标准普尔导入话术演示文稿学习教案.pptx

《标准普尔导入话术演示文稿学习教案.pptx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《标准普尔导入话术演示文稿学习教案.pptx（11页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、会计学 1标准普尔导入话术演示文稿第一页，编辑于星期日：十六点 十五分。何为标准普尔家庭资产象限图 标准普尔（Standard&Poor s)是世界权威金融分析机构，与穆迪和惠誉并称世界三大评级机构。关于标准普尔公司值得一提的是，标准普尔拥有久负盛名的基准指数组合，其中美国市场为标准普尔500指数，全球市场为标准普尔1200 指数。全球超过万亿美元的资产直接以标准普尔指数为标的，超过5万亿美元的资产选用标准普尔指数作为比较基准。标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。因此标准普尔家庭资产象限图是被公认为最合理最稳健的家庭资产配比

2、方式。概念及数据来源：百度百科第1 页/共1 1 页第二页，编辑于星期日：十六点 十五分。标准普尔家庭资产象限图概述标准普尔家庭资产象限图把一个家庭的资产分成四个账户。四个账户作用不同，所以资产额度配比和投资渠道也各有不同。家庭只有拥有这四个账户，并且按照固定的合理的比例进行资产分配才能保证一个家庭资产长期，稳健，可持续的增长。第2 页/共1 1 页第三页，编辑于星期日：十六点 十五分。标准普尔家庭资产象限图标准普尔家庭资产象限图 标准普尔家庭资产象限图要花的钱 占比 占比10%10%短期消费，日常生活所需 短期消费，日常生活所需要点 要点：半年左右的生活费：半年左右的生活费保命的钱占比 占比

3、20%20%重疾及意外医疗费用保障 重疾及意外医疗费用保障要点 要点：专款专用，用小钱解决大问题，解决因疾病而带来的大开支。：专款专用，用小钱解决大问题，解决因疾病而带来的大开支。用于财产增值的钱重在收益，钱生钱 重在收益，钱生钱占比 占比30%30%要点 要点：多用于股票，基金，房产等投资。：多用于股票，基金，房产等投资。注：高收益 注：高收益=高风险 高风险保本增值的钱占比 占比40%40%资产保本增值 资产保本增值要点 要点：养老金，子女教育金，等债券，信托，分红险。：养老金，子女教育金，等债券，信托，分红险。注：保证本金安全是前提。注：保证本金安全是前提。第3 页/共1 1 页第四页，

4、编辑于星期日：十六点 十五分。标准普尔家庭资产象限图详解标准普尔家庭资产象限图 标准普尔家庭资产象限图要花的钱 占比 占比10%10%短期消费，日常生活所需 短期消费，日常生活所需要点 要点：半年左右的生活费：半年左右的生活费第一个账户日常花销账户，资产占比为10%，也就是要花的钱。为家庭3到6个月的生活开销。一般存放在银行活期账户中。这个账户保障了家庭的短期日常开销，例如衣食住行费用，旅游费用等。这个账户是每个人都有的，如果这个账户的资产花费过高则会占用其他三个账户的资产额度，是不正确的理财行为。第4 页/共1 1 页第五页，编辑于星期日：十六点 十五分。标准普尔家庭资产象限图详解标准普尔家

5、庭资产象限图 标准普尔家庭资产象限图占比 占比20%20%保命的钱重疾及意外医疗费用保障 重疾及意外医疗费用保障要点 要点：专款专用，用小钱解决大问题，解决因疾病而带来的大开支。：专款专用，用小钱解决大问题，解决因疾病而带来的大开支。这个账户是第二个账户，也叫杠杠账户 杠杠账户，也就是保命的钱，一般是家庭总资产的20%，用于以小博大，应对解决突如其来的家庭大开销。杠杆的作用：以较小的力通过某个固定支点去拨动很大的物体。这个较小的力就是20%的家庭资产，某个固定支点是指保障型寿险产品，较大的物体则是指突如其来由于重疾和意外带来的高昂的理疗费用.第5 页/共1 1 页第六页，编辑于星期日：十六点

