金融类实习报告范文9篇.docx

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1、 金融类实习报告范文合集9篇金融类实习报告 篇1 实习课程：姓 名：邹* * 学 号： 0312对于学生来讲，听这些并非教师的业内人士讲课，要么昏昏欲睡，要么心情高涨得管不住自己的嘴巴想谈论几句，对那些平常出勤就不太好的学生来讲，可能更是煎熬得紧吧。 学生们不仅要听课，每人还要完成生产实习总结报告一份，这个“作业”不知会做成什么样子。反正我是尽力做了模板了，还特地写了近500字的填写指导，也算仁至义尽了吧。不过为了与学生公平，在此我自己也作个总结吧。 一、实习日志(简记) XX月XX日：上午申请下周的借用教室，通知学生下午召开实习发动会，下午参与实习发动会; XX月XX日：早上组织学生乘校车，

2、参观人保人寿公司，听取有关企业概况的介绍，听取有关保险营销的报告，与公司负责人落实后面几天的日程安排，中午组织学生乘校车返校(其间有学生逃走，生气!); XX月XX日：下午组织学生听取个险营销专题报告，晚上完成生产实习总结报告模板和填写指导; XX月XX日：上午组织学生听取银行保险及职业经理人素养专题报告，课后总结，对当天及前一天学生的纪律提出批判; XX月XX日：早上调试投影设备，组织学生听取保险公司风险防控专题报告，下午接到通知次日规划有变，再申请借用教室，通知学生; XX月XX日：下午组织学生听取银行柜面业务专题报告，晚上组织学生听取银行职业道德与银行风险防范专题报告。 二、心得体会 除

3、了周一与保险公司两位经理落实日程用了近一小时和周四上课缺席一个半小时以外，几乎全部的课我都听了，也算善始善终了吧，可能比有些学生的出勤率还高呢。并且尽可能地作了听课笔记，还根据领导要求对讲课内容录了音，所以应当还是有资格谈点心得体会的吧。总结起来，有以下三点： 1. 实务和理论确实很不同。上学的时候也有实习环节，记得安排了到耀华玻璃厂还有一家福利纺织厂(厂名忘了，似乎是生产帆布的)实地参观，也请了贸易公司的负责人到校内讲课，看了些单证，当时被“赠送”的几份样张至今仍妥当保存着呢。当时就感觉企业中的贸易实务跟教材里的差异很大，即便像国际贸易实务这样的书本都念得烂熟了，遇到详细的业务尤其是那些花花

4、绿绿的票证还是不知如何下手。这次带学生们实习感觉也大体如此。比方教材里面介绍银行业务确定放很大留意力在传统的存贷业务方面，但是今日才知道目前的商业银行中竟然5070%的业务和利润来自于代理业务，而讲课教师更是坦言，本地大中型企业(原来的骨干企业)几乎没有景气的，例外的只有福利厂，而传统的贷款业务领域面对企业的坏账死账着实不少，亮点只在房贷这一块。我没有任过保险方面的课程，不过就自己浅薄的保险学问来讲，课程中确定不会很生动地描绘个险营销中如何与客户沟通，银保产品的渊源与进展，更不会涉及银行柜员拉存款与推销银保产品之间悬殊的提成差距。虽然当教师与当学生的时代不同了，立场不同了，见识不同了，但是有一

5、点熟悉好像没有变实务往往不似理论那样系统严谨且冠冕堂皇，尤其是就某一岗位而言似乎有些程序化得索然无味，不过大局部人始终是要从事实务的。 2. 专业人士的风范值得赞许。上周去联系实习单位的时候是临时得到通知的，所以当时穿得不仅casual简直有点humble了，进入保险公司看到那些西装革履的工作人员感觉自己失礼得无地自容。本周到学校来给学生们讲课的几位专业人士，不管年资、岗位如何，也一律是仪表得体。即使前几每天气阴冷，几个年纪不大的小经理还是坚持衬衫西装的职业装扮，狡猾说我看着都有点替她们冻得慌，不过保持职业风度这一点的确值得佩服。作为金融从业者，无论是保险营销经理，还是内勤业务人员，还是银行工

