银行合规述职报告(5篇).docx

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1、 银行合规述职报告(5篇)银行合规述职报告篇一 银行合规治理部年度工作总结 一年以来，为确保全面完成主要风险监控指标和合规、案防治理目标任务，在总行党委正确领导下，在机关部室团结协作下，我部以系统不良压降为抓手，全面加强风险管控，防范案件风险和增加员工的合规意识，着力提高经营质效，保障了麻城农商行经营安全稳健运行，较好地完成了各项风险与合规治理目标任务。 （一）控新状况。年末当年到期贷款综合收回率到达99%，当年发放当年到期贷款收回率到达100%；系统不良贷款占比3.57%，比年初下降了2.22百分点。 （二）降旧状况。年末清收表内风险贷款18539万元，占规划639.28%，清收表外贷款14

2、09万元，占规划100.64%，清收表内不良贷款利息2467万元，占规划的171.32%，清收表外不良贷款利息252万元，占规划的140%，全面完成了黄冈下达的各项工作规划。 （三）合规工作。积极履行部门职责，年初与各责任单位、全体员工签订合规治理责任书共计567份，全年对辖内40个营业网的合规督导员履职检查160次，做到合规运行风险掌握全掩盖。组织开展了以大额炒股为重点的员工不良行为大排查活动，对新排查出的4名有不良行为的员工确定了一对一帮扶责任人，开展了“迎农商行开业，争做合规员工”学习争论活动，收集合理化建议13条，提高了员工的合规意识，营造了良好气氛。 （四）监管指标。年末，资本充分率

3、12.01%；拨备掩盖率201.97%；帐面不良贷款占比3%。 （五）案防工作。全年积极组织安排落实各项专项排查活动，实现年度我行全年安全无事故、无经济案件发生的目标。 1、锁定数据促清收。为切实加强我行不良贷款清收盘活力度，全面提高不良贷款清收进度，经我部拟稿后报总行党委屡次争论修改通过，先后出台了麻城农商行年合规风险治理工作意见、麻城农商行年风险贷款清收化解实施方案、麻城农商行年风险贷款清收盘活“百日攻坚”活动方案以及关于进一步加强信贷系统不良率考核的通知，通过定指标、定任务、定对象、定时间，将表内外不良贷款清收任务层层分解下到达各支行和不良贷款清收部，并要求各支行（部）组织专班，摸清表内

4、外不良贷款清收重点及清收难易程度，锁定数据，制定清收预案，一户一策，分类清收。根据预案订立的还款时间，还款金额，分步实施，按拟实行措施，做到风险贷款清收最大化。对于短期不能归还的客户，要做好跟踪调查保全工作，落实还款规划，签订催收通知书。不良贷款清收部清收人员将预案、催收信息录入分账经营治理系统。在相关文件中明确总行班子成员和部室（中心）负责人要把清收盘活不良贷款工作摆在更加突出的位置，要带头示范，亲力亲为参加挂点行重点大户的清收处置工督办作。 2、强化追责促清收。总行连续对截至年仍未收回员工自借贷款、表内外风险贷款、当年到期未收回贷款、3个月以上未结息贷款和超诉讼时效贷款等“五类”贷款的相关

5、责任人及单位进展责任追究，全年累计追责150余人次。一是对原清理的责任人，对截止年12月31日仍未收回员工自借及担保贷款的责任人实行下岗清收；对新进入自借贷款到期未归还的责任人，在季度末赐予三个月的清收宽限期，到下季度末未收回的实行下岗清收，下岗清收期间原单位不再计发绩效工资，只发根本生活费；对已扣发绩效工资的责任人，按先收加罚利息、后收正常利息、再收本金的挨次扣收贷款本息；对已退休的员工责任人实行扣收企业年金归还贷款本息，缺乏局部由清收部门加大力度清收。二是对表内外风险贷款责任余额在100万元以上的65名责任人实行在岗清收3个月处理，在岗期间计发的绩效工资扣收50%，由财务部门按人建立台账专

