记录：重庆农村商业银行小微企业信贷业务调查表优质资料.doc

《记录：重庆农村商业银行小微企业信贷业务调查表优质资料.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《记录：重庆农村商业银行小微企业信贷业务调查表优质资料.doc（266页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、记录：重庆农村商业银行小微企业信贷业务调查表优质资料(可以直接使用，可编辑 优质资料，欢迎下载）记录1重庆农村商业银行小微企业信贷业务调查表客户名称：申报单位：申报日期：联系人员：联系方式：我们在此声明：此报告是根据借款人、担保人提供的和本人搜集的材料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责，并明确同意本次信贷业务申报方案：授信额度：万元信贷品种：贷款金额：万元（或其它产品）贷款期限：贷款利率： %（填写上浮水平）贷款用途：还款方式：风险分类：调查人： 岗位（职务）：审查人： 岗位（职务）：

2、审核人： 岗位（职务）：审核人： 岗位（职务）：经营主责任人： 岗位（职务）：申报单位盖章年 月 日小微企业信贷业务调查表申报单位： 申请日期： 年 月 日 单位：万元一、贷 款 调查（一）借款人情况借款人名称法定代表人信用等级申请额度信贷品种信贷品种期限用途企业性质有限责任公司 合伙企业 个人独资企业 （其它）借款人注册地址重庆市 区（县） 生产、办公地址重庆市 区（县） 营业执照号码注册日期注册资金实收资本组织机构代码国地税登记证中征码基本户开户行帐 号一般户开户行帐 号一般户开户行帐 号名称（个人）帐 号名称（个人）帐 号是否特种行业否 是 特种行业许可证明：员工人数（人）其中管理人员（

3、人）中级以上职称（人）出资结构 单位：万元股东/出资人姓名证件号码年龄/成立日期出资金额持股比例联系方式法定代表人/自然人股东/独资企业业主/其它重要人员个人资料1、姓名性别婚姻状况家庭人口学历工作单位岗位职务配偶姓名工作单位岗位详细居住地址 自有房产座落面积价值 万元面积价值 万元面积价值 万元自有车辆型号牌照号购入时间价值 万元型号牌照号购入时间价值 万元银行存款帐号/卡号开户行余额万元帐号/卡号开户行余额万元其它资产情况描述：贷款品种余额月还款额其它负债情况描述：2、姓名性别婚姻状况家庭人口学历工作单位岗位职务配偶姓名工作单位岗位详细居住地址 自有房产座落面积价值 万元 面积价值 万元面

4、积价值 万元自有车辆型号牌照号购入时间价值 万元型号牌照号购入时间价值 万元银行存款帐号/卡号开户行余额万元帐号/卡号开户行余额 万元其它资产情况描述：贷款品种余额月还款额其它负债情况描述：3、姓名性别婚姻状况家庭人口学历工作单位岗位职务配偶姓名工作单位岗位详细居住地址 自有房产座落面积 价值 万元面积 价值 万元面积 价值 万元自有车辆型号牌照号购入时间价值 万元型号牌照号购入时间价值 万元银行存款帐号/卡号开户行余额 万元帐号/卡号开户行余额 万元其它资产情况描述：贷款品种余额月还款额其它负债情况描述：企业主要资产及负债主 要 资 产自有房屋、土地房屋/土地面积用途座落备注 万元 万元 万

5、元 万元自有车辆车型车牌购入时间万元车型车牌购入时间万元车型车牌购入时间万元机器设备（台/套）清单附后万元其它资产情况 主 要 负 债贷款余额贷款行贷款期限还款方式/还款额度担保方式利率民间融资融资对象融资期限还款方式/还款额度担保方式利率其它负债情况：近6个月水、电、气、税、工资支出及银行流水 单位：万元 月份项目水费支出电费支出气费支出税金支出工资支出银行流水开票销售收入（二）调 查 分 析可采信的财务数据（近两年、调查期） 单位：万元年年调查期总资产银行存款应收帐款其它应收款存货固定资产总负债应付帐款其它应付款长期负债销售收入应交税金利润经营性现金净流量历史沿革、社会关系、原始积累调查：

