金融年度工作总结汇总5篇.docx

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1、 金融年度工作总结汇总5篇金融年度工作总结 篇1 回忆20xx年，这是比拟繁忙也是比拟严峻的一年。由于金融环境整体萎缩，我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰，但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下，我们做到效益最大化，风险最小化，紧紧围绕业务经营目标，坚持依法合规审慎经营，适度信贷规模，严控信贷风险，进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的进展。现将我一年来的工作总结如下，不妥之处恳请董事长批判指正： 一、业务经营完成状况 公司到目前20xx年实现总收入万元，其中贷款利息收入 万元。 二、工作措施及开展状况 1、以进展为宗旨，不断优化信贷质量。 20xx年，我公司在坚持稳中进展的同

2、时提高效劳态度，立足主动热忱，实现客户满足度不断提高。为了对贷款实行专业化治理，信贷部制定了：贷款发放的操作规程，对贷款的审查建立了多套完整的表格治理格式，对贷后工作检查制定了详细操作流程。同时，公司坚持边工作边学习的原则，坚持周五下午学习专业学问，周一早晨例会，对一周的工作进展总结。 2、以“标准”为前提，全面提升贷款治理水平 创立农户小额贷款治理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点，对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险，今年信贷部对信贷 档案建立电子化台账治理，建立档案信息，严格进展考评考核，保证到期贷款按时收回。 3、以“控险”为核心，全方位化解信贷风险 依据董事长的有关要求，我们不断

3、在工作中化解风险，结合我公司实际状况，对贷款建立风险预警机制，每月末对下一月的贷款户，逐笔建立预警催收台账，做到按时、定时催收贷款本息。一是要求信贷员对发放的贷款进展了全面整理，杜绝违规贷款的状况发生。二是严格执行贷款五级分类，实现风险治理。根据“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作。三是准时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发觉不良贷款信号时准时实行措施并向董事长反应信息，定期发给客户到期贷款通知。 三、存在的问题 回忆一年来的工作，我们虽然做出来较大的努力，但与董事长的要求还有很大的差距，主要表现在：一是信贷人员素养还有待进一步提高，思想方面熟悉还不够；二是信贷资产

4、质量还有待提高，三是贷后治理还有待加强。 四、下一步工作规划 1、认清形势，及早谋划。由于受到国内整体金融环境的影响，估计20xx年金融业将面临更大的压力，对信贷运营势必带来影响。因此，要细心组织，确保“三早一快”，圆满完成工作目标。一是及早讨论。要充分熟悉同业强劲的进展势头和市场竞争特别剧烈的严峻形势，认真分析资金市场走势；二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神，把握工作主动权，组织员工仔细学习银监会文件精神；三是及早预备。要仔细制定下一年的信贷工作方案，制定规划。确保有压力、有信念；四是行动要快。公司员工都要齐抓共管，努力克制思想松懈、纪律松散、行动缓慢的现象，确保明年信贷工作稳步、安康、

5、有序开展。 2、科学进展、统筹兼顾，进一步加大信贷营销力度。一是连续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农效劳意识，积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农夫贷款难，紧紧扎根农村，努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。二是加大对优良客户的培植，保证信贷额度。在今年的根底上，依据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际状况，对明年的企业信贷额度，贷款构造进展合理的调整，确保企业正常经营。对贷款的发放，在保证无风险和合法审查的前提下，削减环节，提高办事效率。 3、落实制度，强化问责机制，全方位化解信贷风险。一是解放思想，积极探究收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款，二是

6、加大贷款三查力度。明确收贷责任，严禁向高风险企业和个人投放贷款，同时要杜绝重放轻收的思想观念，加大贷后检查力度，准时发觉贷款风险趋势，杜绝不良贷款发生。 4、结合贷款五级分类，强化信贷业务培训。一是每月进展一次全面的贷款五级分类。以经理为首，带着信贷员对贷款客户共同调查、分析，使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务学问水平。二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素养的培训，不断强化合规经营和尽职意识，不断学习先进治理阅历，找出存在的差距，订正缺乏。 总之，我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标，加强信贷治理制度建立，突出对贷款的监控，有效化解信贷资产风险，促使公司信贷工作迈上新台阶。

