金融销售行业月个人工作总结范文.docx

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1、 金融销售行业月个人工作总结范文金融销售行业月个人工作总结范文1 一个月的时间过去了，回望自己这一个月来的点点滴滴，都是一种特别好的经受，银行的工作我打起了十二分精神，日常的每一件工作都是让我自觉地知道自己应当做到哪些，时刻的清晰工作的重要程度，不管是在生活上还是在工作上，我始终保持着一丝不苟，这一个月来我积极的完成银行的工作任务，明确自己的工作方向，我也给了自己足够的理由在以后的工作当中我也会连续专心，这一个月的工作我也总结一番： 一、学习提高业务学问 一个月的时间不是用来铺张，关于银行的一些业务我不能说自己全部熟识，一些特别深入的东西我还是需要连续钻研，这一个月来我虚心的请教同事，依据自己

2、的状况了解更多的东西，让自己各方面不断的积存提高，业务学问上面永久是学不够的，针对自己的日常业务，还有一些必要的学问我着重的了解一些东西，每天花时间学习银行的业务，对自己的严格要求，这一个月来我面对这些业务实实在在的进步了不少，这肯定是一个特别珍贵的事情，提高了自身的业务力量也能让我们得到许多的提升，这次我的工作也是让我一步步的在进步，这些进步是可以看到了，不管是在什么时候都应当知道自己身上有哪些地方时缺乏的，努力学习业务学问，渐渐的加强对这些的了解，做到自己满足，上级满足，客户满足。 二、工作经过 只有不断的积存阅历，让工作不被耽搁，时间不被铺张了才是做好这份工作，一个月的时间，我积极的协作

3、各个同事，仔细接待每一位客户，在什么时候都知道自己应当做到哪些，这是肯定的，把银行工作做到细心仔细，让客户满足了才是工作的胜利，总是我积极完成自己日常工作，每天花时间学习，让自己在这份工作上面花足够的时间去了解，一个月来每天仔细工作让我在业务力量上面，还有在接待客户上面都有了不少的提高，固然这些还需要连续提倡，发扬，我有着足够的急躁去做好这些，也肯定会在工作当中更加专心。 三、缺乏之处 稳住的心态是第一，工作毛躁不是一个好的习惯，这一点我始终不否认，也是我始终存在的缺点在以往的工作过程中我总是工作毛躁，急躁不是许多，要知道急躁这是工作特别必要的因素，这些缺点不能够在工作当中连续扩散，我会调整好

4、自己，在这一方面会时花时间去改善，也会对工作更加仔细负责。 金融销售行业月个人工作总结范文2 我公司挂牌成立以来，作为市第四家民间资本性质的担保公司参加“市中小企业信用担保协会”以来，已走过了三个年头。 一个月来，松银担保公司担保业务、队伍不断进展壮大，与银行金融机构的合作层次不断加深。在促进担保业的进展和推动银保、银企合作方面都取得了可喜的成绩。截止xxxx年其次季度，我担保公司共为融资诉求企业实行货币担保xx家，担保金额xx亿元。 公司注册资本总金额xx万元，扩资增股xx万元，后续储藏资金xx万元。帮忙根底设施建立担保资金xx万元。在保贷款余额xx万元。公司在进展的同时，不忘回馈社会，支付

5、用于帮扶助困xx万元。 我公司非常注意合作金融机构资本运作问题，并互之于表达效益，以成为民营资本效劳于中小企业的重要组成局部。在着力解决货币、抵押担保瓶颈、缓解中小企业融资难方面发挥着越来越突出的功能与作用。特殊是为钢贸行业中的中小企业，端详和卓识了江苏、福建、苏闽商投资企业的稳健，敢拼会赢的经营经商理念。依托分区域商会、让有血缘、份缘、业缘情感相连、文化相融、理念相近经营者。在掌握风险的前提下，利益捆绑、实力叠加，发挥资本信用信增的乘数效应，强强联合的战略联盟，逐步成为连接银行和中小企业的桥梁和纽带。在取得可喜成绩和稳固的根底上：今年，我们将在市经委的领导下，市中小企业信用担保协会的催促下，

6、朝着自身行业标准进展，行业自律，有序竞争的方向迈进。着实、更加有效地改善效劳理念和意识为钢贸行业、中小企业的效劳。 一、为银保合作拓宽层次和空间，连续为银企合作搭建可持续性良好互信、宽松平台，促进“三方”共创双赢 近期来，松银担保公司在拓宽银保合作的层面和空间、合作规模上与苏南长三角周边城市相比还略显薄弱。xxxx年度我们将在市经贸委等相关经济综合部门的督导下。 一是积极创新、积存资本、通过扩资增股方式增加自身硬件设施的、固定资本的投入与建立，筹建担保租赁大夏，钢贸生产资料交易楼，建立永久性综合效劳平台，尽力打造降低融资本钱，促进钢贸物流流通与金融部门扩大合作范围、合作规模。 二是积极参加担保

