2023年证券投资基金基础知识题库及答案.pdf

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1、2023年证券投资基金基础知识题库及答案1.（单项选择题）债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，当债券到期时，（）应按时归还本金和支付约定的利息。A.投资人B.债权人C.债务人D.承销商标准答案：C,2 .（单项选择题）可用于反应投资风险水平的统计量是（）。A.中位数B.分位数C.均值D,标准差标准答案:D,3 .（单项选择题）关于银行间债券市场的交易方式，下列说法中，错误的 是（）。A.银行间债券市场交易以询价方式进行，随机成交B.进行债券交易，应订立书面形式的合同C.债券回购主协议和上述书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同D.参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外

2、收取未经批准的其他费用标准答案：A,4.（单项选择题）下列属于基金公司在交易执行环节可能存在的操作风险的是（）。I.市场利率变动导致基金价值变动n.交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责in.交易系统缺陷造成交易失误w.面临巨额赎回，被迫以不适当价格大量卖出股票或债券A.I、WB.II、III、IVc.n、inD.I、II、in、IV标准答案：C,5.（单项选择题）关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是（）。A.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D.期货合约具有杠杆效应，期权合

3、约也具有杠杆效应标准答案：B,6.（单项选择题）我国证券业收入的主要组成部分是A.买卖价差B,印花税C.佣金D.过户费标准答案：C,7 .（单项选择题）现阶段银行间债券市场债券结算的主要结算方式是（）oA.纯券过户B .见款付券C.券款对付D.见券付款标准答案：C,8.（单项选择题）以下资产负债表的项目中，应计在资产项下的是（）。A.应付账款B .资本公积C.预付账款D.预收账款标准答案：C,9.（单项选择题）下列属于C A P M模型的应用领域的是（）。A.成本费用决策B.资本预算决策C.资本决算决策D.成本最优决策标准答案:B,1 0.（单项选择题）银行间债券市场的监管主体是（）。A.自律

4、组织B.人民银行C.财政部D.证监会标准答案:B,1 2 .（单项选择题）某创新公司初步询价公告写道：”本次发行的价格将取以下四个数中的最低值，网下投资者所有合*基金公司申请价格的加权平均值及中位数。”最终发行价格定在全部基金公司申报价格的加权平均值。这表明（）A.全部基金公司的加权报价高于其报价中位数B.全部基金公司报价的中位数高于全部机构报价的中位数C.除基金公司外的其它投资者加权报价高于基金公司加权报价D.全部机构报价的中位数高于全部基金公司报价的中位数标准答案：A,1 3 .（单项选择题）机构与个人投资者在另类投资市场上信息不对称的现象反映出另类投资（）。A.缺乏监管和信息透明度B.流

5、动性较差，杠杆率偏高C.估值难度大，难以对资产价值进行有效评估D.风险较高，不确定性强标准答案：A,1 4.（单项选择题）下列关于不同资产之间相关性与投资者风险收益特征的关系，说法正确的是（）。A.不同资产之间的相关性与投资者投资风险呈同向变动的关系B.不同资产之间的相关性与投资者投资风险呈反向变动的关系C.不同资产之间的相关性与投资者投资收益呈同向变动的关系D.不同资产之间的相关性与投资者投资收益呈反向变动的关系标准答案：A,1 5.（单项选择题）股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（）。A.资本B.收益C.所有权D.红利标准答案：C,1 6 .（单项选择题）当前，A股交易过户费按

6、照成交金额的（）向买卖双方投资者分别收取。A.0.0 1%0B.0.0 2%0C.0.0 3%0D.0.0 4%0标准答案：B,1 7 .（单项选择题）下列关于研究部的研究程序，说法错误的是（）。A.首先对上市公司进行筛选B.其次挑选部分公司作为跟踪对象C.对筛选出的公司进行进一步筛选D.直接选出最优股票标准答案：D,1 8.（单项选择题）马可维茨用来衡量投资者所面临的可能收益与预期收益偏离程度的指标是（）。A.收益率的高低B.收益率低于期望收益率的频率C.收益率为负的频率D.收益率的方差标准答案：D,1 9.（单项选择题）下列各项财务报表分析的内容中，股份制企业股权投资者最为关心的是（）。A

