资理财协议书股票理财协议(九篇).docx

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1、 资理财协议书股票理财协议(九篇)有关资理财协议书一 在我行进展网点转型，提升效劳质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进展了局部调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的进展，开头尝试向中高端客户供应专业化个人投资理财综合效劳。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。 虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建立队伍、培育人才、抓业务进展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是2022年度上半年个人工作总结报告： 一、上半年详细工作总结： 客户维系、挖掘、治理、个人产品销售工作： 1.抓根底工作，做好销售工作规划，挖掘理财客户群;通过前

2、台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点进展vip客户，新增vip贵来宾户; 2.进一步收集完善客户根底资料，运用银掌柜crm系统将客户关系治理，资金治理，投资组合治理融合在一起，建立了局部客户信息.在了解客户根本信息对客户进展分类维系的同时.进展各种产品销售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，根据上级行工作部署进一步推动新产品上市，如人民币周末理财、平稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。 自身培训与学习状况： 在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔

3、和内部考核后，脱产参与承受西南财大afp资格正规课程培训。 在自身的努力学习下，去年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书;通过afp系统标准培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素养，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，依据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户制造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学学问转化为效劳客户的力量，结合我行实际状况参与it蓝图培训，不断提高自己业务力量。 二、存在的缺乏： 尽管我行理财业务已得到初步进展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务进展存在规模较小，与同业比拟存在较大差距，存在人员缺

4、乏、素养不高、治理未配套等问题。 目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在进展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，我行的特色产品：，人民币博弈等很多特色理财品种还没完全推广开(受营销人员，业务素养等方面的制约)缺少专业性理财。 缺乏之处： 1.根底理财客户群(中、高端客户)较少，对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护; 2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人力量; 3.业务流程有待梳理整合，优化效劳提高效劳质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息; 三、下半年工作准备 1.在稳固已取得的成绩根底上，了解把握个人理财业务市场，应对

5、同业竞争，进快快速进展我行的理财业务; 2.不断加强素养培育，作好自学及参与培训;进一步提高业务水平; 3.加大营销力度推动各工程标工作，有效的重点放在客户量的增长。 4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好下半年个人工作规划。 有关资理财协议书二 在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必需做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作规划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必需仔细对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比拟成熟，吸取不胜利的教训，吸纳胜利的成果，对新的工作我也制定了20

6、xx年的工作规划： 首先，做好公司新年的第一个工程。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所无视，每天的宣传工作仍旧得仔细对待。 其次，加强业务学习。 学习是胜利的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富学问，总结阅历与缺乏，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业学问的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特殊是自己证券、信托、私募等这些自

7、己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业学问及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进展比照，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。固然，还需加强与同事之间的沟通与学习，把自己以前的工作阅历与同事们共享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与缺乏，到达整个团队的共同进步。 第三，工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有胜利的根底。一个好的工作目标就是胜利的开头，对于今年，现拟定工作目标如下： 1.坚持每天出去发单，保证每天发单量到达100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。 2.每周完成10

8、个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由，是资金最近缺乏，还是觉得我们公司缘由，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的缘由都仔细分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。 4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。 通过以上目标的规划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够到达400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上 第

9、四，值班。 把握好每一次值班时机，对每一个上门客户做到仔细对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，认真对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理肯定要尽全力帮忙他们解决。要先做人再做生意，让客户信任我们的工作实力，才能更好的完成任务。固然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五，客户维护和再开发。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等，对老客户进展再挖掘，尽可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也

10、是对公司的宣传方式。 第六，工作总结。 每天都要对工作有个简洁的规划安排，不能漫无目的的工作。每天根据规划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点连续发扬，缺点尽量改正，让其次天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，准时改正，下次不要再犯。 我知道销售工作一开头不好做，但是我想凭借我这么多年积存的销售阅历和力量，我是能够迎来一个不错的将来的，我信任公司的明天肯定有属于我的一片明媚天空! 有关资理财协议书三 投资理财工作，其核心内容简洁点说就是做好融投资，目前

