现金管理的工作总结(完整版).doc

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1、现金管理的工作总结(完整版）文档资料可直接使用，可编辑，欢迎下载现金管理的工作总结年来，在区委、区政府的正确领导下，深入贯彻落实科学发展观，按照“_”普法规划目标任务，扎实做好新时期住房公积金普法工作，通过深化法制宣传教育，推进依法治理，不断提_部职工法律素质和依法办事能力，提升全区公民住房公积金法规意识，努力营造良好的住房公积金文化氛围，为“法治_”建设作出应有的努力。现将一年来普法工作总结如下：一、认_署，普法工作有序开展中心党组高度重视加强住房公积金普法宣传教育工作，将这项工作摆上突出的位置。今年_次召开会议研究普法工作，按照“_”普法规划的总体要求和法治文化建设的总体目标，结合住房公积

2、金工作实际，制定本单位_年普法依法治理工作计划，明确工作重点，创新工作措施，落实工作责任，使普法依法治理工作有序开展。二、联系实际，普法教育常抓不懈面向本单位干部职工，结合工作实际，采取培训、讲座、自学、警示教育、知识竞赛等多种形式，积极开展与工作密切相关的普法宣传教育。今年以党的_大精神学习为指引，牢牢抓住保障和改善民生这个重点，深入开展对住房公积金管理条例、_省住房公积金条例、住建部公共租赁住房管理办法和_省_加快发展公共租赁住房的实施意见、宁波市公共租赁住房管理暂行办法、宁波市公共租赁住房管理指导意见、_区公共租赁住房管理暂行办法等住房保障和住房公积金相关法规政策的学习宣传。一年来，党组

3、学习中心组_学法_次，参加法制讲座_人次。单位集中_参观廉政教育基地_人次，参加_法规有奖知识竞赛_人次，_行政执法人员法律知识培训和考试_人次，参加全市公积金扩面和行政执法业务培训_人次，参加网上学法用法考试_人次，参考率及合格率达_%。全单位掀起学法懂法的新_，为推进“_”普法营造浓厚氛围。三、重点突出，法制宣教成效明显面向企业负责人、社会公众、机关干部为重点，采取“进企业、进社会、进机关”等多种形式，深入开展住房公积金政策法规知识的宣传教育活动。一是公积金法制宣传进企业。通过走访规模以上企业、纳税大户企业_家，面对面耐心宣讲住房公积金政策法规，增强企业负责人住房公积金法规意识及社会责任感

4、，促进企业依法为职工缴存住房公积金。二是公积金法制宣传进社会。制定纪念住房公积金管理条例颁布十四周年宣传活动方案，在_建行、中行、农行等_家委贷银行共_个服务网点大厅统一设置住房公积金办理指南宣传专栏，发放公积金贷款办理指南、公积金支取办理指南、公积金变更办理指南、缴存政策问答等共_余册。在_新区时刊开设“住房保障和住房公积金政策及服务”宣传专版共四期。向办事大厅服务对象发放办事指南_份，到大润发广场开展公积金现场咨询活动，在各公积金承办理银行营业网点、公积金办事大厅悬挂宣传横幅及电子屏幕滚动播放宣传标语，在区政府和单位网站悬挂宣传飘窗，免费发送公积金便民政策信息短信约_万条等，努力扩大住房公

5、积金的社会影响力。三是公积金法制宣传进机关。通过向区政府主要领导和分管领导汇报住房公积金工作，在行政大楼悬挂宣传横幅，摆放住房公积金宣传资料_份，进一步增强机关干部特别是领导干部的住房公积金法规意识，切实引起政府各部门对实施住房公积制度的高度重视。四、严格依法，扎实推进各项工作在抓好公积金法规宣传教育的基础上，围绕中心工作，开展各种依法治理工作，一是依法开展_年度公积金验审工作。依据住房公积金法规，审核缴存企业公积金应缴未缴人数，督促企业扩大公积金缴存覆盖面，让更多职工享受公积金制度。今年通过年检新增缴存职工近_人。二是严把企业上市关。对准备上市企业执行住房公积金制度情况进行核查，积极引导，严

