历年证券投资基金真题及答案.pdf

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1、%打耳能基赍希考轼证亲收赍基金总题4舂案（-）单选题1、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金3、证券投资基金不包括（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。A、对冲基金B、套利基金C、指数基

2、金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7,第一家证券投资基金诞生于（）。A、美国B、英国C、德国D、法国8、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是（）。A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于（）。A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是（）。A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最

3、低实收资本为（）0A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（）。A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括（A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于（）。A、2人B、3人C、4人D、5人17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）oA、1/4 B、1/3 C、1/2 D,1/518、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（）。A、溢价发行B、折价发行C

4、、平价发行D、面值发行19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元：A、10,5 B、5,10C、5,2 D、10,1020、我国封闭式基金的发行期限为（）。A、4个月B、2个月C、3个月D、1个月21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（）方可成立：A、70%B、80%C、90%D、60%22、开放式基金的销售机构不包括（）。A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、担保公司23、基金变更不包括（）。A、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期24、根 据 证券投资基金管理暂行办法，一个基金持

5、有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（）。A、10%B、20%C、30%D、15%25、基金清算帐册以及有关文件由A、基金托管人B、基金发起人C、26、在我国，基金发起人不包括（A、证券公司B、信托投资公司C、（）来保存。基金管理人D、基金清算小组）基金管理公司D、金融咨询公司27、在我国，基金发起人的实收资本不少于（）。A、2亿元人民币B、3亿元人民币C、4亿元人民币D、1亿元人民币28、证券投资管理的指导性原则不包括（）。A、合规性原则B、诚实信用原则C、合理性原则D、投资分散化原则29、证券投资管理的的作业流程不包括（）。A、确定投资目标B、信息管理C、资产配置D、投资选择E、

6、风险管理30、货币市场上交易的金融产品不包括（）。A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D、回购协议31、资本市场上交易的金融产品不包括（）。A、股票B、债 券C、基金证券D、商业票据32、金融期货市场交易的产品包括（）。A、利率期货B、大豆期货C、绿豆期货D、远期合约33、证券投资的交易成本不包括（）。A、固定成本B、变动成本C、34、证券投资的交易成本包括A、执行成本B、信息成本C、35、证券投资的执行成本包括人力成本D、买卖价差（）。科研成本D、人力成本（）。A、机会成本B、市场冲击成本C、持有库存的风险成本D、买卖价差36、估计公平市场价格的方法不包括（）。A、交易前价格基准B交易

7、后价格基准C、平均价格基准D、执行价格基准37、资产管理人的投资方式不包括（）。A、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策38、投资组合收益率的计算方法不包括（）。A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法39、风险的衡量指标不包括（）。A、标准差B、贝塔值C、阿尔法值D、决定系数40、投资绩效的风险调整方法不包括（）。A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率41、常见的业绩评价基准不包括（）。A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合D、詹森指数42、投资组合超额收益的来源是（）。A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D

8、、资产类别收益43、投资组合的绩效归属模型不包括（）。A、资产混合效率B、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率44、假设投资组合的收益率为2 0%,无风险收益率是8%,投资组合的方差为9%,贝塔值为12%,那么，该投资组合的夏普比率等于（）。A、0.4 B、1.00 C、0.6 D、0.245、基金托管人的实收资本不少于（A、60亿元B、70亿元C、80亿元D、90亿元46、基金帐册、会计报表和记录由（）来保管：A、基金持有人B、基金发起人C、基金管理人D、基金托管人47、开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（）。A、2%B、3%C、4%D、5%48、开放式基金的赎回费率不得超过赎回

9、金额的（）,A、2%B、3%C、4%D、5%49、巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）oA、10%B、9%C、8%D、7%50、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5 亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（）。A、1 元/份 B、1.167 元/份 C、1.33 亿/份 D、1.2 元/份51、开放式基金的买入价不可以是（）oA、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费52、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、5 00万 股 和 1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元 和 10元，银行存款为1000