6、，言谈举止中都透露出行业特色专业与敬业。营销经理自信满满，对自己的专业侃侃而谈，很擅长调动现场气氛;内勤业务人员特殊严谨，讲话井井有条，连ppt都比营销经理的严厉得多;银行工则更多地是注意语言表述的精确，并且似乎对多媒体这些东东都不怎么感冒，这是不是表示他们对许多事情的态度上更倾向于保守呢?不管讲课中个体表现差异多么大，有一点是共通的，那就是他们无一例外地都特殊守时提前至少15分钟到场，讲课中也很少东拉西扯耗时间的现象。 3. 从不同的演讲者身上吸取阅历教训。这些天接触的这几位演讲者，外表上看表现最好的是保险公司的几位年轻的组训讲师，不过之所以加上“外表上”几个字，也暗含着在下对他们的风格不是

7、非常认同激情澎湃有余，内功缺乏。原来挺好的保险产品，怎么越听越像传销的呢，有些技巧颇有本山大叔忽悠的风范。还是周二的时候那位个险营销经理推举的Joe Jordan的那个演讲精彩，呵呵，不过让他们到达那个水平的确是吹毛求疵了。相形之下，运营部的主管讲课的风格就有点沉闷了，虽然也有许多案例穿插其间，不过还是感觉理论多了点，而且系统性太强，呵呵，有点像教师上课了。银行的两位人士表现差距太大，尤其是在同一天中时隔三小时先后出场更是强化了这个感觉。前面那位明显不只是紧急，主要是预备工作不充分，这一点值得全部想站住讲台的人引以为戒;后面这位是本人最观赏的，主题明确，见地精到，案例丰富，预备充分，虚心有加，

8、字写得满好的，而且还有那么点紧急，呵呵，其实我觉得紧急是由于重视(预备不充分的除外)，固然太紧急就简单出错甚至出丑了，所以窃以为小小紧急的状态是最好不过了。 金融类实习报告 篇4 实习是大学生进入社会前结合理论与实际的熬炼时机，也是大学生进入职场前调整自我的过渡期，更是大学生培育自身工作力量的磨刀石，作为一名马上毕业的大学生，本人于20xx年12月19日到2月7日在中信银行股份有限公司西安分行进展了实习。 实习期间，在单位领导和指导教师的帮忙下，我熟识了中信银行的主要经济业务活动，理论水平和实际工作力量均得到了熬炼和提高。 现将暑期实习的详细状况及体会作一个系统的总结。 一、本次见习的目的 1

9、、通过在西安市中信银行的见习，并进一步稳固我在本专业的根本理论，依靠理论联系实际，以增加自我解决实际问题的力量。 2、通过在中信银行的见习，到达了社会实践目的，通过自己在中信银行进展的调查了解，根本上熟识了中信银行的主要经济业务活动，根本上能娴熟的办理该银行的一项业务。 3、熟识中信银行的进展状况、经营模式和整体经济形势。 4、通过在中信银行的见习，我知道了自己在专业学问上以及在实践力量上缺乏。 同时也学习到银行里各位教师对工作所表现出的专业和仔细，学会如何适应新的工作环境、如何应对职场中各种的问题，端正自我的学习与工作的态度，初步培育良好的职业道德观，为毕业后更好地踏入社会打下坚实的根底。

10、二、中信银行简介 1、见习单位概况 中信银行成立于1987年，原名中信实业银行，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参加国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融多个第一而蜚声海内外。 中信银行的业务辐射全球70多个国家和地区，全国540余家分支机构战略性地分布在经济进展快速的中国东部、沿海地区以及内陆的经济中心城市。 16000多名员工为客户供应、高效、综合的金融解决方案，以及优质、便捷的网上银行、电话银行以及信用卡客户效劳中心等电子银行效劳。 凭借业务的快速进展，优秀的治理力量、精彩的财务表现和审慎的风险掌握，中信银行近年来的成就广获业界认同，并深受国内外机构的确

11、定。 在英国金融时报公布的“20_年全球市值500强企业排行榜中，中信银行首次入榜即排名第260位。 在英国银行家杂志公布的20_年度“世界1000家银行”排行榜中，中信银行一级资本排名位居第77位。 2、中信银行经营业务 人民币存款、结算、贴现业务；汇兑、旅行支票、信用卡业务；代理收付和财产保管业务；经济担保和信用见证业务；经济询问业务；外汇存款、汇款、放款、担保业务；在境内外发行或代理发行外币有价证券；贸易、非贸易结算；外币票据的承兑和贴现、买卖或代理买卖及外币有价证券；外币兑换；出口信贷。 三、实习经受及工作内容 1、第一阶段的实习 在实习的前几天里，我主要跟主任学习，一方面要学习相关的