7、.偿债能力分析B.营运能力分析C.盈利能力分析D.发展能力分析标准答案：C,2 0.（单项选择题）在2 0 1 3年6月末的中国金融市场“钱荒事件”中，某货币基金经理为了应对赎回，以下操作中正确的是（）。A.进行正回购，融入资金B.进行正回购，融入证券C.进行逆回购，融入资金D.进行逆回购，融入证券标准答案：A,2 1.（单项选择题）下列关于指令驱动市场和报价驱动市场，说法正确的 是（）。A.指令驱动市场遵循价高者优先的原则B.报价驱动市场又称竞价市场，以做市商为核心C.随价指令包括限价指令和止损指令两类D.美国纳斯达克市场采用特定做市商制度标准答案：C,2 2 .（单项选择题）关于债券当期收

8、益率和到期收益率的关系，下列说法错误的是（）。A.当期收益率未考虑投资债券的资本损益，到期收益率则考虑了投资债券的资本损益B.当期收益率总是与到期收益率反向变动C.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率越接近到期收益率D.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率标准答案：B,2 3 .（单项选择题）A公司存入银行1 0万元，年利率为4%,有效期限为3年，按复利计息到期一次性取出，则A公司到期可从银行一次性取 出（）万元。A.1 1.3 0B.1 1.2 0C.1 1.2 5D.1 1.3 5标准答案：C,2 4.（单项选择题）2 0 1 6年3月1 4日

9、是某基金的收益分配基准日，当日的基金份额净值为1.6 8元，下列不可能是其每单位基金份额收益分配的金额的是（）元。A.0.5 0B.0.0 1C.0.7 0D.0.2 1标准答案：C,2 5.（单项选择题）下列不属于权证要素的是（）。A.权证类别B.标的资产C.存续时间D.行权地点标准答案：D,2 6.（单项选择题）下列关于现值的说法，正确的是（）。A.当给定终值时，贴现率越高，现值越低B.当给定利率及终值时;取得终值的时间越长，该终值的现值就越高C.在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值D.利率为正时，现值大于终值标准答案：A,2 7.（单项选择题）下列属于不动产投资

10、工具的是（）。A.房地产有限合伙B.房地产有限责任公司C.房地产股份有限公司D.物业管理公司标准答案：A,2 8.（单项选择题）某公司持有1 0年单利计县的期，每张面额为1 0 0 0 0元，票面利率5%。起息日为6月1日，到期日为6月3 0日（共3 0天），若全年计息基数为3 6 0天，则到期日该公司获得的利息为（）元A.4 1.6 7B.4 1.6 7C.2 5 0D.5 0 0标准答案：A,2 9.（单项选择题）下列属于资产的是（）。A.预收账款B.融资租赁设备C.长期应付款D.股本标准答案：B,3 0 .（单项选择题）根据自律管理的要求，证券登记结算机构采取保证业务正常运行的措施不包括

11、（）。A.对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函B.建立完善的结算参与人准入标准和风险评估体系C.对结算数据和技术系统进行备份，制定业务紧急应变程序和操作流程D.建立完善的技术系统，制定由结算参与人共同遵守的技术标准和规范标准答案：A,3 1 .（单项选择题）某基金持有三种股票的数量分别为4 0 0 万股，2 0 0万股和3 5 0 万股，每股的收盘价分别为4 元，7 元和9 元；持有一种债券的数量为2 0 万份，该债券当前市场价为1 0 0 元/份，假定该基金除此之外并无其他资产，但尚有银行贷款5 0 0 0 万元没有归还。已知该基金已售出的基金份额为2 6 0 0 万份，则该基金的基金

12、份额净值为（）元。A.1.2 1B.1.5 1C.1.8 1D.2.0 2标准答案：A,3 2.（单项选择题）下列风险调整后的收益率指标中，不以C A P M模型为基础的是（）。A.夏普比率B.詹森比率C.特雷诺比率D.信息比率标准答案:D,3 3 .（单项选择题）马可维茨在均值方差法中提出的“风险厌恶假设”是 指（）。A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平、依据方差评价证券组合的风险水平，并采用投资组合理论选择最优证券组合B.如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合C.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期D.如果两种

13、证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合标准答案：B,3 4 .（单项选择题）利率期限结构的一般规则是（）。A.长期债券倾向于比短期的有相同质量的债券提供更高的收益率B.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性C.收益率曲线一般不倾斜D.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向下倾斜（甚至是倒转的）形状标准答案：A,3 5 .（单项选择题）机构投资者可以采用的资产管理方式是（）。I聘请专业投资人员对投资进行内部管理I I将资金委托投资于一个或多个外部基金公司i n采用混合的模式A.I、I I、I I IB.I IC.ID.I、I I标准答案：A,3 6 .

