银行客户经理述职报告合集.docx

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1、银行客户经理述职报告合集银行客户经理述职报告合集（精选文档） 下面是我为大家整理的银行客户经理述职报告合集（精选文档）,供大家参考。 2023银行客户经理述职报告精选5篇 伴随着比较紧凑又略显紧张的工作节奏，这是无可比拟的，这段时间的工作我们非常努力，好好总结并写一份述职报告吧。信任大家又在为写述职报告犯愁了吧！下面是我收集整理的2023银行客户经理述职报告精选，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。 一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作 自20_年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，

2、到修订中层干部年终考评方法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为_支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、_支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的性，确保稽核人员全身心投入工作并猎取较高工作质量。 在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见沟通，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好； 各营业单位也普遍提升了对稽核检查的熟

3、悉程度，能够专心对待并乐观协作稽核工作，对稽核提出的问题能够准时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部常常性的检查。 二、专心学习、深刻领会、提高稽核工作的实效 为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，专心学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。如，20_年2月份，总行下发了银行主要风险环节及防范措施后，经逐条学习、对比和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的打算了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系

4、统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，准时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理方法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算平安作出了我们的努力。 三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围 为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。 随

5、着部门人员和工作量的双重增加，在20_年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展现和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见沟通，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。 四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动 今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行银行主要风险环节及防范

6、措施、20_年内控综合评价实施方法的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，执行抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价； 对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。 鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要执行抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合_支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务。

7、一、不负行领导希望，全身心投入稽核工作 自20_年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评方法，明确稽核部不列入考评范围，再到委以稽核部以重任，将稽核部作为_支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务达标、_支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并猎取较高工作质量。 在今年的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位意见沟通，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整

8、理的稽核情况和建议列入内控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好； 各营业单位也普遍提升了对稽核检查的熟悉程度，能够专心对待并乐观协作稽核工作，对稽核提出的问题能够准时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部常常性的检查。 二、专心学习、深刻领会、提高稽核工作的实效 为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关文件下发，我都先行一步，专心学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核

9、工作效率的效果。如，20_年2月份，总行下发了银行主要风险环节及防范措施后，经逐条学习、对比和讨论，我们在进入现场之前，便有真对性的打算了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，准时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理方法强化账户真实性检查等稽核建议，为确保银企资金核算平安作出了我们的努力。 三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围 为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽核员19人全部参加了由沈阳市审计局举

10、办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提高。 随着部门人员和工作量的双重增加，在20_年度工作开展过程中，为使大家在一个和谐的工作环境下充分展现和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见沟通，努力营造内部较为浓烈的学习和业务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优势，部门全员相互弥补专业缺

11、陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共同提高、自然和谐的良好局面。 四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动 今年，我们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行银行主要风险环节及防范措施、20_年内控综合评价实施方法的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，执行抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价； 对部分工作岗位变动人员进行了离任稽核。 鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要执行抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我们在日常实施的稽

12、核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密结合_支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好!我自担任大堂经理一职以来，标准严格的要求自己。立足本职工作，使自己能在平凡的岗位上做奉献，为农行事业发出一份光，一份亮，随着银行业的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此县行对我的要求也格外严格，大堂经理是连接客户的纽带，我不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我为其指明方向在客户遇

13、到困难时，我施予援手当客户不解时，我耐心解释我都随时随地，急客户所急，想客户所想，以完善无缺的服务去赢得每一位客户。 让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热忱，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。我们南和农行营业室地处繁华地带，紧邻市场，客户较多，正由于这些，给我行带来了一系列如排队等候时间长，客户着急，对我们的工作不理解等问题，我在平时针对带有借记卡客户,主动引导到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：“某某客户请到几号柜台办理业务”，疏导分流客户，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。由于只有良好的营业秩序，我们

14、才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，从而引荐给主任，实现服务与营销一体化，大大地减轻了大厅压力我们的复印设备也常常出现故障，常常有客户提意见，为了解决这一问题，我们每日定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备所带来的不便降到最低。 作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。在我们的客户中就有很多类似的情况，记得今年九月份的一天，整个营业厅内挤满了人，来询问理财产品、转定期、取工资的人络绎不绝，我也忙的不行开交。这时保安带来了询问理财产品的客户，我简洁地向他介绍了本利丰业务，可客户没爱好，说建设银行的理财产品好，我们把钱转到建设银

15、行去，于是就去排队了。当时我被几位客户围着，也没时间跟这两位客户继续攀谈，但我心里一直在想，“建设银行有什么产品吸引他们呢?”我快速处理完身上的业务，走到刚才那两位客户身边说“您能给我介绍一下建设银行的产品吗?”他们送给我一份建行理财产品宣传单。我一看连忙解释说：“其实您要买的这种产品与我行差不多，但我行的预期收益要高的多，我可以给您比较一下，让您有更多的选择。” 然后我给客户介绍了一下产品。最后，经过我们的努力，客户选择了我行本利丰产品。此事也给我提了个醒，只有深入了解这个行业和竞争对手的情况，才能更好的去做好营销。而在向客户推举产品时，一定要留意防范风险，问客户是打算长线投资，还是短线投资