12、实务操作，其中会计占决大多数，既要强化已有的学问，还要学习新的学问，另一方面，还要学习人民银行下达的相关文件。 结合金融讨论等杂志刊物，了解银行改革的方向，动态。 在学习中，我深切的感到，学习就是为了提高，提高素养，加强对工作的负责态度，每一个员工都有权利和义务去学习！在学习了各种相关学问的同时，我还积极向业务员学习。 由于现在银行是实行的柜员制，所以我并没有时机去进展操作，但是就是从旁边的学习中，我学到了工作之外的东西。 当银行提出从以产品创新为中心到以顾客为中心转变的原则时，就是对业务员的挑战和考验。 业务员所要求的不仅是娴熟的业务操作，更应懂得如何同顾客沟通，为顾客效劳，效劳优于治理，一

13、个好的治理者更是一个好的效劳者。起初对于那种一张报纸，一杯茶的治理者的生活在这彻底转变，报纸是了解客户，了解银行的手段。 茶是效劳于客户的。“创立学习性组织，争做学习性员工”每个员工勤奋学习的精神，带动着银行业务的广泛开展。身在银行，身处不同的岗位，都是为客户效劳，每一位中信的员工都是我学习的对象。 在跟客户经理的学习中，我熟悉到客户资源的优劣打算了一家银行业务构造盈利状况和竞争力水平实施客户学问治理可以提高客户资源的开发和利用。 在实习中，我归纳总结了客户学问治理的构造，并用理论学问和时间不断丰富。改善银行与客户之间的关系，拓展业务空间，进展利润源泉。 在对客户效劳的同时，我明白并领悟着，中

14、信在资产总额大但资本欠缺的状况下，是如何利用资本的稀缺性的。利用最少的经济本钱获得的收益，是每个客户追求的，资本追求利润，打算了资本是闲不住的，只有通过创新金融产品来节省经济本钱。 在对会计业务的学习中，让我了解最多的是对公业务。对公业务的会计部门的核算（主要指票据业务）主要分为三个步骤，记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票，包括转帐支票与现金支票两种。 对于办理现金支票业务，首先是要审核，看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符，方式就是通过电脑验印，或者是手工核对，（目前中国银行使用的都是手工核对）；再看大小写金额是否全都，出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改，支票是否已经超过

15、提示付款期限，支票是否透支，假如有背书，则背书人签章是否相符，值得留意的是大写金额到元为整，到分则不能在记整。 对于现金支票，会计记帐员审核无误后记帐，然后传递给会计复核员，会计复核员确认为无误后，就传递给出纳，由出纳人员加盖现金付讫章，收款人就可出纳处领取现金（出纳与收款人口头对帐后）。 转帐支票的审核内容同现金支票一样，在处理上是由会计记帐员审核记帐，会计复核员复核。 这里需要说明的是一个入帐时间的问题。 现金支票以及付款行为本行的转帐支票（如收付双方都是本行开户单位的）都是要直接入帐的。 而我们熟知的是“存放中心银行款项”，则是与中心银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。 2、其次阶段

16、的实习 后一阶段的实习主要以大堂引导和户外宣传活动为中心，期间进展了几次相关业务的培训。正是这些学问的培训，使我渐渐了解了金融，了解了银行，更是了解了中信银行。 通过在中信的学习，我越来越深刻地了解了中信相对于其他银行的不同之处，了解中信发为客户着想的各种业务，我想这正是可以使中信在银行业间不断壮大不断深入人心的关键所在。 中信的细腻，周到，以及独到的业务，不仅使客户选择了中信，同时也使我们特别骄傲可以在这样一个蓬勃向上有活力的银行实习。有了这些对中信银行的了解，我们便可以代表中信去做宣传工作。我们把中信介绍给大家，使尽量多的人可以享受的中信优质的效劳，同时也拓展客户群，为中信创收。 在学习了