6、经营范围：主要产品：产业政策：交易状况（上游企业）：交易状况（下游企业）：关联企业情况：竞争优、劣势：资信状况：贷款用途（投向）：风险控制措施（除后述担保外，包含但不限于股东提供连带责任保证，对借款人分红、对外投资及对外担保、重大资产处置、帐户等进行约束）：贷款抵（质）押物详细情况（包含但不限于评估机构及评估方法、抵押物位置、权证号、使用状况、租赁及租金状况和租金支付方式、评估单价及比较、变现价值及变现能力等）：还款计划及还款来源落实情况：（三）调 查 结 论1、授信资料： 合规 不合规 有效 无效 完整 不完整2、信用评级： 准确 不准确3、授信主体资格： 合法 不合法4、借款用途： 合规

7、不合规5、生产经营状况： 正常 不正常6、贷款品种： 正确 不正确7、担保条件：合法 不合法 有效 无效 能覆盖风险 不能覆盖风险8、第一还款来源： 充足 一般 不足9、审查结论：不同意此笔授信 同意：信用等级为级；授信额度万元；贷款金额万元；期限个月；利率上浮%、执行年利率%。报审批人审批。企业联系方式：联系人：联系 ：商业银行信息科技风险现场检查指南目 录第一部分概述121. 指南说明131.1 目的及适用范围131.2 编写原则141.3 指南框架15第二部分科技管理172. 信息科技治理182.1 董事会及高级管理层18检查项1 ：董事会18检查项2 ：信息科技管理委员会19检查项3

8、：首席信息官（CIO）202.2 信息科技部门21检查项1 ：信息科技部门21检查项2 ：信息科技战略规划232.3 信息科技风险管理部门24检查项1 ：信息科技风险管理部门242.4 信息科技风险审计部门25检查项1 ：信息科技风险审计部门252.5 知识产权保护和信息披露26检查项1 ：知识产权保护26检查项2 ：信息披露263. 信息科技风险管理283.1 风险识别和评估28检查项1 ：风险管理策略28检查项2 ：风险识别与评估293.2 风险防范和检测29检查项1 ：风险防范措施29检查项2 ：风险计量与检测304. 信息安全管理324.1 安全管理机制与管理组织32检查项1：信息分类

9、和保护体系32检查项2：安全管理机制33检查项3：信息安全策略34检查项4：信息安全组织344.2 安全管理制度35检查项1：规章制度35检查项2：制度合规36检查项3：制度执行374.3 人员管理38检查项1：人员管理384.4 安全评估报告39检查项1：安全评估报告394.5 宣传、教育和培训39检查项1：宣传、教育和培训395.系统开发、测试与维护415.1开发管理41检查项1：管理架构41检查项2：制度建设43检查项3：项目控制体系44检查项4：系统开发的操作风险45检查项5：数据继承和迁移465.2系统测试与上线47检查项1：系统测试47检查项2：系统验收49检查项3：投产上线495

10、.3系统下线50检查项1：系统下线506. 系统运行管理526.1 日常管理52检查项1：职责分离52检查项2：值班制度53检查项3：操作管理53检查项4：人员管理546.2 访问控制策略55检查项1：物理访问控制策略55检查项2：逻辑访问控制策略56检查项3：账号及权限管理57检查项4：用户责任及终端管理58检查项5：远程接入的控制596.3 日志管理60检查项1：审计日志检查60检查项2：日志信息的保护60检查项3：操作日志的检查61检查项4：错误日志的检查616.4系统监控62检查项1：基础环境监控62检查项2：系统性能监控62检查项3：系统运行监控63检查项4：测评体系646.5 事件

11、管理65检查项1：事件报告流程65检查项2：事件管理和改进66检查项3：服务台管理676.6问题管理67检查项1：事件分析和问题生成68检查项2：台账管理68检查项3：问题处置686.7 容量管理69检查项1：容量规划69检查项2：容量监测70检查项3：容量变更706.8 变更管理71检查项1：变更的流程72检查项2：变更的评估72检查项3：变更的授权73检查项4：变更的执行73检查项5：紧急变更74检查项6：重大变更747. 业务连续性管理767.1业务连续性管理组织77检查项1：董事会及高管层的职责77检查项2：业务连续性管理组织的建立78检查项3：业务连续性管理组织职责797.2 IT服

