银行反洗钱工作总结(十三篇).docx

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1、 银行反洗钱工作总结(十三篇)最新银行反洗钱工作总结篇一 一、深入学习反洗钱相关政策法规、执行会议的精神。 首先，大力提高思想熟悉，坚决贯彻保监会保险案件责任追究指导意见和人保财险总公司的相关规定，将反洗钱工作作为领导干部的责任追究的重要内容，加强各级高管人员反洗钱任职审查，结合实际，对反洗钱工作中所存在的各种问题，准时订正改良;其次，我公司先后对各类反洗钱会议的有关精神准时向各部门进展了仔细传达，并就相关的法律、法规及监管要求进展深入学习，将法律、法规同日常业务严密地结合起来，加大宣传，要求结合业务流程，严格执行。 二、完善反洗钱内掌握度，贯彻落实监管规定。 完善内控体系、一是细化落实反洗钱

2、法相关规定，从承保、操作、理赔、治理等环节完善相关业务流程，堵塞漏洞、防范风险;二是仔细执行中国保监会相关规定，对资金收付加强了治理，从源头上对洗钱风险进展掌握;三是坚决执行省公司财务相关规定，支付工具的金溶化、现代化、电子化为防范风险、杜绝洗钱隐患供应了有利条件;四是大力实施总公司合规手册中各专业分册中有关风险管控及反洗钱的相关规定，确保各项业务的安全、安康运行;五是严格执行集团公司、总公司以及分公司下发的反洗钱治理方法、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法，并结合自身实际状况，制定实际细则阜阳市分公司反洗钱工 作内掌握度，并在承保、理赔、财务等各业务环节中严格执行相关规定。 三

3、、积极开展合规自查。 为确保反洗钱工作的顺当进展，我公司按省公司要求公司内部进展合规风险内控治理自查，对各支公司、各部门在日常治理中的各个方面、各个环节进展深入的分析与监测，做到早发觉早整改。力争在反洗钱工作方面做到严谨仔细、合规合法、安全高效。 最新银行反洗钱工作总结篇二 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速安康进展的保证。依据反洗钱工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定要求，我信用联社通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成

4、效。现将我区农村信用社2023年反洗钱工作总结如下： 一、 细心构建完善组织领导体系。 我联社为了做好反洗钱工作，成立了反洗钱工作领导小 组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、 加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉。 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱发动会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱

5、规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社 “了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济

6、金融及法律等方面学问的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、 从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。 单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展

7、开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理 开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。今年以来，我联社辖区内没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 四、 下一步工作准备： (一)加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性。 (二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构 和制度。 (三

8、)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高 反洗钱技能。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重 要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 最新银行反洗钱工作总结篇三 为了预防洗钱活动，标准营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，屡次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作

9、。现将反洗钱工作总结如下： 一、2022年营业部完成的主要工作 (一)内掌握度建立与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展，依据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。 (二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。 (三)组织机构建立状况： 设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务治理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易

10、和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。 设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。 (四)大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进展审核、检查。并将核查内容和结果准时精确地反应至合规治理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反应记录。 (五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况： 1、业务办理中客户身份识别状况： (1)在开户环节对客户身份识别 在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身

11、份证明文件，真实、完整地填写客户根本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器“、“其他的身份帮助证明“、“公安信息查询网“核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。对所办理业务进展检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。 (2)客户相关信息资料变更 我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关

12、规定，对客户重新识别身份信息，要求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或供应效劳。 (3)客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务 营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进展办理。 (4)其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户根本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户)，未为身份不明的客户开立账户或供应相关金融效劳; (5)客户风险等级划分 依据公司2022年5月31日下发的关

13、于印发的通知。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。 (6)2022年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进展重新识别，并对客户账户的风险等级划分进展了相应的调整，审批程序标准; 2、客户身份资料和交易记录保存状况： 营业部严格根据客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反应记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反应记录由合规治理专员保管。 (六)宣传培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参与各种相关反洗钱学习培训，并准时向员工

14、传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。 1、营业部随文件下发准时进展员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。 2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。 3、营业部通过在投资者教育园地张贴反洗钱学问问答，大力宣传反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的熟悉。 4、营业部针对投资者的需要，将反洗钱法装订成册，摆放于营业部显著位置。 5、营业部为了向广阔投资者宣传反洗钱相关学问，营造宣传气氛，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序“的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。 6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，dvd滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及led