6、户储存，并按季度进展动态排名追责治理。三是对当年到期责任贷款收回率低于99%且当年到期贷款未收回额在20（含）万元以上的26名相关责任人赐予三个月的清收宽限期，对下季度末余额仍在20（含）万元以上的责任人从次月起计发的绩效工资扣收50%，由财务部门按人建立台账专户储存。按季实行动态治理，在下一季度当年到期贷款收回率达99%的，所扣发的绩效工资全额返还。四是对历年发放的3个月（含）以上未结息贷款，对季度末排名前20位且三个月未结息贷款占比低于全市平均水平的相关责任人按每笔罚款30元。五是对表内贷款超时效“零容忍”，对表内贷款丢失诉讼时效贷款未准时实行保全措施，贷款保全率未到达100%的贷款责任人

7、及管户责任人每户各扣款500元，并按有关规定进展责任追究。 3、加大督办促清收。依据总行党委要求我部依据关于对员工自借等“五类”贷款相关责任人进展责任追究的通报（麻农商银发8号文件）精神，对表内外风险贷款及当年到期未收回贷款中涉及到的150余人相关责任人以邮政快递方式邮寄责任追究文件进展催促清收。并由分管领导带着审计稽核部、合规风险部对局部责任人进展重点逐一约见谈话催促清收。 4、依法起诉促清收。对违规发放或债权有纠纷风险贷款启动依法清收方案并移交司法部门进展清收。对贷款逾期未还、经屡次催收拒付贷款本息借款人，对有意赖债的“钉子户”、重点户，保持高压清收态势，通过法院进展依法起诉清收。年，法律

8、部对贷款逾期未还、经屡次催收拒付贷款本息的借款人累计起诉65笔涉及贷款金额810.40万元， 全年通过起诉依法累计收回贷款38笔，金额351万元。 5、创新机制促清收。年以来行党委班子屡次专题讨论不良贷款清收盘活工作，将清收盘活与深耕“四区”相结合进展部署落实，并加大了鼓励措施。一是对表内不良贷款清收设立六项嘉奖。季度奖：对每季全面完成季度保证规划的支行（部）赐予5000元嘉奖，全面完成争取规划的支行（部）再嘉奖6000元；半年奖：对半年全面完成全年保证规划70%的支行（部）赐予1万元嘉奖；全年奖：对年末全面完成保证规划的支行（部）赐予2万元嘉奖，全面完成争取规划的支行（部）赐予3万元的嘉奖。

9、清收能手奖：对年终清收表外贷款在全市前3名的清收人员每人赐予5000元的嘉奖；超规划奖：对收回贷款本金超保证规划的赐予超出局部5%的嘉奖，超争取规划的赐予超出局部10%的嘉奖。在年规划考核不变的状况下，在“百日攻坚”活动期间提高账面反映表内不良贷款本金计酬标准，由原来的3%提高2个百分点，计酬标准为5%；增加表内不良贷款应收未收利息清收奖，按到帐利息10%计奖；加大对三个月未结息贷款的清收考核力度。二是对表外不良贷款清收设立四项嘉奖。各支行（部）要加强对驻点清收人员的表外不良贷款清收规划进展帮忙清收，对驻点清收人员完成半年清收争取规划的所在支行赐予1万元嘉奖；对驻点清收人员完成全年清收争取规划

10、的所在支行赐予2万元嘉奖。在“百日攻坚”活动期间，增设对驻点专业清收人员清收表外不良贷款本金20万元、利息2万元的赐予0.5万元嘉奖；对完成“百日攻坚”表外清收规划的支行行长嘉奖0.5万元。三是四季度对系统不良压降设立嘉奖，对年末完成系统不良压降任务的80%以上支行，按压降净额的1%进展嘉奖；对超额完成压降净额的支行超出局部按1.5%进展嘉奖；对年末全面完成系统不良压降任务，到达不良率及系统不良贷款余额双掌握目标的支行嘉奖行长1万元，包片领导、挂点部室与挂点支行实行同步嘉奖。 （二）风险治理。 为充分发挥风险治理职能，完善风险预警功能，提高风险防范和化解力量，我们着重从四个方面强化风险监测治理