6、十五分。标准普尔家庭资产象限图详解标准普尔家庭资产象限图 标准普尔家庭资产象限图重在收益，钱生钱 重在收益，钱生钱要点 要点：多用于股票，基金，房产等投资。：多用于股票，基金，房产等投资。注：高收益 注：高收益=高风险 高风险用于财产增值的钱占比 占比30%30%这个账户是投资收益账户，资产占比为30%，旨在为家庭创造收益。把资产用于高风险的投资来换取高回报。这个账户是投资收益账户，大部分人将这个账户的资产投资到股票，基金，房产，黄金，外汇甚至企业等领域去赚去更多的资产，收入是可观的，但是请记住，高收益一定伴随着高风险。这个账户大多数中国家庭都有，股票热，黄金热，基金热，炒房早已成为社会关注事

7、件，但是一定要理智的安排投入的资金占比，做到能屈能伸，无论是盈利还是亏损都不会对家庭造成致命性的打击。第6 页/共1 1 页第七页，编辑于星期日：十六点 十五分。标准普尔家庭资产象限图详解标准普尔家庭资产象限图 标准普尔家庭资产象限图资产保本增值 资产保本增值要点 要点：养老金，子女教育金，等债券，信托，分红险。：养老金，子女教育金，等债券，信托，分红险。注：保证本金安全是前提。注：保证本金安全是前提。保本增值的钱占比 占比40%40%第四个账户是保值增值账户，也叫长期收益账户，占比为家庭总资产的40%。用于家庭成员的养老金，子女教育金，婚嫁金，创业金等，一定要提前准备且保证资金的安全性！这个

8、账户是长期账户，存在的意义是让现在不用的钱保值增值，从而抵御通货膨胀的侵蚀，让资产做到长期稳健的增值。这个账户既然是用于长期规划，所以就注定了这个账户的特性：1，不要轻易动用。2，每隔一段时间要有固定的钱进入这个账户，这样才能积少成多。3，一定要受到法律的保护，要和其他账户的资金运用相隔离，例如，投资企业。这样的目的是保证这个账户资金的安全性，不会因突发情况而用于抵债或缴纳高额税收。第7 页/共1 1 页第八页，编辑于星期日：十六点 十五分。标准普尔家庭资产象限图详解第8 页/共1 1 页第九页，编辑于星期日：十六点 十五分。用标准普尔图导入双赢话术XX先生，您认为“人越富越富，越穷就越穷”这

9、句话对吗？它说的是，我们要有正确的金钱观，这样就可以让钱为人服务，而不是让人为钱服务，一定要学会管理钱。根据您的年龄、职业和收入的情况，您需要做家庭的资产配置。首先您需要随用随取的灵活钱，用于日常开销。通常我们把这笔钱放在银行，但不易多放，因为存款这种理财方式只是为了方便花钱，而不能攒钱。因为有通货膨胀，而且这是我们控制不了的。目前中国每年实际通货膨胀在5%左右，也就意味着，如果存款10万一年相当于花掉了5000元，这个理财方式不适合您的家庭。其次、为了更好的配置你的钱，您需要利用杠杆功能，解决人生生老病死这些不可控制、突然发生的问题。此外、根据您的家庭收入情况，您还需要准备保本升值的钱，以满足您家庭中长期稳健的现金流。总的来说，放在银行的钱控制在家庭资产的10%左右，用于日常开销，20%的钱购买人寿保险，用于防止生老病死，而最多的是40%的钱配置在中长期保本升值的账户中。这些钱不是消费，而是提前准备。今天我为您规划的目的就是让您用最少的投入获得最大的收益。赢福计划这个保障计划可以解决您20%的保命钱和40%的保本升值的钱，您看好不好？第9 页/共1 1 页第十页，编辑于星期日：十六点 十五分。一起通关演练吧第10 页/共1 1 页第十一页，编辑于星期日：十六点 十五分。