10、0万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位净值为（）oA、1.09 元 B、1.53 元 C、1.15 元 D、1.35 元53、非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（）。A、营业税B、印花税C、企业所得税D、个人所得税54、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（）。A、利率风险B、通货膨胀风险C、市场风险D、违约风险55、我国证券投资基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。A、委托原理B、代理原理C、契约原理D、公约原理56、公司型基金的持有人是基金公司的（）。A、债权人B、受益人C、委托人D、股

11、东57、证券投资基金托管人是（）权益的代表。A、基金监管人B、基金持有人C、基金发起人D、基金管理人58、契约型基金是基于（）而组织起来的代理投资行为。A、委托原则B、代理原则C、契约原理D、公约原理59、契约型基金持有人实际上是（A、经营者B、监管者C、受益者D、受托者60、不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不 少 于（）。A、7天B、10天C、7个工作日D、10个工作日61、根 据 中华人民共和国信托法，受托人以（）为限向受益人承担支付信托利益的义务。A、信托财产B、其自有资产C、信托合同约定的限度D、其注册资本62、消极型股票投资战略的理论基础是（）。A

12、、市场有效性理论B、市场无效性理论B、套利定价理论D、资本资产定价理论63、银行间债券市场上的交易产品不包括（）。A、国债B、金融债券C、国债回购D、商业票据64、债券收益与市场利率的关系是（）。A、同方向B、无关C、反方向D、无确定关系65、我国私募基金是按（）组织起来的。A、信托法B、证券法C、目前没有法律依据D、公司法66、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的（A、10%B、15%C、20%D、25%E、30%67、在我国，基金托管人可由（）来担任。A、保险公司B、证券公司C、信托投资公司D、商业银行68、基金设立的主要文件不包括（）。A、申请报告

13、B、发起人协议C、基金章程D、托管协议E招募说明书69、契约型基金的最低存续期是（A、5 年 B、10 年 C、8 年 D、15 年70、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（）。A、提高。系数B、降低。系数C、保持0系数不变D、不确定（二）多选题11、基金管理公司治理结构中包括（A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者E、管理层12、撼新三会擦包括（）。A、董事会B、监事会C、股东大会D、工会E、党委会13、我国封闭式基金允许以下列价格发行（）oA、溢价发行B、折价发行C、平价发行D、面值发行14、开放式基金的销售机构包括（）。A、商业银行B、保险公司C、证券公司D、金融咨询公

14、司15、开放式基金的发行方式包括（）。A、代理发行B、公募发行C、自行发行D、私募发行16、基金变更包括（）oA、封闭式基金转为开放式基金B、封闭式基金清算C、封闭式基金扩募D、封闭式基金续期17、在我国，基金发起人包括（）。A、证券公司B、信托投资公司C、基金管理公司D、金融咨询公司18、证券投资管理的指导性原则包括（）。A、合规性原则B、诚实信用原则C、合理性原则D、投资分散化原则E、风险于收益相匹配原则19、证券投资管理的的作业流程包括（）。A、确定投资目标B、信息管理C、资产配置D、投资选择E、风险管理20、货币市场上交易的金融产品包括（）。A、短期国债B、公司债券C、大额可转让存单D

15、、回购协议21、资本市场上交易的金融产品包括（）。A、股票B、公司债券C、商业票据D、资产担保证券22、金融期货市场交易的产品包括（）。A、利率期货B、股指期货C、23、证券投资的管理成本包括A、信息成本B、科研成本C、24、证券投资的交易成本包括A、执行成本B、机会成本C、25、证券投资的执行成本包括绿豆期货D、远期合约（）人力成本D、交易成本E、（）。科研成本D、人力成本E、（）o物化成本佣金和杂费A、市场冲击成本B、机会成本C、选择市场时机成本D、26、估计公平市场价格的方法包括（）。持有库存的风险成本A、交易前价格基准B交易后价格基准C、平均价格基准D、执行价格基准27、资产管理人的投