11、我们公司的融资工作做得比拟精彩，已经拥有一支比拟成熟的融资队伍和较为完整的融资模式，但相对而言，投资理财部门相对较弱，只具备了一个基金公司投资部门的雏形。我们应当糊涂的熟悉到，作为一家专业的投资公司，建立一整套科学合理的投资方法和模式，保证客户融资能够安全有效地运转，让钱生钱，才是一个投资公司的命脉所在，这个问题对我们而言必需立即着手解决，刻不容缓。 假设我们想要保证公司能够持续、稳定和长远的进展，就必需要解决两个关键的问题。第一：变革公司的融投资模式，打造真正意义上的投资基金;其次：健全和完善投资理财部，让理财部具备持续稳定盈利的力量。我们应当在首先保证公司和客户资金安全的前提下，通过资金运

12、作和金融杠杆投资让资产不断增值，可能的追求肯定的利益化，并利用投资标的的区分化投资，不断查找新的投资品种和领域，并对冲投资风险。 (一)投资资金的风险掌握 索罗斯说过一句话：“对于追求资产增值，我更关怀的是资金安全。“不错，金融投资属于高风险行业，高回报必定意味着高风险，如何有效地掌握风险，如何保障投资人的本金安全，是作为一个基金治理者首先要考虑的问题。在这个问题上，就目前我们公司而言，我个人有三点建言：第一，将企业本钱支出掌握在一个合理的水平，尤其是固定利息支出等;逐步变革公司的基金构成和运作模式(关于这个问题我会在后面单独说明);其次：改革现在理财部的投资、治理和操作模式，完善和强化理财部

13、的投资操作流程。目前我们的风险掌握方式实行的是个人分散化投资，但是在个人分析和投资水平受限的状况下，这种分散化投资意义并不大，由于个人投资风险的减小并不能直接带来整个部门的投资效益的整体提升;第三：不断研发和增加新的投资标的和品种，真正将投资风险分散化，并在某一个品种没有市场时机的时候，在另外的投资品种上追求收益。 (二)投资标的的多样化 作为一个投资理财公司，对冲风险和最求投资收益的方法和模式有很多，就目前我们公司而言，在不遗余力的以黄金为主要投资标的，将大局部资金投入到黄金投资的同时，可以积极开发新的投资标的，分散黄金单一投资的风险。我个人认为前期可以考虑的投资标的有：外汇、商品期货及套期

14、保值业务、原油指数、股指期货等，后期可考虑国债期货、期权、港股和美股等。 依据公司目前的状况和我个人的考虑，201x年伊始就应当有规划有策略的开展外汇交易，由于我认为201x年黄金仍旧是大牛市，可供做空的时机并不多，这样我们现在针对黄金的单一投资就缺乏一个有效地做空风险对冲机制。这段时间我始终在做外汇交易当中欧元兑美元的投资价值分析、交易策略的制定等工作。我认为选择欧元兑美元主要由于欧元的交易量比拟稳定，技术上表现也较稳定一些，不太简单消失虚假性的破位信号。另一方面，在根本面方面，欧元区与美国之间的多重因素，其中包括经济数据、国家大事等，信息披露比拟直接和透亮，抓住其中的焦点，比方近来欧债危机

15、和美国经济的表现状况是其中的焦点，抓住与之相关的细节就能有效地把握根本面。欧元现在仍旧处于下跌趋势中，可很好的作为黄金的风险对冲工具。此外，201x年上半年还可考虑开展局部商品期货、股指期货或原油指数的交易;下半年可考虑开展套期保值业务、国债期货的交易。 (三)健全理财部投资治理流程 目前公司的理财部治理比拟松散，假设我们要提升理财部的整体投资收益，就必需转变现在各自为战的个人分散化投资方式，完善整个部门的组织治理机制，建立一套资源整合的投资治理模式，包括投资标的确实立、投资标的的讨论和分析机制、分析和操盘人员的合理配置、投资策略和交易风格确实立、投资晨会、投资规划和下单、风险掌握和后期监控等