11、工作。一是做好风险资产的治理和监测工作，健全治理机制，充分利用信贷风险治理系统的信息资源优势，真实、精确、准时反映不良资产变化状况，供应风险预警信息；二是准时上报不良贷款清收变化日报、旬报、不良资产月度监测分析及其他各种监测报表，为全市风险监测和清收盘活供应指导性意见和数据信息，为农商行领导和上级行供应决策依据；三是做好风险资产监测数据分析工作，准时对风险点进展预警提示，督办到期贷款清收，坚持适时、动态监控不良贷款和非信贷资产变化，并进展跟踪监测，定时向主管领导反应整改状况。四是准时通报风险资产变化状况。对风险较大的的支行（部）进展通报，下达整改通知书，催促改良。全年累计下达当年到期贷款风险提

12、示书116份，金额247265万元，当年到期贷款督办通知书214份，金额17044万元，通过风险预警提示督办清收到期贷款8497笔，金额244789万元。为加快不良贷款清收进度，最大限度地抢救不良资产，对局部不良贷款缓收利息行为严格有关文件规定执行，确保真实、合规、操作有序，年累计报批339份，收回金额1096万元；报备522 份，收回金额605万元。 （三）合规治理。 合规检查人员全年对辖内40个营业网的合规督导员履职状况累计检查160次，在不同的时间对各单位的各项帐款、帐实、帐表、帐簿、帐帐相符状况进展了核对，经核对无误； 抽查了227位柜员的业务操作，检查其当天全部业务发生的真实性和合规

13、性，无违规违纪操作状况，全部现金重证印章核对相符，操作代码和核算码全部使用正确；检查人员调阅了辖内营业网点的监控录像资料，检查柜员的授权复核状况，在授权时均先审核后授权，保证了授权的合规，没有留尾箱、全部交由押运公司保管；检查了490多笔贷款业务，均是由贷款本人持有效身份证件前来办理，一切手续程序都是合规操作，不存在违规违纪现象。 （四）案防工作。 1、落实案防责任，健全防控体系，使案防工作“制度化”。一是落实三个第一责任人，组织与总行签订案防工作责任状40份。二是落实业务条线案防责任制明确业务治理部门对案防工作负直接收理责任，组织行各职能部门签订条线管控责任书7份，并把管控落实状况作为年终履

14、职考核的重要依据，充分调动各部门主动排查案件隐患、堵塞治理漏洞的积极性。三是落实岗位互控责任制，组织全体员工签订员工自控互控联保责任书和员工岗位案防承诺书560份。 2、落实案防措施，加强员工行为治理、条线排查“标准化。一是加强对员工不良行为的排查，准时消退案件隐范。年度我行共排查有不良行为人员18人，对排查出的“重点人 ”1人实行停职收贷、17人实行岗位变更、调离原岗位等处理措施。二是落实干部沟通、重要岗位员工轮换制度。年度，我行应轮已轮岗柜员141人、会计主管16人、基层负责人5人、实行强制休假256人次。对轮岗和强制休假人员经办的业务进展了离岗审计，并办好交接手续，对审计中发觉的问题准时

15、落实整改，情节严峻的予以纪律处分。三是深化条线排查，消退风险隐患。年度会计营运中心累计发觉违规问题61项次，已完成整改61项次。 3、坚持案防量化考核检查“常态化”。 年风险合规部进一步强化案防工作各项制度的落实，每月对辖内网点进展案防量化考核考评打分，按月检查、按季汇总。春天行动期间，总行要求各科室挂点人员在催促各项任务的同时，对各网点员工不良行为进展了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行为人员4名，通过排查了解职工的心声、准时反应基层信息，为总行解决职工工作、生活的实际困难供应决策依据。一季度，按银监统一部署，下发开展非法集资专项排查、以及储户存款被非法转走案件专项排查麻信联发20号文

16、件，通过排查进一步加强了员工的案防合规意识，加强了对业务、制度的学习。二季度，总行组织开展“迎农商行开业 争做合规员工”学习争论活动，收集合理化建议13条，提高了员工的合规意识，营造了良好气氛。三季度，总行下发了关于开展案件专项风险排查活动的通知麻农商银办发50号文件，通过排查和学习，让员工充分熟悉到当前的金融形势和各种违规行为的危害性，并要求员工写出承诺书，保证不参加违规违法行为，做到以查促教、警钟长鸣。四季度按省联社统一要求和部署，我行开展了年度案防工作的自我评估，通过评估活动，对比省联社的各项要求找差距，查缺补漏。年底，我行案防量化考核综合得分在97.5分，全年案防检查共发出整改通知并收

