理财说明会ppt课件.pptx

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1、智慧锁定幸福恒盈确定未来被圈刷屏的2017-20192017-2019被圈刷屏的2017-20192017-2019被圈刷屏的2017-20192017-201915年间，从超级卖场到电商直播15年间，从2G到5G15年间，从绿皮到高铁15年间，从平房到居住生态圈数据来源：早报、21财经、新华网过去的15年，中国人民集体创富之年买房如果给您一个机会，让您穿越回2004年，您一定会做的投资是什么？15年的幸福源于时代与机遇2019年是近十年最难的一年，可能是未来10年最容易的一年中国GDP走势图199920002001200220032004200520062007200820092010201

2、1201220132014201520162017201820190.0%2.0%4.0%6.0%8.0%10.0%12.0%14.0%16.0%0204060801001207.7%8.5%8.3%9.1%10.0%11.3%12.7%12.7%14.2%9.6%9.2%10.6%9.5%7.7%7.7%7.3%6.9%6.7%6.9%6.6%6.1%GDP 总量GDP 增速经与东方财富网历年数据核实，数据准确全球降息&负利经查询新浪财经网，时间、事件及数据准确中国一年期定期存款利率走势图中国人民银行原行长周小川在创新经济论坛上表示，实际上我们中国还是可以进入到这个经与百度百科历年数据核实，

3、数据准确我们都想：收益：越高越好风险：越低越好时间：越短越好他们“为你着想”收益：高时间：短风险：？卷土重来的外汇资金盘，挂羊头卖狗肉的各种金融传销，违规投资如原油现货投资、贵金属现货投资等大量民间资金转向高风险领域：创造财富智商运气创造财富享受财富传递财富134守护财富情商耐心传递财富法商智慧2守护财富15年后，你还有多少财富？安全的投入合理的回报耐心的等待未来15年财富规划基本原则15年，是成长的希望牙牙学语的孩童茁壮成长为满怀理想的青年。15年，从“二人世界”到“儿女双全”因为爱，让我们拥有彼此。因为爱，让我们拥有了全世界。15年，是“晚美”生活的开始逍遥自在，乐游天下;归隐田园，悠然恬

4、静;携手到老，齐享天年给孩子一笔教育金给孩子一笔创业金给自己一笔养老金幸福圆满的生活，你需要给自己一笔小惊喜。XX恒盈年年年金保险本资料仅供理解产品参考使用，具体内容以保险合同为准。2020年开门红巨献0103稳定给付年金添福配置灵活自由安排第11年-第15年给付5年生存金年金可领取，也可不领取而进行累积生息保单各项利益确定传统年金利益确定交费3年相伴15载0204 满期盈利财富增值05保单贷款为您分忧满期给付满期保险金即基本保额，厚积薄发可贷款现价的80%06交费期短，仅3年保险期间为15年恒盈年年六大权益注：贷款需支付一定利息，具体利率以公司官网公布为准03 案例（1/3）教育金王先生，3

5、5岁，儿子小宝今年3岁。父母之爱子，则为之计深远。考虑到孩子的未来教育问题，王先生为儿子选择了XX恒盈年年年金保险。年交保费5万元，交3年，总计15万。保单的利益如下：保单年度末年龄年交保险费 累计保险费 生存保险金累计生存保险金生存保险金累积生息账户金额满期保险金身故保险金/永久完全残疾保险金（不含年末生存保险金）生存总利益1 450,000 50,000 -50,000 32,846 2 550,000 100,000 -100,000 74,948 3 650,000 150,000 -150,000 124,936 4 7 -150,000 -150,000 132,4615 8 -1

6、50,000 -150,000 140,440 6 9 -150,000 -150,000 148,900 7 10 -150,000 -157,871 157,871 8 11 -150,000 -167,382 167,382 9 12 -150,000 -177,466 177,466 10 13 -150,000 -188,157 188,157 11 14 -150,000 1,500 1,500 1,500 -197,992 199,492 12 15 -150,000 1,500 3,000 3,068 -208,420 211,488 13 16 -150,000 1,500

7、4,500 4,796 -219,476 224,182 14 17 -150,000 1,500 6,000 6,417 -231,198 237,615 15 18 -150,000 1,500 7,500 8,206 243,626 243,626 251,832 注：（1）投保示例中，“生存保险金累积生息账户金额”是指在保险合同的保险期间内，生存保险金尚未领取的情况下按日复利方式所演示的保单年度末的利益。本演示所使用的利率为2017年7月31日我公司公告的本产品累积生息账户利率，该利率是非保证的，且不代表对未来的预期，未来实际利率以我们发布的为准。（2）满期保险金、身故保险金/永久完全

8、残疾保险金和现金价值只能获得其中一项。（单位：元）03 案例（1/3）教育金保单年度12311121314155万元生存金领取期满期保险金5万元5万元交费期251,832元 3,068元。4,796 元 6,417 元8,206元累积生息王先生选择将生存金进行累积生息，希望满期时全部取出。15年很快过去，转眼间，小宝已经18岁了。王先生在满期时将累积生息账户余额和满期保险金全部取出，一共是251,832元，是已交保费的168%。这笔钱为小宝大学出国留学打下了初步的经济基础。注：累积生息利率是非保证的，且不代表对未来的预期，未来实际利率以我们发布的为准。1500元1500元1500元1500元1