15、屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和熟悉。 7、3月15日、10月30日、_月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众熟悉了洗钱活动的危害性和进展反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。 (七)相关资料报送状况：营业部能够准时采集反洗钱非现场监管报表数据，准时、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。 (八)法定备案资料报送状况：营业部能够准时的报送反洗钱工作的法定备案资料。 (九)创业板投资

16、者适当性治理工作：营业部仔细做好创业板投资者教育和规章宣传工作，积极引导投资者理性参加;加强对投资者开通创业板的风险提醒工作。 (十)每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进展检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进展客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进展核查，营业部能够根据划分标准进展划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共准时、精确反应38次合规工作报告。 (十一)其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规治理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、准时上报数据。 二、2022年反洗钱工作规划

17、： 1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进展反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的力量，提高员工的反洗钱工作水平。 2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份根本信息的客户，营业部将实行积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进展识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求准时、精确完成划分工作。 3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性治理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。 4、将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务

18、和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。 最新银行反洗钱工作总结篇四 为标准人民币支付交易报告行为，防范利用证券支付结算进展洗钱等违法犯罪活动，我们仔细学习了金融机构反洗钱法的相关法律、方法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。 1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平;严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。 2、严密关注相关个

19、人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后准时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进展调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行; 5、严格操作，严守隐秘。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 由于反洗钱有关的资料及相关信息根本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方

20、面的工作力度。而 且由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量。 最新银行反洗钱工作总结篇五 为全面推动反洗钱工作，打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动，纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速安康进展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱学问，夯实反洗钱工作的社会根底，依据区联社要求，我社于20_年10月24日31日开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过实行一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。 一、 加强学习，提高

21、对反洗钱工作的熟悉。 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。 1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。我们注意了全体人员的学习，并每季进展集中学习一次有关反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。 2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，通过与公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗

22、钱工作队伍。 二、细心组织，确保反洗钱宣传周活动的有序开展。 为确保反洗钱宣传周活动有序开展， 一是细心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进展了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。接通知后，快速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和协作，增进共识，形成合力。 二是通过现场及信息化手段绽开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题，准时提出整改措施并准时进展整改。通过检查摸清状况，积存阅历，熬炼了队伍，增加了做好反洗钱工作责任意识;

23、 三、 周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。 一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反洗钱学问，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的熟悉，更使他们熟悉了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。 二是组织辖网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱学问，受到了广阔市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，把握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法 律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识

24、和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。 四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的准时报告，组织职工了解和把握反洗钱的操作程序，把握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟识相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满胜利。 总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作到达了家喻户晓、深入人心，使公众熟悉到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威逼国际政治经济体系的安全，增加了公民的责任意识

25、，打击洗钱犯罪已成为共识。举办这次“反洗钱学问宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些缺乏，距人民银行的要求还存在肯定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作熟悉不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极协作反洗钱工作等。 最新银行反洗钱工作总结篇六 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高_信誉，促进_业务的快速安康进展的保证。依据中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广

26、东省_反洗钱工作规定(粤_106号)的要求，我市_x_过去的一年里通过实行一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二x_年反洗钱工作总结如下： 一、细心构建完善领导组织体系 我市_为了做好反洗钱工作，成立了以_行长_为组长，_各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区_的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。依据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反洗钱内掌握度，为更好地完成反洗钱工作供应了依据。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗

27、钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注意中层干部、支局长、所长的反洗钱学问学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是仔细选配工作人员。_要求，各网点将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担当反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共进行反洗钱培训6次，参与人

28、次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查实施细则、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付交易报告治理方法及广东省_反洗钱工作规定等。 三、注意宣传，提高广阔群众对反洗钱工作的理解 为了让广阔群众协作_开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过细心的预备和安排， 宣传工作取得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度 在开立个人账

29、户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户供应现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份

30、识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格根据规定的要求，对客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。 严格监管和掌握公款私存现象。我_成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我_结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付

31、。 对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发觉的可疑支付交易都准时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进展总结汇报。今年以来，我_辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。 六、开展内部审查，提高反洗钱技能。 最新银行反洗钱工作总结篇七 为有效防范和打击利用银行资金进展非法洗钱活动，分行组织全体员工学习把握反洗钱的理论学问，通过此次培训，我们更能够深刻地领悟反洗钱的精神和意义，坚固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想。 首先，通过此次学习让大家明白是什么是洗钱活动，及其危害性。洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走

32、私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融治理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益，犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。 洗钱通常以隐蔽资产来源为目的。典型的交易分三个过程：一、入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构; 二、分账，也就是通过多层次简单的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源;三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流形态，分散-集中-分散;集中-分散-集中等; 洗钱造成了极其严峻的经济、安全和社会后果。洗钱