17、相关的政策和业务学问后。我们跟随中信前台工作人员，一起边宣传边现场发卡。我们分成左右两组，各组都在做积极的宣传。活动完毕后我们群的宣工作和发卡量明显高于另外一组。 我们凭借我们的热忱和口才还有不怕碰钉子的态度，更是凭借我们东方卡本身的魅力，赢得这一场各个银行间银行卡的“战斗“。 在大堂引导的经受中，由于实习的支行人员缺乏，省分行临时也未能派遣员工来网点，所以这里工作的同仁们大多身兼数职，尤其是我们的大堂经理，经常是跑进跑出，忙里忙外。而我的实习工作所接收到的安排任务也是力所能及的一些杂碎的小事。所以做事的空隙之间我也很愿意随处走动，力求跟着多学习一些不能接触的业务。而户外宣传工作主要进展两种，

18、一种是在银行大厅给客户讲解以及帮助客户办理业务，另一种户外路演宣传。 在这个方面我有几点建议：首先是大厅工作，其实我觉得这个工作的必要性不大。 由于一般的客户都可以独立完成办理业务；即使间或有疑问，也都是很小或者很简洁和单一的询问，而这些问题往往柜员都可以很轻松地顺口讲解，不会费很大事情也不繁琐。所以我觉得在这个方面铺张人力不是很必要。 我的感觉是：如果主动去问询客户是否需要帮忙，有时会把客户吓一跳，有时只是得到一个摇头的微笑；而悄悄等待别人的询问，却几乎没有。所以我觉得岗位没有什么价值。然后是户外路演。 我觉得户外宣传不是哪里都可以的，而是肯定要首先了解清晰你要去宣传的地方是什么地理环境，人

19、文环境，甚至天气状况，宣传地点应当选择营业网点便利可达的地方。 四、实习总结： “纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行。”在短暂的实习过程中，我深深的感觉到自己所学学问的浅薄和在实际运用中的专业学问的匮乏，刚开头的一段时间里，对一些工作感到无从下手，茫然不知所措，这让我感到特别的难受。 在学校总以为自己学的不错，一旦接触到实际，才发觉自己知道的是多么少，这时才真正领悟到“学无止境”的含义。 “千里之行，始于足下”，这近一个月短暂而又充实的实习，我认为对我走向社会起到了一个桥梁的作用，过渡的作用，是人生的一段重要的经受，也是一个重要步骤，对将来走上工作岗位也有着很大帮忙。 向他人虚心求教，遵守组织纪律

20、和单位规章制度，与人文明交往等一些做人处世的根本原则都要在实际生活中仔细的贯彻，好的习惯也要在实际生活中不断培育。 实习中有苦有甜，平坦的大道上多个门槛是种挑战也是一种机遇，这个门槛或许是障碍或许是通向另一个世界的门票。 当我实习完毕的时候，再回首那绿色的麦穗的时候，看到那热忱洋溢的一张张笑脸的时候，我知道银行里还有好多好多要学的！ 金融类实习报告 篇5 一：实习目的 （1）通过培训了解单位根本状况和机构设置，人员配备，企业文化和营业网点安全保卫等。 （2）学习把握人民币的根本方法，鉴别钞票真伪的主要方法和数钞的根本技巧及零售业务技能操作的训练。学习银行卡及根本学问。 （3）学习银行的根本业务

21、流程，主要包括以下方面：银行的储蓄业务如定活期一本通存款、整存整取、定活两便、教育储蓄等。银行的对公业务，如受理现金支票，转账支票，签发银行汇票等。银行的信用卡业务，如贷记卡、准贷记卡的开户、销户、现金存取等；联行业务；贷款业务等。 （3）学习银行会计核算方法，科目设置与账户设置，记账方法确实定等。区分与比拟银行会计科目账户与企业的异同。 （4）学习外汇英语及中行柜台营销技巧与效劳礼仪。并且进展零售业务的综合操作测试。 二、实习阶段 （1）跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。 （2）跟综合柜员学习银行根本业务操作。 （3）跟大堂经理学习大堂营销技巧及解答客户询问。 三、实习内容

