人生规划与理财规划.ppt
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1、人生成功规划始职业生涯规划与理财规划漫谈培训提纲1、为什么要作规划?规划的种类2、职业生涯规划1)基本概念2)职业生涯的发展阶段2)如何设计个人职业生涯规划3、投资常识与理财规划4、基本保障、财务安全与财务自由的概念5、投资基金大众理财工具6、组合投资与资产配置7、投资风险及控制5/24/20233一、为什么要作规划?规划的种类孙子兵法云:“不谋万世者,不足以谋一时,不谋全局者,不足以谋一域”。古人云:“凡事预则立,不预则废”俗语云:“吃不穷,穿不穷,划算不到一世穷”这都是讲规划的重要性。规划的概念:规划是一种“对过去的思考+现在的思考和行为+对未来的思考和创造”的行进程序。“小仲马说过,生活
2、是连续的欲望的满足;规划则是整体的以及局部的利益的连续的实现”一个国家需要国家发展战略、中长期发展规划,一个人、一个家庭同样需要很好的规划。人生规划职业生涯规划婚姻生育规划理财规划5/24/20235二、职业生涯规划(一)职业生涯规划基本概念职业生涯规划是人力资源管理中一个非常重要而又崭新的问题,有关职业发展或职业生涯的运动过程和运行规律的讨论,乃至职业研究的思想体系和理论体系形成,主要是1965年美国麻省理工学院的薛恩(EHSchein)教授提出的。个人在组织中应尽的义务,指出个人不能单纯把组织作为自己发展的工具,而应该着眼于整体,尽力而为,为组织效劳;同时他又强调组织领导者必须关心每个人的
3、工作生活条件和心理状态,重视发挥个人的潜力,因势利导,加强组织的凝聚力。5/24/20237职业生涯(CAREER)的概念职业生涯,又称职业发展,是指一个人在其一生中遵循一定道路(或途径)所从事工作的历程,是指与工作相关的活动、行为、价值、愿望等的综合。狭义:一个人一生中担负的职业和工作职务的发展道路。广义:从职业能力的获得、职业兴趣的培养、选择职业、就业,直至最后完全退出职业劳动的完整的职业发展过程。2023/5/248职业生涯规划职业生涯规划是指通过员工的工作及职业发展的设计,协调员工个人需求和企业组织需求,实现个人和企业的共同成长和发展。这是一种以人为中心的人本主义管理方法。2023/5
4、/249人格特性-职业因素匹配所谓人格特性-职业因素匹配理论,指的是依据人格特性及能力特点等条件,寻找具有与之对应因素的种类的职业的理论,也称“特性一一因素匹配理论”。该理论美国波士顿大学教授帕森斯(Parsons)所创立。人格特性-职业因素匹配过程:(1)特性评价(2)因素分析(3)二者匹配人格类型与职业类型匹配2023/5/2410人格类型-职业类型匹配理论,是将人格与职业均划分为不同的大的类型,当属于某一人格类型的人选择了相应类型的职业时,即达到了匹配。霍兰德将职业活动意义上的人格分为六类:1现实型2研究型3.艺术型4.社会型5.企业型6.传统型5/24/202311职业倾向测验:六种职
5、业类型职业与个性类型(一)传统型(Realistic):偏好规范、有序、清楚明确的活动研究型(Investigative):偏好需要思考、组织和理解的活动艺术型(Artistic):偏好需要创造性表达的模糊且无规则可循的活动顺从、高效、实际、缺乏想象力、缺乏灵活性分析、创造、好奇、独立富于想像力、无序、理想主义、情绪化、不实际5/24/202312职业倾向测验:六种职业类型与职业个性类型(二)社会型(Social):偏好能够帮助和提高别人的活动 企业型(Enterprising):偏好能够影响他人和获得权力的活动现实型(Conventional):偏好技能、力量、协调性的体力活动社会、友好、合