14、（单项选择题）使用内在价值法对股票进行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型（D D M）采用的现金流是（）。A.企业自由现金流B.现金股利C.留存收益D.权益自由现金流标准答案：B,3 7.（单项选择题）某合格境内机构投资者（Q D I I）计划开展境外证券投资业务，做了以下准备工作，其中错误的是（）。A.选择某境外资产托管人签订托管合同，由该境外托管人负责托管业务B.向中国证监会申请境外证券投资业务许可文件C.向国家外汇管理局申请境外证券投资额度D.选择某证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问标准答案：A,3 8 .（单项选择题）当资产A与B的相关系数介于-1与1之间

15、时，其资产组合线的形状通常为（）。A.一条直线B.一条折线C.一条光滑曲线D.一片扇形区域标准答案：C,3 9 .（单项选择题）债券市场常用的结算方式中，（）一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。A.见券付款B.纯券过户C.见款付券D.券款对付标准答案:B,4 0.（单项选择题）已知某投资者采用被动投资的方法进行投资，其目标指数的收益率为6%,而其所构建的证券组合的实际收益率为9%,则该投资者投资的跟踪偏离度为（）。A.8%B.5%C.3%D.2%标准答案：C,4 1.（单项选择题）欧洲主要的证券交易所不包括（）。A.伦敦证券交易所B.法兰克

16、福证券交易所C.布鲁塞尔证券交易所D.纳斯达克证券交易所标准答案:D,4 2.（单项选择题）浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，其与市场利率的关系是（）。A.低于市场利率B.等于市场利率C.高于市场利率D.没有关系标准答案：C,4 3.（单项选择题）假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。A.X的期望报酬率为Y的两倍B.X的风险为Y的两倍C.X的实际收益率为Y的两倍D.X受市场变动的影响程度为Y的两倍标准答案:D,4 4 .（单项选择题）关于债券嵌入条款，以下表述正确的是（）。A.可转换债券赋予投资人一个保底收入，还有一个看跌期权B.和一个其他属性相同但没有回售条

17、款的债券相比，可回售债券的利息更高C.大多数的通货膨胀联结债券的票面利率在每个支付日会根据某一个消费价格指数调整来反映通货膨胀的变化D.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权，赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的标准答案:D,4 5 .（单项选择题）下列不利于实现保护投资者的目标的是（）。A.向投资者充分披露有关信息B.公平、准确地进行资产评估和定价C.确保客户所有证券的交割依附于投资公司证券的交割D.确保暂停赎回时能保护投资者的利益标准答案：C,4 6.（单项选择题）小明购买了某上市公司票面价值为5 0元、股息率为8%的优先股共1 0 0 0股，则小明每年收到该公司支付的优先股股

18、息一共()元A.6 2 5 0B.4 0 0 0C.5 0 0 0D.8 0 0标准答案：A,4 7.(单项选择题)某企业于年初存入银行1万元，假定年利息率为1 2%,每年复利两次。已知(F/P,6%,5)=1.3 3 8 2,(F/P,6%,1 0)=1.7 9 0 8,(F/P,1 2%,5)=1.7 6 2 3,(F /P,1 2%,1 0)=3.1 0 5 8,则第5年年末的本利和为()元。A.1 7 6 2 3B.1 7 9 0 8C.2 8 6 5 3D.3 1 0 5 8标准答案:B,4 8.(单项选择题)研究部整合内外研究力量进行调查研究与分析后，应 向()提供研究报告及投资计