17、回整改回执40份，发觉问题46个，落实整改46个。 （一）风险合规治理有待提高。局部支行对合规治理的重要性熟悉缺乏，不重视，导致合规治理流于形式。总行各条线合规协作治理机制需进一步完善，形成合力抓合规治理。 （二）表外不良贷款清收进度缓慢。今年以来我行表外不良贷款中心行票据置换贷款和政府土地置换贷款清收进度特别缓慢，从清收进度可以分析到这局部资产质量很差，而且风险程度仍逐年加重，清收盘活工作处于最困难的阶段。 （三）系统不良贷款及三个月未结息贷款居高不下。截止年末，通过信贷治理系统监测我行系统不良贷款1759笔金额17263万元，不良贷款占比为3.57%。存量贷款总额为16746笔金额4837

18、57万元，其中三个月未结息贷款有2424笔金额30101万元，占比为6.22%。其主要缘由一是国家整体经济下行的影响导致局部贷户因经营不善导致经营消失资金周转困难，无力归还贷款本息。二是屡次转据贷款导致本息收回困难，由于历史缘由局部员工对到期贷款临时不能归还的贷款办理还旧借新后，未能准时履责，措施不力，致使收清收难度大，有些畏难而退，宁肯患病临时的经济损失，也不情愿坚持原则去啃硬骨头、打硬仗。 （一）连续做好表内外不良贷款清收工作。强化清收力度，明确目标，细化奖惩，激发活力，做到“预警、月抓、日督、追偿”。保证表内外不良贷款清收既定目标如期实现。当年到期贷款收回率到达99%以上，严控新增不良。

19、争取xx年末不良贷款率掌握在2.5%以内。 （二）连续做好到期贷款监测工作。依据省联社及黄冈农商行文件精神，加强辖内基层网点的贷款到期回收率的监测和治理。一是加强到期贷款监测及风险提示。二是坚持对收回率未达标的单位进展预警。三是坚持对大户进展重点督办。对当年新增到期未收回贷款要进展重点督办、追责清收，并适时启动团队化险机制。 （三）连续做好合规和案防检查。加大合规检查及案防检查力度，通过检查催促各网点负责人、各条线治理人员要切实履责，定期对临柜操作人员操作风险进展检查，对发觉的问题要准时处理，订正习惯性违规操作行为，坚决遏制操作风险。使各岗位人员要充分熟悉到防范业务操作风险是农商行稳健进展的重

20、要保证，有效地提升合规治理功能。 （四）连续落实和做好案件风险防控工作。案件风险防控工作是我行业务经营治理的重要组成局部，是银行业稳健经营和安康进展的坚实保障，xx年度我们将依据上级要求拟定本行社案防治理政策、制度和流程；收集汇总案防工作状况，定期分析本行社案防形势，确定案防工作重点；催促各部门及分支机构切实履行案防职责，确保案防治理体系正常运行；牵头组织业务部门和分支机构开展案件风险检查，负责督办有关风险的化解和处置；跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；定期组织案防工作培训。 银行合规述职报告篇二 年，为增加全行合规经营治理意识，提高合规风险治理力量，培育良好的合规文化，实现持续稳健标准经营

21、，我行以科学进展观和银行“3510”进展战略规划为指导，以贯彻企业文化核心理念为统领，以落实中国银行内控合规体系建立纲要和中国银行内部掌握根本制度、中国银行合规政策为主线，统筹规划、整体联动、多策并举、持续推动包括合规价值文化、合规制度文化、合规执行文化在内的合规文化建立，努力形成全行员工高度认同、自觉遵循、具有银行特色、成熟的合规文化，为我行稳健进展供应了保障。现将我行合规文化建立工作总结如下： 为了保证合规文化建立活动的正常开展，我行领导高度重视，并且周密部署：提前时间组织召开会议，学习相关文件精神，深刻领悟开展合规文化建立活动的重要意义，仔细部署合规文化建立活动。成立了以任组长，任副组长