6、作、理解自信、进取、精力充沛、盛气凌人害羞、真诚、持久、稳定、顺从、实际5/24/202313六种类型的关系企业型传统型社会型现实型艺术型研究型2023/5/2414职业生涯系留点及其分类职业生涯系留点理论是美国管理学家薛恩(EHSchein)提出的,它反映人们在有了相当丰富的工作阅历以后,真正乐于从事某种职业,并把它作为自己终身的职业归宿的原因。或者说,某种因素把人“系”在一种职业上,有的人把这一理论称为“职业锚”或者“职业生涯锚”理论,亦即人因为某种原因选中了一种职业,就此“抛锚”、安身。5/24/202315职业锚的内容在工作实践中自省的才干和能力动机和需要态度和价值观5/24/2023
7、16职业锚测试:五种职业锚创造型锚技术或功能型职业锚管理能力型职业锚自主与独立型职业锚安全型职业锚5/24/202317技术或功能型职业锚具有较强的技术或功能型职业锚的人往往不愿意选择那些带有一般管理性质的职业。相反,他们总是倾向于选择那些能够保证自己在极大的技术或功能领域中不断发展的职业。以技术职能能力为锚位的雇员,有特定的职业工作追求、需要和价值观。表现如下特征:强调实际技术或某项职能业务工作。拒绝全面管理工作。其主成长是在技术能力区的技能不断提高,其成功更多地取决于该领域专家的肯定和认可,以及承担该能力区日益增多的富有挑战性的作业。5/24/202318管理能力型职业锚管理锚位呈现以下特
8、点:负单纯管理责任,且责任越大越好,这是管理能力型职业锚雇员的追逐目标。他们倾心于全面管理,掌握更大权力,肩负更大责任。具有强有力的升迁动机和价值观,以提升,等级和收入作为衡量成功的标准。具有将分析能力(在信息不完全以及不确定的情况下发现问题、分析问题和解决问题的能力)、人际沟通能力(在各种层次上影响、监督、领导、操纵以及控制他人的能力)和情感能力(在情感和人际危机面前只会受到激励而不会受其困扰和削弱的能力以及在较高责任压力下不会变得无所作为的能力)特别合成的技能。抛锚于管理型的人在很大程度上具有对组织的依赖性。5/24/202319创造型职业锚这是一个很难说清楚而又很独特的锚。在某种程度上,
9、创造型锚同其他类型职业锚有重叠。追求创造型锚的人要求有自主权、管理能力,能施展自己的才干。但是,这些不是他们的主动机、主价值观,创造方是他们的主要动机和价值观。有强烈的创造需求和欲望。追求创造型锚的人具有一种一以贯之的需要,即建立或创造某种东西,它们完全属于自己的杰作。意志坚定,勇于冒险。冒险与创造(特别是极强烈的创造欲望)有如孪生兄弟。立志抛锚于创造型的人,既然强烈要求标新立异、有所创造,一般都做了冒险的准备。5/24/202320自主与独立型职业锚这种职业锚的特点是:最大限度地摆脱组织约束,追求能施展个人职业能力的工作环境。自主型职业锚与其他职业锚有交叉。如自主职业锚同时是技术能力锚,或者
10、同时是安全型职业锚。以自主型职业为锚位的人在工作中显得很愉快,享有自身的自由,有职业认同感,把工作成果与自己的努力相连结。5/24/202321安全型职业锚又称作稳定型职业锚,具有这些锚位的人重视长期的职业稳定和工作的保障性。其特征如下:职业的稳定和安全,是这一类职业锚雇员的追求、驱动力和价值观。他们的安全取向有两类:追求职业安全和注重情感稳定的安全。在行为上,安全锚的人倾向于根据雇主对他们提出的要求行事,不越雷池一步,以维持以工作安全、一笔体面的收入、有效退休方案、津贴等形式体现出的一种稳定的前途。对组织有依赖性。抛锚于安全型的人,一般不愿离开一个特定的组织,他们相信组织会根据他们的情况来识