19、划建议。A.投资决策委员会B.交易部C.研究部D.投资部标准答案：A,4 9.（单项选择题）下列关于上海证券交易所规定的大宗交易最低限额,说法正确的是（）。A.A股单笔买卖申报数量应当不低于5 0 万股，或者交易金额不低于50 0 万元人民币B.B 股单笔买卖申报数量应当不低于5 0 万股，或者交易金额不低于3 0 万美元C.基金大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于3 0 0 万份，或交易金额不低于3 0 0 万元人民币D.国债及债券回购大宗交易的单笔买卖申报数量应当不低于1 0 0 0 手,或交易金额不低于1 0 0 0 万元人民币标准答案：D,50 .（单项选择题）下列关于到期收益率，说法

20、错误的是（）。A.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率成同方向增减B.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率成同方向增减C.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高D.到期收益率的计算包含了再投资收益率不变这个假设标准答案：B,51 .（单项选择题）下列不属于基金管理人积极履行和承担基金资产估值责任的表现的是（）。A.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序B.积极进行基金资产估值的复核工作，改进基金资产估值结果C.加强对业务人员的培训I,确保估值人员熟悉各类投资品种的估值原则及具体估值程序D.根据基金投资策略定期审阅估值原

21、则及程序并确保其持续适用性标准答案:B,52.（单项选择题）中国证券登记结算有限责任公司以（）为主管部门，公司总部设于（）。A.证券交易所；上海B.中国证监会；上海C.证券交易所；北京D.中国证监会；北京标准答案:D,53.（单项选择题）证券间的联动关系由相关系数P来衡量，P值为1,表 明（）。A.两种证券间存在完全反向的联动关系B.两种证券的收益相互独立C.两种证券的收益有反向变动倾向D.两种证券间存在完全正向的联动关系标准答案:D,54.（单项选择题）一种没有到期日的特殊债券是（）。A.零息债券B.统一公债C.固定利率债券D,浮动利率债券标准答案:B,55.（单项选择题）下列属于商业风险的

22、是（）。A.电子系统故障B.缴纳税收滞纳金C.质量投诉D.合同纠纷标准答案：C,56.（单项选择题）市场提供给A公司的借款固定利率为4%,提供给B公司的为5%;如果A和B公司利差为0.5%,则B公司的浮动利率可能为（）。A.L I B 0 R+0.2%B.L I B 0 R+0.8%C.L I B 0 R+0.7%D.L I B 0 R+0.6%标准答案：A,5 7.（单项选择题）（）不是目前我国银行间债券市场基本的子市场。A.银行间债券市场B.交易所市场C.商业银行柜台市场D.银行间托管市场标准答案：D,5 8 .（单项选择题）关于业绩比较基准，以下表述错误的是（）A.基金的相对收益，就是基

23、金相对于定的业绩比较基准的收益B.业绩比较基准的作用在于事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异C.业绩比较基准的作用在于事先确定好业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引D.业绩比较基准的选取与投资范围没有关系标准答案：A,5 9 .（单项选择题）在单笔交易规模较大的债券市场中，比较适合的结算方式是（）。A.券款净额结算B.双边净额结算C.逐笔全额结算D.多边净额结算标准答案：C,6 0.（单项选择题）下列不属于债券到期收益率的影响因素的是（）。A.债券的市场价格B.票面利率C.计息方式D.交易方式标准答案：D,6 1.（单项选择题）关于采用完全复制法来构造股票投资组合的股票型

24、指数基金，以下表述正确的是（）。A.研究成本较低B.不需要调仓换股C.股票仓位为1 0 0%D.不存在跟踪误差标准答案:A,6 2 .（单项选择题）首要关注的是个别公司的表现和管理，而不是经济或市场的整体趋势的股票投资策略是（）。A.自上而下的投资策略B,自下而上的投资策略C.分层的投资策略D.自中间向两端的投资策略标准答案：B,6 3 .（单项选择题）2 0 1 7年，不考虑其他因素，债券A和股票B为该基金共享的总收益为O A.4 0 0万元B.7 9 0万元C.7 0 0万元D.3 4 0万元标准答案：A,6 4.（单项选择题）下列关于货币市场基金的风险，说法正确的是（）。A.当投资组合的

25、平均剩余期限较短时，货币市场基金的风险较大B.当货币市场基金的融资比例越高时，货币市场基金的风险较小C.当对货币市场基金的风险进行管理时、基金应当注意调整其融资比例以防范风险D.当对货币市场基金进行风险管理时，浮动利率债券的比例越高越好标准答案：C,6 5.（单项选择题）基金份额登记机构计算基金申赎数额的基金价格来自于（）。A.基金管理人B.第三方销售机构网站C.证监会网站D.基金托管人标准答案：A,6 6.（单项选择题）为了防止机构仅展示业绩良好的组合，GIP S规定投资管理机构应将所有可自由支配于预期投资策略及收取管理费的组合，根据相同策略或投资目标，纳入至少（）以上的组合群。A.1个B.