22、： （一）跟支行主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。 在实习的前几天里，我主要跟主任学习相应的理论根底学问及银行相关各种文件。一方面要学习相关的实务操作，其中会计占决大多数，既要强化已有的学问，还要学习新的学问，另一方面，还要学习人民银行下达的相关文件。结合中行金融报，金融讨论等杂志刊物，了解银行改革的方向，动态。银行的创新和进步，是与国外银行竞争的根本条件。所以银行从上到下，都要树立一种竞争意识，效劳意识。对于4月在各支行开展的“atm机竞赛”活动就是要提高银行人员的效劳意识，增加其效劳理念，以优质的效劳让顾客满足。同时通过实习还让我们了解银行的业务，中行的业务构造较为多元化有公司

23、业务，个人业务，资金业务，网上银行业务以及国际业务，西大街支行主要划分有4个板块，有对公业务，对私业务，其他业务以及和平安保险公司联合的平保业务等。我实习的主要是对私业务，主要包括个人结算、银行卡业务、个人理财类产品为主的个人中间业务体系。 （二）跟综合柜员学习银行根本业务操作。 在学习各种相关银行学问的同时，我还积极向综合柜员学习银行根本业务操作。由于现在银行是实行的柜员制，因此我并没有时机去进展实时操作，所以能够做的就是把培训时的技能操作和综合柜员的操作结合起来，查找两者的不同，并且记录下不同业务类型的交易码和分析码及特别业务的类型。但就是从旁边的学习中，我同样学到了许多的东西。 金融类实

24、习报告 篇6 一、 实习概况 1.实习时间 年月日至年月日 2.实习单位 保险分公司 3.实习意义 了解社会，增加劳动观点和事业心、责任感，学习自己专业所面对的业务学问和治理学问，稳固所学理论，猎取本专业的实际学问，培育初步的实际工作力量和专业技能。 二、 实习内容 1.了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营治理目标及形成的体制，企业文化与进展史; 2.了解保险企业内部的组织体系，治理体系; 3.了解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟识主要险种和相关单证; 4.了解并熟识保险代理人的日常业务和工作流程，培育和提高在单位的工作力量。 三、实习总结 通过实习参观和通过在网上搜集的

25、资料，明确了保险公司理赔中心岗位设置及职责。 1、 岗位设置及职责： 查勘定损室主任职责： 1、负责查勘定损人员的日常治理工作，帮助经理做好员工的岗位培训和职业道德教育，执行、落实公司查勘定损治理制度及实务流程。 2、做好第一现场查勘、复勘的指导、监视工作，确保第一现场查勘的时效、质量和标准，对于的确因客观缘由无法到达现场的案件予以核实缘由，准时向经理汇报并写出说明上传系统。 3、负责大额、双代、人伤及诉讼案件的指导、协调;帮助经理做好拆检定损中心的日常治理工作。 4、负责3000元以上配件的更换审批处理，做好超权限的更换配件上报协调，参加疑难、疑问配件处理，同时联系有关部门帮助鉴定工作。 5

26、、对5000元以上案件进展审核，万元以上案件派工参加定损，三万元以上大案，直接参加现场查勘定损;对重大疑难、争议案件，参加进展案件调查处理，并将案件进展状况逐级向领导汇报。 6、加强与分公司相关部门、岗位的沟通，帮助经理做好重大案件、盗抢、报废车辆及损余物资的处置和上报工作。 7、帮助经理对理赔流程的整体监视和管控，处理好理赔各环节的客户投诉，做好客户的解释工作，杜绝有效投诉案件的发生。 8、完成领导交办的其它工作任务。 查勘定损岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责所辖区域内出险案件(包括双代案件)的现场查勘、车物定损及调查走

27、访工作。 3、负责对存有问题或疑难、简单的案件进展现场复勘和调查，确保事故案件的真实性。 4、负责向客户发放索赔须知并指导客户填制相关单证，积极与客户沟通，引导客户选择治理标准的修理单位。 5、负责收集与理赔相关的客户资料和信息并将案件初始资料及事故照片等准时上传理赔流系统，在规定的时间内处理好估损立案、核损退回等类似的问题案件。 6、严格执行公司“首问负责制”和“一站式”效劳规定，做好并宣传公司的各种特色效劳。 7、完成领导交办的其他工作任务。 大案、双代岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责公司辖区内5000元以上案件的定损