16、，再针对其情况介绍对应产品，从而做好销售问题。作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。在工作中，自觉维护国家、农行、客户的利益，遵守社会公德和职业道德。 平时在工作中，大堂经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必须相当高。在服务礼仪上也要做到热忱、大方，主动、规范。而且还要处事机智，能准时处理一些突发事件，同时还应有一些紧急救生知识。就在前一段，有一位三十多岁的客户到我行柜员机来取款，忽然倒下去了，我和保安连忙跑过去，断定该客户可能是癫痫发作，我叮嘱大家不敢随便乱动，等客户情况稍好了些，我们连忙扶他坐起来，并准时通知

17、其家人，避开了一些不必要事情的发生。 作为大堂服务人员，还应具备良好的协调能力，而我们营业部由于没有客户经理，怎么调动好其他人员和保安的工作，发挥他们的作用，便是我平时特殊留意的，平时留意协调柜员和大厅工作人员，提高凝聚力，发挥团队精神。而对保洁人员和保安，首先我不把他们当外人看待，把他们看成我们的一员，平时敬重并关心他们，从而做到业务忙时有人帮，做到业务营销不间断。时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每日都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而转变。 学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，提高自己的履岗能力，把自己培育成为一个业务全面的农行员工，更好地规划自己的

18、职业生涯，这是我所努力的目标。在过去的一年中，我在大堂经理岗位上，学到了许多与客户沟通的阅历和一些营销技巧，但也存在许多不足，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领导和同事的指导帮助中提高自己，努力学习服务技巧和专业知识，提高自身业务水平，为客户提供更优质的服务，发扬长处，弥补不足。把大堂经理工作做的更好。 各位领导、各位同事： 大家好！ 我担任大堂经理工作已经一年了，回顾一年来的工作，感慨颇多。其中一点就是对大堂经理的深刻熟悉。 客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句亲切的问候。大堂经理是我们行对公众服

19、务的一张名片、是我行营业网点的形象大使，大堂经理不仅应有良好的个人形象、文明的言谈举止作支撑，而且在与客户交往中表现出的交际风度，直接代表着中行的形象，所以我着重在这方面下功夫。 由于我是全行第一个接触客户的人，也是第一个知道客户需要什么服务的人，同时也是能够在第一时间帮助客户解决问题的人。所以当我行推出新业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员乐观协调，为客户着想，合理引导客户办理业务。由于我行担负着医保、退疗养老金的发放工作，因此到我行办理这项业务的客户较多，占用了我行窗口资源。再加上我行是外汇专业银行，到我们这里办理国外汇款、购汇、结汇等业务的客户也不少，这些业务办理起来时间也不短，窗口时

20、常会出现排队现象，我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知。而我所要做的就是帮助他们缓解部分压力，使整个团队的运作程序不混乱。 说句实话，我刚开头在大堂工作，很不适应，觉得大堂经理工作很累、很繁琐，责任相对比较重大。但是，渐渐的，当我从大堂经理这个角度看时，我开头明白这就是我今后要努力做的工作：那就是更好的加强团队协作，为客户答疑解惑，提供优质服务。目的明确了，工作目标和重点也有了，接下来对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。而现在我已经能很好地融入到这个工作中，我的心态也有了很大的转变，比如说：当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用亲切的微笑来从容面对，由于我已经熟悉我的工作和客户

21、需求了，在工作中我不断的熟悉全部业务，不会的就问，你像开办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金等业务，我都进行详细的了解并从中总结出一些要点，向客户解说，再例如，在银行办卡的好处：atm跨行取款收取多少手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收取等等，当我这样向客户作出解释和说明的时候，信任他们都对我们的业务有了一个大体的了解，客户们都能与我进行良好的沟通，并且愿意在我行办理业务，而在解答问题的过程中，我的业务知识也得到了丰富，而且也起到了分担柜员压力的重要作用。每当这个时候我都觉得很有成就感。 如今

22、客户的询问我基本上都能解答，也能适当的安抚客户，做好自己的工作。今年的奥运会不仅是我国的一件大事，也是我行的一件大事。做为一个中国人，奥运会能在我国举办这让我感到非常自豪，而让我更自豪的是我们中国银行能够成为银行业唯一的奥运合作伙伴，从某种程度上来说，这是对我们行的一种高度认可，但同时也对我们的服务提出了更多挑战。在这段非常时期里我和同事们相互协作、乐观协作，从细节入手，专心、努力做好服务工作。经过这次奥运服务的历练，我感觉自身在为人处事方面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提升。 同时，在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝，那就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长，必定会挤走