7、 金融年度工作总结 篇2 在马上过去的这一年里，针对我在工作上的缺乏，我进展了长期的反思总结，我存着的缺乏之处有以下几点： 第一、 规划不明确，不连贯； 其次、 工作的持续跟踪做的不到位；许多业务的开发有时候是从 老客户的持续跟踪开头，通过客户转介绍等的一些方式开发的。 第三、 老客户转化做的不够。 针对这几个问题，新的一年结合工作性质取长补短我的工作规划是： 第一、 注意老客户的转化，原来有一些贷款客户平常从银行贷款 资金一时花不完会盼望做一些理财，原来我不太重视这些，现在已经开头跟踪维护。 其次、 指定客户开发规划，从年前这段时间的市场开发状况来看， 总结分析客户群体，依据客户对风险的喜好

8、和承受力量锁定客户群，通过参与理财讲座、专业会议、社区活动等方式跟这些群体取得联系，开发业务。 第三、 积极参与社区活动，制造更多条件开发客户资源。 第四、 对于客户的持续跟进，要细致急躁，做好具体的客户跟踪 笔记，急躁的为客户答疑解惑，成交在于持续的跟踪之下。 第五、 积极的跟公司优秀的同事们学习沟通。 第六、 平常加强金融学问的学习，不断的充实自己的大脑 第七、 严格要求自己根据以上规划开展新一年的工作。 金融年度工作总结 篇3 20xx年，是十三五开局之年，振兴东北进展，以全面创新改革试验为政策契机，大力打造国际化营商环境，主要围绕“金融进展、国资运营、资金运作”三个重点开展工作。现将我

9、办*年工作完成状况报告如下： 一、金融业进展总体状况。 （一）金融产业进展取得新突破。 20xx年，我区金融机构达339家，银行业分支机构及营业部202家，保险业53家，证券8家，其他类金融机构及效劳中介76家。金融业税收收入占比为15%，对经济增长奉献率为20%。 （二）金融总部集聚区建立成果斐然。 今年以来，我办紧紧围绕打造国际化营商环境为核心，连续加大金融招商工作力度，丹东银行*分行、韩国友利银行*分行、盛银消费金融公司、华金证劵辽宁分公司等区域总部机构胜利入驻我区并已开业运营；抚顺银行*分行已正式获批，估计年底正式开业；省社保基金理事会、拓源投资控股集团、省农业信贷担保公司等10家类金

10、融机构落户并开业运营；阳光财险、富德财险*中心支公司相继落户；“金牌教育社区”、“省府金融谷”等一批重点工程正在全力推动。 （三）金融产业重点工程进展良好。 1、全力创立国家级文化金融试验区。 今年6月28日，我区在北京人民大会堂胜利举办了“中国文化金融创新与进展顶峰论坛暨国家级文化金融合作试验区落户xx研讨会”，得到了省市领导的高度重视与大力支持。目前已有“中新青年电影院线东北总部”等四大“国字号”文化工程落户xx。 2、全力建立辽宁省产业基金大厦。 区政府与辽宁省投资集团合作，将凤凰国际大厦A座写字楼打造为辽宁省产业基金大厦，通过引导创业投资基金治理公司等机构聚拢，构筑起以基金产业为主的金

11、融效劳链条。目前，辽投集团下设的辽宁科技创业投资基金、中小企业创投基金、赛伯乐基金、中融国控融资担保、弘尚资产治理等机构已完成注册聚拢大厦，泛文化产业基金、筑梦资产治理等5家机构拟落户我区。 3、全力推动多层次资本市场体系建立。 重视金融要素平台建立，积极引进各类金融要素，设立产业金融效劳平台，对各类企业供应深层次金融效劳。大力推动xx区股权托管孵化基地建立，全面拓宽我区中小企业的融资渠道，引导和支持中小企业通过上市、债劵等直接方式融资，这也将成为我区中小企业进入资本市场。 二、国有资产治理及运营状况。 （一）拓宽资产运营模式，建立标准、高效的资产运营体系。 制定了我区国有资产处置方案，确立了

12、国资运营工作方向，明确了处置原则，标准了工作流程，并首次将无产籍非违建房产纳入处置范围。20xx年共完成资产处置收益2亿元，全年整合利用房产3万余平方米，资产利用率有较大提升。 1、拓宽渠道、丰富手段。 通过省市资产处置平台、区房产局及功能区等实体，利用网络宣传、现场拍卖、房交会、招商落户等多种渠道，实行资产出售、抵账、置换等方式开展运营工作。 2、部门联动、化解难题。 通过与外经局、房产局、开发办等部门共同努力，完成了原信访局消防验收、直管公房置换及房产证办理工作；文体大厦房产证办理也马上完成。 3、整合利用、提高效益。 将文化馆等11家分散办公单位整合入驻文体大厦，完成北塔功能区、*功能区

