附表：基金投资者风险测评问卷2优质资料.doc

《附表：基金投资者风险测评问卷2优质资料.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《附表：基金投资者风险测评问卷2优质资料.doc（10页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、附表-：基金投资者风险测评问卷2优质资料(可以直接使用，可编辑 优质资料，欢迎下载）投资者名称：_填写日期：_本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：

2、本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。基金投资者风险测评问卷（机构版）本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、贵单

3、位的性质：A.国有企事业单位B.非上市民营企业C.外资企业D.上市公司2、贵单位的净资产规模为：A.500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D.超过1 亿元3、贵单位年营业收入为：A.500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D.超过1 亿元4、贵单位证券账户资产为：A.300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D.超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A.银行贷款B.公司债券或企业债券C.通过担保公司等中介机构募集的借款D.民间借贷E.没有数额较大的债务6、对于金融产

4、品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A.一名兼职人员（包括负责人自行决策）B.一名专职人员C.多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D.多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D.本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：A.没有。因为要保证操作的灵活

5、性B.已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则C.已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、贵单位的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易10、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：A.太高了B.偏高C.正常D.

6、偏低11、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A.5 个以下B. 6 至10个C. 11至15个D.16个以上12、以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：A.银行存款B.债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D.期货、融资融券E.复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A.100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D.1000万元以

7、上E.从未投资过金融产品14、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A短期0到1 年B中期1到5 年C长期5年以上15、贵单位进行投资时的首要目标是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、贵单位打算重点投资于哪个种类的投资品种？A.债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B.股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C.期货、融资融券D.复杂金融产品E.其他产品17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A.10%以内B.

8、10%-30%C. 30%-50%D.超过50%18、假设有两种不同的投资：投资A预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B 预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B19、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：A.闲置资金保值增值B.获取主营业务以外的投资收益C.现货套期保值、对冲主营业务风险D.减持已持有的股票本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大

9、变化，本机构将及时书面通知贵公司。经办人签字：日期：机构投资者盖章：日期：募集机构（盖章）：日期：个人投资者风险承受能力调查问卷填写须知1.以下问题可在您选择合适的产品前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。下文将投资者的风险承受能力大小由低到高依次划分为：保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型。如果您放弃接受该问卷调查，您的风险等级默认为“保守型”。2.您需认知、了解并同意，如您提供不准确及/或不完整的资料，及/或不提供特定资料，则可能对您投资风险承受能力的评估带来影响。3.风险提示：投资需承担各类风险（如市场风险、信用风险、流动性风险等），可能遭受资金损失。本人已经认真阅读了上述

10、调查问卷填写须知，并决定：1.接受问卷调查 2.放弃问卷调查 投资者风险承受能力调查问卷Q1：您的年龄？ 25到40岁（ ）40到50岁 （ ）50到60岁（） 60岁以上 （ ）Q2：您计划投资多久？ 3年以上 （ ） 1至3年（ ） 6个月至1年（ ） 半年以下（ ）Q3：通过我行投资基金的规模，预计占您金融性总资产的比例为多少？ 低于30% （ ） 30%至50%（ ） 50%至75%（ ） 高于70% （ ）Q4：以下哪项描述正确反映了您的投资经验？ 丰富（5年以上），且希望自主理财（ ）熟悉（3至5年），但希望专业人士协助（ ）一般（1至3年），有一些理财意识（ ）非常有限，不具备投

11、资经验 （ ）Q5：您感觉目前负担的经济压力？ 非常轻松，完全没有压力（ ） 一般，基本没有压力 （ ） 较大，但尚能承受 （ ） 很大，还贷等负担较重（ ）Q6：您在投资时最看重的是什么？ 每年获得稳定收益，获得长期收益（ ） 获得短期的高收益（ ） 在通货膨胀时资产不贬值 （ ） 保住本金 （ ）Q7：如果短期内您的投资遭受一些损失，您的心理状态是？ 习以为常，也许是跟进的好机会（ ） 司空见惯，只当是积累经验，但不再追加投资（ ） 对情绪有一定影响，继续观望 （ ） 对情绪影响很大，想立即退出 （ ）Q8：以下哪项是您可接受的投资价值波动程度？ 投资成长并赚取最高回报潜力，能接受长期（3

12、年以上）的负面波动，包括损失本金（ ） 寻求较高收益和成长性的最佳结合，愿意接受2-3年的负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） 保守投资，但可以接受低于2年的少许负面波动，以使回报显著高于定期存款利息（ ） 不希望投资本金承担风险，投资回报与定期存款利息持平即可（ ）个人投资者风险承受能力调查问卷说明一、本调查问卷对个人投资者风险承受能力等级的划分投资者由于年龄、收入、支出、财产、性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力。将投资者分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型五类，风险承受能力逐级递增。二、本调查问卷评分说明本调查问卷通过考察投资者的实际年龄、投资期限、投资经验、收入情况、

13、投资目的、财务状况等因素，对投资者的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。问卷由8道标准化选择题组成，其中每题共有四个选项：从第一个选项到第四个选项，得分依次是1分、2分、3分、4分。将投资者各个选项的得分加总，得分越高代表投资者风险承受能力越高。投资者问卷得分与风险承受能力的对应关系见下表：投资者分数对应风险承受能力投资者类型812风险承受能力极低保守型1317风险承受能力较低谨慎型1823风险承受能力一般稳健型2428风险承受能力较高积极型2932风险承受能力很高激进型三、投资者风险承受能力与基金风险等级匹配关系根据有关风险评价体系，按风险水平从低到高划分为五个风险等级，即低风险、中低风险