26、2个C.3个D.4个标准答案：A,6 7.（单项选择题）3个月国库券（假定90天），面值为1 0 0元，价格为96元，则该国库券的年贴现率为（）（假定年天数按3 6 0天计算）。A.1 5%B.1 6%C.1 6.8%D.1 7%标准答案:B,6 8.（单项选择题）可转换债券具有（）的双重特征。A.股权和期权B.债权和期权C.债权和股权D.期权和期货标准答案:B,6 9.（单项选择题）零息债券的发行价一般（）债券的面值。A.等于B.低于C.高于D.无法比较标准答案：B,7 0 .（单项选择题）在固定收益证券综合电子平台上进行交易，价格波动最小单位是（）。A.1元B.0.1 元C.0.0 1 元

27、D.0.0 0 1 元标准答案：D,7 1.（单项选择题）M公司2 0 1 6年度资产负债表中，总资产5 0亿元，其中流动资产2 0亿元，总负债3 0亿元，其中流动负债2 5亿元，关于M公司2 0 1 6年的财务状况，下列说法正确的是（）。A.资本公积-5亿元B.实收资本2 0亿元C.所有者权益2 0亿元D.亏损5亿元标准答案：C,7 2.（单项选择题）信用风险管理的措施不包括（）。A.尽量选用单一债券或债券类别B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度C.建立严格的信用风险监管体系D.建立交易对手信用评级制度标准答案：A,7 3.（单项选择题）在我国，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行最高

28、上限和向下浮动制度，证券公司向客户收取的佣金（包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等）不得高于证券交易金额的（）。A.l%oB.2%oC.3%oD.4%o标准答案：C,7 4.（单项选择题）国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。A.相互协助机制B.早期预警机制C.临时性事务D.风险预警机制标准答案:B,7 5.（单项选择题）由资产A和资产B这两个风险资产构成的投资组合中，资产A的预期收益率大于资产B的预期收益率，在限制卖空的情形下，

29、下列表述正确的是（）。A.投资组合的预期收益率大于资产A的预期收益率B.投资组合的预期收益率介于资产A和资产B的预期收益率之间C.投资组合的预期收益率与资产A和资产B的预期收益率无关D.投资组合的预期收益率小于资产B的预期收益率标准答案:B,7 6.（单项选择题）下列关于机会成本的说法中，错误的是（）。A.机会成本属于显性成本B.机会成本属于隐性成本C.机会成本可能是正成本，也可能是负成本D.机会成本与冲击成本之间存在着相互冲突标准答案：A,7 7 .（单项选择题）关于C AP M模型，下列说法错误的是（）。A.C AP M模型是以马科维茨证券组合理论为基础的B.C AP M模型假设存在交易费

30、用和税金C.C AP M模型揭示均衡状态下证券收益率与风险之间的关系D.C AP M模型假设所有投资者都进行充分分散化的投资标准答案：B,7 8 .（单项选择题）管理长期资产组合时，投资者一般采取的方式不包括（）。A.买入持有法B.恒定混合法C.卖空混合法D.投资组合保险法标准答案：C,7 9.（单项选择题）某企业准备发行可转换债券，则下列四种可转换债券要素中有利于发行企业的要素是（）。A.担保条款B.回售条款C.转股价格向下修正条款D.赎回条款标准答案：D,8 0 .（单项选择题）下列关于机构投资者的说法正确的是（）。A.机构投资者有相同的投资约束B.基金的机构投资者相比于个人投资者，资本实

31、力更为雄厚且投资能力更为专业C.规模越大，内部管理的成本相对于投资规模的比例就越高D.根据内部专家意见来选择投资经理标准答案：B,8 1 .（单项选择题）目前，上海证券交易所规定的融资融券业务维持担保比例下限为（）。A.5 0%B.1 5 0%C.1 3 0%D.1 0 0%标准答案：C,8 2.（单项选择题）下列关于股票型指数基金的特征，说法错误的是（）。A.股票型指数基金跟踪股票市场的状况，所遵循的策略较为稳定B.股票型指数基金是一种纯粹的主动管理式指数基金C.股票型指数基金着眼于整个股票市场的发展而非个别股票或行业D.股票型指数基金无法获得超额收益标准答案：B,8 3.（单项选择题）在我