7、机构信用评比。以市中小企业组织牵头担保机构参与全省开展的信用评级工作为契机，通过标准和完善将级别结果录入全国统一的企业信用信息根底数据库，进而提升我担保公司的企业工作效能、职能和功能。 三是探究建立银保、银企沟通例会制度。和邀请专家、学者就目前国内金融形势，探究把控风险的有限机制。分析银保、银企合作的状况、讨论合作中的存在的突出、热点、焦点问题，并讨论不断改良和进展的相关工作举措。 二、进一步加强担保公司与金融机构的合作 目前，国际金融危机对相关实体经济的影响颇深。尤其是对市中小企业进展有肯定冲击。可抵押资产有所缩水，财务状况有所转弱。在此困难时期，主动与金融银行机构沟通，达成共识，精诚合作是

8、非常具有迫切性、必要性、重要性的，只有通过“银保企”三方合作，才能共克时艰。 一方面担保公司需仔细贯彻人民银行南京分行下发的关于进一步推动金融机构与信用担保机构加强合作的指导意见精神，通过担保公司甄别，择优选择实力底子较强，依法经营、治理标准、财务较之健全、诚恳守信的钢贸、中小企业作为合作对象。促使合作走制度化、标准化、长期化。通过历年合作征求金融银行放大放贷敞口比例。 另一方面，我们担保公司应树立标准、稳健的进展意识，要把中小企业融资担保作为主营业务，进一步加强与金融机构的合作，并针对主管部门和评级机构分析发觉的潜在风险和薄弱环节。提高风险识别力量和治理水平，在支持企业进展过程中实现自身进展

9、。 三、持续改善对中小企业融资、拓宽金融渠道的效劳 在稳固市内客户和中小企业效劳的同时，需内部建立健全机构设置及相关制度，改良和优化担保信贷流程，协作金融部门金融产品的创新，效劳效率的提升。并深入探讨和引进淡马锡中小企业业务模式。 在当前经济相对困难的形势下，担保公司要树立大局意识和责任意识。对已经出台的支持中小企业进展的各项信贷政策措施，要读懂、读细、抓实、抓好。积极探究建立、健全钢贸中小企业融资量化考核制度。要对根本面和信用记录较好、有竞争力、有市场、有订单但临时消失经营或财务困难的中小企业特点的融资产品和效劳方式，利用授信、开证、押汇、保理等多种担保融资手段，进一步拓宽中小企业的融资渠道

10、，并做好对中小企业的金融信息询问和代客理财效劳。 要加强中小企业金融统计和信息报送工作，探究建立适合中小企业特点的融资信息动态监测制度，准时把握中小企业金融效劳信息。 金融销售行业月个人工作总结范文3 现在，我将一个月来的工作、学习状况向大家总结汇报一下。 一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条，加强学习，提高自身素养 一个月来，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳根本功，并取得较好的成绩。 先后获得省行级单指

11、单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术竞赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，xxxx年x月被推举到省分行干部治理学校参与出纳机器修理和反假钞培训学习，为今后工作夯实了理论根底。xxxx年x月，在竞争上岗中，我竞聘到其次储蓄所。 到岗后，在部室领导和主任的帮忙下，我马上扑下身子学习储蓄各项规章和专业学问，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践时机，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的学问和摸索出的阅历，很快熟识了储蓄专业系统上机的各项工作。在x

12、xxx年x月x日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。 二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业进展尽责尽职 一个月来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为工行事业进展鞠躬尽瘁。xxxx年x月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动担当起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。 在三、四季度，我每天收款量月均在xx万元以上，占我行月均收付量的xx%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。

13、大家知道，管库员是一早、一晚，两头必需准时的工作。工作中，我仔细学习管库员守则和库房治理的各规定，严格遵守库房钥匙的治理规定，帮助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，准时、精确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。 在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 三、以“客户满足、业务进展”为目标，搞好效劳，树立热忱效劳的良好窗口形象 在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要

14、求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的便利了客户。 同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等状况准时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了解和信贷工作供应准时有用的信息。在很多季节性的大额现金收款中，我都仔细对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。 我到二所工作后，由于所里代发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比拟多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好效劳。

15、获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热忱效劳，尽最大努力为老年人供应便利，让他们快乐而来、满足而去。 一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户间续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的.例子还有很多。由于工作仔细勤奋，在xxxx年度考评中，我被评为良好。 入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了肯定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的阅历和教训，更好地干好今后的工作。工作中的缺乏和欠缺，请各位领导和同事批判、指正

16、。同时，本人也热切企盼有时机为工行今后的进展连续奉献力气。 金融销售行业月个人工作总结范文4 今年，敖汉旗金融办在旗委、旗政府的领导下，在市金融办的指导下，紧紧围绕政府中心工作，很好地履行了职能，卓有成效地开展了工作，使敖汉旗金融运行呈现平稳安康进展态势，银行业金融机构各项存款有所提升，保险业市场竞争明显，效劳范围逐步拓展，地方信用体系建立和担保效劳体系建立工作持续深入开展，金融构造进一步优化，效劳水平进一步提升，促进了敖汉经济社会平稳持续进展。 一、XX年金融工作开展状况 (一)信贷投放力度加大 为进一步调动全旗金融机构支持地方经济社会进展的积极性、主动性和制造性，制订了敖汉旗金融机构支持地