16、。 在详细的投资流程治理方面，依据我多年的阅历，杠杆投资不能太强化个人的力量，将资金分散到不同的操盘手身上并不能有效的化解投资风险，我们应当成分发挥集体的力气和才智，建立科学的群体决策机制，这样才能真正有效的避开人性在交易行为中不合理不行控因素的负面效应。另外我们必需保持市场分析员的专业性，保证分析员和交易员配置的相互独立和制约性。这实际上就是一个投资专业化和风险可控化的问题。 理财部改革初期的人员建制： 1.投资运营总监(基金经理)：全面负责投资理财部的投资运营、治理和监视工作; 2.首席分析师：负责理财部现全部投资标的的总的市场讨论和分析工作; 3.黄金投资部：分析师兼趋势交易操盘手1人;

17、短线交易操盘手1人，总共2人。 4.外汇投资部：分析师兼趋势交易操盘手1人;短线交易操盘手1人，总共2人。 (备注：后期公司条件容许分析师和操盘手应完全独立分开，各自完成专业工作，这样操盘手至少应当有2人，也就是一个投资标的的投资部门，至少应当配备3人。) (四)最终的建言：将公司打造成真正意义上的投资基金 这份文件只是一个工作大纲，由于时间缘由我无法将其中的事项一一绽开阐述，尤其是投资理财部的建立与治理我会在以后的工作当中逐一落实。最终我还要再一次为公司的长远进展进一家之言。投资理财公司在中国是一个新兴事物，高回报的融资条件确实可以汲取大量的社会投资，但是高额的固定利息支出也将成为企业长期沉

18、重的负担。每年30-50%的投资回报率放在任何一个国家，任何一个基金公司都是一个巨大的挑战。另外，国内目前的金融环境还不是很稳定成熟，我们这种性质的投资公司还要承受肯定的政策风险。所以我们应积极把握现在的有利时机，努力用一年左右的时间完成公司资金运作的模式和性质，将问题化解在酝酿期，将公司打造成真正的投资基金公司。 1.循序渐进，平稳的将固定保本保息的融资模式向纯私募基金过度：在此过程中我们也应充分考虑工作的难度，让习惯了保本保息的客户渐渐放弃这种高收益，和公司共担风险需要我们公司和业务人员付出大量的和急躁的工作。公司可以制定一些相应的补偿和稳定政策，渐渐化解客户的反抗心情和不理解，让客户渐渐

19、承受公司这样变革的长远意义。固然这个过程也不行操之过急，新的问题需要我们随时调整应对策略，但大势所趋势在必行，我们要打造一个安康和稳健的基金公司，临时牺牲一些客户和进展速度也是值得的。 2.大力开发单仓和托付理财客户，渐渐淡化和退出保本保息的融资模式：可以在业务提成嘉奖上加大单仓和托付理财客户的嘉奖，鼓舞业务人员将业务重点向这两项业务倾斜。我们想要打造真正的基金公司，就应当重点开发保本不保息或保证肯定亏损比例的基金形式，假设我们的理财收益很好，客户也不会比以前拿的少，假设我的投资收益不抱负，我们也不必承受高额的利息支出，这样才是保证公司安康长远进展的根本。 有关资理财协议书四 甲 方： 地址：

20、 联系： 乙 方： 地址： 联系： 甲、乙双方在充分信任的根底上，本着公平互利的原则，经过友好协商，自愿达成如下条款，并严肃声明，共同遵守。 一、名词定义 1、甲方、乙方：甲方系出资人，托付乙方供应投资理财效劳并与之签订托付合同的对象。乙方系受托人，受甲方授权为其合法资产供应投资理财效劳的对象。 2、账户、币种、单位、品种：账户指甲方在证券营业部合法开设的股东凭证及资金账户。币种：人民币。单位：元。品种：股票、基金、债券等。 3、本金、利润、利润率(或收益率)：本金指甲方授权乙方在其账户内从事投资理财效劳的原始资金总额。期间利润=期末本金-期初本金+期间存款利息-交易税费。利润率(或收益率)=