32、国债券发展史上，当债券市场以柜台市场为主时，债券投资者主要通过（）的柜台进行交易。A.证券交易所和商业银行B.证券交易所、商业银行和证券经营机构C.证券交易所和证券经营机构D.商业银行和证券经营机构标准答案：D,8 4 .（单项选择题）下列行为中，Q D I I基金不得有的是（）。A.投资于银行存款、住房按揭支持证券B.投资于与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C,购买房地产抵押按揭D.投资于政府债券、公司债券、可转换债券标准答案：C,8 5 .（单项选择题）下列关于折现现金流估值法的说法，错误的是（）。A.折现自由现金流模型侧重于企业所有投资者的

33、现金流量B.折现自由现金流模型不用估计企业的借款决策对收益的影响C.对企业估值时，需要明确地预测股利、股票回购或债务的运用D.折现率为企业的加权平均资本成本标准答案：C,8 6 .（单项选择题）下列关于基金资产估值的程序，说法错误的是（）。A.基金份额应按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人C.基金托管人对基金估值结果复核无误后对外公布基金份额净值结果D.月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行标准答案：C,8 7 .（单项选择题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得1 0000元,

34、而3年后领取可得1 5 000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%,每年计算一次，则下列表述正确的是（）。A.3年后领取更有利B,无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别标准答案：C,8 8.（单项选择题）（）是资金成本的主要决定因素。A.汇率B.利率C.预算赤字D.失业率标准答案：B,8 9 .（单项选择题）下列关于分散化投资的原理，说法错误的是（）。A.投资组合中多个资产同时发生亏损的概率要远远大于单个资产亏损的概率B.有效的分散化投资构建的投资组合中各资产的相关性一般较弱，能降低非系统性风险C.整个投资组合收益的波动性低于

35、投资组合各资产收益的平均波动性D.在分散化投资组合中，当某资产发生亏损时，可能有其他资产产生了收益标准答案：A,9 0 .（单项选择题）关于做市商和经纪人的作用，以下说法错误的是（）。A.某些特定的做市商，同时也可以充当经纪人的角色B.做市商的利润主要来源于证券买卖差价，经纪人的利润主要来源于经纪业务的佣金C.做市商可以执行投资者的买卖指令，经纪人是市场流动性的主要参与者D.做市商与投资者进行买卖双向交易，经纪人没有参与买卖交易标准答案：C,9 1 .（单项选择题）以下交易中可以不需要债券进行质押的是（）。A.债券借贷B.买断式回购C.质押式回购D.债券远期交易标准答案：B,92.（单项选择题

36、）以下属于衍生工具的构成要素的有（）。I合约标的资产II到期日川交易单位W结算A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV标准答案：D,93.（单项选择题）下列关于信用利差特点的表述中，不正确的是（）。A.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大B.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响C.信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小D.从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前,因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标标准答案：C,94.（单项选择题）在做市商市场中，

37、证券交易的买价由 给出，证券交易的卖价由 给出。A.做市商；投资者B.做市商；做市商C.投资者；做市商D.投资者；投资者标准答案:B,9 5.（单项选择题）X与Y分别表示两种不同类型借款人的违约损失.其协方差为0.0 6,X的标准差为0.6,Y的标准差为0.8,则其相关系数 为（）。A.0.1B.0.1 5C.0.1 2 5D.0.2 5标准答案：C,9 6.（单项选择题）银行间债券市场的参与者不包括（）。A.境内商业银行B.个人投资者C.非金融机构D.可经营人民币业务的外国银行分行标准答案：B,9 7.（单项选择题）关于债券远期交易，下列表述错误的是（）。A.远期交易卖出总余额不得超过其可用

