场风险管理方面的履职情况8 68.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作，负责市场风险管理的部门应当职责明确，并 与（）保持相对独立。A.财务部门 B.承担风险的业务经营部门C.资金营运部门 D.前台业务部门8 69.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，（）应当为市场风险所带来的损失承担责任。A.市场风险管理部门 B.资金营运部门C.财务部门 D.业务经营部门8 7 0.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的市场风险管理政策和程序及其重大修订应当由（）批准。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.高级管理层8 7

35、 1.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估其中包含的市场风险，建立相应的内部审批、操作和风险管理程序，并 获 得（）的批准。A.股东会 B.董事会或其授权的专门委员会/部门C.监事会 D.高级管理层8 7 2.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的有关要求划分（）账户和交易账户。A.非交易 B.银行 C.资产 D.负债8 7 3.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当对（）中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。A.每项业务和

36、产品 B.每项业务C.每项产品 D.每类业务和产品8 7 4.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，对市场风险管理情况的内部审计报告以及审计发现问题的跟踪整改情况报告应当提交给（）。A.董事会 B.高级管理层C.市场风险部门主管 D.监事会8 7 5.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，国有商业银行和股份制商业银行最 迟 于（）年底前达到该 指引的要求。A.2 0 0 6 年 B.2 0 0 7 年 C.2 0 0 8 年 D.2 0 0 9 年8 7 6.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当采取措施确保假设前提、参数、数据来源和计量程序的合理性和准确性。重大的假设前提和参数修

37、改 应 当 由（）审批。A.董事会 B.高级管理层C.市场风险部门主管 D.监事会8 7 7.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当对交易账户头寸按市 值（）至少重估一次价值。A.每半年 B.每月 C.每周 D.每日8 7 8.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行逐步开发和使用内部模型计量风险价值，内部模型的检验 应 当 由（）人员负责。A.模型开发和运行人员 B.市场风险管理人员C.模型开发和运行人员与市场风险管理人员D.独立于模型开发和运行的人员8 7 9.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当（）实施事后检验，以

38、此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。A.定期 B.不定期 C.按月 D.按年8 8 0.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当定期实施（），将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较，以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。A.压力测试 B.缺口分析C.事后检验 D.敏感性分析8 8 1 .根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当定期进行（），以对突发的、让银行面临极端不利的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件等可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估银行在极端不利情况下的亏损承受能力。A.事后检验 B.压力测试

39、C.情景分析 D.敏感性分析8 8 2.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，压力测试应当选择对市场风险有重大影响的情景，包括历史上发生过重大损失的情景和（）。A.假设情景B.市场价格发生剧烈变动的情形C.市场流动性严重不足的情形D.外部环境发生重大变化、可能导致重大损失或风险难以控制的情景8 8 3 .根据 商业银行市场风险管理指引 规定，市场风险限额包括交易限额、（）及止损限额等，并可按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别进行分解。A.盈亏限额 B.最高风险限额C.风险限额 D.头寸限额8 8 4 .根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当根据（）的结果,对市场风险有

40、重大影响的情形制定应急处理方案。A.事后检验 B.情景分析C.久期分析 D.压力测试8 8 5.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行应当建立相应的（）程序确保不同部门和产品业务数据的一致性和完整性A.压力测试程序 B.对账程序C.事后检测程序 D.市场风险计量程序8 8 6.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行总的市场风险限额以及限额的种类、结构应当由（）批准。A.董事会 B.高级管理层C.市场风险部门主管 D.监事会8 8 7.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，向董事会提交的市场风险报告通常包括银行的总体市场风险头寸、风险水平、（）和对市场风险限额及市场风险管理的其他

41、政策和程序的遵守情况等内容。A.按地区、业务经营部门、资产组合、金融工具和风险类别分解后的详细信息B.盈亏状况C.事后检验和压力测试情况D.对改进市场风险管理政策、程序以及市场风险应急方案的建议8 8 8.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的市场风险管理职能与（）应当保持相对独立。交易部门应当将前台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付；必要时可设置中台监控机制。A.业务经营职能 B.前台交易部门C.后台管理部门 D.中台监控部门8 8 9.根 据 商业银行市场风险管理指引规定，商业银行的内部审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成

42、部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。A.至少每年一次 B,至少每半年一次C.至少每季一次 D.至少每月一次8 9 0 .贷款损失准备计提指引规定，银行应当按照（），合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备A.谨慎会计原则 B.重要性会计原则C.一致性会计原则 D.及时性会计原则8 9 1.贷款损失准备计提指引规定，银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）A.1%B.2%C.4%D.5%8 9 2.贷款损失准备计提指引规定，银行提取的一般准备，在计算银行的资本充足率时，按 巴塞尔协议的有关原则，纳入银行（）8 9 8.商业银行房地产贷款风险