21、利润/本金_100%。 二、商定条款 1、甲方托付乙方在_年_月_日至_年_月_日供应投资理财效劳。 2、甲方供应的期初本金：_万元，开户营业部：_，股东账号：_ (深市)，_(沪市)，资金账号：_，资金及交易密码以电话形式告知乙方。 3、甲方享有本金并担当指定账户的投资理财盈亏风险，账户本金与利润按月/季结算。甲方一次性付给乙方_3_万元的投资理财效劳费，以深入修建上层信息与挖掘机构渠道。 4、若投资收益率0%-30%以下，则乙方享有利润分成的8%;若收益率30%以上，则乙方享有利润分成的10%，其他利润均由甲方享有。 5、投资有风险，入市须慎重。甲、乙双方任何通过口头、书函、短信等形式进展

22、商定、要求、承诺指定账户实现保底、固定、超额利润的言行均为无效。 6、甲、乙双方秉持价值投资的理念，为做好止损止盈，合同期内任意时间，若指定账户实现的利润率小于等于 -30% 或大于100%，甲方有权随时终止合同，并按商定条款进展结算。 三、甲方的权利与义务 1、甲方承诺本金到位，并供应给乙方账户代码、资金及交易密码。合同期间，甲方可以查询账户但不能参加任何交易操作。 2、甲方享有指定账户的对应利润分成，并须担当指定账户因甲方缘由不能交易的系统性及技术性风险。 3、甲方须于每期结算后向乙方供应相应的利润分成并准时将金额转入乙方账户。 4、甲方依合同享有投资理财过程的资产交易知情权、风险损失知情

23、权以及合同规定的其它权利和义务。 四、乙方的权利与义务 1、乙方必需遵守诚恳信用，殚精竭虑，用心打理，为甲方供应优质投资理财效劳，以实现甲方合法资产净值、保值、增值为使命。 2、乙方在投资理财效劳期间，须于每季度的_日前准时通告甲方查帐并报送给甲方指定账户的动态盈亏报表。 3、乙方享有对应的利润分成, 并须担当指定账户因乙方缘由不能交易的系统性及技术性风险。 4、乙方依合同享有投资理财期间的操作保密权以及合同规定的其它权利和义务，甲方不得干预阻扰。 五、违约责任 1、甲方必需保证合法持有指定账户的股东权证及资金账户，并保证不对第三方泄露乙方交易的任何信息。乙方除投资理财的交易行为以外，无权泄露

24、任何账户信息或动用、挪用账户资金，并须对交易过程的合法、合规性担当责任。 2、甲、乙双方未经协商全都，不得在合同期间单方面转变资金账户及交易密码，由此导致的损失由责任方担当。 3、甲方不得在合同期间无故半途中断投资理财效劳而提款，如甲方真有急需可与乙方协商终止合作，但由此导致的损失全由甲方担当，乙方不负任何投资理财风险，如有利润产生，甲方仍须按合同赐予乙方对应酬劳。 六、相关附则 1、本合同全部风险损失均相对本金而言。除不行抗力因素外，双方必需守约。未尽事宜，甲、乙双方可本着真诚互信的态度予以协商补充。 2、本合同双方各执一份，合同适合国家法律，并依法处理双方争议及违约责任。 甲方(公章)：_

25、乙方(公章)：_ 法定代表人(签字)：_法定代表人(签字)：_ _年_月_日_年_月_日 有关资理财协议书五 在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必需做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作规划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必需仔细对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比拟成熟，吸取不胜利的教训，吸纳胜利的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作规划： 首先，做好公司新年的第一个工程。 在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正