38、自有债券总余额的2 0 0%B.任何一家市场参与者单只债券远期交易的卖出总余额不得超过该只债券流通量的2 0%C.远期交易实行全价交易，净价结算D.任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的 1 0 0%标准答案：C,9 8.（单项选择题）关于普通股和优先股，下列表述错误的是（）。A.普通股的股东享有收益权、表决权B.优先股的股息率是固定的C.公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息D.优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利标准答案：C,9 9 .（单项选择题）关于战略资产配置，以下表述正确的是（）。A.量化模型适用于战术资产配置，不适用于战略资产配置B.战略

39、资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比C.基金经理进行战略资产配置时;不能单独运用经验和判断对资产大类进行甄选D.战略资产配置结构一旦确定，通常三到五年内再调整各类资产的配置比例标准答案：B,1 0 0 .（单项选择题）T日，某投资者在A股市场进行了三笔交易：买入X股 票1 0 0 0股，每 股1 0元；卖 出X股 票4 0 0股，每 股1 5元；买入Y股 票3 0 0股，每 股1 0元。假设不考虑交费用，在结算日该投资者应结算的证券和资金为（）。A.买入交易和卖出交易分别实行净额结算：应付资金1 3 0 0 0元，应收X股 票1 0 0 0股，应 收Y股 票3 0 0股；

40、应收资金6 0 0 0元，应 付X股票4 0 0股B.三笔交易实行全额结算：应付资金1 0 0 0 0元，应 收X股 票1 0 0 0股；应收资金6 0 0 0元，应 付X股 票4 0 0股;应付资金3 0 0 0元，应 收Y股票3 0 0股C.标的证券相同的交易实行净额结算：应付资金4 0 0 0元，应 收X股票6 0 0股；应付资金3 0 0 0元，应 收Y股 票3 0 0股D.三笔交易实行净额结算：应付资金7 0 0 0元，应 收X股 票6 0 0股，应收Y股 票3 0 0股标准答案:D,1 0 1.（单项选择题）假如你有一笔资金收入，若目前领取可得1 0 0 0 0元,而3年后领取可得

41、1 5 0 0 0元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为2 0%,每年计算一次，则下列表述正确的是（）。A.3年后领取更有利B.无法比较何时领取更有利C.目前领取并进行投资更有利D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别标准答案：C,1 0 2.（单项选择题）假设企业年销售收入为5 0万,年销售成本为2 0万,企业年初存货是1 2万元，年末存货是4万元。为了评价该企业的营运效率，计算出来的存货周转率为（）。A.2.5B.5C.6.2 5D.1 2.5标准答案：A,1 0 3.（单项选择题）A方案在三年中每年年初付款1 0 0元,B方案在三年中每年年末付款1 0 0元，若利率为1 0%,则

42、二者在第三年年末时的终值相差（）元。A.3 3.1B.3 1.3C.1 3 3.1D.1 3.3 1标准答案：A,1 0 4.（单项选择题）证券间的联动关系由相关系数P来衡量，P值为1,表 明（）。A.两种证券间存在完全反向的联动关系B.两种证券的收益有同向变动倾向C.两种证券的收益有反向变动倾向D.两种证券间存在完全正向的联动关系标准答案：D,1 0 5.（单项选择题）关于即期利率，以下表述错误的是（）。A.一般而言，即期利率随期限变化B.利率和本金都是在到期日支付C.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率D.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻标准答案:D,1 0 6.（单项选择题）

43、甲公司2 0 1 5 年末销售收入为30 0 0 万元，权益乘数为 2,总负债为7 5 0 万元，销售利润率为5%,则甲公司的资产收益率为（）。A.2 5%B.1 0%C.2 0%D.5%标准答案:B,1 0 7.（单项选择题）某初创企业的经营活动尚未产生盈利，且不断进行资本投资，也在不断募集大量资金，其现金流量结构可能是（）。A.经营活动产生的现金流量（C F0）为正，融资产生的现金流量（C FF）为负B.经营活动产生的现金流量（C F0）为负，融资产生的现金流量（C FF）为负C.经营活动产生的现金流量（C F0）为负，融资产生的现金流量（C FF）为正D.经营活动产生的现金流量（C FO