17、方经济社会进展考核嘉奖方法，由于政策对路，使金融投放大幅增加。截止xx月末，全旗银行业金融机构存款余额xx.xx亿元，同比增长了xx.xx%;各项贷款余额xx.xx亿元，同比增长了xx.xx%。人险保费收入xx万元，各项理赔支出xx万元;财险保费收入xx万元，理赔支出xx万元。各金融机构进一步加大了对“三农”、农牧业产业化资金的扶植力度，根本满意了中小企业、农牧业产业化的资金需求。中小企业贷款余额3.xx亿元，比年初增加xx亿元，增长xx%，农牧业贷款余额xx.xx亿元，比年初增加xx亿元，较年初增长了xx.xx%。两家小贷公司累计发放支农贷款xx万元，期末贷款余额xx万元。 (二)融资功能进

18、一步增加 投资公司、担保公司四个平台共同发挥作用，增加了政府工程、中小企业、“三农”融资力量。投资公司为新惠第六中学融国家开发银行贷款xx万元，年初进入放款程序，至xx月底已申请到位资金xx万元，是金融办成立以来融入的第一笔资金，同时也实现了开行贷款在敖汉“零”的突破。另外利用赤峰恒德担保平台为谷丰粮贸、黄羊洼草业、新洲中药饮片有限公司等小企业融资万元。 (三)大力实施“引进银行”工程 今年在引入包商银行的根底上，胜利地恢复了建立银行，同时与元宝山区农村合作银行联系在敖汉旗建立一家村镇银行。估计村镇银行年内即可营业，包行、建行在XX年可投入运营。通过“引进银行”工程进一步健全了全旗金融体系，活

19、化了敖汉的金融市场，有效地形成良性竞争，使全旗金融形成多元竞争、安康进展的格局，真正惠及民生、造福百姓。 (四)有力地营造诚信环境 敖汉旗旗委、旗政府切实加强对金融工作的协调指导，实行了一系列举措：成立了政府旗长任组长的金融工作协调领导小组，出台了金融机构支持地方经济进展的意见，使金融工作纳入了地方政府的宏观协调治理范畴;金融办积极推动政银企合作，上半年召开金融工作座谈会，向金融机构推介重点工程xx项，召开银企座谈会沟通信贷信息，促进银企合作。加强信用体系建立改善金融生态环境，在引进银行完善金融体系建立的同时着力打造诚信敖汉，牵头组织敖汉旗信用社xx多万逾期贷款清收工作，以引进大棚养滑子菇为着

20、力点，解决设施农业进展难题，化解贷款风险，即促进了产业的进展又有助于贷款回收，还能净化金融生态环境，可谓一举多得。 (五)加快了产业化进程 农牧业产业化是农村牧区快速进展的必由之路，支持产业化建立和小企业进展是旗域经济的重点，是信贷投放的着力点，是讨论破解产业化和小企业进展进程中的资金瓶颈的有效途径。我们已深入到有关乡镇进就农牧业产业化进展了调研，组建农牧民信用互助协会，加大对农业产业化经营、农牧业龙头企业培植等方面的信贷支持，有效解决农牧业产业化融资难的问题。 (六)组建了乡镇金融机构 依据年初金融工作座谈会会议精神，各乡镇苏木成立了金融工作领导组织，明确了分管领导，确定了一名工作人员详细负

21、责金融工作，翻开了金融工作上下联动的局面。 二、存在的问题和缺乏 敖汉旗金融工作取得了肯定的成绩，但看到成绩的同时我们也要正视存在的问题，从横向和纵向的比照上发觉我们还有许多缺乏。主要有以下几方面： (一)信贷规模较小，存贷差过大，效劳网点布局不合理,融资渠道单一。 (二)小企业融资困难。由于县域商业银行贷款权限上收，发放贷款需要层层审批，贷款周期较长。银企信息不对称也是主要因素，企业对银行的贷款政策了解极其有限，银行对企业的经营状况、还款力量以及信用程度没有精确的把握。双方把握信息的不对称，制约了银企之间的合作，是形成企业“贷款难”、银行“难贷款”冲突的重要缘由。 (三)敖汉鑫汇投资有限责任公司作为政府投融资平台，担当着大量的公益性工程融资任务，目前由于公司刚刚运营，公司没有现金流，资产规模相对较小，资产质量欠佳，尤其是xx万元现金资本由于财政局借回，致使公司在各家银行验资准入环节遇到了肯定的阻力，这既影响准入条件，又势必影响后期的抵押担保规模。 【金融销售行业月个人工作总结】