28、以及本公司承保车辆在外地出险的定损监视、调查工作，帮助查勘定损室主任对超权限和疑难案件进展跟踪并参加处理。 3、对超万元以上的案件，做到准时介入，参加现场查勘(或复勘)定损，准时了解案情，出具处理意见。 4、帮助查勘定损室主任做好问题案件的汇总分析，对超权限更换配件和无现场等特别案件准时进展上报。 5、帮助查勘定损室主任做好大额案件的登记上报，并对未按规定时限完成定损的案件，说明缘由并形成书面材料，逐级进展上报。 6、依据日常定损处理阅历，综合整理、分析承保标的存在的风险状况，并准时向承保部门提出针对性的合理化建议，提高公司风险管控力量。 7、完成领导交办的其他工作任务。 人伤岗职责： 1、努

29、力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责公司承保的全部人伤(包括车险、责任险、人身险)案件的调查、跟踪、处理。 3、依据公司人伤案件治理方法，结合伤者受伤程度，将人伤案件调查表中可能与此次事故人伤赔偿有关的内容进展逐项核实，并准时进展登记和上传。 4、明确告知被保险人，我公司人伤赔付的有关规定及索赔要求和所需单证，并将人伤案件索赔须知递交被保险人。 5、主动与主管医师沟通，了解伤者的入院时间，已经或将要进展的重大手术工程和所需珍贵药品名目，是否需要使用护理人员，并告知我公司保险责任事故人伤医疗费用赔偿的有关规定。 6、对于伤势严峻、伤情简单、非医

30、学专业人员难以查清，并且不能与主管医师进展有效沟通，预估医疗费用较大的案件，要进展二次或屡次人伤调查并将信息录入人伤跟踪台账，依据人伤案件立案期限准时修改系统内估损金额。 7、在单证审核过程中，对有疑问的证据、证件应向医院、交通事故处理部门、派出所、伤者、伤者单位及有关鉴定机构准时开展调查，确保单证的真实有效、费用合理。 8、完成领导交办的其他工作任务。 未决治理岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责初始案卷的接收、保管、移出等工作。 3、负责对未决案卷定期进展清理，对长期未处理的案卷准时组织相关人员与客户联系，对符合注销、拒赔

31、条件的案件仔细进展审核，并依据公司有关规定进展处理。 4、负责接收客户索赔资料，对客户申请资料不齐全的，指导客户办理或供应其他资料;索赔资料齐全的，给客户填写索赔材料回执单，将客户申请资料与初始案卷进展合并缮制并导入理赔帮助系统。 5、负责将索赔资料齐全的赔案移交理算岗并办理移交手续，催促下一节点经办人员尽快处理赔案。 6、完成领导交办的其他工作任务。 核损核价岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责根据公司规定对各类车辆损失案件中涉及配件、修理费用的核定工作。 3、负责对各类出险案件中涉及财物损失的核定工作。对查勘定损人员上传的

32、事故或定损照片进展接收、打印、审核，并结合询价单进展核价处理。 4、负责向查勘定损人员或修理单位发放核价单，确定修理费用(用向申请核价核损的人员发出通知)。并对定损人员进展指导订正工作。 5、负责对车辆配件价格数据库的维护、询价及修正工作。 6、负责对各类涉及人伤案件中的医疗费用及补偿费用的核定工作。 7、完成领导交办的其他工作任务。 理算岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责接收客户索赔资料，并对各类案件进展审核，对初步推断不属于保险责任的案件，准时反应至核赔岗或经理安排有关人员进展复勘或调查;对属于保险责任的案卷准时进展理算

33、缮制。 3、负责核心业务系统的理算录入及计算书打印处理，并将缮制完毕的案卷提交核赔，特别及疑难案件准时向经理请示报告。 4、负责对超权限案卷的缮制、上报及登记工作，并对各类拒赔案卷填报拒赔案件审批表及拒赔通知书。 5、负责对审批同意的案卷在核心业务系统作结案处理，并做好已决案卷的整理及登记，填制已决赔案登记台账。 6、负责与财务部门共同做好赔款支付信息的核对及支付手续的交接。 7、负责对已决案卷的缮制归档及保管工作，缮制档案借阅登记表。 8、完成领导交办的其他工作任务。 核赔岗职责： 1、努力学习业务学问，不断提高专业技能，仔细落实各项规章制度，严格执行公司理赔纪律。 2、负责对已理算案件的材

