银行内控合规学习心得(2023).docx

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1、 银行内控合规学习心得(2023) 银行内控合规学习心得(2023) 篇一：银行人员内控学习心得体会(邦婷) 银行人员内控学习心得体会 丰矿支行邦婷 近年来，省行不断推动各项规章制度用以标准我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最正确”等科学化治理体系的宣导； 到开展“两加强、两遏制”活动；到导入“网点销售效劳流程 2.0版”的标准动作；再到 落实“网点每日十大重点工作”；最终到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不行或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更

2、深刻的熟悉，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思索。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会： （1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特别的行业，特殊强调思想素养。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚恳的人。做一名思想素养过硬的员工，才能时刻坚守正直诚恳的本分，抵抗利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到 了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素养的执行制度的自觉性有了更高的 要求。 (2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进展合规 操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有爱护自己的权益。作为一

3、名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及治理工作，面对客户时，如若在销售效劳中未充分提醒产品风险、未按标准动作进展销售、未留存必要的销售单据或录音等等， 必定会给今后的工作带来隐患。假如每笔业务的每个环节上都能够根据银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，进展了业务的同时也爱护了自己。 (3)提高自身业务素养，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务学问为根底。 合规制度的每一个工程，我们都可以从金融业务学问中找到答案，应当说加强自身业务素养 的培育，就是从源头上熟悉合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们

4、多加强自身的积存，对新业务的风险点有 深刻的熟悉，防范于未然。 (4)强化业务风险治理工作。对岗位设置和人员配置进展合理安排，严格要求不相容岗位职 责相互分别，权限根据事权进展划分，对各项业务进展严格的审 查和按流程规定办理。 (5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我爱护意识的教育，仔细学习各项规章 制度，严格根据操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险 治理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险掌握文化，形成一种风险治理从有责的内控气氛。 各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提示着我们绝不能逾越。加强内控建立，不只是 领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建立的 责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一 道防线，要把握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务学问，并运用到业务操作中去， 知道一项业务应当怎么做，必需怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个 清清晰楚的界限。