11、别他们的需要和能力,作出可能的最佳安排。他们较其他人更容易接受组织。个人职业生涯的开发与发展受到限制。安全型职业锚的成功标准是:一种有效性的稳定、安全、整合良好合理的家庭和工作情境。5/24/202322(二)职业生涯的发展阶段成长阶段(growthstage):0-14岁探索阶段(explorationstage):15-24岁确立阶段(establishmentstage):25-44岁维持阶段(maintenancestage):45-60岁衰退阶段(declinestage):60岁以上232022歲歲35歲歲4550歲歲6065歲歲年齡年齡所得所得求學求學就業、換工作就業、換工作創業
12、創業考慮期考慮期待退待退兼職兼職走老運走老運高原期高原期衝刺期衝刺期就業摸索期就業摸索期 學習期學習期Source:生涯發展與時間管理生涯發展與時間管理一書,伍忠賢一書,伍忠賢著著职业生涯阶段与活动5/24/202324探索阶段(EXPLORATIONSTAGE)年龄的范围在15岁至25岁左右这段时间主要在学校,通过学校的考试、课外活动、社会实践等对自己的能力、兴趣和性格有片面的、概略性的认识与试探。如:“我对音乐有兴趣”,“我对电脑有浓厚的兴趣”5/24/202325建立阶段(ESTABLISHMENTSTAGE)年龄范围在25岁至45岁之间经由早期的幻想、试探之后,生涯初胚在此时成型,呈现
13、一种安定于某种职业的趋向。职位有所调整,行业不会轻易改变,在工作上力求晋升。5/24/202326维持阶段(maintenancestage)年龄在45岁至60岁之间心态趋于保守,享受数十年工作的成果,少部分人要面对失败和不如意的困境。衰退阶段(declinestage)年龄在60岁以上想发展工作之外的新的角色,维持生命的活力,以减少身心上的衰退。人生职业生涯规划的四个环节由四个环节组成审视自我自我首先,有效的职业生涯设计,必须是在充分且正确地认识自身的条件与相关环境的基础上进行。对自我及环境的了解越透彻,越能做好职业生涯设计。确立目确立目标有效的生涯设计需要切实可行的目标,以便排除不必要的犹
14、豫和干扰,全心致力于目标的实现。如果没有切实可行的目标作驱动力的话,人们是很容易对现状妥协的。生涯策略生涯策略有效的生涯设计需要有确实能够执行的生涯策略,这些具体的且可行性较强的行动方案会帮助你一步一步走向成功,实现目标。生涯生涯评估估有效的生涯设计还要不断地反省、修正生涯目标、生涯策略、方案是否恰当,以能适应环境的改变,同时可以作为下轮生涯设计的参考依据28职业生涯规划的分类類型定義及任務人生規劃整個職業生涯的規劃,時間長至40年左右,設定整個人生的發展目標。如規劃成爲一個有數億資産的公司董事長期規劃510年的規劃,主要設定較長遠的目標。如規劃30歲時成爲一家中型公司的部門經理,規劃40歲時
15、成爲一家大型公司副總經理等等中期規劃一般爲25年內的目標與任務。如規劃到不同業務部門做經理,規劃從大型公司部門經理到小公司做總經理等等短期規劃2年以內的規劃,主要是確定近期目標,規劃近期完成的任務。如對專業知識的學習,2年內掌握哪些業務知識等等员工职业生涯规划流程图员工自我定位确定目标选择路径规划行动评估调整上级主管人力资源部门职业生涯目标的分解长期目标中期目标短期目标输出目标能力目标1)参加合适的培训教育2)学习有关的管理知识3)关心工作群体和人际关系1)拟定一套新的工作计划2)赋予更有挑战性的工作5/24/202331如何设计有效的职业生涯规划知己(know yourself)知彼(kno