6、格把关，共使_家上市企业住房公积金制度得到规范建立。三是做好公积金执法_工作。加强执法队伍能力建设，采用调解、协商等方法妥善处理职工投诉，及时化解矛盾，维护职工权益和社会稳定。一年来，共受理解决投诉_件。四是严格执行国家、省、市对住房_管理的有关规定，严格执行年度审计制度，扎实推进廉政风险防控机制建设，及时排查和处置管理中存在的资金风险，及时发现、纠正和查处违纪违规行为，确保资金的安全和完整。五是加强保障性住房售后监督。对保障性住房售后使用情况进行跟踪监督检查，防止和纠正保障性住房销售后可能存在的出租、出借、擅自改变住房用途等违规使用情况。_月份，对已售的经济适用房、限价房进行了全面检查，发现

7、有_户家庭有违规使用情况，已责令限期整改。分行现金管理工作总结分行现金管理工作总结一_年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在_期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：一、开学期间日常工作：1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。2、清理客户欠费_，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。3、核对保险_，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。4、做好_年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。二

8、、其他工作1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。在上半年工作中1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。4、坚持财务手续，严格审核算（_上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐），对不符手续的_不付款。分行现金管理工作

9、总结二今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将_年上半年资金计划管理工作总结如下：一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后，市分行召开了_年工作会议，

10、把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办

11、法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在_%以上，信贷资_持较高的营运水平。1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。2、完善资金调度

12、管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金_笔_万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用中国农业发展银行信贷资金调拨通知书资金请调单资金申请审批情况表等，建立了系统内资金往来台帐，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。三、加强统计管

13、理工作，提高统计资料质量（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以重点分析。（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全各支行（部）会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露

14、统计_，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减

15、变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析；认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清

16、、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至_月末，全市应收各项财政补贴资金_万元，实收各项财政补贴资金_万元，财政补贴资金到位率_。五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路_年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分

17、析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态（范本）情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态（范本）分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析

18、相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真_执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支

19、行（部）在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行（部）进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。（二）我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐；银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行（部）每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行（部）全部贷款的利率执行

20、情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。为进一步做好_年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约_万公斤、收购油

21、菜籽_万公斤。回顾_年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月（季）财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。九、下半年工作打算_年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势，迎接新挑战，紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见，积极性地开展工作，充分发挥。分行现金管理工作总结第三篇：现金管理工作制度现金管理制度一、现金支出范围：（一）职工工资、奖金、津贴、补贴；（二）个人劳务报酬

22、；（三）根据国家规定颁发给个人的科学技术，文化艺术，体育等各种奖金；（四）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其它支出；（五）向个人收购农副产品和其它物资的价格；（六）出差人员必须随身携带的差旅费；（七）零星支出；（八）中国人民银行确定需要支付现金的其它支出。二、按照现金管理制度，严格掌握库存现金限额，超过部分及时存入银行，未经银行批准，不准坐支、套取现金，不准私自挪用公款和借支私用，不准白条顶库。三、派人到外地采购，其采购款项，必须由财务科通过银行汇款，不得携带大额现金到外地采购。四、预借差旅费、进修培训费，财务科按出差时间长短，路途远近，匡算出所需金额，由出差人员填制借据，院长审签后借

23、支。五、对已办妥的收付凭证，要及时按顺序登记现金日记账，并结出余额。账面余额要与实际库存现金核对相符，日清日结。若有长短款要及时向财务科负责人报告，查明原因及时处理。六、负责保管库存现金及现金支票、空白收据、有关印章、确保安全和完整无损，如有短缺，要追究其经济责任。七、各类外出人员返回后，一周内必须到财务科结算报销。如有特殊情况，本人确实无法来结账，应经领导批准，同时要指定他人按期结账。凡逾期不结者，从借款人工资中扣除。第四篇。现金管理的经验近日，在由东方财富网和中信银行联合主办的“中国第_届企业现金管理十佳评选”活动上，腾创科技副总裁兼cfo邹志英表示，企业一定要把现金为王的概念渗透到企业的