16、资方式包括（）A、长期与短期B、动态与静态C、主动与被动D、系统化决策与非系统化决策28、企业法人终止的原因包括（）。A、依法被撤销B、解散C、依法宣告破产D、企业现金流枯竭29、投资组合收益率的计算方法包括（）。A、算术平均法B、时间加权法C、净现金流加权法D、移动平均法30、投资绩效的风险调整方法包括（A、夏普比率B、詹森指数C、博迪比率D、特雷诺比率31、常见的业绩评价基准包括（）。A、市场指数B、普通风格指数C、标准化投资组合D、詹森指数32、投资组合超额收益的来源是（A、战略性资产配置B、股票选择能力C、资产混合效率D、市场时机选择能力33、投资组合的绩效归属模型包括（）。A、资产混

17、合效率B、资产风险管理C、资产类别效率D、资产配置效率34、基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（）。A、投资于其他基金B、从事证券信贷业务C、从事证券信用交易D、资金拆借业务35、基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（）。A、修改基金契约B、提前终止基金C、更换基金管理人D、更换基金托管人36、证券投资基金的服务机构包括（）oA、基金代销机构B、基金注册登记机构C、基金投资咨询机构D、基金验资机构37、证券投资基金的当事人包括（）。A、基金持有人B、基金托管人C、基金管理人D、基金发起人38、禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（A、不公平地对待社保基金账户的资产B、用社保

18、基金委托资产从事信用交易C、运用社保基金投资于其他证券投资基金D、从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资39、开放式基金的买入价可以是（）。A、基金单位净值B、基金单位净值减交易费C、基金单位净值减赎回费D、基金单位净值加交易费40、证券投资基金的主要费用包括（）。A、管理费B、托管费C、申购费D、赎回费E、交易佣金F、过户费41、以下属于基金托管人职责的有（A、监督基金管理人的投资运作B、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格C、出具基金业绩报告，提供基金托管情况D、负责基金的信息披露事项42、金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。A、营业税B、印花税C、企业

19、所得税D、个人所得税43、监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。A、监察风险B、信托风险C、投资风险D、流动性风险E、业务运作风险F、战略风险44、金融资产风险包括（）。A、市场风险B、利率风险C、信用风险D、通货膨胀风险E、流动性风险45、在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）A、无风险收益率B、市场收益率C、证券或投资组合的系数D、单个证券或投资组合的方差46、投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。A、股票选择能力B、内幕消息获得能力C、市场时机的判断能力D、操纵市场能力47、资产配置决策大致可以分为三类（）oA、战略性资产配置B、战术性资产

20、配置C、资产混合管理D、证券资产选择48、法人应当具备如下条件（）。A、依法成立B、有必要的财产或者经费C、有 自己的名称、组织机构和场所D、能够独立承担民事责任49、下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。A、小公司效应B、日历效应C、低市盈率效应D、被忽略的公司的效应50、社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（）。A、每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况B每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告C、单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明D、社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会

21、保障部，并编制临时报告书51、债券按照发行主体可以分为（）。A、国债B、金融债券C、公司债券D、市政债券E、可转换债券52、依 据 中华人民共和国民法通则，民事活动应当遵循（）的原则。A、自愿B、公平C、等价有偿D、诚实信用53、利率期限结构理论包括（）。A、预期理论B、流动性偏好理论C、市场分割理论D、优先置产理论54、影响久期的因素包括（）。A、票息的大小B、存续期限C、到期收益率D、票面金额55、能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（）0A、利率风险B、通货膨胀风险C、违约风险D、提前赎回风险56、（）属于证券的特定风险：A、信用风险B、利率风险C、提前赎回风险D、购买力风险57、积极

22、型股票投资战略包括（）。A、以技术分析为基础的投资战略B、以基本分析为基础的投资战略C、市场异常战略D、投资组合战略58、根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（）。A、指数化投资策略B、规避和现金流配比策略C、积极调整的投资策略D、被动投资策略59、证券投资基金的监管原则包括（）。A、保护投资者利益原则B、法制管理原则C、撼三公擦原则D、监管与自律原则60、证券投资基金的监管内容包括（）。A、对基金管理公司的监管B、对基金行为的监管C、对基金托管人的监管D、对基金持有人的 监 管（三）判断题1、公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。2、证券投资基金的投资对象为货币市场工具和