22、，各单位主要负责人为组员的合规文化建立活动领导小组，详细负责合规文化建立活动的组织和实施。各单位统一思想熟悉，加强组织领导，主要负责同志要以身作则，亲自过问活动开展状况，带头参与学习教育，保证合规文化建立活动扎实有效的开展。同时各部门合理安排，把合规文化建立活动与加强领导干部作风建立、开展廉洁文化建立、惩治和预防体系建立严密结合，确保了合规文化建立活动的统筹兼顾，相互促进，有序推动。 (一为切实加强有我行特色的合规文化建立工作，主要抓了四方面工作： 一是因地制宜制定了合规文化建立工程实施方案。“方案”在表达总行要求内容的根底上，结合我行实际，提出了合规文化建立的近期、中期和长期目标及“合规文化

23、建立工程”的思路、原则和方法。同时，制造性地提出“合规文化建立”的重要理念，使我行的“合规年”活动能够从文化的宽领域和战略高度来开展。 二是加强合规“精神文化”的建立。我们结合我行的特点，一方面提出详细的“人人合规、事事合规、时时合规”的活动口号；另一方面开展了多种形式的合规文化宣传活动。为增加“合规年”活动的宣传效果，我们坚持“四结合”的原则，即：“点、线、面”相结合；合规宣传与业务宣传相结合；形象化宣传和网络宣传相结合；动态宣传和静态宣传相结合的原则，充分利用简报、网络、墙报、专栏、桌牌、横幅、手册、宣传单等形式，广泛宣传“合规年”活动。为准时反映动态，通报状况，沟通阅历，推动工作，通过设

24、立“合规教育”、“合规检查”、“合规举措”、“工作动态”和“合规学问”等专栏，全方位、多层面、宽角度反映在实施“合规文化建立工程”中的新问题、新做法、新阅历。通过有声有色的宣传，全行上下形成了深厚的合规文化建立气氛。 三是加强了合规制度文化建立。为增加制度文化的约束性、严厉性、原则性和操作性，同时，为各项工作合格经营，稳健进展供应制度保障，我们组织人员对制度进展了梳理工作，全行编辑了，有的部门结合实际也编辑了制度汇编。 四是丰富了合规行为文化建立内容。一方面以“赛”增加合规意识。行先后开展了屡次合规学问竞赛，使员工增长了学问，强化了合规意识。另一方面以“文”反映合规动态。先后开展“我为合规做奉

25、献”征文竞赛活动，从理论角度探究了新形势下合规文化建立的新思路。 (二反洗钱评价工作开展顺当并取得实效，培训和征文活动也取得良好效果，领导重视程度普遍提高，反洗钱内控建立趋于完善，前台人员对反洗钱规定的学习把握有较大提高。强化了反洗钱培训工作，通过实际操作训练、岗前培训等形式，仔细宣贯反洗钱相关学问。 (三机构合规评价活动逐级有序开展。评价根本反映出机构的合规风险状况，推动了全行经营治理行为标准化和标准化，各部门根据方案要求逐级组织自评和复评活动，对于制度和流程的评价较为仔细和全面，而对于执行状况的评价有偏离，评价结果根本能够反映机构整体的合规风险状况。通过分析p问题，落实整改措施，评价活动取

26、得了一些积极的工作成果。 (四法律事务工作围绕“四个方法”这一中心，实行多项措施，进一步标准工作流程，提高法律风险意识，取得较好成效。在行下发相关实施细则后，各部门都能够仔细贯彻执行相关制度，按制度规定的职责和流程开展审查工作。但仍旧存在一些问题：对法律风险防范工作思想重视程度不够，不能充分熟悉防范法律风险对业务进展的重要意义；对法律事务治理工作流程执行不到位；个别分行学习的主动性缺乏等。 银行合规述职报告篇三 xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建立、业务和政策学习等方面加强了治理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现

27、将我部近期内控工作报告如下： 一、银行卡业务。我部对信用卡业务进展了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。 二、加强了内控合规建立。对内控合规员进展了调整和落实，依据个人金融部实际状况，指定=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并规划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的熟悉。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建立性意见，在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务学问大豆异黄酮识、政策法规和规章制度，营造良好的学习气氛。加强对员工的思想教育工作，培育员工正确的人生观