24、全价值链管理当中，只有这样不断的_资金的有效性、流动性和盈利性，企业才能有一个更好的可持续性的发展，才能打造百年的基业。邹志英指出，目前大部分的企业和集团在现金管理当中，有一个普遍的问题就是三高现象，高存款、高贷款和高费用。针对这些，邹志英建议要从五个方面_资金管理的问题。首先是如何通过内/外部账户的管理来进行资金的集中管理。第二是如何进行有效的资金运作，提高资金的运作效率。第三方面是如何更好的跟业务、预算、绩效考核进行有效的结合。第四是如何在这个过程当中实行实时的有效风险控制和监控，以及分析。第五是如何更好的在集团内部和企业内部进行资金内外部有效的调集。她认为，企业最重要的管理就是财务管理，

25、财务管理当中最重要的管理是现金管理，现金管理当中最重要的是现金流量的管理，如果现金管理没有做好就相当于我们平时开车只_仪表盘，却没有_油箱里面的油已经没了。“戴尔的领导以前曾经说过，戴尔以前增长策略是增长、增长再增长，现在戴尔公司更重视的是现金周转的速度。”邹志英说。_财务人员必看的一部好书战略预算-管理界的工业革_。战略预算-管理界的工业革_是国内第一部走直线、全过程案例、系统化管理的著作。也是国内第一部敢于对财务人员承诺全过程系统化实战效果的好书，财务人员必看。她还根据自己做集团现金管理多年的经验，给广大企业界的朋友提供了一些建议：做资金管理一定要遵从“三四四的原则”。第一个四是围绕着现金

26、管理要从战略角度出发，跟资金进行有效协同。第二个四是要跟集团总部及分/子公司的业务进行紧密的配合，财力的配置要一致。第三方面是要有效的融入到企业财务战略和财务管控模式中，第四是跟外部金融机构进行有效的外联和开展长期的战略合作。最后一个四是两个增加两个减少，一个是增加资金的回报，增加资金的流动性和运作效率，再有就是减少资金的风险，减少资金的成本。银行现金管理工作总结（一）大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。新的一年已经到来，现将我_年度的工作做个简短的总结：一、基本工作情况1.我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴等业务

27、;2.及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要;在从事业务主办时，我积极协同搞好各项工件，利用自己所学掌握的知识，保障业务的正常进行;3.营业前全面打扫卫生，营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离开。二、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象1.在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们_的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户;2.同时，向客户宣传_的各项新技术，新业务，新政策，扩大_的知名度;3.把了解到的企业现

28、金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为_对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息;4.在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可;5.在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。我到_工作后，一直兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了一定的成绩且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的_年，我将更加勤奋认真，努力做到更好。银

29、行现金管理工作总结（二）一、以高度的责任心，勤恳认真地态度，优质高效的完成每天的工作我的岗位是库管员，每天都要保证现金和凭证的丝毫不差。前台柜员缺少凭证和现金，我都保证及时的调剂。每天从前台收拢残旧币到后台清点和挑剔，保证了现金收付工作的顺畅。客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，我们的客户中有许多的超市商店，我经常帮助他们清点零钱兑换成整钱，也在出库的时候尽可能的多争取零钱，帮助客户，也得到了他们的真心赞扬。每天的出库和上缴都接触大量现金，我都做到了认真合规，一笔差错都没有。我利用自己的关系网和真诚的服务营销了一大笔忠实的客户，完成了存款任务_万。二、不断强化