23、部分优质客户，那就从疏导开头做起，并且瞅准机会，向一些优质客户推举办理我行的贵宾理财卡，疏导他们到贵宾窗口办理业务； 对代发工资客户，则推介办理借记卡，使用我行自动取款机；对还贷客户推介使用存取一体机办理存款业务；个人汇款较多的客户推举办理个人网银等等，这些都对减轻前台压力起到了一定作用。 在其他工作方面，当自动存、取款机发生故障或款箱无款时，准时联系有关人员进行检修和维护。巡视大厅内的卫生状况，保持大堂整洁卫生。另外，在企业对帐工作中，自己能够乐观联系企业会计，进行对帐单的催收工作，同时向其宣传银企对帐工作的重要性，让企业熟悉到它把握、防范风险的作用，加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员维护

24、工作中，自己能够根据人员变动情况，准时对柜员角色、级别进行修改，保证了工作的正常运行。在回单柜新、旧系统切换的过程中，自己能够专心学习如何使用新对帐系统，并准时联系维护人员，对回单柜系统进行更新，同时向使用回单柜的企业会计，介绍新系统的操作方式，准时开通客户的回单柜使用功能，保证客户回单能够准时的装投，确保了新系统的正常使用和运行。客户来我行打印税票时、以及客户遇到困难时，我都能准时帮助他们解决好。 担任大堂经理已经五个月了，作为一名大堂经理我深刻的体会和感受到大堂经理的使命和意义。客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境，而是一张张微笑的脸，一句句 亲切的问候。大堂经理是我们

25、工商银行对公众服务的一张名片、大堂经理应有良好的个人形象，文明的言谈举止作支撑、大堂经理是我行营业网点的形象大使，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我们工行的形象，由于我是全行第一个接触客户的人，第一个知道客户需要什么服务的人，第一个帮助客户解决问题的人。所以当我行推出业务时、当客户有需求时，我就和柜面人员乐观协商，为客户着想，来合理地引导客户办理业务。由于我行地处城区列车站，流淌人口比较多，因此，这里的客户流淌性大，现金流淌快。所以来我们这里办理速汇通、缴纳电话费、以及其他业务的客户特殊频繁。我们的柜员从早忙到晚，工作压力可想而知，既担心全又费心。从我第一天在大堂工作，从开头时

26、的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，我的心态有了很大的转变。刚开头时，我觉得大堂经理工作很累、很烦索，责任相对比较重大，但是，渐渐的，我变得成熟起来，我开头明白这就是工作，每日坐在大堂经理的位置，为客户答疑解惑就是我的工作，大厅里的人和一切事物都是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。 当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对，由于我已经熟悉我的工作和客户需求了，在我开头大堂经理的对外工作的前夕，我花了大量的时间在熟悉全部业务，我学习了很多金融基础的业务知识，如何储蓄，开户对公或对个人

27、，怎样密码找回，挂失补办，如何销户，需要带哪些资料，各种汇款手续费，基金，网银等业务，我都有了一定的了解并从中总结出一些要点，向不熟悉银行业务的客户解说，例如，在银行办卡的好处：ATM跨行取款收不收手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收等，当我这样向客户作出解释和说明的时候，他们都对我们的业务有了一个大体的了解，并且愿意在我行办理业务，每当这个时候我都觉得很有收获，并且十分高兴。 如今客户的询问我基本上都能解答，也能适当的安抚客户，做好自己的工作。通过日常工作我也与同事们渐渐的相互熟悉、协调起来，当我在业务上遇到什么问题他们时，他们都会悉心帮我解答，使我大大提高了对银行业务的

28、综合程度，通过这几个月的工作，我深深的融入了支行的企业文化中，融入了这个集体里。我发自内心的热爱我的工作岗位，由于这个岗位非常适合我，由于我的性格比较热忱而温和，所以当顾客提出问题时，我能很耐心的听完顾客的疑问，这样我就能很快的知道客户需要的到底是什么？在这样的情况下，我能够快速、清晰的向客户传达他所想了解的信息，大部分的顾客都能与我良好的沟通，在解答问题的过程中，我的业务知识量也得到了提高，而且也起到了分担营业员压力的重要作用。 我深知大堂经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素养必须相当的高。要对银行的业务知识有比较熟悉和专业的了解，然后在服务礼仪上要做到热忱大方、主动规范，而且还要处事机智，能够随机应变。这对于一个大堂经理来讲，具有很大的压力和挑战性。但是我会在有限的工作时间里，大量的汲取知识与能量，散发出自己的光和热，作为一个金融服务人，我感到非常自豪，由于我有较高水平的领导和亲入一家很好的同事，同事之间的和谐气氛和工作热忱都是我乐观向上、追求进步的力气，当一切事物都能从不能亲力亲为到可以得心应手时，生命就会变得光辉灿烂起来。我会在这样的集体里不断的充实和完善自我，最终成为一个优秀合格的大堂经理。