14、、中风险、中高风险和高风险。投资者的风险承受能力和不同风险等级理财产品的匹配关系见下表： 投资者分数投资者类型适合产品812保守型低风险1317谨慎型低风险、中低风险1823稳健型低风险、中低风险、中风险2428积极型低风险、中低风险、中风险、中高风险2932激进型低风险、中低风险、中风险、中高风险、高风险项目投资风险的管理项目投资是企业为了内部生产经营活动的顺利进行和不断发展壮大而进行的长期投资，一般属于直接投资。项目投资更多地体现为土木工程和设备安装的建设项目项目投资根据其自身特点，可以分为投资前时期、投资执行期和生产运行期。在项目投资管理的全过程中，投资风险管理应该始终贯穿各个阶段和环节

15、。（一）投资前时期的风险管理项目在进入投资建设之前首先要经过决策、筹资和概预算的审查等环节，不同的环节都会有不同的投资风险。在项目的投资前实施有效的风险管理，可以将投资风险控制在萌芽状态，避免或减轻风险损失。1.项目决策环节的风险管理。正确决策是合理确定与控制项目投资的前提。正确的决策取决于决策的科学性，特别是大型项目的投资决策具有高度的复杂性和系统性，其成败影响面大,投资风险大。对项目要做出正确的预测和分析，必须充分考虑抵御风险的有效措施，其中最重要、最常用的手段就是投资项目的经济技术论证。在对投资方案进行经济技术论证时，根据投资方案之间的关系，可以分为单一方案风险决策分析、多方案的风险决策

16、分析和多阶段的风险决策分析，不同的风险决策分析可以采用不同的分析方法.2.项目筹资环节的风险管理.在项目筹资环节，需要通过内部筹资和外部融资结合，短期与长期资金的使用规划，合理确定、安排资金使用量，节约资金使用成本，提高资金使用效率，从而有效地控制筹资成本，进而控制投资项目的总投资。由于筹资环节容易产生财务风险和资金运作风险,所以应关注各种筹资方式的选择和金融工具的运用和资金使用计划，使筹资成本和使用成本最低。3.项目概预算审查环节的风险管理.要加强投资项目的投资控制,就离不开概预算审查。审查概算的目的在于:合理分配投资资金、加强投资计划管理、合理确定和有效控制项目投资；促进设计的技术先进性与

17、合理性的结合；核定工程项目的投资规模，可以将总控制做到准确、完整；为项目投资资金落实提供可靠的依据，提高投资项目的投资效益。施工图预算是控制工程投资的重要环节。审查预算是控制施工图设计不突破概算的重要措施,因为预算是编制和调整工程项目投资计划的依据，是编制标底的依据，也是承包方投标报价的基础，是确定合同价款的基础。企业通过加强对投资概预算的审查,可以确保概预算的准确性、完整性，防止任意扩大投资规模或出现漏项,从而减少投资缺口，避免故意压低概算投资，最后造成实际投资大幅度突破概算，进而减少投资风险。（二）投资执行期的风险管理项目投资执行期是实现项目目标最重要的关键阶段,也是实施项目风险管理十分关

18、键的时期.在这一阶段，无论是项目的合同谈判签约、工程设计、施工安装,还是试运行和竣工验收，项目都会面临着经济风险、技术风险等诸多问题。这一时期只有实施有效的风险管理，才能使项目获得更多的安全保障。在项目的投资执行期，风险转移是管理风险最常用的技术手段，而工程保险和工程担保又是转移项目风险的两种常用方法。（三）生产运行期的风险管理投资项目进入了生产运行期，生产经营中的成本管理、质量控制同样关系到项目的成败。因此，项目生产运行期的风险管理主要体现在成本管理、质量控制上，同时要在适当的时候进行项目后评价，总结项目投资的经验教训，提出改进和补救措施，提高项目的后续实施和管理水平。1.生产运行期的成本管

19、理.项目在生产运行期进行有效的成本管理，就可以实现降低成本、增加效益和提高抵御风险的能力。倒推成本、“零库存”管理和“零基础”预算都是近年来被普遍认可的成本管理方法，企业可以结合项目的具体行业特点选择实施。零库存零基础预算2。生产运行期的质量控制。投资项目产品质量的好坏，直接关系到整个项目的成败,科学的质量管理可以大大降低项目的投资风险。统计过程控制是生产过程中保证产品质量、降低生产成本、提高生产效率的一种重要质量控制方法。控制图是统计过程控制最基本的工具，是生产过程中进行产品质量控制的主要手段。由于它把产品质量控制从事后检验改变为事前预防，为提高产品质量开辟了广阔的前景，因此在世界各国得到了

20、广泛的应用。3.项目后评估。通过对项目建设程序各阶段工作的回顾和评价，对投资全过程的实际情况与预期目标进行对比研究，考察投资决策的正确性和实际情况与预期目标的偏离程度,总结投资项目管理的经验教训，查明成败原因，提出补救和改进措施，提高项目的后续实施和管理水平。由于项目后评估在项目投资控制中处于承前启后的位置，对项目周期其他阶段具有制约作用，是投资、计划和管理的极为重要的阶段，也是整个项目管理的一种延伸，能有效促进投资决策的科学化和项目投资控制，并提高以后工程项目管理水平.它是回避投资的重要依据，有利于提高项目管理的综合水平、有利于投资项目的最优控制、有利于提高项目投资决策的科学性。项目后评估阶段的风险管理主要体现在大量的资料和数据是否详实和准确；项目后评估的范围是否全面,内容是否完整;专家评估小组成员的自身素质和业务水平是否过硬;后评估确立的标准是否合理,确定的评价方法是否科学；后评估对工程项目得失是否做出恰当的反映。