30、业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要我从事储蓄工作已有_余年，一直十分注重个人业务能力的培养学习。利用总行和分行业务比赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教学习。很好的适应了我行业务综合全面发展的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，我也努力把自己培养成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠

31、缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充满_的完成今后每一天的工作。银行现金管理工作总结（三）度过了难忘的_年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。一、岗位履职情况1.加强业务学习。根据年初的工作安排，我现在任_的库管员，作为一名普通的后台管库人员，我深知没有过硬的规章理论支撑，就无法出色地完成_的管库工作，在平时的业余时间，认真的学习相关规章制度和新下发的各项文件，不懂的业务及时的请教_里面的年轻同事，业务主管

32、，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识;2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着_的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地认真按照规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证;中午及时盘点各柜员的凭证及现金，认真核对，确保资金安全;晚上，耐心收取柜员上交现金，做好核点工作;认真负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是仔细_，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还经常帮助前台柜员整理残币，以便及时上交。二、工作中存在的问题和不足1.学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，学习

33、效率低的情况;2.创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证;3、工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。三、工作规划1.以身作则、严格管理。作为库房管理人员，要确保现金及库款安全。在现金及库房管理中事事、处处起表率作用，遵守劳动纪律，严格执行规章制度;2.继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质;3.做好贷款催收工作，确保资产安全。由于贷款客户常年

34、在外务工，已至不少贷款丧失诉讼时效，马上一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，及时的做好催收补救措施，只有保护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的保护好我们自己。过去一年成绩与不足同在，_年我将一如既往的继续努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创_美好的一天。银行现金管理工作总结（四）_年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。_年对_支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取

35、得预期目标。在这一年里，_和领导给予了我许多学习和锻练的机会。一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务潜力的培养学习。为储户带给规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，用心认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。二、以高度的职责心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。_年，我在_村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。透过加强内控管理，全

36、所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户带给最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在_村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成朋友情，多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一齐客户投诉。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每一天都有新的东西出现、新的状况发生，这都需要我跟着形势而改变。管理所工作总结_年_月_日开通以来，巴东管理所

37、在管理处党委的正确领导下，深刻领会贯彻党的_大四中全会精神，紧紧围绕“抓住一个中心，加强两大建设，开展三项活动，塑造四种形象，树立五种意识。”即抓通行费征收为中心，突出加强员工队伍建设和规范化管理所两大建设；通过开展三项主题活动，塑造了依法征费、爱岗敬业、优质服务、务实高效四种形象，树立了大局、创新、服务、发展、形象五种意识。通过全体员工同心同德，顺利完成全年工作。（一）积极开展树形象、添光彩活动。通过开展学习“微笑京珠”活动让每一位员工都能理解我们现在身处服务行业以及服务的重要性，让每一个经过我们巴东管理所的司乘感受到我们沪渝员工依法收费、公正公平的执法形象；服务人民、奉献社会的行业形象；文

38、明礼貌、廉洁高效的工作形象；着装整齐、举止端庄的仪表形象。为沪渝高速“窗口形象”增光添彩。（二）大力开展各类争先创优活动。通过开展业务培训、业务考试、点卡点钞比赛等一系列争先创优活动，迅速提高管理所员工的服务水平和业务技能。通过学习交通系统先进典型，在管理所形成一种健康向上、争先创优的良好氛围，促进管理所工作稳步健康发展。（三）广泛开展群众性的文体活动。重视丰富员工队伍的文化生活，创造和谐的工作环境。一是因地制宜地举办各种员工喜闻乐见的活动，如组建男子篮球队、女子羽毛球队；二是设立图书阅览室和班组活动室，通过这些方式，寓教于乐，陶冶员工思想情操，增强队伍的身体素质、凝聚力和战斗力。在全年的工作