16、w others)决策(decision-making)目标(goal)行动(action)5/24/202332知己(KNOWYOURSELF)知己就是了解自己,包括兴趣、爱好、价值观、能力、特长、优缺点等。心理测试如性格测试、能力测试、气质测试等可以帮助了解自己的性格、能力和气质类型。问题1弄清楚“我”有哪些长处?1)过去的知识工作者(knowledge-worker)依赖上级的提拔与发掘,而今却要靠自我的发现及自我的发展;“自我管理(self-control)、自我经营、自我发展”2)知识工作者应在年轻时确立“职业生涯规划”,并持续10年、20年,最后方能实现自我的价值与愿景;3)大部分
17、知识工作者对于自己的长处并不很清楚,可是对于自己的短处比较清楚。4)专注于自己的长处,强化自己的长处,创造更高的绩效;矫正自己的不良习惯。问题2“我做事的方式是什么?”1)阅读型还是聆听型。2)自己适合与人合作,还是适合单枪匹马?适合大公司还是小公司?3)德鲁克告诫:“别试着改变自己,因为这是不可能成功的。但是,努力改善自己做事的方式,对于那些不适合你表现的工作,就应该力求敬而远之。”问题3“我是如何学习的?”1)如何“学习忘却”(unlearning)。每当我们无法做决定时,解决之道就是暂时抛在脑后,大脑休息之后或许就是“灵光乍现”之时。欧阳修:“余平生所作文章多在三上,乃马上、枕上、厕上也
18、。”2)终生学习(ongoinglearning):这是每个人的最重要的能力之一,即:如何获取信息、解读信息、融会贯通。问题4“我的价值观是什么?”1)当价值观和自己的长处发生冲突时怎么办?2)选择就意味着放弃,不选择也是一种选择。3)价值观是人一生最终的检验标准。问题5“我适合做什么?”1)我不适合做什么工作?适合什么职务适合什么样的公司适合什么样的产业适合什么样的领域2)“自我发展”意味着获得更大的能力提升,并以更宽的视野去看待自己的职务和责任。德鲁克谈个人成长1)“追求卓越是自我成长的首要课题,它也带给我们满足感和自尊。”2)要对自我成长负起责任的,是自己而不是老板。每个人或许应该扪心自
19、问:“我应该专注于什么事情?我把这件事做到无懈可击后,它会让组织及个人更上层楼吗?”3)负责是成功的关键因素。只要能对自己负责,其他的事自然就会水到渠成。而对你最重要的事不是地位,而是责任。为了让自己有责任感,你必须认真地看待自己的工作并与工作一起成长。4)自我成长指的是学会更多的才能与提升自己对群体的影响力,并通过对责任感的重视,而拓展自己的眼界。这不是虚荣,更非骄傲,而是一种对自我的尊重与自信。一旦达到这种境界,别人就算抢也抢不走,因为这是一种源于外也源于内的境界。什么才算好工作?1)工作要能鼓励及引导个人的成长,否则不能充分利用人力资源所具有的特性。换句话说,必须经常让员工感觉到他们的工
20、作具有挑战性。2)只有当你做到自我更新(self-renewal)时,你才能从工作里找到一些刺激。只有当你从工作里找出刺激、挑战和转型,才能让工作焕然一新。只有从全新的角度来看待自己和工作任务,你才能拓展自己的能力。3)如果自己想要有所成就,就要为自己的行为及行为带来的影响负责。事实上,一个人想要有所成就,除了要不自满,更要有精益求精的心态。德鲁克谈贡献1)只有问自己“我应该贡献什么的时候”,才算是得到了自由。因为随自由而来的,是一种不可分的责任。2)卓有成效的管理者会自问:“我应该贡献什么才能大幅影响我现在任职机构的绩效和成果?”他强调的是责任。3)有效的人际关系必须具备下列四项基本条件:意