23、资本市场工具。3、创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。4、公司型基金可以是封闭式基金，也可以是开放式基金。5、公募基金既可以上市流通，也可以不流通。6、离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。7、在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。8、指数基金的投资对象是股票市场指数。9、公司型基金可以借贷而契约型基金不可以。10、封闭式基金可以挂牌上市交易。11、开放式基金既可以挂牌上市交易，也可以柜台交易。12、第一只证券投资基金诞生于美国。13、证券投资基金的发展趋势之一是从封闭式基金为主向以开放式基金为主。14、证券投资基金的发展趋势之一

24、是从公司型基金为主向契约型基金为主。15、基金管理公司治理结构指的是董事会、监事会与管理层之间相互制约的关系。16、基金管理公司的独立董事的人数应该少于最大股东委派的董事人数。17、我国封闭式基金不允许折价发行。18、信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。19、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。20、我国封闭式基金的发行期限为两个月。21、我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的70%方可成立。22、开放式基金不可以直接销售。23、开放式基金的发行方式包括公募发行和私募发

25、行。24、开放式基金只能代理发行而不能自行发行。25、经基金持有人大会通过，封闭式基金就可以转变为开放式基金。26、基金清算帐册以及有关文件由基金托管人保存15天。27、我国对基金的设立采用注册制。28、在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。29、在核准制下，证券监管当局不对实质性内容进行审查。30、在我国，基金发起人包括证券公司、信托投资公司、基金管理公司和金融咨询公司。31、在我国，基金发起人的实收资本不少于两亿元人民币。32、我国股票市场允许保证金交易。33、期权可以分为美式期权和欧洲期权。34、ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。35、期货合约其实就是远期合约。36、基

26、金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。37、基金管理公司的发起人的实收资本不少于三亿元人民币。38、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为三千万元人民币。39、代表百分之五十以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理任必须退任。40、证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。41、基金管理人未能按规定召集或不能召集时，基金托管人有权召集基金持有人大会。42、我国日前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。43、基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。44、基金托管人的实收资本不少于100亿元人民币。45、封闭式基金的交易与股票交易类似，要缴纳印花税和过户费。

27、46、投资者(包括已开设证券帐户的投资者)购买证券投资基金时，必须开设基金帐户。47、基金帐户可以用来买卖股票，而股票帐户不用买卖基金。48、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款和在一、二级市场上.购买国债。49、我国的证券投资基金均实行挂牌上市交易。50、金融机构买卖基金的差价收入不缴纳营业税。51、非金融机构法人买卖基金单位的差价收入应缴纳营业税。52、机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。53、个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。54、资产管理人为了尽可能分散风险，可以根据自己的判断来进行资产配置和选择资产。55、风险是指未来资产价值有多种可

28、能的结果，投资者知道哪种结果会发生。56、从理论上说，非系统风险可以完全消除。57、系统风险是不可消除的风险，但资产管理人可以通过各种措施来降低系统风险。58、资产配置主要考虑的是某种资产的收益与风险特征。59、股票投资的积极管理战略的哲学基础是人能够战胜市场。60、小公司效应支持市场有效性假说。61、战略性资产配置实际上是确定资金在不同类别资产中的分布。62、时间加权收益率通常大于算术平均收益率。63、主动投资的总交易成本将高于被动投资。64、一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。65、市场流动性越大，市场冲击成本越大。66、资产流动性越高，买卖价差在价格中的比重越小。67、流

29、动性偏好理论认为远期利率应该是预期的未来利率与流动性风险补偿的累加。68、企业法人分立、合并，它的权利和义务由变更后的法人享有和承担。69、积极型股票投资战略认为人能够战胜市场。70、民事法律行为的委托代理，可以用书面形式也可以用口头形式。法律规定用书面形式的，应当用书面形式。参考答案：(-)单选题1、C 2、A 3、C 4、D 5、D 6、C 7、B 8、C 9、C 10、B II、B 12、A 13、C 14、C 15、D 16、B 17、B 18、B 19、C20、C21、B22、D23、B 24、A25、A 26、D27、B 28、C 29、E 30、B31、D32、A 33、C 34