44、）为正，融资产生的现金流量（C FF）为正标准答案：C,1 0 8.（单项选择题）某房地产企业预售商品住宅，开盘当日即收到一亿元现金，对财务报表项目产生的影响是（）。I .资产增加I I .负债增加I I I .权益增加I V .经营性现金流增加V.净利润增加A.I 、I I 、I VB.I、I I、M VC.I、I I I、I V、VD.I 、I I I、I V标准答案：A,1 0 9.（单项选择题）甲公司2 0 1 5年经营活动产生的现金流量为2 0 0亿元，投资活动产生的现金流量为1 0 0亿元，筹资活动产生的现金流量为一5 0亿元，则甲公司2 0 1 5年的净现金流为（）亿元。A.5

45、0B.2 5 0C.30 0D.1 5 0标准答案：B,1 1 0 .（单项选择题）已知目前通货膨胀率为2%,投资者要求的债券实际收益率为8%,则该债券的5年期贴现因子约为（）。A.0.5 9B.0.6 2C.0.6 6D.0.33标准答案：B,1 1 1 .（单项选择题）下列表述中，不属于现金流量表特点的是（）。A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因B.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力C.反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力D.反映公司资产负债平衡关系标准答案:D,1 1 2.（单项选择题）两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的

46、。这是因为（）。A.汇率变动B.货币具有时间价值C.所有者主观感受不同D.投资项目不同标准答案:B,1 1 3.（单项选择题）股票风险的内涵是指（）。A.投资收益的确定性B.预期收益的不确定性C.股票容易变现D.投资损失标准答案:B,1 1 4.（单项选择题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.清算资金B,账面价值C.资产价值D.实际价值标准答案：D,1 1 5 .（单项选择题）修 正 的 定 理 认 为（）。A.企业价值不会因为企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债

47、和所有者权益之间的一个均衡点标准答案：B,1 1 6.（单项选择题）关于股票的价格，下列说法不正确的是（）。A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身并没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，只是一张凭证B.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利C.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值D.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定标准答案：C,1 1 7.（单项选择题）某可转换债券面值为50 0 元，规定其转换比例为2 0,则转换价格是（）元。A.2 0B.2 5C.3 0D.3 5标准答案：B,1 1 8.（单项

48、选择题）某公司发行普通股1 亿股，每股面值1 元，每股发行价3 元，则下列说法错误的是（）。A.计入资本公积2 亿元B.计入所有者权益1 亿元C.本次共募集资金3 亿元D.本次发行是溢价发行标准答案：B,1 1 9.（单项选择题）某公司发行的累积优先股票面价值为1 0 0 元，股息率为1 0%。如公司今年普通股每股分配股息2元，则该累积优先股每股可分配股息（）元。A.8B.至少1 0C.1 0D.2标准答案:B,1 2 0 .（单项选择题）下列关于市盈率和企业价值倍数之间的关系的说法中，正确的是（）。A.市盈率的出发角度是全体投资者B.市盈率和企业价值倍数都是反映市场价值和收益指标间的比例关系

49、C.在企业价值倍数方法中，要得到对股票市值的估计，还必须减去企业的所得税D.市盈率较企业价值倍数有明显优势标准答案:B,1 2 1 .（单项选择题）关于房地产权益基金表述错误的是（）。A.房地产权益基金通常以开放式基金发行B.将所持有的项目打包上市是房地产权益基金的退出方式之一C.房地产权益基金往往将资产集中配置到一个优质的大型不动产项目中D.房地产权益基金通过发挥管理人的专业能力将资金在不同的项目中进行配置标准答案：c,1 2 2.（单项选择题）关于各地不动产投资的特点，以下说法错误的是（）。A,地产投资主要投资于已经被开发的土地，作为未来开发房地产基础的商业地产，风险小B.养老地产投资的主

50、要针对老人居住的地区C.工业用地投资主要投资生产用设备、研究和开发用空地和仓库等各种工业用资产的所在地D.商业房地产投资以出租而赚取收益为目的，其投资对象主要包括写字楼、零售房地产等设施标准答案:A,1 2 3 .（单项选择题）私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略不包括（）。A.私募股权一级市场投资B,危机投资C.成长权益D.风险投资标准答案：A,1 2 4 .（单项选择题）关于并购投资的表述错误的是（）。A.主要对象是成熟且具有稳定现金流并且呈现出稳定增长趋势的企业B.通过控股来确立市场地位，提升企业的内在价值C.管理层收购是应用最广泛的形式D.是指专门进行企业并购的基金标准答案