33、为贩毒者、恐惧主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和进展供应了动力。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的 安康进展，而且还会对我国经济建立和社会稳定产生严峻的破坏作用。 鉴于洗钱犯罪的危害性，反洗钱工作刻不容缓，且意义巨大：一是有利于准时发觉洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;二是有利于消退洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;三是有利于发觉和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;四是有利于爱护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;五是有利于参加反洗钱国际合作，维护我国良好的国

34、际形象。反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯净社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速安康进展的保证。 作为金融机构，更应当履行反洗钱工作职责，充分发挥金融系统在掌握洗钱中的预防作用。 一、客户的身份证明以及记录保存规章关于客户的身份证明以及记录保存规章的建议强调了使金融系统在反洗钱中发挥重要作用的核心问题。要发挥金融系统在反洗钱中的作用，金融系统就必需具有揭开遮盖有问题客户面纱的力量以及对法律实施当局供应有关交易和客户身份证明的牢靠文件的力量，基于这些文件，法律实施当局可以绽开有关洗钱的调查。 二、建立大额、可疑资金

35、交易报告制度除了加于金融机构有关识别客户身份和保存记录的一般性义务外，金融行动特殊工作组和美洲国家组织关于洗钱犯罪的模式规章还特地要求金融机构对超过肯定数额的现金交易予以记录和报告以及对可疑金融交易予以记录和报告。 三、金融机构的特殊留意建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的爱护措施。建议要求金融机构予以特殊留意的交易包括：全部简单的交易，不正常的交易，或巨额的交易;全部不正常类型的交易;以及无明显经济或合法目的的定期小额交易。金融机构一旦疑心上述交易可能构成非法活动或与非法活动有关，应马上向主管机关报告可疑交易。对于法院或其他主

36、管机关要求或取得可疑交易信息的状况，金融机构不得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。 最新银行反洗钱工作总结篇八 为标准人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进展洗钱等违法犯罪活动，我们要仔细学好中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付交易报告治理方法以及金融机构反洗钱规定等相关法律、方法规定，严格履行职责，切实做好反洗钱工作： 1、坚持原则、照章办事、仔细履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业学问和政策理论水平; 2、严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案; 3、严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转

37、出或集中转入、分散转出的行为，仔细分析，作好可疑交易记录，填制可疑交易报告表后准时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进展调查、分析，仔细作好评估，对明显涉嫌犯罪需要马上侦查的，应马上报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行; 5、严格操作，严守隐秘。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 由于反洗钱有关的资料及相关信息根本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还

38、缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高区分可疑支付交易的推断力量。 最新银行反洗钱工作总结篇九 一、细心构建完善组织领导体系 我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门详细负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的熟悉 为增加对反洗钱工作的熟悉，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱学问的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注意中层干

39、部、基层社主任及主办会计参与的反洗钱发动会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的金融机构反洗钱规定等反洗钱学问，提高了对反洗钱工作的熟悉。首先，联社充分熟悉到金融机构是掌握洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必需充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面学问的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们实行了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作

40、技术与方法。四是仔细选配工作人员。联社要求，各社应留意将一些文化程度较高、业务力量强、熟识经济金融及法律等方面学问的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求仔细选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。 三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测 在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其供应有效证明文件和资料，进展核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资

41、料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法供应相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 对现有的账户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快供应新的营业执照或办理销户手续。 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大

42、额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。 严格监管和掌握公款私存现象。我联社成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 今年以来，我联社辖区内没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不

43、符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。 四、建议 (一)加强领导，统一熟悉，充分熟悉反洗钱的重要性和必要性。 (二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。 (三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。 今后我们将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。 团工作总结篇五 依据穗商银发字_文件，关于中国人

44、民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险的通知，我支行常常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领悟反洗钱的精神和好处，坚固树立反洗钱法律职责和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个方法”来标准和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。 在本季度我支行能坚持做到： 一、在单位开立结算账户时，严格把关，仔细审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并具体询问了解客户有关状况，依据其经营范围开立

45、相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其带给有效证明文件和资料，进展核对并登记。 二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核对，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。 三、对现有的账户进展全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报告治理方法规定建立存款人信息资料库，对不贴合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快带给新的营业执照或办理销户手续。 四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不赐予

46、现金支付。我支行坚持每一天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户：万元以上的单笔转账交易和个人结算账户：万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成e_cel格式保存。 五、严格监管和掌握公款私存现象。我支行成立专项小组特地对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观看，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。 在本季，我支行没有消失短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有消失存取