12、务连续性管理80检查项1：IT服务连续性计划的组织保障80检查项2：风险评估及业务影响分析81检查项3：IT服务连续性计划的制定81检查项4：IT服务连续性计划的测试与维护82检查项5：IT服务连续性计划审计83检查项6：IT服务连续性相关领域的控制848. 应急管理858.1 应急组织85检查项1：应急管理团队85检查项2：应急管理职责86检查项3：应急管理制度868.2 应急预案87检查项1：应急预案制订87检查项2：应急预案内容87检查项3：应急预案更新89检查项4：外包服务应急89检查项5：应急预案培训908.3 应急保障90检查项1：人员保障90检查项2：物质保障90检查项3：技术保

13、障91检查项4：沟通保障918.4 应急演练92检查项1：应急演练的计划92检查项2：应急演练的实施92检查项3：应急演练的总结938.5 应急响应93检查项1：应急响应流程93检查项2：全程记录处置过程94检查项3：应急事件报告95检查项4：与第三方沟通95检查项5：向新闻媒体通报制度96检查项6：应急处置总结968.6 持续改进97检查项1：应急事件评估97检查项2：应急响应评估97检查项3：应急管理改进979. 灾难恢复管理999.1 灾难恢复组织架构99检查项1：灾难恢复相关组织架构999.2 灾难恢复策略101检查项1：总体控制101检查项2：灾难恢复策略101检查项3：灾难备份策略

14、103检查项4：外包风险1049.3 灾难恢复预案105检查项1：灾难恢复预案105检查项2：联络与通讯106检查项3：教育、培训和演练1079.4评估和维护更新107检查项1：灾备策略的评估和维护更新107检查项2：灾难恢复预案的评估和维护更新10810. 数据管理10910.1 数据管理制度和岗位109检查项1: 数据管理制度109检查项2 ：数据管理岗位11010.2 数据备份、恢复策略110检查项1：数据备份、转储策略110检查项2：数据恢复、抽检策略11110.3数据存储介质管理112检查项1：介质管理112检查项2：介质的清理和销毁11311. 外包管理11411.1外包管理制度1

15、14检查项1：外包管理制度114检查项2：外包审批流程114检查项3：外包协议115检查项4：服务水平协议115检查项5：外包安全保密措施116检查项6：外包文档管理11611.2外包评估和监督117检查项1：外包服务商的评估117检查项2：外包项目的监督管理11712. 内部审计11912.1 内部审计管理119检查项1：内部审计部门、岗位、人员和职责119检查项2：内部审计制度和办法11912.2 内部审计要求120检查项1：内部审计范围和频率120检查项2：内部审计结果的有效性12013. 外部审计12213.1 外部审计资质122检查项1：外部审计机构的资质12213.2 外部审计要求

16、122检查项1：商业银行配合外部审计情况122检查项2：外部审计有效性123检查项3：外审过程中的保密要求123第三部分基础设施12514. 计算机机房12614.1计算机机房建设126检查项1：计算机机房选址126检查项2：机房功能分区127检查项3：计算机机房基础设施建设127检查项4：计算机机房的环境要求130检查项5：计算机机房日常维护13114.2计算机机房管理132检查项1：计算机机房安全管理132检查项2：计算机机房集中监控系统133检查项3：计算机机房安全区域访问控制134检查项4：计算机机房运行管理13514.3机房设备管理136检查项1：机房设备的环境安全13615. 网络

17、通讯13715.1 内控管理137检查项1：内控制度137检查项2：人员管理138检查项3：访问控制138检查项4：日志管理139检查项5：第三方管理140检查项6：服务外包141检查项7：文档管理141检查项8：风险评估14215.2 网络运行维护143检查项1：运行监控143检查项2：性能监控143检查项3：流量监控144检查项4：监控预警144检查项5：性能调优144检查项6：事件管理145检查项7：运行检查14515.3 网络变更管理146检查项1：变更发起146检查项2：变更计划147检查项3：变更测试147检查项4：变更审批147检查项5：变更实施14815.4 网络服务可用性14

