安邦保险公司最新产品说明会共赢2号产说会模板课件演示文档资料—合理规划共赢人生.ppt

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1、合理规划 共赢人生世界上有两种人：一种是让钱灵活地滚动起来的人，另一种是被前一种人在无形中把钱滚走的人。富人，让钱灵活地滚动起来的人。-洛克菲勒 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究转发，违者必究2?论语论语?：人无远虑：人无远虑 必有近忧必有近忧 财务规划，是指运用科学的方法财务规划，是指运用科学的方法和特定的程序针对个人或家庭在不同和特定的程序针对个人或家庭在不同时期，依据其收入、支出状况的变化，时期，依据其收入、支出状况的变化，制定财务管理的具体方案，实现其各制定财务管理的具体方案，实现其各个阶段的目标和理想。个阶段的目标和理想。财富，需

2、要积累和平安！3人生：资产人生：资产 VSVS 负债负债总资产总资产 总负债总负债 幸福人生幸福人生总资产总资产 =总负债总负债 平常人生平常人生总资产总资产 总负债总负债 悲惨人生悲惨人生4节财计划资产增值应急基金购置住房单身期家庭成熟期家庭形成期家庭成长期退休期节财计划应急基金购置硬件购置住房应急基金特殊项目养老规划遗产规划资产增值应急基金养老规划特殊项目资产增值应急基金特殊项目子女教育人生不同时期财务规划的优先顺序财务规划的法那么财务规划的法那么 当然，优先顺序并非一成不变，最好每隔一段时间当然，优先顺序并非一成不变，最好每隔一段时间(如每年如每年一次一次)就根据当时家庭状况和财务状况检

3、查一次，作相应调整。就根据当时家庭状况和财务状况检查一次，作相应调整。5资产配置的原那么资产配置的原那么1 1、投资总额方面：、投资总额方面：量入为出原那么量入为出原那么2 2、投资品种方面：、投资品种方面：投资组合多样化，风险分散原那么投资组合多样化，风险分散原那么3 3、投资预期效果方面：、投资预期效果方面：注意整体投资绩效的原那么注意整体投资绩效的原那么房地产、房地产、股票、基金等股票、基金等 外汇、期货实外汇、期货实业等业等储蓄、保险、国债等储蓄、保险、国债等投资根本原那么：风险偏好在能够承受的范围投资根本原那么：风险偏好在能够承受的范围 7 2005-2021 2005-2021年上

4、证指数变化图年上证指数变化图1997年年-2021年基金指数与上证指数年基金指数与上证指数920212021年基金与股票累计收益变化年基金与股票累计收益变化102021-20212021-2021年房价指数年房价指数2021-20212021-2021年居民消费价格指数变化年居民消费价格指数变化122021-20212021-2021年社会消费品零售总额年社会消费品零售总额13一年期定期存、贷款利率变化一年期定期存、贷款利率变化14让您的钱防止通货膨胀的损失，使辛苦挣来的钱保值分享社会经济开展成果，使辛苦挣来的钱增值“钱生钱钱生钱您选择哪种方式理财？您选择哪种方式理财？15共赢共赢2 2号号

5、随需出世随需出世16共赢共赢2 2号家庭财产保险产品结构号家庭财产保险产品结构产品根本要素18保障收益保障收益 保障投资收益 产品收益=银行同期利率+0.5%0.8%息涨随涨，合同承诺，确定给付。产品条款：第十四条：在本保险的保险期间届满后，不管保险人是否支付过保险赔偿金，投保人均可按以下约定领取满期给付金。第十五条：每份保险的满期给付金按如下公式计算：满期给付金额=10000+10000(R0+0.5%)T0+R1+0.5%T1+R2+0.5%T2+(Rn+0.5%)Tn365 满期收益率计算表格u如遇央行调息，u本产品收益率与银行定期存款利率同步变化u u产品条款一年期：u第十五条 每份保

6、险的满期给付金按如下公式计算：u满期给付金额=10000+10000(R0+0.5%)T0+R1+0.5%T1+R2+0.5%T2+(Rn+0.5%)Tn365 随息而变，按天分段计息随息而变，按天分段计息家庭财产保险的保险金额：每份2万元如购置多份:保险金额=份数*2万元同一被保险人无论购置多少份本保险，其总保险金额上限为 30万元。可屡次理赔，且赔付不影响满期收益财产保障财产保障22 保险标的:保险单中载明地址内的房屋及室内附属设施、室内装潢，不包括室内财产及附属建筑物。保险责任:火灾、爆炸。空中飞行物体坠落、外来的建筑物和其他固定物体的倒塌。保险事故发生后，为减少损失而支付的合理的施救费

7、用。财产保障财产保障投保方式投保方式销售人员需准确告知客户，以防纠纷。销售人员需准确告知客户，以防纠纷。u提前退保有重要重要提示提示投保例如1.本产品年化收益率为 3.5%+0.5%=4.0%2.满期金：200,000+8,000元=208000元3.保险金额：家庭财产保险30万元/年 张先生今年春节为儿子购置了20份共赢2号一年期保险理财产品，假设一年内一年定期存款利率3.5%，请问满期收益率是多少？满期给付金是多少？保额是多少？假设保险期间内，张先生家发生保险事故，获赔180,000元，那么产品满期时张先生能获得满期金多少元？答案：全额208000元，因为理赔不影响给付满期金。1：随息而变

8、 满期收益计算始终比银行同期定期存款利率高出0.5%，收益率与央行同期存款利率同期同步变化。2：确定收益 本产品为预期收益型投资保险产品，满期收益计算方式在条款中列明，保险期满后百分百兑现。3：屡次理赔 保险期间内，即便保险标的屡次出险，您也可以在保额内享有屡次理赔效劳。4：手续简便 到期时，满期金直接打入客户指定的账户，手续方便快捷。产品优势同业没有趸交一年期随息而变的产品，我公司独树一帜！同业没有趸交一年期随息而变的产品，我公司独树一帜！如何销售这款经典产品？1、王女士，我们现在有一款“息涨随涨，随息而变的理财产品，保证比同期定期存款利率高0.5%，另外还有最高30万财产保障，您暂时不着急用的钱做这个比较稳定2、王女士，现在我们有一款收益有保证的理财产品，保证比同期定期存款利率高0.5%，另外还有高达30万元的家庭财产保障谢谢！幸福人生，从规划开始