39、中，我们牢固树立以下五种意识：一、树立大局意识，以抓通行费征收为中心，确保超额完成管理处下达的各项任务截止_月_日共征收通行费_元，日均_元，车流量_辆，日均_辆，其中入口车流量_辆，日均_辆，出口车流量_辆，日均_辆，ic卡内部抽查遗失率控制在_%以内，车牌抽查误输率控制在_%以内，入口误判率控制在_%以内，实现全年无安全责任事故，较好完成全年目标。二、树立创新意识，全面落实科学发展观，大力推进标准化管理所建设的步伐和水平管理所确定了“人文气息浓、窗口形象好、业务技能强、管理水平高”站所文化，全体员工自觉地以实际行动投身到了管理所的各项建设中。一是加大宣传力度，通过板报、网站等宣传形式让全体

40、员工了解、领会精神，通过班组会、工作总结会、讨论会不断深化文化精神内涵，通过_岗位资格考核等不同形式的学习加深对管理所文化的认识。二是着力推进标准化管理所建设，在硬件建设上量力而行，因地制宜完善标准化设施，在队伍管理上抓教育突出“勤”字，教育经常化，通过党员先进性等教育提高员工思想政治水平。在内业管理上力求“严”字，实行绩效考核，考核标准化，稽查严格化，避免违纪违规现象的发生。三、树立服务意识，提高服务水平，牢固树立_沪渝高速公路的品牌形象通过以争创“优秀班组”活动为中心，围绕“服务人民，奉献社会”，开展“学习刚毅、振超精神，争创时代先锋”心得体会、各种业务培训等活动，大力提高员工真心服务司乘

41、的水平和能力，树立了良好的沪渝高速公路品牌形象。四、树立发展意识，以德治所，大力推进员工队伍素质上新台阶一是增强员工自我学习的意识，鼓励员工参加各种形式的学历教育，全所_%以上员工取得大专以上学历。支持员工参加技能培训，深入开展“多面手员工”竞赛，以促进大家综合能力的全面发展。二是培养员工的竞争意识，举办“业务技能比赛”活动。活动以法律法规、业务应知应会等内容，通过模拟试题考试，让员工充分了解自身参与竞争的优劣势，从而增强员工紧迫感，提高自身业务技能。五、树立形象意识，加强站所建设，大力推进精神文明创建活动的开展一是丰富生活。工会精心_每月开展“特别节日，特别礼物”生日聚会活动、举办“学习刚毅

42、精神，争创时代先锋”心得展，激发员工工作热情；开展“建立节约型管理所”板报比赛，陶冶员工生活情操。二是展现员工风采。挖掘员工潜能，通过开展层次、文化、品位较高的业余文化生活，充分展现出员工精神风采，不仅为员工提供了锻炼自已，展现自我的平台，而且提高了员工的综合素质。当前的形势：1、明年是_五规划实施的关键的一年，也是我党提出科学发展观，全面构建和谐社会的关键年，我们面临着机遇，同时也面临着挑战。2、_要在中部走在前列，随着加大能源原材料的投入，鄂西生态旅游圈的开发，运输车流量就会进一步加大。3、沪渝主干线逐步开通，经济效益慢慢开始显现。4、经过一段时间的锤炼，规范化管理已初具雏形。5、我们的职

43、工队伍正在茁壮成长。热爱高路事业，热爱本职工作，默默无闻、无私奉献在各自的工作岗位上。6、明年的目标任务。尚在测算中。摆在我们面前的问题：1、管理规范化的逐步形成，如何成为我们上下一致的管理理念。2、管理规范化已经逐步形成，如何从我做起，从优质服务、从一点一滴做起，形成我们巴东管理所的特色和典型。3、二级公路转岗人员偏多，给我们的管理提出了严峻的考验。4、服务呈多层次、多样性的变化，给我们提出了更高的要求。5、计重收费和电子支付系统的实施过程中，程序、标准、管理制度、制度体系提出了更高的要求，我们如何满足、适应新的要求。6、管理中工作的力度，执行的力度还有待加强。7、树立牢固的服务意识还不够稳