13、集中办公，以及信访局、残联等部门搬迁工作，共腾出可利用房产面积2万平方米。完成原舍利塔市民活动中心楼宇招商工作，引入中航孵化器及科技软件园工程，利用面积1.19万平方米。 （二）标准国有资产监管，建立动态治理体系。 1、建立资产动态治理体系，科学治理、提高效能。 完善国有资产信息治理系统，通过网络化升级，实施在线申报、在线审批、信息实时更新，实现了资产治理网络化动态治理。开发国有房产运营治理系统，将全区存量房产、新建网点全部纳入软件，建立资产运营治理平台。完成实物照片、房产证、土地证以及出租合同等信息采集。将房产出售、置换、顶账、征收、出租治理等多项业务进展有机结合，实现了运管结合、效能提升、

14、动态治理。开发征收产权调换房产治理系统，将全区新建安置房源纳入统一治理，对全区新建产权调换房产进展统一调配，实现征收安置标准、高效运行。 2、完成全国性资产清查工作。 根据财政部工作部署，完成了我区行政事业单位国有资产清查工作，并在全市领先通过汇审，区县排名靠前。本次清查工作掩盖了全区249家单位，包括预算单位216家、非预算单位33家，确保国有资产账实相符。 3、开展公务用车改革工作。 完成了车改保存车辆方案制定及车辆编制审定工作，对应缴车辆进展了收缴，制定并下发xx区车辆运行治理方法，同时完成了车辆公务标识粘贴及GPS安装工作。公车改革工作成效突出，既标准了我区公务用车使用行为，又实现了车

15、辆运行费用节省，有效提升了党风廉政建立效果。 4、连续清理占用及问题房产。 对问题房产进展了梳理及现场核查，并组织产权单位、法制办、房产局和律师共同讨论，提出处理意见，10余处问题房产已启动了诉讼收回工作。 5、标准国有企业治理。 建立健全了我区国有企业监视治理方法及实施细则，进一步标准国有企业经营行为，完善审批流程，强化监视治理，有效遏制了国有企业治理松散的局面，标准了国有企业经营行为。同时开展了全区国有企业资产清查工作，将国有企业资产全部纳入平台治理，有效保障了国有资产安全。 三、资金治理工作。 （一）加大资金调度力度，按时发放拆迁补偿款。 完善征收资金内部监视治理机制，对征收补偿资金的发

16、放进展严格审核。依据地块资金需求加大资金调度力度，确保征收补偿款按时发放，*年发放征收补偿资金13.8亿元。 （二）合理调配建立资金，为住房建立工程供应资金保障。 重点做好住房建立工程的资金筹集，xx年通过棚改贷款、融资和工程款实物抵账等方式筹集资金12.9亿元用于我区住房建立工程。其中：回迁房工程4.7亿元、棚户区改造工程8.2亿元。 （三）建立资金规划治理，实现资金的集中统一调控。 依据开发公司资金需求，制定建立资金规划，统筹调度合理安排资金用途及拨付进度。通过实施资金规划治理，实现对全区建立资金的集中统一调控。 金融年度工作总结 篇4 现就20xx年度的培训工作，分析如下： 一、培训工作

17、状况： 20xx年我公司培训师协作共举办了新入职员工培训21期，每期培训合格率达90%以上，根本到达了目标要求；内部员工培训12次（其中包括全公司户外拓展培训1次，会销学问培训6次，商务礼仪培训5次），考试考核二十余次。 二、培训工作分析： 1、20xx年的培训工作较上半年有了较大的进步，无论是在培训课程还是培训质量上都有了肯定的增长幅度。针对内训，我们主要实行了集中突击培训的模式，附加考核，演示等环节，极大限量的为公司吸纳优秀新职员出力。针对外训，我们主要实行了会议营销的模式，实行邀约客户，以沙龙、财宝课堂模式进展营销。自20xx年年终至今，共计进展会议营销六次，随着我司与银行合作业务的开展