18、9检查项1：容量管理149检查项2：冗余管理149检查项3：带外管理150检查项4：压力测试151检查项5：应急管理15115.5 网络安全技术151检查项1：结构安全151检查项2：物理安全153检查项3：传输安全153检查项4：访问控制154检查项5：接入安全155检查项6：网络边界安全156检查项7：入侵检测防范157检查项8：恶意代码防范158检查项9：网络设备防护158检查项10：网络安全测试160检查项11：安全审计日志161检查项12：安全检查16216. 操作系统16316.1账号及密码管理163检查项1：管理制度163检查项2：账号、密码管理163检查项3：账号、密码管理检查

19、16516.2系统访问控制165检查项1：访问控制策略165检查项2：用户登录行为管理166检查项3：登录失败日志管理166检查项4：最小化访问16716.3远程接入管理168检查项1：远程管理制度168检查项2：远程维护管理169检查项3：远程维护审查16916.4日常维护170检查项1：系统性能监控170检查项2：补丁及漏洞管理170检查项3：日常维护管理171检查项4：系统备份和故障恢复172检查项5：病毒及恶意代码管理172检查项6：定时进程设置管理173检查项7：系统审计功能17317. 数据库管理系统17517.1访问控制175检查项1：身份认证175检查项2：授权控制176检查项

20、3：远程访问177检查项4：安全参数设置17817.2日常管理178检查项1：数据安全178检查项2：审计功能179检查项3：性能管理180检查项4：补丁升级18117.3连续性管理181检查项1：备份和恢复181检查项2：连续性和应急管理18218. 第三方中间件18418.1 产品管理184检查项1：中间件测试184检查项2：中间件管理184检查项3：中间件与业务系统架构18518.2 运行管理185检查项1：维护流程和操作手册185检查项2：中间件配置管理185检查项3：中间件日志管理的程序186检查项4：中间件的性能监控186检查项5：中间件产生的事件和问题管理187检查项6：中间件的

21、变更187检查项7：单点故障问题和负载均衡187检查项8：压力测试188第四部分应用系统18919. 应用系统19019.1 应用系统管理190检查项1：业务管理办法与操作流程190检查项2：重要应用系统评估190检查项3：应用系统版本管理191检查项4：应用系统培训教育19219.2 应用系统操作192检查项1：终端用户管理192检查项2：访问控制与授权管理193检查项3：数据保密处理194检查项4：数据完整性处理195检查项5：数据准确性处理195检查项6：日志管理机制196检查项7：备份、恢复机制197检查项8：文档资料管理198检查项9：内部审计的参与19920. 电子银行20020.

22、1 电子银行业务合规性200检查项1：电子银行业务合规性20020.2 电子银行风险管理体系201检查项1：电子银行风险管理体系20120.3 电子银行安全管理202检查项1：电子银行安全策略管理202检查项2：电子银行安全措施203检查项3：电子银行安全监控204检查项4：电子银行安全评估20420.4 电子银行可用性管理205检查项1：电子银行基础设施205检查项2：电子银行性能监测和评估20520.5 电子银行应急管理206检查项1：电子银行应急预案206检查项2：电子银行应急演练20721. 银行卡系统20821.1 银行卡系统管理208检查项1：银行卡系统容量的合理规划208检查项2

23、：银行卡系统物理设备风险和故障处理209检查项3：银行卡交易监控209检查项4：账户密码和交易数据的存储和传输210检查项5：银行卡系统应急预案21121.2 终端设备212检查项1：自助银行机具和安装环境的物理安全212检查项2：自助银行机具的通信安全212检查项3：自助银行机具的安全装置213检查项4：自助银行业务操作流程（机具软件）213检查项5：自助银行机具的巡查维护214检查项6：POS机21421.3 自助银行监控215检查项1：自助银行设备日常运行的监控情况215检查项2：监控中心和监控设备215检查项3：自助银行监控发现问题的处置情况216检查项4：自助银行设施安全评估（信息科

24、技方面）21622. 第三方存管系统21722.1 管理架构和职责217检查项1：管理架构与岗位职责分工21722.2 系统功能217检查项1：系统功能21722.3 系统一般安全与账户处理218检查项1：账户冲正处理218检查项2：网络访问控制与病毒防范21822.4 数据交换219检查项1：数据交换安全性21922.5 运行维护220检查项1：运行维护安全性22022.6 系统备份220检查项1：系统备份安全性22022.7 应急恢复与事故处理221检查项1：应急恢复与事故处理流程22122.8 系统测试221检查项1：系统测试22122.9 临时派出柜台222检查项1：系统派出柜台安全性