30、、A35、B36、D 37、B 38 D39、C40、C41、D42、B 43、B 44、A45、C 46、D47、D48、B49、A50、A51、D 52、C53、C54、D55、C 56、D57、B58、C59、C60、D 61、A62,A63,D 64、A65、C 66、C67、D 68、C69、A 70,A(-)多选题1、ABCD 2、ABC 3、ABCD 4、ABCD 5、AB 6 ABC 7 ABC 8、ABC 9、ABD 10、ABD 11,ABCE 12、ABC13、ACD 14、ABCD 15、ABD 22、AB23、ABCDE 24,ABE 25、BD33、ACD34、AB

31、CD 35、ABCD 36、ACABCD 16、ACD 17,ABC 18、ABDE 19、ABCD 20、ACD21、AC 26、ABC 27 ACD 28、ABC 29、ABC 30、ABD 31、ABC 32、ABCD 37、ABCD 38、ABD 39、ABC 40、ABCDEF4K ABC 42、43、ABCDEF 44,ABCDE 45、ABC 46、AC 47、ABC 48、ABCD 49、ABCD 50、ABCD 51、ABCD52、ABCD 53、ABC 54、ABC 55、AB 56、ACD 57、ABC 58、ABC 59、ABCD 60、ABC（三）判断题1、错误2、正

32、确3、错误4、正确5、正确6、错误7、错 误 8、错误9、错 误 12、错 误 13、正确错 误 10、正 确 11、14、错 误 15、正 确 16、错 误 17、错误24、错误25、错误26、错误27、错误28、错误29、错误36、错 误 37、正确38、错误39、正确40、错误41、错误48、错误49、错误50、错误51、错误52、正确53、正确60、错误61、正确62、错 误 63、正确64、借误65、正 确 18、错误30、正确42、错误54、正 确 19、错误20、错 误 31、错误32、错误43、错误55、错误66、正确67、错误44错误56、正确68、错误21、错误33、错误4

33、5、正确57、正确69、错误22、正确34、错误46、错误58、正确70、错误23、正确35、错误47、错误59、正确2008年证券从业资格考试 证券投资基金真题及答案.单选题l o 在美国，证券投资基金一般被称为：A.共 同 基 金 B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案：A2 o 封闭式基金价格的主要决定因素是：A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是：A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产,三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。C.基

34、金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B40事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对 冲 基 金 D.契约型基金答案：B5 o 发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：A.开放式基金B.封闭式基金C.对 冲 基 金 D.契约型基金答案：A6。以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：A.指 数 基 金 B.成长型基

35、金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C7。主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：A.股 票 基 金 B.债 券 基 金 C.债 权 基 金 D.货币市场基金答案：D8。指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D9。公认设立最早的投资基金是：A.英 国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波 士 顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：A10o我国第一只上市交易的投资基金是：

36、A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金答案：CI k国内第一只契约型开放式证券投资基金是：A.基 金 金 泰B.基 金 开 元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金答案：C12。根据我国 证券投资基金管理暂行办法、开放式证券投资基金试点办法的规定，开放式基金的设立主体为：A.基金持有人B.基金发起人C.基 金 管 理 人D.基金托管人答案：C13o以下投资策略属于债券互换策略的是：A.子弹式策略B.两 极 策 略C.免 疫 互 换D.税差激发互换答案：D14o根据我国 证券投资基金管理暂行办法规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：A.10

37、00万元人民币B.5000万元人民币C.1亿 元 人 民 币D.3亿元人民币答案：A15o我 国 证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：A.3年以上 B.5年以上 C.10年以上 D.15年以上答案：D160基金清算后的剩余资产归下列何者所有：A.基金发起人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人答案：C17。根据我国 证券投资基金管理暂行办法规定，计算并公告基金资产净值及每基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：A.基金发起人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.基金管理人答案：D18。根据我国 证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外

38、，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：A.1000万元人民币 B.5000万元人民币 C.1亿元人民币 D.3亿元人民币答案：D19。基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：A.基金契约 B.发起人协议 C.基金托管协议 D.基金招募协议答案：A20o 投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：A.在基金契约上签字盖章 B.认购基金单位 C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章答案：C2 k 封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：A.50%B.80%C.90%D.100%答案：C22o 采用网上发行和网下发行相结合的