18、，后续的会销工作将会间续绽开，前景将会是极为宽阔。 2、完整了培训规划，建立了程序化的培训体系，强化了培训治理幅度和力度较弱，转变了员工培训意识差，培训工作开展起来较为困难的情形。培训师内部经过屡次沟通，将“为什么培训和培训什么”融入到整个公司培训工作中来，优化了培训的重要性，重点加强了培训内容全面性，提升了培训工作的制度化治理。 3、不断改良培训方式，积极探究新的培训模。 20xx年的培训工作，我们主要实行幻灯片、实践训练和理论与实践相结合的方式来提高培训工作，让新入职员工尽快把握相关学问，以饱满的工作热忱和专业学问投入工作。 三、对来年的展望： 1、盼望能有更多学习和培训的时机，来加强自身

19、的学习：不断优化培训体系，已形成更加高效的工作模式。 2、协作部门主管共同做好部门工作，完善和实施部门制度，真抓实干，坚决完成公司所交付的任务。 3。针对公司绽开的与银行合作业务，我们盼望与各部门精诚合作，为公司长远稳定进展添砖加瓦。 面对蓬勃的.20xx年，只有坚持把“以工作为首要、以培训为目的”才能使我们的工作走上标准步入正规，固然也更加期望在新的一年中有新的开头、新的进步、新的目标和以崭新的面貌来迎接新的挑战！ 金融年度工作总结 篇5 敬重的各位领导、同志们： 你们好！ 我叫xxx，xx岁，专科学历，助理经济师。现在，我将三年来的工作、学习状况向大家总结汇报一下。 一、以“勤恳务实、勇于

20、创新”为信条，加强学习，提高自身素养 三年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，积极参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。利用业余时间，通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时，我能够立足本职工作，苦练出纳根本功，并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号，在省分行第三届业务技术竞赛中，获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩，20xx年xx月被推举到省分行干部治理学校参与出纳机器修理和反假的钱培训学习，为今后工作夯实了理论根底。20xx年xx月，在竞争上岗中，我竞聘到其次储蓄所。到岗后，在部室

21、领导和主任的帮忙下，我马上扑下身子学习储蓄各项规章和专业学问，在短时间内能够独立对外办理业务。当时，储蓄专业正面临储蓄综合业务上机，时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践时机，多问、多学、多练，不分昼夜地加班、加点，结合自己在会计业务系统上机中学到的学问和摸索出的阅历，很快熟识了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年xx月xx日上机中，我所在的储蓄所做到了不压单、不压人，很好的完成了上机后的第一天工作。 二、以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，为工行事业进展尽责尽职 三年来，我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉

22、献，为工行事业进展鞠躬尽瘁。 20xx年xx月，在我行内退人员离岗后，出纳科人员缺口较大，我主动担当起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作，我时时刻刻严格要求自己，按规章操作，快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度，我每天收款量月均在300万元以上，占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间，我同时兼任管库员工作。大家知道，管库员是一早、一晚，两头必需准时的工作。工作中，我仔细学习管库员守则和库房治理的各规定，严格遵守库房钥匙的治理规定，帮助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务，准时、精确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时，我积极协同所主任搞

23、好各项所内工件利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进展，营业前全面清扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 三、以“客户满足、业务进展”为目标，搞好效劳，树立热忱效劳的良好窗口形象 在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们工行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的便利了客户。同时，向客户宣传我行的各项新技术，新业务，新政策，扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等状况准时向信贷部门汇报，为我行对企业的全面了

24、解和信贷工作供应准时有用的信息。在很多季节性的大额现金收款中，我都仔细对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。 我到二所工作后，由于所里代的发财政工资较多，牵挂到的各单位事情也比拟多。在各种代机款，代交费，以及单位与银行的业务来中。我想客户所想，急客户所急，协同所主任共同搞好效劳。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热忱效劳，尽最大努力为老年人供应便利，让他们快乐而来、满足而去。一次，东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币，要求兑换，我们加班加点，仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后，这位储户间续把自己的资金转移到我所来，成为我们的黄金储户。这样的例子还有很多。由于工作仔细勤奋，在20xx年度考评中，我被评为良好。 入行十年来，在不同的岗位上，我都兢兢业业、任劳任怨，也取得了肯定的成绩。总结过去，是为了吸取过去的阅历和教训，更好地干好今后的工作。工作中的缺乏和欠缺，请各位领导和同事批判、指正。同时，本人也热切企盼有时机为工行今后的进展连续奉献力气。 感谢！