25、222附录22323. 常用检查方法22423.1 问卷与函证22423.2 访谈22523.3 查阅22623.4 观察22723.5 测试22726.6 分析性复核23026.7 评审23124. 主要网络设备常用操作23224.1 Cisco设备常用操作232交换机232路由器233防火墙23424.2 H3C设备常用操作234交换机234路由器236防火墙23725. 主要操作系统常用操作23825.1 AIX系统检查常用操作23825.2 HP/UX系统检查常用操作24625.3 Solaris系统检查常用操作25025.4 Windows系统检查常用操作25126. 主要数据库管理

26、系统常用操作25626.1 DB2 系统检查常用操作25626.2 Sybase 系统检查常用操作25726.3 Oracle 系统检查常用操作25726.4 Informix 系统检查常用操作25926.5 SQL SERVER系统检查常用操作261第一部分 概述1. 指南说明1.1 目的及适用范围信息科技与银行业务高度融合，已成为银行业金融机构提高运营效率、实现经营战略和加快金融创新的重要手段。与此同时，银行业对信息科技的高度依赖，使得信息科技风险成为影响银行业稳健运行的主要隐患之一。银监会按照科学发展观要求，与时俱进，大力加强信息科技风险监管，充分利用现场检查这一监管手段，深入检查银行机

27、构在信息科技治理、风险管理、信息安全、业务连续性、电子银行等领域的科技风险及管理情况，发现问题、排查隐患，督促银行及时整改。商业银行信息科技风险现场检查工作，既是银监会深入掌握银行信息化建设、科技管理整体情况的有效方法，也是对银行机构信息科技风险状况进行准确分析和评价的重要手段，对及时预警风险，提高银行机构信息科技风险管控能力和水平，保护存款人和公众利益，维护金融体系安全和稳定有着重要的意义。为提高信息科技风险现场检查质量，规范检查行为，银监会在“管法人、管风险、管内控、提高透明度”监管理念指导下，全面总结信息科技现场检查经验，充分借鉴国外监管机构的检查规范和最佳实践，编写了商业银行信息科技风

28、险现场检查指南（以下简称指南）。指南编制的主要目的在于：一是明确了商业银行目前主要的信息科技风险领域、主要风险点，阐明了检查思路和主要方法，帮助检查人员明确检查目标，从而提高信息科技风险现场检查的有效性和针对性，提升现场检查质量，为银监会及各级派出机构开展信息科技风险现场检查提供全面和有针对性的指导。二是提供了评价银行信息科技风险管理各领域状况的参考标准，并提出了具体的检查要求和步骤，进一步规范了信息科技风险现场检查的程序、手段和行为，是银监会及各级派出机构实施现场检查工作的一个重要参考依据和检查指导工具。三是指明了商业银行信息科技风险防控的重点领域、方向和关键风险点，提出了风险识别、预警和控

29、制的具体手段，商业银行可以充分借鉴指南内的信息科技风险防控原则和指导思想，应用到银行信息科技建设和管理实践中，成为指导银行全面开展科技风险防控、提升管理能力的有力武器。指南主要适用于在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行的信息科技风险现场检查。政策性银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社的信息科技风险现场检查，应考虑区域经济水平、机构规模与公司治理结构差异，按照本指南的风险防控原则，结合实际情况进行检查。村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构的信息科技风险现场检查

30、可参考本指南。1.2 编写原则一、突出风险为本的监管理念。指南坚持法人监管、风险为本的监管理念，紧扣信息科技风险这一中心，详细说明了商业银行信息科技风险管理中的300多个关键风险点，明确提出了具体的控制要求和检查方法、步骤，涵盖了商业银行信息科技风险管控的各个方面和环节。二、坚持分类监管的原则。指南参照相关行业标准和规范，指出了商业银行信息科技风险控制所应达到的标准，同时兼顾不同类型银行机构的特点体现分类监管原则，针对不同的被检查主体，在检查目标上有所区别和侧重，以便于监管人员正确把握检查标准和尺度，对商业银行的指导更具有针对性。三、体现监管引领作用。指南借鉴了国际银行业信息科技风险管理和监管