26、。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所无视，每天的宣传工作仍旧得仔细对待。 其次，加强业务学习。 学习是胜利的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富学问，总结阅历与缺乏，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业学问的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特殊是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业学问及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进展比照，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。固然，还需

27、加强与同事之间的沟通与学习，把自己以前的工作阅历与同事们共享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与缺乏，到达整个团队的共同进步。 第三，工作目标的拟定。 任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有胜利的根底。一个好的工作目标就是胜利的开头，对于今年，现拟定工作目标如下： 1.坚持每天出去发单，保证每天发单量到达100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。 2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他将来投资客户的缘由，是资金最近缺乏，还是觉得我们公司缘由，亦或家里人不同意，还有是有其

28、他的投资渠道等等，对每一个客户的缘由都仔细分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。 3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。 4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。 通过以上目标的规划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够到达400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上 第四，值班。 把握好每一次值班时机，对每一个上门客户做到仔细对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，认真对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理

29、肯定要尽全力帮忙他们解决。要先做人再做生意，让客户信任我们的工作实力，才能更好的完成任务。固然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发dm单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。 第五，客户维护和再开发。 时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等，对老客户进展再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发觉老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。 第六，工作总结。 每天都要对工作有个简洁的规划安排，不能漫无目的的工作。每天根据规划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每

30、天工作做个小结，思索自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点连续发扬，缺点尽量改正，让其次天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，准时改正，下次不要再犯。 我知道销售工作一开头不好做，但是我想凭借我这么多年积存的销售阅历和力量，我是能够迎来一个不错的将来的，我信任公司的明天肯定有属于我的一片明媚天空! 有关资理财协议书六 一、营销组织架构 为确保本次集合资产治理规划顺当发行，本公司内部特成立“集合资产治理规划工作小组”，其中营销筹划组、销售治理组、客户效劳组(参见图7-1)详细负责本次规划的营销组织工作。 图7-1 规划的

31、营销组织架构 集合资产治理规划工作小组 销售治理组 客户效劳组 营销筹划组 二、代销活动组织安排 (一)组织安排 本集合资产治理规划发行期间，对于代销活动的组织安排，证券有限责任公司(以下简称“本公司”)拟定了以下根本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构供应人员培训、市场推广、业务指导、客户效劳等全方位支持的根底上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务治理体系与代销机构业务营销治理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产治理规划代销业务营销体系。 在本次规划的代销组织安排中，营销筹划组负责整个代销活动的组织筹划，与代销机构共同

32、协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。 销售治理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，准时精确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构治理部门一起巡察各代销网点，催促销售活动的开展，就发觉的问题准时提出整改意见。 客户效劳组负责为代销机构的客户供应全方位、优质的客户效劳，收集客户的反应信息，跟踪市场反响状况，准时精确地上报相关状况。 (二)协议签订 为标准代销机构的销售行为，爱护投资者的合法权益，本公司依据中国证监会有关规定、证券“”集合资产治理规划治理合同及其他有关规定，本着公平自愿、诚恳信用的原则，与代销机

33、构签订了证券“”集合资产治理规划销售代理协议(以下简称“代销协议”)，明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常治理工作，本公司还制定了一系列治理规章制度。在详细业务活动开展过程中，本公司将与代销机构亲密合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后掌握工作。 (三)销售活动安排 1、根据中国证监会证券公司客户资产治理业务试行方法规定，对代销机构进展资格审查，以促使代销机构的各项业务预备工作符合要求，确保集合资产治理规划的销售活动顺当开展。 2、获得批文前，销售治理组协作代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司证券“”集合资产治理规划简介、集合

34、资产治理规划投资指南、本集合资产治理规划业务规章与业务流程以及客户效劳介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。 3、获得批文后至发行前，营销筹划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告登载日前将全部宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售治理组为代销机构一级分支机构供应强化培训，协作各重点地区举办路演推介会，为发行工作进展市场策划。 4、发行期间，营销筹划组与代销机构共同组织宣传推广活动;销售治理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部准时精确地传达相关信息;客户效劳组为销售活动供应全面客户效劳支持。 5、发行完毕后，根据中国证监

