中国银行安徽省分行法律知识合规试题库.doc

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1、中国银行安徽省分行法律知识合规试题库一、单选题1、任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督治理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15%（A） 2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过 。A.10% B.15% C.20% D.25%（A）3、法律禁止用来设定抵押的财产是 。A.土地所有权B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器D.抵押人依法有权处分的交通运输工具（A）4、依照商业银行法的规定，商业银行能够在境内 。A.从事信托投资和股票业务 B.代办保险C.

2、向非银行金融机构和企业投资 D.从事股票业务（B）5、依照商业银行法的规定，下列讲法错误的是 。A.禁止利用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于补偿票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C.能够将拆入资金用于投资D.拆出资金限于交足存款预备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金（C）6、当事人对保证方式没有约定的，按照 承担保证责任。A.连带责任保证 B.一样保证 C.抵押 D.质押（A）7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于 。A.动产质押 B.权益抵押 C.不动产抵押 D.权益质押（D）8、担保合同是主合同的从合同，下

3、列表述正确的是 。A.主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定B.主合同无效，担保合同必定无效C.主合同无效不阻碍担保合同的效力D.主合同的当事人与从合同的当事人不能重合（A）9、甲居于某都市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓(价值210万)作抵押，分不从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分配应为 。A.乙75万，丙75万 B.乙100万，丙50万C.丙100

4、万，乙50万 D.丙80万，乙70万（C）10、甲企业与乙银行签订借款合同，借款金额为10万元人民币，借款期限为年，由丙企业作为借款保证人。合同签订3个月后，甲企业因扩大生产规模急需资金，遂与乙银行协商，将贷款金额增加到15万元，甲企业和乙银行通知了丙企业，丙企业未予答复。后甲企业到期不能偿还债务。该案中 。 A.因为甲与乙变更合同条款未得到丙的同意，丙企业不再承担保证责任B.丙企业对10万元应承担保证责任，增加的万元不承担保证责任C.因为丙关于甲和乙的通知未予答复，视为默认，丙企业应承担15万元的保证责任D.因为保证合同因甲、乙变更了合同的数额条款而致保证合同无效，丙企业不再承担保证责任（B

5、）二、多选题1.下列表述正确的是 。A.依法合规经营是银行的价值增值活动B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是一种单纯的成本负担C.依法合规也是一种竞争力D.依法合规保证了竞争的正确方向，使进展更加有序而持久（ACD）2、下列属于我行合规治理中“规”的范畴是 。A.银行与客户签署的合同 B.银行内部规章制度C.银行内部操作流程D.上级行对下级行对某一特定事项的指示。（BC）3、关于商业银行资本充足率，下列表述错误的是 。A.不得低于百分之八 B.不得高于百分之八C.不得低于百分之七 D.不得低于百分之六（BCD）4、支票的必须记载事项是 。A.出票金额 B.出票日期C.被背书人名称

6、D.收款人名称（AB）5、当汇票到期被拒绝付款时持票人能够对下列哪些人行使追索权 。A.前手背书人 B.付款人 C.保证人 D.出票人（ACD）6、下列有关保证责任的诉讼时效的表述哪些符合法律的规定 。A.一样保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断 B.一样保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断 C.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效中断 D.连带责任保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断 （AD）7、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 ： A.真实性 B.完整性 C.合法性 D.全面性（ABC）8、依照银行业监督

7、治理法的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督治理机构能够对其采取下列措施，其中包括 。A.促成机构重组 B.限制分配红利C.责令暂停部分业务 D.限制资产转让（BCD）9、职员不得在以下哪些中介组织中从事有偿服务活动 。A.律师事务所 B.咨信评估机构C.会计师事务所 D.商业咨询机构（ABCD）10、下列哪些有权机关能够扣划单位及个人存款 。A.法院 B.税务机关C.海关 D.审计机关（ABC）三、判定题1、中国人民银行现履行对商业银行的设立审批、业务审批和高级治理人员任职资格审查等日常监管职责。 （）2、中国银监会有权依照法律、行政法规制定和公布有关银行业监

8、督治理的规章和规则。 （）3、商业银行分支机构没有法人资格，然而有诉讼主体资格。（）4、商业银行不得向关系人发放信用贷款。 （）5、公司不得为股东提供担保。 （）6、企业法人的分支机构有法人书面授权的，能够在授权范畴内提供保证。 （）7、抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权。 （）8、定期存单提早支取能够不提供身份证明。 （）9、公安机关、检察院能够扣划单位及个人存款。 （）10、银行只要不参与洗钞票犯罪就可不能受到监管部门处罚。 （）四、简答题 1、简述我国银监会的监督治理职权。2、简述商业银行经营原则及其关系。3、我国公司法关于公司为他人担保的具体程序是什么？4、我国物权法规定的哪些权益能够质押？5、依照反洗钞票法规定，金融机构有哪些行为，致使洗钞票后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款？