21、见沟通、团队合作、自我成长及培养他人。想要满足上述的条件,就必须重视贡献。4)如果有人问自己:“我对组织绩效的最重要贡献是什么?”他等于是说:“我需要怎样实现自我成长?我应该学会什么知识及技能,才能对组织有所贡献?我应该为自己规定怎样的标准?”德鲁克谈长处1)很多人都以为他知道自己的长处,其实不然,在大多数的情况下,人们比较清楚的是自己的弱点。2)对于你不太胜任的领域,要尽可能花费最少的力气。因为要从“不太胜任”进步到“马马虎虎”,其中所花费的精力与功夫,远多于从“一流表现”提升到“卓越优秀”。3)要想在组织内有所表现,个人与企业的价值观必须兼容。双方的价值观不需要完全一致,但一定要接近到足以
22、共存。否则,个人不但会无法做出成绩,也会有挫折感。4)我的长处是什么?我的行事风格是怎样的?我的价值是什么?这三个问题的答案将帮助个人,尤其是知识工作者。决定它自己该何去何从。5/24/202342知彼(knowothers)知彼就是了解与职业有关的内容,包括社会的大环境、就业形势、就业政策、就业信息、就业渠道、职业的分类与内容、职业所需的能力、工作发展前景、薪资待遇等。决策(decision-making)决策包括决策技巧、决策风格,及决策时可能面临的冲突、阻力等。5/24/202343目标(goal)确立明确的职业目标根据自己的兴趣、能力、性格等选择适合的职业类型。行业、地区、薪资、职位等
23、。行动(action)根据各种经验、对自我与环境的评估及个人处理事物的能力,采取实际的行动,促进个人的发展。a、建立正确的心态建立正确的心态1、突破设限、开放心胸、突破设限、开放心胸2、生涯规划是投资,降低个人风险、生涯规划是投资,降低个人风险3、放下身段,虚心学习、放下身段,虚心学习4、了解他人专长、了解他人专长职业规划的有效途径有发展潜力的行业有高附加值的行业从个人兴趣出发与工作相关之跨业领域b、选择学习的领域c、善用学习渠道1、同行2、有经验的前辈3、利用各种信息4、利用媒体5、参加社团d、采取有效的方法生涯规划的检查思考善向优秀者学习找出关键成功因素计算成本,坚持不懈生涯生涯规划规划4
24、、注重效果和提高2、提供信息和制度3、创造环境和效率1、指定原则和方向个人角色公司角色3与公司协调发展4跨业学习开创新机1定期检讨和规划2主动学习和训练生涯规划逻辑图生涯规划逻辑图生涯规划实施:生涯规划实施:雇员发展培训体系雇员发展培训体系技能培训专业培训管理培训1、定期检讨生涯现况、定期检讨生涯现况了解自己的特点与条件了解自己的特点与条件检讨自己的工作履历检讨自己的工作履历订立事业和人生目标订立事业和人生目标对现处组织的评价分析对现处组织的评价分析把握目前的工作机会把握目前的工作机会个人职业生涯规划管理个人职业生涯规划管理2、进行生涯规划相关训练、进行生涯规划相关训练把握各种学习和训练机会把
25、握各种学习和训练机会多与有经验的人请教生涯经验多与有经验的人请教生涯经验利用各种生涯工具利用各种生涯工具个人职业生涯规划管理个人职业生涯规划管理2、善用生涯工具(之二)利用各种生涯工具生涯目标行动表生涯问题对策表.个人职业生涯规划管理个人职业生涯规划管理3、积极进取、与公司协调发展、积极进取、与公司协调发展积极工作杰出成就积累成功积累成功个人职业生涯规划管理个人职业生涯规划管理4、跨业学习,开创新机个人职业生涯规划管理个人职业生涯规划管理2023/5/2455某公司公司技术人员职业阶梯模式与报酬等级报酬等级技术人员技术专家行政管理人员经理工作范围设计核心技术、系统软件和工业应用针对不同消费者,
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