35、会的有关规定要求，由销售治理组与代销机构共同对整个集合资产治理规划销售活动进展总结，对各地区发行工作进展考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户效劳等。 三、直销活动组织安排 (一)组织安排 本集合资产治理规划发行期间，直销局部主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司依据客户需求特征及地域分布状况，对直销组织活动安排如下： 1、机构设置 目前，本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区治理总部，为直销客户供应高效、优质效劳。公司集合资产治理规划工作小组负责直销业务的统一治理与协调工作。 2、人员安排 为做好本集合资产治理规划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密规

36、划，统筹安排。 在集合资产治理规划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，详细如下： (1)路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监视实施。负责人：张跃; (2)北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作; (3)华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作; (4)南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作; (5)西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作; 依据直销客户的特点，各工作组应由销售治理组及本集合资产治理

37、规划相关投资、讨论人员组成，从规划的产品、投资、讨论等方面对机构客户进展推介。 (二)销售活动安排 1、获得证监会批文前的直销客户走访工作 自着手本集合资产治理规划的发行预备工作开头，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持亲密联系。为确保本集合资产治理规划的顺当发行，本公司根据四大地区的分工对潜在客户进展了走访，介绍了公司的运作状况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产治理规划的销售活动安排供应了决策依据。 2、获得证监会批文后的路演推介工作 (1)本公司内部进展各地区路演推介活动的发动工作，协调全都，合理安排; (2)各地区路演推介工

38、作组全面绽开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作; (3)在各地区的路演推介活动，留意与代销机构的协同协作，防止销售活动消失混乱。 3、本集合资产治理规划发行期间的直销活动 (1)在就近承受各地直销客户认购的根底上，深入挖潜客户资源; (2)对首次认购金额超过500万元的客户，本公司供应上门开户及认购办理效劳; (3)发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向; (4)向本公司总部准时、精确地传达相关销售信息; (5)路演推介领导小组依据各地区的销售状况，动态调配公司资源。 有关资理财协议书七 甲方：乙方： 身份证号码：身份证号码： 固定电话：固定电话： 手机：手机： 通信地址：地址： 邮

39、编：邮编： 甲方托付乙方为其进展有偿代理操作在_开立的；户名为_；帐号为_；起初资金为_10000_投资账户。经过双方协商商定在年月日到年月日期间根据以下条款规定对以上账户进展有偿代客理财。 一、开户： 1、甲方可以是个人、企业、投资机构，自由选择信誉好、交易及行情通道相对畅通合非常汇交易商开立账户，要求必需供应网上交易效劳。 2、初始资金量要求不得少于1万元usd，资金来源合法由甲方保证。 3、乙方拥有独立的下单操作权，但没有资金调拨权；甲方拥有资金调拨权，即只有甲方可以取出资金。 4、甲方有义务对自已的资金调拨密码保密，账户的资金安全由甲方开户所在的外汇交易商负责。 二、交易： 1、开户后

40、甲方把账户的交易帐号和交易密码告知乙方（不含资金调拨密码），由乙方进展交易。 2、本协议执行期间除给乙方可能的利润分成外，甲方不得出金。 三、利润的安排： 乙方坚持赔小赚大，持续稳健获利的资金治理原则，所以甲方的资金可能有时候会保持不变，有时候会获得较大的收益，固然也不排解亏损的可能。利润安排的详细事项如下： 1、乙方操盘。季度收益超过30%，收益局部的40%.由甲方取出汇过来归乙方，60%为甲方全部。收益不到30%收益局部的全部归甲方全部，乙方0收入. 2、甲方的追加投资入金单独计算。 乙方的指定银行账户：户名：帐号： 开户行： 四、亏损及责任： 1、任何投资都是有风险的，由不行抗力因素造成