44、定，热情服务是我们的最低要求、表现形式，我们还能否做得好。8、先进典型没有或没有突出。一方面要求我们严格考核的标准，另一方面要求我们能即时发现典型、树立典型。9、横向学习不够、交流不够，思想沟通不够，夜郎自大、坐井观天。明年工作打算：一是做好明年收入计划测算分析报告，严格执行征费政策，通过不断挖潜增效，力争完成_年度收费任务；同时做好计重收费和电子支付系统的新情况、新问题研究与探讨工作。二是继续加强业务培训工作。通过业务培训和每月_一次业务考试，迅速提高员工业务操作技能。三是牢牢抓住强化管理不放松。切实强化管理和制度意识，突出抓好内业稽查、监督和考核，加大检查和奖惩力度，努力形成管理严格规范，

45、制度落实到位，工作运行高效的良好局面。四是宣传报道工作要有新思路、新亮点。充分利用和发挥交通报和地方报刊等舆论阵地的作用，加大与新闻媒体配合力度；同时利用互联网站优势，推显站所精神文明建设、规范管理的亮点。五是继续完善基础设施、站所环境建设，营造洁、绿、美的工作、生活环境。在现有的基础上，栽植一批苗木，创优良环境，站所达到绿化、美化、亮化。六是做好后勤保障。坚持“大家食堂大家办”的原则，充分发挥伙委会作用，提高食堂服务水平，使员工吃得舒心、工作安心。七是大力抓好精神文明创建。进一步强化创建意识，完善创建机制，加大创建投入，努力形成文明行业创建工作的长效机制，以标准化管理为契机，使创建工作再上新

46、台阶、新业绩。八是注重动手和实际操作能力的培养，不断增强适应新时期的综合素质和能力。九是要严格控制成本，加快信息化管理的步伐，达到所内信息资源共享和“无纸化”办公的目的。十是进一步健全监督机制，加强党风廉政建设，巩固保持党员先进性教育活动的成果。一要坚持做所务公开，二要发挥党团员模范先锋作用，做好党团员示范岗。十一是要围绕特色，抓住机遇，突出重点和亮点上坚持不懈地做好工作。巴东所虽小而全，要围绕我们的站所文化、后勤服务、优质服务上做好工作，要加强横向交流与学习，提高业务技能和服务水平，创建文化长廊等明年工作思路：深入贯彻党的_届_中全会精神，深化改革，强化管理，围绕打造巴东所品牌；牢固树立科学

47、的发展观，实施“人本”管理，构建和谐管理所；实施精细管理，创造节约型管理所；实施文化管理，打造学习型管理所，努力探讨管理新模式，积极推进标准化建设和管理；推动巴东管理所各项工作再_阶。实现两个平稳过渡：（1）实现二级公路转岗员工向规范化管理的平稳过渡，在用人机制上采用激励机制，把爱岗敬业、业务能力强的人员选调到班长、票管监控岗位；（2）实现制度建设的平稳起步，抓好制度的制定和汇编，实现工作程序的规范化管理，特别加强高速公路政策性文件的学习和考核。光阴荏苒、时光如梭，我们要清醒地认识到我们的现状、认识到我们的差距、认识到我们还有哪些不足，要进一步地提高认识，进一步地增强紧迫感。突出重点、强化责任抓落实，提高我们的工作质量。新的一年里，我们面临的形势和任务依然紧迫和艰巨，任重而道远，我们要振奋精神，锐意进取，不断提高队伍的政治素质和业务水平，以过硬的政治、熟练的业务、优良的作风，创新工作，努力把巴东管理所建设成为“人文气息浓、窗口形象好、业务技能强、管理水平高”的优良站所，向鄂西管理处党委交上一份满意的答卷。现金流量表编制(经典总结)现金流量表编制（经典总结）一、现金流量表