9、500元（基本保额）03 案例（2/3）家庭资产配置周女士，45岁。周女士手里有一笔闲钱，为实现财富的安全性和保值增值,在专业保险顾问的建议下选择了XX恒盈年年年金保险。年交保费5万元，交3年，总计15万元。保单的利益如下：保单年度末年龄年交保险费 累计保险费 生存保险金累计生存保险金生存保险金累积生息账户金额满期保险金身故保险金/永久完全残疾保险金（不含年末生存保险金）生存总利益1 4650,000 50,000 -50,000 32,884 2 4750,000 100,000 -100,000 75,052 3 4850,000 150,000 -150,000 125,104 4 49

10、 -150,000 -150,000 132,6235 50 -150,000 -150,000 140,601 6 51 -150,000 -150,000 149,067 7 52 -150,000 -158,043 158,043 8 53 -150,000 -167,559 167,559 9 54 -150,000 -177,548 177,648 10 55 -150,000 -188,343 188,343 11 56 -150,0001,500 1,500 1,500 -198,882 199,682 12 57 -150,0001,500 3,000 3,068 -208,6

11、12 211,680 13 58 -150,0001,500 4,500 4,706 -219,669 224,375 14 59 -150,0001,500 6,000 6,417 -231,390 237,807 15 60 -150,0001,500 7,500 8,206 243,815 243,815 252,021（单位：元）注：（1）投保示例中，“生存保险金累积生息账户金额”是指在保险合同的保险期间内，生存保险金尚未领取的情况下按日复利方式所演示的保单年度末的利益。本演示所使用的利率为2017年7月31日我公司公告的本产品累积生息账户利率，该利率是非保证的，且不代表对未来的预期，

12、未来实际利率以我们发布的为准。（2）满期保险金、身故保险金/永久完全残疾保险金和现金价值只能获得其中一项。03 案例（2/3）家庭资产配置周女士选择将生存金进行累积生息，希望满期时全部取出。周女士在满期时将累积生息账户余额同满期保险金全部取出，一共是252,021元，是已交保费的168%。周女士通过合理的规划家庭资产配置，收获了人生的小惊喜。注：累积生息利率是非保证的，且不代表对未来的预期，未来实际利率以我们发布的为准。保单年度12311121314155万元生存金领取期满期保险金5万元5万元交费期252,021元 3,068元。4,706元 6,417 元8,206 元累积生息（基本保额）1

13、500元1500元1500元1500元1500元03 案例（3/3）养老金陈先生，50岁，考虑到自己未来的养老问题，选择了XX恒盈年年年金保险。年交保费5万元，交3年，总计15万元。保单的利益如下：保单年度末年龄年交保险费 累计保险费 生存保险金累计生存保险金生存保险金累积生息账户金额满期保险金身故保险金/永久完全残疾保险金（不含年末生存保险金）生存总利益1 5150,000 50,000 -50,000 33,020 2 5250,000 100,000 -100,000 75,326 3 5350,000 150,000 -150,000 125,545 4 54 -150,000 -15

14、0,000 133,0475 55 -150,000 -150,000 141,021 6 56 -150,000 -150,000 149,500 7 57 -150,000 -158,491 158,491 8 58 -150,000 -168,020 168,020 9 59 -150,000 -178,121 178,12110 60 -150,000 -188,827 188,827 11 61 -150,0001,500 1,500 1,500 -198,675 200,175 12 62 -150,0001,500 3,000 3,068 -209,112 212,180 13

15、63 -150,0001,500 4,500 4,706 -220,174 224,880 14 64 -150,0001,500 6,000 6,417 -231,896 238,313 15 65 -150,0001,500 7,500 8,206 244,319 244,319 252,525（单位：元）注：（1）投保示例中，“生存保险金累积生息账户金额”是指在保险合同的保险期间内，生存保险金尚未领取的情况下按日复利方式所演示的保单年度末的利益。本演示所使用的利率为2017年7月31日我公司公告的本产品累积生息账户利率，该利率是非保证的，且不代表对未来的预期，未来实际利率以我们发布的为准

16、。（2）满期保险金、身故保险金/永久完全残疾保险金和现金价值只能获得其中一项。03 案例（3/3）养老金陈先生选择将生存金进行累积生息，希望满期时全部取出。15年过去了，陈先生已经65岁，即将退休。陈先生在满期时将累积生息账户余额及满期保险金全部取出，一共是252,525元，是已交保费的168%。陈先生计划同老伴开启美好的晚年生活。注：累积生息利率是非保证的，且不代表对未来的预期，未来实际利率以我们发布的为准。保单年度12311121314155万元生存金领取期满期保险金5万元5万元交费期252,525元 3,068元。4,706元 6,417元8,206元累积生息（基本保额）1500元1500元1500元1500元1500元跨越跨越时间，以不变应万变给您一个确定的未来确定的教育金 确定的创业金确定的婚假金 确定的养老金收获岁月年轮的沉淀 帮您年年恒盈 助您稳赢未来在不确定的现实情况下，给自己一个确定的未来15年后，你会感谢今天的自己！END开启美好未来的钥匙就在您手中！开启美好未来的钥匙就在您手中！