41、的损失乙方不担当任何责任（不行抗力因素的定义参照股票交易的相关规定） 2、乙方承诺将亏损掌握在全年初始资金的15%以内，超出局部由乙方担当；当托付账户的亏损在全年初始资金的15%以内时，乙方不担当责任；假如托付账户的帐面亏损到达全年初始资金的15%以上时，甲方有权终止本协议，并且对超出15以外局部的亏损，甲方有追偿权。协议的终止： 1、本协议期满后自动终止。 2、若消失甲方单方面提前停顿托付或者甲方未与乙方协商在本协议执行期间出金等违约，则本协议自动终止。若本协议终止由甲方单方面引起，盈利局部不计百分之二十根底利润对半安排，若消失亏损，不管亏损比例是多少，乙方均不担当任何责任。 3、若消失乙方

42、单方面违约，则本协议须终止。在本协议终止后甲方有权不进展对当期利润的安排，若消失亏损，不管亏损比例是多少，由乙方担当结算期消失的亏损。 六、操作理念： 乙方的投资理念是追求安全而长期稳定的利润，有义务在确保15%的风险范围内提高收益。 七、双方协作： 乙方盼望甲方完全信任乙方，并且在本协议执行期间甲方不得干预乙方任何操作，以免干扰乙方的投资策略及交易规划。甲方只需要随时查看并监控自己的资金状况即可。 八、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。 甲方（签章）乙方（签章） 签字：签字： 日期：日期： 有关资理财协议书八 人们往往感慨：做出一个打算简单，坚守住这个打算却如此的苦痛!就好比爱上一个人简单，

43、厮守到老却很难。这层意思用在投资理财上来说再形象不过了，我们好像每天都情愿乐此不疲的在投资上做打算，每天都在仔细地分析，找出适宜的投资标的，盼望自己出手即中，赚得盆满钵满。然而，纵观市场，缺乏正确投资理念的投资者每天都处于两种状态当中：一是解套、二是懊悔!而这一切的一切都是由于我们太喜爱做打算了，少量的客观信息来源加上丰富的主观意识让每一次“打算”看起来都是那样的完善，谁知那却是危机四伏的沼泽地! 理财是指通过自己对财宝的治理从而提高其效能，也可从广义上理解为使用外界资金使自己的财宝增值。大学期间是学习投资理财的黄金时间，也是大学生形成正确消费观念和习惯的重要阶段。 理财是对自己人生的一种长远

44、规划，大学生进入社会后，就会渐渐面临结婚、买房、子女教育等问题，这些无不与理财投资有着亲密的联系。 这个学期学习了投资理财，我从中学到了： 一、要具备投资的时间价值和时机本钱意识。 货币在将来某个时间里的价值可以转化为现时的资本价值这个过程称为货币的资本化。资本就是对货币预期的收入进展贴现折成现时价值而所谓贴现就是预先吧利息扣掉它实际上是你把临时不用的钱在肯定时间内让渡给别人所得到的酬劳从投资的角度看你得到的就是货币的时间价值而时机本钱则是指资源被用于某一种用途意味着它不能被用于其他用途货币资金具有多种投资方式选择其中一种投资方式而放弃其他投资方式可能带来的收益叫做货币资金的时机本钱。 二、充分熟悉到投资不等于投机 个人进展投资不行避开地存在投机动机和行为假如个人购置资产的主要目的是通过较长时间的占有而猎取增值收益这种行为通常被认为是投资行为假如居民购置资产的主要目的在于猎取市场价格波动的差价通过较短时间持有资产以把握买卖时机来寻求投资利益并甘冒极大风险这种行为通常被称为投机行为。 投机者躁动担心喜爱一个接一个的行动不像一般投资者那样沉稳执着投机者信仰的是机变灵敏犀利和权谋。 在个人所进展的金融投资过程中应实行具有投机的灵敏和聪明意识来从事投资行为一味的纯粹地进展投机是很危急的也是不行取的但又不能肯定地排斥投机二者在肯定条件是可以相互转化的。 三、经