28、、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员进展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员准时进展了清理和更新，并将清理和更新状况登记备案。 银行内控工作总结（二） *x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建立、业务和政策学习等地方加强了治理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下： 一、*业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存*及成品*的帐实相符。 二、加强了内控合规建立。对内控合规员开展了调整和落实，依据个人金融部现实状况，规定

29、=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。并规划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的熟悉。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建立性意见，在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务学问、政策法规和规章制度，营造良好的学习气氛。加强对员工的思想教育工作，培育员工正确的人生观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和治理柜员准时开展了清理和更新，并将清理和更新状况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步

30、提升全行的内控治理水平，保持各项业务的安康持续进展，实行三项措施，强化全行的内控治理工作。 一是加强内控精细标准化治理。在仔细总结阅历，查找工作缺乏和内控治理漏洞的根底上，由内控合规部牵头制定了临沂分行加强内控精细标准治理的实施方案，并在全行进展实施。方案要求全行内控治理工作必需从根底工作做起，并严格根据上级行的内控治理、操作标准标准，细化掌握治理环节，标准监视检查程序，完善内控治理中发觉问题的整改、惩罚措施，力求做好内控治理的每一项工作，实现科学治理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细标准治理的工作规划。 二是加大对市行部室内控治理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控治理

31、职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发觉的问题及整改状况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，依据发觉问题的性质严峻程度将问题分为一般问题、较严峻问题、严峻问题、重大违规问题四个层次及检查发觉问题整改率进展考核，按工程分别统计，累计扣分。 三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步标准操作程序，特殊是力求信贷业务治理工作有一个新的突破，全面扭转治理粗放的被动局面，提高风险防控力量，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、安康、稳定、持续进展。 银行内控工作总结（三） 2023年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部掌

32、握治理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对*支行实际，努力完善、细化内控治理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略，在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进展了梳理，针对新的文件变化，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容，全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构

33、从业人员职业操守、*银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国xxx党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国xxx纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、连续落实重要岗位人员管控措施我行严格根据相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。 三、坚持对重要操作环节及高风险业

34、务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。四、积极开展今年的各项风险排查工作依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的治理，标准日常操作，增加员工合规操作和风险意识。 （一）公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准，确保我

35、行在此业务操作与执行方面的依法合规。 （二）个金条线 1、依据关于发送的通知文件要求，进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送的通知文件要求，我行对2023年8月至2023年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况消失。 （三）监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求，我行切实开展了员工的思想教育和治理工作，加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使

36、用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险治理文化，标准柜台操作流程。 五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工进展沟通，进展“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将连续高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我

37、行的经营进展保驾护航。 银行合规述职报告篇四 .银行合规年度工作总结今年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实今年全社工作会议精神，严密围绕“加强合规建立，提升管控力量”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险治理机制，坚持检查、催促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险治理，推动合规文化建立，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各工程标任务。现将今年工作总结如下： （一）条块结合，建立健全合规治理组织体系 有效的合规风险治理架构是合规风险治理的根底，建立健全的合规风险治理组织体系是

38、合规风险治理的首要任务。为理顺和加强合规风险治理，年初依据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进展了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险治理部门、审部门职责关系的界定，重新修订了合规治理岗位责任制，明确了今年合规建立和合规治理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社围聘任合规治理员，完善合规风险治理网络。以各业务条线和一级分社为单位，聘请了具有肯定工作阅历和专业技术职务的合规治理员xx名。合规治理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与其次防线之间的报告关系，增加了合

39、规治理透亮度，有利于及早发觉潜在的违规事.页脚. .件，使合规风险治理渗透到了每个业务治理环节，建立了纵横贯穿的合规风险治理组织网络和体系构造，从而更好的支持、帮助高管层做好合规治理工作，为本社合规风险防发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实根底。 （二）完善机制，建立合规风险识别和报告治理流程 一是制定xxxx社合规风险讲评方法。xx月份，法律合规部制定了xxxx社合规风险讲评方法，详细规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进展缘由分析，提出整改措施，准时了解各业务条线和基层营业机构在制度建立、合