34、料及计算结果进展审核。 3、负责对理算人员消失的过失进展指导订正，并将回退缘由及次数进展统计登记。 4、负责将核赔通过的案卷呈报部门经理或分管领导审批并，对超权限的赔案根据流转程序准时进展上报。 5、负责在核心业务系统内进展核赔处理及录入，并将审批通过的案卷移交结案人员作结案处理。 6、完成领导交办的其他工作任务。 2、业务流程 保险公司的主要业务流程分为以下三类： 1)保险展业 保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购置保险的行为。保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直接展业”，保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为“间接展业”。 2)业务承保 保险人通过对风险进展分析，确定是否承保

35、，确定保险费率和承保条件，最终签发保险合同的决策过程。 3)保险理赔 保险公司在承保的保险事故发生，保险单受益人提出索赔申请后，依据保险合同的规定，对事故的缘由和损失状况进展调查，并且予以赔偿的行为。 3.相关法律 我也对保险法中保险代理人以及保险经纪人的法律进展了学习和总结： 1) 保险代理人是依据保险人的托付，向保险人收取代理手续费，并在保险人授 权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。保险人托付保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订托付代理协议，依法商定双方的权利和义务及其他代理事项。保险代理人依据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人担当责任。保险代理人为保险人代为

36、办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由信任其有代理权，并已订立保险合同的，保险人应当担当保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时承受两个以上保险人的托付。 2) 保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同供应中介 效劳，并依法收取佣金的单位。 因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人担当赔偿责任。 3) 保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有以下行为： (一)哄骗保险人、投保人、被保险人或者受益人; (二)隐瞒与保险合同有关的重要状况; (三)阻碍投保人履行本

37、法规定的照实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的照实告知义务; (四)承诺向投保人、被保险人或者受益人赐予保险合同规定以外的其他利益; (五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正值手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。 4) 保险代理人、保险经纪人应当具备保险监视治理机构规定的资格条件，并取得保险监视治理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，向工商行政治理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所，设立特地账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支状况，并承受保险监视治理机构的监视。 5) 保险代理手续费和经纪人

38、佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。 保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。保险公司应当加强对保险代理人的培训和治理，提高保险代理人的职业道德和业务素养，不得唆使、误导保险代理人进展违反诚信义务的活动。 4、实习小结 我觉得实习可以让我们更实际的机了解和熟识工作实际的时机，只有在实际工作中，我们才可以知道工作究竟是怎么一回事、自己更适合做什么、哪些学问是有用的、对自己的学问构造做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于我们更全面地熟悉自己和了解职业，并据此科学地设计自己的职业生涯。我首先要充分熟悉自己，进而不断地去改造自己;擅长发挥自己的

39、特长，敢于承受批判，弥补缺乏-这就是我对自己实习的态度。 四、心得体会 1、保险行业，作为一个为社会各行各业供应保障的的效劳行业，它的兴起是源自于社会物质文明与精神文明的进步，诚信是保险行业的基石，以信用来获得声誉，用声誉来制造财宝。因此作为一名从事保险行业工作人员，必需将守信与公正作为信条。 2、作为效劳业者，必需具备良好的沟通力量以及镇静冷静的应变意识，不仅要擅长表达对于客户的心理也要做到尽可能地理解，以便在谈话交涉过程中引导话题，使表述清楚流畅。 3、学问的积存也是特别重要的。学问如同人的血液。人缺少了血液，身体就会衰弱，人缺少了学问，头脑就要枯竭。这次接触的实践活动，对我来说很生疏，要

40、想把工作做好，就必需了解各方面的学问，有深入的了解，才能更好地应用于工作中。这次亲身体验让我有了深刻感受，这不仅是一次实践，还是一次人生经受，是一生珍贵的财宝。在今后我要参与更多的社会实践，磨练自己的同时让自己熟悉的更多，使自己未踏入社会就已体会社会更多方面。 金融类实习报告 篇7 今年暑假放假回家后，就去表姐上班的国信证券实习了一个月，怀着一颗奇怪的心我一点一点观看着我所实习的这个公司。它位于人民辛福感最高的石家庄一所商业街上，离我家很近，所以上班很便利，加上表姐的帮忙，我更简单了解这所这个证券公司。 首先，我先介绍一下国信证券。国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿

41、元，在全国50个城市拥有74家营业网点，法定代表人为何如，现有员工9411人，其中本部员工1385人，本部本科以上学历人员占95%以上。公司的经营范围为：证券经纪、证券投资询问;与证券交易、证券投资活动相关的财务参谋;证券承销与保荐;证券自营;证券资产治理;融资融券;证券投资基金代销;为期货公司供应中间业务。截止20xx年12月31日，公司总资产542.38亿元，净资产175.36亿元，净资本117.82亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是“制造价值，成就你我”。20xx年12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。20xx年，公司全年实现营业收入58.27亿元，利润总额

42、23.30亿元，净利润 18.11亿元，净资产收益率10.24%。20xx-2023年五年间，累计实现营业收入389.99亿元，利润总额230.08亿元，净利润 179.86亿元。20xx年1-3月，公司实现净利润5.50亿元。在众多的证券公司中，国信证券还是很有实力的，而它的实力为他赢来更多的客户群，每天在证券公司，买卖我见识到了更多的投资者，才意识到金融机构对我们生活中的重要性。 证券公司同银行一样是我们理财的工具，但是它的理财力度更大，由于杠杆作用很明显。投资者证券公司可以直接买卖基金，进展炒股等等，形式多样，就基金而言，据我所知就有物五六种，更何况还有那么多别的种类的，所以说证券公司是

43、个聚宝盆，像变魔术一样让我们的钱生出更多的钱。固然，在我的观看中，每来一位新的投资者签订协议的时候，我都会看到“股市有风险，投资需慎重”这样的话，在联想到自己上课学习的学问，收益与风险是成正比例关系的，往往收益越大，风险也越大。在国信证券我更深入的了解到了这一点，这也为自己今后的理财奠定了肯定的根底。 依据我的调查，国信证券共有5家股东，股东单位名称和股权构造如下： 深圳市投资控股有限公司持股40%;华润深国投信托有限公司持股30%;云南红塔集团有限公司持股20%; 中国第一汽车集团公司持股5.1%;北京城建投资进展股份有限公司持股4.9%。国信证券拥有强硬的股东，它的业绩表现特别突出，在众多

44、证券公司中处于领先地位。了解到国信证券的实力后，我毫不迟疑的开了户，向致富迈出了第一步。 其次介绍一下国信证券的业务。一、投资银行业务。国信证券在20xx年20xx年股票发行家数连续四年排名行业第一，20xx年20xx年连续三年被深交所评为“最正确保荐机构”。20xx年，股票发行家数 22家，排名行业第一;承销总金额320亿元，行业排名第三;创业板挂牌上市工程4家，占全部36家企业的11%;通过重大审核工程3家，排名市场其次; 累计保荐发行中小企业板IPO工程42家，超过中小企业板全部IPO工程家数的12%，排名行业第一;保荐代表人101人，排名行业第一。20xx年，国信投资银行业务还制造了一

45、周在两所三板同时上市5家企业的市场记录。二、经纪业务。国信证券坚持走“精品营业部”进展道路，市场地位和盈利力量突出。三、资产治理业务。国信证券在国内券商中领先标准资产治理业务，以国际化标准和基金模式治理客户资产，运作标准稳健，投资收益较高，在市场形成了良好声誉，国信“金理财”已成为市场颇具知名度和美誉度的理财品牌。四、自营投资业务。国信证券确立向低风险、可控风险领域进展的战略后，对自营业务规模进展了适度掌握。在此前提下，积极探究具有证券公司特点的投资模式,推行投资经理负责制，已根本形成一套有别于基金公司、吸纳证券公司专长的投资治理体系和运行机制，具有较强的投资力量。国信证券还积极探究另类投资业务，在权证衍生产品业务上形成了较强的专业力量。五、讨论业务。国信证券在业内领先推行行业首席分析师制，创新卖方讨论业务，确立了讨论的制度优势。公司形成了以首席分析师为核心的一流讨论团队，讨论团队共有115人，其中首席分析师16名，资深分析师近 30名，讨论力气掩盖宏观经济、全部主要行业和上市公司，20xx-2023年连续在“新财宝最正确分析师”评比中被评为“最具影响力讨论团队”，共70人次获得“最正确分析师”奖项。20xx年度最正确分析师TOP10：国信证券方