31、的最新理念，也充分吸收了国内先进银行的成功经验，商业银行可以对照指南分析差距，将指南要求作为持续提高信息科技风险管控水平的目标。1.3 指南框架指南强调：商业银行信息科技风险管理应以科技治理为核心，通过完善科技治理架构，形成有效内控机制，将信息科技风险管控理念贯穿于系统开发、测试和运营维护的信息系统生命周期管理全过程。指南包含4个部分和附录，共26章节。第一部分“概述”主要介绍了编制指南的目的和适应范围、阐述了指南的编写原则等内容。第二部分“科技管理”包含12个章节，提出了对商业银行信息科技治理、信息科技风险管理、信息安全管理、信息系统生命周期管理、信息系统运行管理、业务连续性管理、应急管理、

32、灾难备份管理、数据管理、外包管理、内部审计、外部审计的基本要求、检查内容和检查方法、步骤等。第三部分“基础设施”包含5个章节，提出了对商业银行计算机房、网络通讯、操作系统、数据库管理系统、第三方中间件等基础设施的基本要求、检查内容和检查方法、步骤等。第四部分“应用系统”包含4个章节，提出了对商业银行核心业务系统、电子银行系统、银行卡系统、第三方存管系统的基本要求、检查内容和检查方法、步骤等。附录包含4个章节，收录了常用检查方法和常用操作命令，常用操作命令包括主要网络设备常用操作命令、主要操作系统常用操作命令、主要数据库管理系统常用操作命令等。第二部分 科技管理2. 信息科技治理商业银行的董事会

33、和高级管理层应根据本银行的发展战略，运用先进管理理念加强信息科技治理，提高信息技术使用效益，推动商业银行的业务创新，增强核心竞争力和可持续发展能力。提示：在对商业银行的信息科技治理情况进行检查和评价时，可根据银行机构的实际情况，按照分类监管、循序渐进的原则，合理把握标准与尺度。如，有的银行机构还不具备建立专门信息科技管理委员会的条件时，可以指定其他委员会暂时代行其职责，也可以由一个专门的管理协调小组或由一个已存在的机构（例如董事会）承担其职责。又如：在监管部门没有对商业银行首席信息官制度作出更加明确的规定或银行机构还不具备设立首席信息官的条件时，可以指定一位具有科技从业背景或工作经验的高管人员

34、承担首席信息官的工作职责。2.1 董事会及高级管理层检查项1 ：董事会基本要求：（1）董事会应对银行的信息科技治理负有最终责任。 (2)董事会应及时听取信息科技管理委员会和首席信息官的汇报,了解主要的信息科技风险。(3)信息科技重大事项的决策应经过董事会审议。 检查方法、步骤：(1)访谈董事会成员/董事会秘书,了解:(a)董事会在银行信息科技管理领域的角色和职责;(b)董事会是否了解本行所面临的主要信息科技风险;(c)董事会对信息科技重大事项和决策职责的界定,以及董事会信息科技重大决策的流程;(d)经过董事会讨论和决议的信息科技重大事项的落实情况;(e)董事会如何对信息科技的建设和管理情况进行

35、监督。(2)查阅相关资料,如董事会章程,董事会会议纪要,对重大信息科技事项的审批决议的记录等,对上述信息进行验证。检查项2 ：信息科技管理委员会基本要求：（1）银行应建立信息科技管理委员会,该委员会成员应包括银行高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表。(2) 信息科技管理委员会的职责应包括:(a)设定全行IT战略目标，指导IT方面的资金投入，对IT规划进行审批；(b)合理运用现有资源，指导信息科技部门提供高质量的IT服务，同时要监督IT成本管理情况；(c)通过调整IT项目和活动的优先级解决资源短缺造成的冲突；(d)确保IT战略的及时更新；(e)对主要的IT政策、标准、原则进行审批；(f)

36、对重要的IT项目和活动进行监控；(g)监督和管理IT绩效，确保达到预期IT服务水平；(h)对重大IT项目进行审批。（3）定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行情况、信息科技预算和实际支出情况、信息科技的整体管理状况, 面临的主要风险及其应对措施等。检查方法、步骤：（1）访谈信息科技管理委员会成员,了解信息科技管理委员会的主要职责和开展的主要工作。如(a)是否确保信息科技战略与业务战略的一致性;(b)信息科技管理委员会是否了解本行主要的信息科技风险并制定了应对措施;(c)重大信息科技项目投资的审批情况;(e)预算和执行情况;(f)IT绩效等。(2)调阅信息科技管理委员会相关文件,如信