40、规培训、责任追究等方面的合规风险掌握状况，尤其是全面把握合规风险治理中存在的问题以及对存在问题的整改落实状况，并依据有关规定，对有关责任人员进展责任追究，从而真正建立起自查、整改、惩罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交xxxx社合规风险讲评报告，为董事会、高管层准时了解我社整体合规风险状况，进展风险治理决策供应依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发觉的问题共计xxxx个，对存贷比超指标、新增不良贷款掌握不到位的分社负责人以及各类检查发觉的问题责任人实施经济惩罚xx人次，金额xxxxx元。各分社控督查小组对日常检查发觉的临柜操作不规、atm治理不到位以及贷款发生欠息

41、或逾期等状况，对相关责任人进展的经济惩罚xxx人次，金额xxx元，违章违纪扣分xx分。 .页脚. . 二是制定xxxx社合规事务治理方法。xx月份法律合规部制定了xxxx社合规事务治理方法，方法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权治理、合规询问、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出具体的规定。该项方法的出台，进一步规了合规领域的管控，使本社合规风险治理制度趋于完善，为合规风险实施精细化治理，创立合规文化供应有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的xxxx社违章违纪惩罚条例、xxxx

42、社房地产信贷治理实施细则、xxxx社法人客户综合授信治理方法、xxxx社法人客户信用等级评定方法、xxxx社信贷业务操作规程，xxxx社反洗钱客户风险等级分类实施细则、xxxx社财务参谋业务实施细则等制度xx个；贷记卡分期付款业务、财务参谋业务等新业务产品论证xx项；审议各类责任追究意见xx项；同时，充分发挥控委员会职能，全年共组织召开控委员会例会xx次，审议有关掌握度、新产品认证报告等xx项，对新增不良贷款进展风险责任评议，对有关责任人进展了惩罚。 三是建立合规问题库。法律合规部在今年xx月份完成全社合规问题库的建立工作，并针对今年来的全社制度建立、部治理、业务操作中存在的各类问题，按分社、

43、问题类别、检查工程、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，把握违规操作的演化过程,找出规律性的问题,准时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可承受程.页脚. .度及限期订正等状况纳入分社同期部掌握评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和审部门供应了参考，以优化检查效果，保证检查频率和围，把隐患毁灭在萌芽状态，防止向重大过失。随着信息的不断积存，合规问题纠错库将成为本社合规治理过程中积极探究识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险治理的长效机制。 （三）全员参加，提倡和培育良好的合规文化 一是牵头

44、组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险治理，由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结阅历三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善部掌握，促进规经营、培育合规文化、完善流程治理，建立合规风险治理长效机制，提高合规风险治理的有效性。 二是举办合规学问竞赛。为扎实深入推动合规文化建立，培育全社员工以诚信正直、依法合规为根底的经营意识，树立“合规人人有责、合规制造价值”的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部筹划和组织了

45、全社的合规学问竞赛，竞赛的学问围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项掌握度，并严密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进展现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广阔员工对合规文化的熟悉。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突.页脚. .击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。 三是举办合规风险治理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险治理水平，沟通合规文化建立阅历，法律合规部组织举办了一期合规风险治理文化沙龙。合规风险治理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险治理文化，沟通总社各部门、各分社在合规风险治理

46、方面的阅历与做法，为加强我社合规风险治理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对局部不良贷款进展了专题评析争论，通过分析问题，总结阅历教训，启发全员敬重制度、严守规章以及遵守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。 （四）恪尽职守，切实做好日常合规治理工作 一是梳理行规章制度。规章制度是全社经营治理活动指南和操作行为规，为了便于各级治理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类部制度进展了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的全部规章制度，按董监事会、综合

47、治理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险治理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规业务经营治理，发挥制度在提升合规治理中应有的作用，形成规自律的长效机制。 .页脚. . 二是制定票据业务操作手册。xx月份，法律合规部印发了票据业务操作手册，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个局部，不仅具体规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规票据业务操作流程、促进票据业务的稳健进展。 三是组织编制合规手册。xx月份，法律合规部完成了xxxx社合规手册的定稿、印刷和发放工作。该手册依据我社合规治理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等