43、管理指引规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资金比例不低于（）A.2 0%B.2 5%C.3 5%D.5 0%A.核心资本B.附属资本C.一级资本 D.二级资本8 9 3.贷款损失准备计提指引规定,对于关注类贷款，计 提 比 例 为（）A.2%B.4%C.3%D.5%8 9 4.贷款损失准备计提指引规定,对于次级类贷款，计提比例为（）A.2 5%B.3 0%C.4 0%D.2 0%8 9 5.贷款损失准备计提指引规定,对于可疑类贷款，计提比例为（）A.4 0%B.5 0%C.4 5%D.6 0%8 9 6.贷款损失准备计提指引规定,对于损失类贷款，计提比例为（）A.1 0

44、 0%B.4 5%C.5 0%D.7 5%8 9 7.贷款损失准备计提指引规定，次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可以上下浮动（A.2 0%)B.2 5%C.1 5%D.1 0%8 9 9.商业银行房地产贷款风险管理指引 规定，商业银行应建立房地产行业（）和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。A.风险预警 B.风险防范 C.风险预测 D.风险计量9 0 0.商业银行房地产贷款风险管理指引规定，商业银行对申请贷款的房地产开发企业，应要求其开发项目资本金比例不低于（）A.2 0%B.2 5%C.3 0%D.3 5%9 0 1.商业银行房地产贷款风险管理指引规定，商业银行所有住房贷款的贷款成数

45、不得超过（）A.6 0%B.7 0%C.8 0%D.8 5%9 0 2.商业银行房地产贷款风险管理指引规定，商业银行应将借款人住房贷款的月住房产支出与收入比控制在（）以下（含），月所有债务支出与收入比控制在（）以 下（含）A.5 5%,5 0%B.5 0%,6 0%C.5 5%,5 5%D.5 0%,5 5%9 0 3.商业银行房地产贷款风险管理指引规定，考核借款人还款能力时，所有债务与收入比的计算公式为（）A.（本次贷款总额+其他债务总额）/贷款年度内收入总和B.（本次贷款的年均还款额+其他债务年均偿付额）/年均收入C.（本次贷款的月均还款额+其他债务月均偿付额）/月均收入D.（本次贷款的月

46、均还款额+月物业管理费+其他债务月均偿付额）/月均收入9 0 4.商业银行房地产贷款风险管理指引规定，考核借款人还款能力时，房产支出与收入比的计算公式为（）A.本次贷款总额/贷款年度内收入总和B.本次贷款的年均还款额/年均收入C.本次贷款的月均还款额/月均收入D.（本次贷款的月均还款额+月物业管理费）/月均收入9 0 5.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行资本充足率的计算公式是（）A.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+1 2 倍的市场风险资本）B.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+1 2.5 倍的市场风险资本）C.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+1

47、0 倍的市场风险资本）D.资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+1 5 倍的市场风险资本）9 0 6.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行资本充足率的计算公式：资本充足率=（资本一扣除项）/（风险加权资产+（）倍的市场风险资本）A.6 B.8 C.1 2 D.1 2.59 0 7.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行境外债权的风险权重，对其他国家或地区政府的债权，该国家或地区的评级为A A-以上（含 A A-）的，风险权重为（）%,A A-以下的，风险权重为（）%。A.0,1 0 0 B.1 0,1 0 0 C.5 0,1 0 0 D.6 0,8 09 0 8.商业银行资本充足

48、率管理办法规定，商业银行境外债权的风险权重，对其他国家或地区政府投资的公用企业的债权，所在国家或地区的评级为A A-以上（含 A A-）的，风险权重为（）%,A A-以下的，风险权重为（）%-A.1 0,1 0 0 B.2 0,1 0 0 C.5 0,1 0 0 D.1 0 0,1 0 09 0 9.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行境外债权的风险权重，对境外商业银行、证券公司的债权，注册地所在国或地区的评级为A A-以上（含A A-）的，风险权重为（）%,A A-以下的，风险权重为（）%oA.1 0,1 0 0 B.2 0,1 0 0 C,1 0 0,1 0 D.1 0 0,2 09

49、1 0.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对多边开发银行债权的风险权重为（）%oA.0 B.1 0 C.2 0 D.3 09 1 1.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对我国中央政府和中国人民银行本外币债权的风险权重均为（）%oA.0 B.1 0 C.2 0 D.3 09 1 2.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对我国的中央政府投资的公用企业债权的风险权重为（）%oA.0 B.1 5 C.3 0 D.5 09 1 3.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对我国政策性银行债权的风险权重为（）%。A.0 B.2 0 C.6 0 D.8 09 1 4.商业银行资本充足率管理办

50、法规定，商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司为收购国有银行不良贷款而定向发行的债券的风险权重为（双。A.0 B.2 0 C.3 0 D.5 09 1 5.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行应向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。并表后的资本充足率每（）报送一次，未并表的资本充足率每季报送一次。如遇影响资本充足率的特别重大事项，应及时报告银监会。A.一个月 B,一季度 C.半年 D.一年9 1 6.商业银行资本充足率管理办法规定，商业银行对我国中央政府投资的金融资产管理公司的其他债权的风险权重为（）%oA.5 0 B.6 0 C.8 0 D.1 0 09 1 7.商业银行资本充足