37、息科技管理委员会章程/政策,会议纪要,对重大事项的讨论和审批记录等,对访谈了解到的信息进行验证。(3）查阅信息科技管理委员会向董事会和高级管理层的汇报材料和相关会议记录,了解其向董事会和高级管理层汇报工作的情况。检查项3 ：首席信息官（CIO）基本要求：（1）商业银行应建立首席信息官制度，明确其工作职责及报告路线。（2）首席信息官应了解并参与本行业务发展决策。（3）首席信息官应负责制定和及时更新信息科技战略,确保信息科技战略与业务战略保持一致。（4）首席信息官应确保信息科技职能的规范和有效运作。（5）首席信息官应领导和协调信息科技部门做好以下工作：信息科技预算和支出，信息科技政策、标准和流程制

38、定及执行，信息科技内部控制、专业化研发，信息科技项目管理，信息系统和科技基础设施的建设、维护和运行管理，信息安全管理，应急管理和灾难恢复计划，信息科技外包和信息系统退出等。（6）首席信息官应确保信息科技人才队伍具备充分的专业技能。检查方法、步骤：（1）访谈首席信息官，关注以下内容:(a)银行的信息科技战略及其与业务战略的一致性;(b)银行目前面临的主要信息科技风险和应对策略;(c)银行未来1-3年的信息科技发展规划;(d)首席信息官开展了哪些主要工作;(e)首席信息官如何与高级管理层/董事会/信息科技管理委员会等保持有效沟通;(f) 首席信息官对银行信息科技领域主要问题的了解情况和应对计划;(

39、g)首席信息官如何对信息科技部门的活动和绩效进行监控。（2）查阅相关文档资料，如信息科技部门的汇报资料,董事会/高级管理层汇报资料,会议纪要, 信息科技重大决策的审批记录,战略规划,预算执行情况的分析,风险评估报告等,对访谈了解到的信息进行验证。 2.2 信息科技部门检查项1 ：信息科技部门基本要求：（1）商业银行应建立与银行业务相适应的信息科技部门，负责信息科技产品的开发、外包、测试、上线和变更，负责相应信息系统的运行、维护和安全，为银行提供信息科技业务产品。（2）信息科技部门应该根据工作内容，制定完整的内部工作流程和内控制度，建立与相关职能部门之间的协调配合机制，保证信息科技工作的有序、高

40、效。（3）信息科技部门应定期分析评估信息系统生命周期各阶段的风险，制定风险防控策略、措施和检查流程，切实做好信息科技风险管控。（4）信息科技部门所配置的信息科技人员的数量应适应业务及IT发展水平，能保证各个信息系统和各项信息科技工作安全持续地运转。信息科技部门应做好科技人员管理，注重科技专业和风险教育。信息科技人员应有良好的品德、职业操守和信用记录，具备相应的专业知识技能。（5）信息科技部门应该建设一支与银行信息科技产品开发战略相适应的信息科技开发队伍，应做好信息科技开发管理，以及相关的外包服务管理、知识产权管理和开发环节的风险管理，为银行提供安全的信息科技业务产品。（6）信息科技部门应建设好

41、银行信息科技系统安全连续运行的环境（包括场地、设备、网络、系统、数据安全、访问控制和管理制度等），做好各种环境的监测控制，做好事件、问题管理和变更管理，做好紧急事件应急预案。（7）信息科技部门应严格遵守国家各项安全管理制度，配合风险管理部门、合规部门、业务部门编制各项信息科技业务产品的操作手册和访问控制制度，协助做好业务部门信息科技风险控制和安全教育。检查方法、步骤:（1）调阅信息科技部门的各项工作流程和规章制度。（2）调阅信息科技风险管理政策和制度。（3）调阅信息科技部门的组织结构图,岗位职责说明。(4)访谈信息科技部门负责人、内部各条线负责人和信息科技风险管理人员，关注以下内容：（a）信息科技部门内部设置了哪些条线？各条线是否实现了必要的职责分离,如开发团队和运行团队分离, 信息科技人员不从事业务操作, 有专门的团队开展安全检查等