39、方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23。发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有。这种基金发行方式称为：A.基金承销 B.基金代销 C.基金包销 D.敞开发售答案：C24。封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为 oA.1.00 元 B.1.01 7U C.1.02 70 D.1.03 元答案：B25。根据 开放式证券投资基金试点办法规定认购费率不得超过申购金额的：A

40、.l%B.2%C.5%D.7%答案：C26o封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：A.l B.2 C.3 D.4答案：A27。根 据 开放式证券投资基金试点办法规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B28o基金管理公司的回报主要来源于：A.自有资产的运用 B.管理费和手续费 C.基金资产回报D.佣金答案：B29。基金管理公司董事会中应当至少有 以上的独立董事。A.一名 B.二名 C.三名 D.四名答案：C30o基金管理公司是以 为经

41、营宗旨A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠3 1 o在我国，根 据 证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的 oA.50%B.60%C.80%D.70%答案：C32o在我国，-只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的 oA.10%B.30%C.20%D.40%答案：C33。根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的 oA.50%B.40%C.30%D.20%答案：B34。我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的。A.

42、70%B.80%C.90%D.60%答案：C35。什么是证券投资基金市场营销的中心 oA.产品设计 B.定价 C.促销 D.分销答案：A36。基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和 0A.顾客导向型B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型答案：B37o在我国，基金日常估值由_ _ _ _ _ _同时进行。A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人 D.基金管理人与外部专业机构答案：C3 8 o基金买卖股票时，印花税税率为：A.l.O%o B.1.5%o C.2.O%o D.2.5%o答案：C3 9 o对基金信息披露质量的最低要求是：A.通 俗 性B

43、.真 实 性C.时一效性D.全面性答案：B40o封闭式基金获准在证券交易所上市交易时一，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：A.30 日 B.60 S C.90 日 D.120 日答案：A4 k开放式基金公开说明书的报告截止日为 OA.开放式基金成立后每年6月3 0日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月3 1日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42o与国际证监会组织(IO SC O)于1998年制定的 证券监管目标与原则中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：A.保护投资者 B.保证市场的公平、效

44、率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案：D43。中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时.、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A44。根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内答案：c45。资本资产定价模型的提出者是：A.哈里马科维兹B.威 廉 夏 普 C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：B46o

45、在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策。这称为：A.永 久 性 资 产 配 置 B.突发性资产配置C.战 略 性 资 产 配 置 D.战术性资产配置答案：D47o 在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：A.风险中立者 B.风险爱好者 C.风险厌恶者 D.风险变动者答案：B48o 建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：A.资 产 组 合 理 论 B.资 本 资 产 定 价 模 型 C.套利定价模型 D.有效市场假说答案：C49。根据行为金融学理论，投

46、资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌答案：D50o 一般情况下,对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是：A.个人的生命周期 B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值答案：A51。以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。这种资产配置方式是：A.战 略 性 资 产 配 置 B.恒 定 混 合 策 略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略答案：A52

47、o在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是 oA.战 略 性 资 产 配 置 B.恒 定 混 合 策 略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略答案：B5 3 o 当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54o 采用下列何种策略时，股价上

48、升买入股票，股 价 下 跌 卖 出 股 票。A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55o 在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A 和无风险证券 B 建立的证券组合一定位于。A.连 接 A 和 B 的直线上 B.连 接 A 和 B 的直线的延长线上C.连 接 A 和 B 的曲线上，且 该 曲 线 凹 向 原 点 D.连 接 A 和 B 的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A5 6 o 在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要。A.开 盘 价 B.收 盘 价 C.全天最高价D.全天最低价答案：B57。下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞

49、同哪一种：A.市场是强有效的 B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度 D.市场未达到次强有效程度答案：D5 8 o某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：A.9%B.1.5%C.6%D.3%答案：A59。关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易

50、与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D60o优先置产理论认为 oA.远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期B.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的C.流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜D.债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资答案：D6 k关于免疫策略的叙述不正确的是：A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫策略B.免疫策略可以消除任何债券风险C.免疫策略找用来消除利率变动的风险D.免疫策略假定市场价格是公平的均衡交易价格答案：B62。夏普指数考虑的是总风险，而